Title: OPATRENIE
Author: Benkovic
Last saved by: agenda0
Company: NBS

(Návrh)

OPATRENIE
Národnej banky Slovenska
z ..........  2002,

o spôsobe tvorby, štruktúre a zozname konštantných symbolov používaných v platobnom styku v Slovenskej republike

	Národná banka Slovenska podľa § 75 ods. 1 zákona č. ..../2002 o platobnom styku a o zmene a doplnení niektorých zákonov (ďalej len „zákon“) ustanovuje:

§ 1

	Účelom tohto opatrenia je ustanoviť spôsob tvorby, štruktúru a zoznam konštantných symbolov, ktoré tvoria jednu z povinných náležitostí prevodného príkazu podľa § 4 ods. 4 písm. d) zákona.

§ 2

	Spôsob tvorby, štruktúra a zoznam konštantných symbolov používaných v platobnom styku v Slovenskej republike je uvedený v prílohe.

§ 3

	Toto opatrenie nadobúda účinnosť 1. januára 2003.

                                                             Marián Jusko
                                                                                                   guvernér

Vydávajúci útvar: 	odbor platobného styku
Vypracovala: 		Ing. Eva Benkovičová, kl. 3132

Príloha k opatreniu č. ../2002

Konštantné symboly používané
v platobnom styku v Slovenskej republike

A. Všeobecné ustanovenia

  	Konštantné  symboly  označené  "B"  používajú iba banky. Takto označené konštantné symboly nie  sú určené na používanie klientmi.

 B. Spôsob tvorby a štruktúra konštantných symbolov

1. Konštantný symbol sa skladá

a) z jednomiestnej až trojmiestnej základnej časti vyjadrujúcej charakter platby (Z),
b) z  jednomiestnej  premennej  časti vyjadrujúcej spôsob platenia alebo zúčtovania (X) a má          túto schému:  ZZZX.

2. Konštantné symboly sú zaraďované do 10 tried, ktoré sú členené takto:

0 	- platby za tovar a služby
1 	- vzťahy k štátnemu rozpočtu a k rozpočtom  miestnych samospráv
2 	- platby za dodávky investičnej povahy
3 	- mzdové a ostatné osobné náklady
4 	- vzťahy k štátnemu rozpočtu a rozpočtom miestnych samospráv
5 	- ostatné finančné platby
6 	- prevody medzi účtami toho istého klienta
7 	- pokladničné príjmy
8 	- rezerva
9 	- vzťahy bánk ku klientele.

3. Premenná časť konštantného symbolu (X)

0       - platby podľa zvláštnych dispozícií bánk
1       - platby na základe právoplatného a vykonateľného rozhodnutia príslušného  orgánu „B“
2       - úverovateľné prepravné a úverovateľné platby dodávateľom
3       - výplaty v banke, ktorá nevedie účet klienta, alebo na pošte (tzv. "krátka cesta")
4       - prednostné platby
5       - opravné zúčtovanie „B“
6       - dobropisy (vratky) na platby bežného roka
7       - dobropisy (vratky) na platby minulého roka  
8       - ostatné bezhotovostné platby
9       - hotovostné platby.

C. Zoznam konštantných symbolov podľa jednotlivých tried

	Trieda 0 - platby za tovar a služby

	00X 	- platby za tovar (okrem platieb pod symbolmi 10X)
	10X 	- platby za poľnohospodárske výrobky
	30X 	- platby za služby (okrem platieb pod symbolom 40X)   
	40X 	- platby za prepravné.
	 
	Trieda 1 - vzťahy k štátnemu rozpočtu a rozpočtom miestnych samospráv

- konštantné  symboly   tejto  triedy  vyhlasuje   Ministerstvo  financií   Slovenskej          republiky.

	Trieda 2 - platby za dodávky investičnej povahy

	02X 	- platby za dodávky investičnej povahy
	72X 	- príspevky na združenú výstavbu.
 
	Trieda 3 - mzdové a ostatné osobné náklady

	03X 	- prostriedky na mzdy
	13X 	- zrážky z miezd
93X     - dávky  sociálneho  zabezpečenia  (dôchodky,  podpory,  poistenie,  podpory v nezamestnanosti).

	Trieda 4 - vzťahy  k  štátnemu  rozpočtu  a  rozpočtom miestnych samospráv

- konštantné  symboly   tejto  triedy  vyhlasuje  Ministerstvo   financií   Slovenskej    republiky,  platiteľ  uvádza   konštantný   symbol  predpísaný  príslušným daňovým úradom.

	Trieda 5 - ostatné finančné platby

  05l   -  platby na základe právoplatného a vykonateľného rozhodnutia príslušného 
             orgánu „B“   
           	 05X   - penále, poplatky z omeškania a iné majetkové sankcie, náhrady škôd (okrem       
     	             platieb pod symbolom 051)
  	205X 	- nákup cenných papierov (akcie, dlhopisy, zmenky)
	305X 	- predaj cenných papierov
	405X 	- vyplácanie výnosov z cenných papierov
	   15X 	- hospodárstvo operatívne výdavky
	   25X 	- platby v Sk určené na úhrady do zahraničia
	   35X 	- platby určené na výplaty v hotovosti prostredníctvom pôšt
	   55X 	- finančné platby ostatné  
	  1559	- výplaty z vkladov obyvateľstva „B“ 
	 255X 	- úhrady poistných plnení poisťovňami
	 355X 	- platby poistného poisťovniam
              4559  - výplaty z vkladov obyvateľstva prostredníctvom platobnej karty
             175X -zvláštne príspevky zúčtované na investičné účty stavebných bytových                družstiev
	  85X 	- prechodne poskytnuté pôžičky
	   959	- výplaty hotovosti poštám „B“
	 1959	- výplaty hotovosti bankám „B“.

	Trieda 6 - prevody medzi účtami toho istého klienta

	 06X  - prevody prostriedkov na mzdy a ostatné osobné náklady
	 16X  - splátky úverov a pôžičiek  
           126X  - prevody vlastných členských podielov stavebných bytových družstiev
              468  - prevod prostriedkov z platobného systému SIPS do platobného systému RTGS
     	  568  - prevod prostriedkov z platobného systému RTGS do platobného systému SIPS
              96X - ostatné prevody.

	Trieda 7 - pokladničné príjmy

07X - tržby za predaný tovar a poskytnuté stravovanie (okrem platieb pod     symbolmi 178, 1178)
	 17X  - tržby za poskytnuté služby
	  178  - platba šekom za predaný tovar a poskytnuté služby „B“
	1178  - platba platobnou kartou za predaný tovar a poskytnuté služby „B“
	2178  - platba zaručeným šekom „B“
  379  - ostatné príjmy  
            1379 -vklady obyvateľstva (vrátane depozitných a vkladových certifikátov a   
                       vkladových listov) „B“
	  479  - vrátené mzdy
	  579  - vrátené hotovosti na nákup
	1979  - vklady v hotovosti na účty pôšt „B“
	2979  - vklady v hotovosti na účty bánk „B“. 

            Trieda 8  - rezerva

	Trieda 9 - vzťahy bánk ku klientele „B“

	  098	- automatické prevody zostatkov
	1098	- prevody zostatkov zrušených účtov            209X	- nákup cenných papierov
	309X 	- predaj cenných papierov
	409X 	- vyplácanie výnosov z cenných papierov
	   198	- regulácia zostatkov účtov
	   298	- ostatné prevody
	   398	- poskytnuté úvery
	   498	- splátky úverov a pôžičiek
	   598	- zúčtovanie úrokov
	269X 	- devízové operácie nákup
	369X 	- devízové operácie predaj
	   898	- zúčtovanie ceny za peňažné služby
	189X	- zúčtovanie náhrad skutočných výdavkov účtovaných inou bankou 
               998   - zúčtovanie súpisiek poštových poukážok
              9996  - platba vrátená z dôvodu neexistujúceho účtu (príjemcu).

(Návrh)

OPATRENIE
Národnej banky Slovenska
z ........... 2002,

o výkazoch predkladaných vydavateľmi platobných prostriedkov elektronických peňazí

		Národná banka Slovenska podľa § 75 ods. 2 písm. a) zákona č. ..../2002 Z. z. o platobnom styku a o zmene a doplnení niektorých zákonov ustanovuje:

§ 1

		Účelom tohto opatrenia je ustanoviť štruktúru výkazu predkladaného vydavateľmi platobných prostriedkov elektronických peňazí (ďalej len „vydavateľ“) o hodnote nimi vydaných elektronických peňazí a o počte nimi vydaných platobných prostriedkov elektronických peňazí v obehu a o ďalších súvisiacich údajoch, ako aj rozsah, obsah, členenie, termíny, formu, spôsob, postup a miesto predkladania takýchto výkazov.

§ 2

	(1) Vydavateľ predkladá Národnej banke Slovenska výkaz o stave na účte elektronických peňazí, na ktorom sú prijaté peňažné prostriedky vo výške peňažnej hodnoty vydaných elektronických peňazí  a o počte platobných prostriedkov elektronických peňazí v obehu, ktorého vzor je uvedený v prílohe a ktorý obsahuje:
a)	počiatočný zostatok,
b)	celkový obrat,
c)	priemerný denný obrat,
d)	konečný zostatok,
e)	počet platobných prostriedkov elektronických peňazí v obehu.
(2) Tento účet odzrkadľuje súčet všetkých zostatkov na platobných prostriedkoch elektronických peňazí v obehu. 

§ 3

(1) Výkaz o stave na účte elektronických peňazí a o počte platobných prostriedkov elektronických peňazí v obehu vydavateľ vypracúva mesačne, k poslednému dňu príslušného mesiaca kalendárneho roka.
(2) Výkaz o stave na účte elektronických peňazí a o počte platobných prostriedkov elektronických peňazí v obehu za príslušný mesiac predkladá vydavateľ v písomnej forme a v elektronickej forme Národnej banke Slovenska do 10. kalendárnych dní nasledujúceho mesiaca.
§ 4

	Toto opatrenie nadobúda účinnosť  1. januára 2003.

Marián Jusko
guvernér
Vydávajúci odbor: 	odbor platobného styku
Vypracoval: 		Ing. Ján Lukáč, kl. 3064
Príloha k opatreniu č. .. /2002

(VZOR)

Národná banka Slovenska

MESAČNÝ VÝKAZ  O STAVE NA ÚČTE ELEKTRONICKÝCH PEŇAZÍ A 
O POČTE PLATOBNÝCH PROSTRIEDKOV ELEKTRONICKÝCH PEŇAZÍ V OBEHU 

za mesiac ............... rok ..............

Vydavateľ platobných prostriedkov elektronických peňazí (ďalej len „vydavateľ“):

IČO:

Kód vydavateľa :

UKAZOVATEĽ | suma v tis. Sk
STAV NA ÚČTE ELEKTRONICKÝCH PEŇAZÍ: |
počiatočný zostatok |
celkový obrat |
priemerný denný obrat |
konečný zostatok |
počet platobných prostriedkov elektronických peňazí v obehu k ............... |

Odoslané dňa:

Pečiatka a podpis 
vedúceho útvaru

Zostavil:

Telefón:

(Návrh)

OPATRENIE
Národnej banky Slovenska
z ........... 2002

o predkladaní hlásení prevádzkovateľmi platobných systémov Národnej banke Slovenska

		Národná banka Slovenska podľa § 75 ods. 2 písm. b) zákona č. ..../2002 Z.z. o platobnom styku a o zmene a doplnení niektorých zákonov ustanovuje:

§ 1

	Prevádzkovatelia platobných systémov predkladajú Národnej banke Slovenska hlásenia o
a) 	medzibankových platbách v členení podľa typu platieb; vzor tohto hlásenia vrátane vysvetliviek je uvedený v prílohe č. 1,
b)	klientskych platbách v členení podľa typu platieb; vzor tohto hlásenia vrátane vysvetliviek je uvedený v prílohe č. 2,
c) 	medzibankových platbách v členení podľa rozpätia objemu platieb; vzor tohto hlásenia vrátane vysvetliviek je uvedený v prílohe č. 3,
d) 	klientskych platbách v členení podľa rozpätia objemu platieb; vzor tohto hlásenia vrátane vysvetliviek je uvedený v prílohe č. 4.

§ 2

Hlásenia podľa § 1 prevádzkovatelia platobných systémov vypracúvajú mesačne k poslednému dňu príslušného mesiaca kalendárneho roka.

§ 3

	Hlásenia podľa § 1 prevádzkovatelia platobných systémov predkladajú Národnej banke Slovenska písomne a elektronicky vo formáte MS Excel, prenosom dát na server Národnej banky Slovenska, do piatich kalendárnych dní odo dňa, ku ktorému sa vypracúvajú.  

§ 4

Toto opatrenie nadobúda účinnosť 1. januára 2003.

			    						Marián Jusko
									    guvernér	
	
Vydávajúci útvar: 	odbor platobného styku
Vypracovali: 		Ing. Branislav Kopkáš, kl. 3139
Ing. Ľubomír Dluhý, kl. 3071

Príloha č. 1 k opatreniu č. ../2002
VZOR
Hlásenie o medzibankových platbách v členení podľa typu platieb

Vysvetlivky na vypĺňanie hlásenia
o medzibankových platbách v členení podľa typu platieb

1.	Prevádzkovateľ platobného systému vypracuje osobitné hlásenia pre každú menu a pre každý platobný systém, ktorý prevádzkuje.
2.	Údaje o objeme transakcií sa uvádzajú s presnosťou na dve desatinné miesta, počty transakcií sa uvádzajú ako celé čísla. 
3.	V stĺpci označenom "účastník" sa uvádza skrátený názov účastníka alebo jeho znakový identifikačný kód podľa platného prevodníka identifikačných kódov pre tuzemský platobný styk vydávaného Národnou bankou Slovenska.
4.	V riadku označenom "kód transakcie" sa uvedie číselný kód podľa metodiky prevádzkovateľa platobného systému. Tieto transakcie musia byť začlenené do týchto typov platieb: 
a)	príkaz na úhradu
b)	príkaz na inkaso
c)	ostatné (správy a neúčtovné položky prenášané prostredníctvom platobného systému).
5.	Ak sa výkaz odovzdáva v elektronickej podobe, prevádzkovateľ vytvorí v programe MS Excel tabuľku podľa vzoru hlásenia uvedeného v prílohe č. 1, z ktorej sa vypustí  podpis zamestnanca zodpovedného za hlásenie a odtlačok pečiatky. Číselné polia vo výkaze prevádzkovateľ vyplní údajmi vo formáte "number" tak,   aby bolo možné tieto údaje  ďalej numericky spracovávať.
6.	V údajoch, ktoré sa týkajú počtu transakcií, sa do počtu zahrnú iba výstupné transakcie.
7.	Prevádzkovateľ platobného systému uvedie do polí označených symbolom S súčet hodnôt uvedených v príslušných stĺpcoch tabuliek. Na vykonanie súčtu hodnôt prevádzkovateľ platobného systému použije funkciu „SUM“ programu MS Excel.

 

Príloha č. 2 k opatreniu č. ../2002
VZOR
Hlásenie o klientskych platbách v členení podľa typu platieb

Vysvetlivky na vypĺňanie hlásenia
o klientskych platbách v členení podľa typu platieb

1.	Prevádzkovateľ platobného systému vypracuje osobitné hlásenia pre každú menu a pre každý platobný systém, ktorý prevádzkuje.
2.	Údaje o objeme transakcií sa uvádzajú s presnosťou na dve desatinné miesta, počty transakcií sa uvádzajú ako celé čísla. 
3.	V stĺpci označenom "účastník" sa uvádza skrátený názov účastníka alebo jeho znakový identifikačný kód podľa platného prevodníka identifikačných kódov pre tuzemský platobný styk vydávaného Národnou bankou Slovenska.
4.	V riadku označenom "kód transakcie" sa uvedie číselný kód podľa metodiky prevádzkovateľa platobného systému. Tieto transakcie musia byť začlenené do týchto typov platieb:
a) príkaz na úhradu
b) príkaz na inkaso
c) ostatné (správy a neúčtovné položky prenášané prostredníctvom platobného systému).
5.	Ak sa výkaz odovzdáva v elektronickej podobe, prevádzkovateľ vytvorí v programe MS Excel tabuľku podľa vzoru hlásenia uvedeného v prílohe č. 2, z ktorej sa vypustí  podpis zamestnanca zodpovedného za hlásenie a odtlačok pečiatky. Číselné polia vo výkaze prevádzkovateľ vyplní údajmi vo formáte "number" tak,   aby bolo možné tieto údaje  ďalej numericky spracovávať.
6.	V údajoch, ktoré sa týkajú počtu transakcií, sa do počtu zahrnú iba výstupné transakcie.
7.	Prevádzkovateľ platobného systému uvedie do polí označených symbolom S súčet hodnôt uvedených v príslušných stĺpcoch tabuliek. Na vykonanie súčtu hodnôt prevádzkovateľ platobného systému použije funkciu „SUM“ programu MS Excel.

Príloha č.3 k opatreniu č. ../2002

VZOR
Hlásenie o medzibankových platbách v členení podľa rozpätia objemu platieb

Vysvetlivky na vypĺňanie hlásenia 
o medzibankových platbách v členení podľa rozpätia objemu platieb

1.	Prevádzkovateľ platobného systému vypracuje osobitné hlásenia pre každú menu a pre každý platobný systém, ktorý prevádzkuje.
2.	Údaje o objeme transakcií sa uvádzajú s presnosťou na dve desatinné miesta, počty transakcií sa uvádzajú ako celé čísla.
3.	 V stĺpci označenom "účastník" sa uvádza skrátený názov účastníka alebo jeho znakový identifikačný kód podľa platného prevodníka identifikačných kódov pre tuzemský platobný styk vydávaného Národnou bankou Slovenska.
4.	V riadku označenom "kód transakcie" sa uvedie číselný kód podľa metodiky prevádzkovateľa platobného systému. Tieto transakcie musia byť začlenené do týchto typov platieb:
a) príkaz na úhradu
b) príkaz na inkaso
c) ostatné (správy a neúčtovné položky prenášané prostredníctvom platobného systému).
5.	Ak sa výkaz odovzdáva v elektronickej podobe, prevádzkovateľ vytvorí v programe MS Excel tabuľku podľa vzoru hlásenia uvedeného v prílohe č. 3, z ktorej sa vypustí  podpis zamestnanca zodpovedného za hlásenie a odtlačok pečiatky. Číselné polia vo výkaze prevádzkovateľ vyplní údajmi vo formáte "number" tak,   aby bolo možné tieto údaje  ďalej numericky spracovávať.
6.	V údajoch, ktoré sa týkajú počtu transakcií, sa do počtu zahrnú iba výstupné transakcie.
7.	Prevádzkovateľ platobného systému uvedie do polí označených symbolom S súčet hodnôt uvedených v príslušných stĺpcoch tabuliek. Na vykonanie súčtu hodnôt prevádzkovateľ platobného systému použije funkciu „SUM“ programu MS Excel.

Príloha č. 4 k opatreniu č. ../2002
VZOR
Hlásenie o klientskych platbách v členení podľa rozpätia objemu platieb

Vysvetlivky na vypĺňanie hlásenia
o klientskych platbách v členení podľa rozpätia objemu platieb

1.	Prevádzkovateľ platobného systému vypracuje osobitné hlásenia pre každú menu a pre každý platobný systém, ktorý prevádzkuje.
2.	Údaje o objeme transakcií sa uvádzajú s presnosťou na dve desatinné miesta, počty transakcií sa uvádzajú ako celé čísla.
3.	 V stĺpci označenom "účastník" sa uvádza skrátený názov účastníka alebo jeho znakový identifikačný kód podľa platného prevodníka identifikačných kódov pre tuzemský platobný styk vydávaného Národnou bankou Slovenska.
4.	V riadku označenom "kód transakcie" sa uvedie číselný kód podľa metodiky prevádzkovateľa platobného systému. Tieto transakcie musia byť začlenené do týchto typov platieb:
a) príkaz na úhradu
b) príkaz na inkaso
c) ostatné (správy a neúčtovné položky prenášané prostredníctvom platobného systému).
5.	Ak sa výkaz odovzdáva v elektronickej podobe, prevádzkovateľ vytvorí v programe MS Excel tabuľku podľa vzoru hlásenia uvedeného v prílohe č. 4, z ktorej sa vypustí  podpis zamestnanca zodpovedného za hlásenie a odtlačok pečiatky. Číselné polia vo výkaze prevádzkovateľ vyplní údajmi vo formáte "number" tak,   aby bolo možné tieto údaje  ďalej numericky spracovávať.
6.	V údajoch, ktoré sa týkajú počtu transakcií, sa do počtu zahrnú iba výstupné transakcie.
7.	Prevádzkovateľ platobného systému uvedie do polí označených symbolom S súčet hodnôt uvedených v príslušných stĺpcoch tabuliek. Na vykonanie súčtu hodnôt prevádzkovateľ platobného systému použije funkciu „SUM“ programu MS Excel.