TABUĽKA ZHODY
k návrhu zákona, ktorým sa mení a dopĺňa zákon NR SR číslo 483//2001 Z. z. o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov  v znení zákona číslo 430/2002 Z. z., č. 510/2002 Z. z. a č. 165/2003 Z. z.  s právom Európskych spoločenstiev a právom Európskej únie
	
Smernica č. 2000/12/ES o zakladaní a podnikaní úverových inštitúcií v znení smernice č. 2000/28/ES	Návrh zákona, ktorým sa mení a dopĺňa zákon NR SR číslo 483/2001 Z. z. o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov  v znení zákona číslo 430/2002 Z. z., č. 510/2002 Z. z. a č. 165/2003 Z. z	
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	
Článok (Č.O.V.P.)	Text	Spôsob transpo-zície	Číslo	Článok (Č, §, O,V, P)	Text	Zhoda	Admi-nistra-tívna infra-štruktú-ra	Poznámky	Štádium legislatívneho procesu	
Č 1
O 1
V 1	„Úverová inštitúcia“ znamená:
a)	podnikateľa, ktorého činnosťou je prijímanie vkladov alebo iných opätovne splatných fondov od verejnosti a poskytovanie úverov pre svoj vlastný účet,  alebo 
b)	elektronicko-peňažnú inštitúciu podľa smernice č. 2000/46/ES Európskeho parlamentu a rady z 18. septembra 2000 o začatí, vykonávaní a opatrnom dohľade podnikania eletronicko-peňažnej inštitúcie.

	
	N
	483/2001

510/2002	§ 2
O 1

§ 21 O 2 P d	(1) Banka je právnická osoba so sídlom na území Slovenskej republiky založená ako akciová spoločnosť, ktorá 
a)  prijíma vklady a 
b)  poskytuje úvery,
a ktorá  na  výkon činností podľa písmen a) a b) má bankové povolenie. Iná právna forma sa zakazuje.

d)	inštitúcia elektronických peňazí, ktorou sa rozumie iná právnická osoba ako banka, zahraničná banka a Národná banka Slovenska, ak má podľa tohto zákona udelené povolenie na vydávanie a správu elektronických peňazí a platobných prostriedkov elektronických peňazí (ďalej len „povolenie na elektronicko-peňažnú činnosť“).	Ú	NBS	

Návrh je súčasťou novely zákona o platobnom styku		
Č 1
O 1
V 2	Na účely výkonu dohľadu na konsolidovanej báze sa za úverovú inštitúciu považuje úverová inštitúcia v zmysle prvého odseku a každý iný súkromný alebo verejný podnik, ktorý zodpovedá definícii v prvom odseku a ktorý dostal povolenie na činnosť v tretej krajine. 	N	
483/
2001	§ 6
O 1, 2	(1)  Činnosť bánk a pobočiek zahraničných bánk podlieha bankovému dohľadu vykonávanému Národnou bankou Slovenska; v rozsahu ustanovenom týmto zákonom podlieha bankovému dohľadu aj činnosť iných osôb súvisiaca s činnosťou alebo riadením bánk alebo pobočiek zahraničných bánk. Bankový dohľad sa vykonáva nad jednotlivými bankami, pobočkami zahraničných bánk  alebo inými subjektami a tiež nad konsolidovanými celkami  a subkonsolidovanými celkami (§ 44), ktorých súčasťou sú aj banky. 
(2) Predmetom bankového dohľadu nie sú spory zo zmluvných vzťahov bánk alebo pobočiek zahraničných bánk a ich klientov, na ktorých  prejednávanie a rozhodovanie sú príslušné súdy alebo iné orgány podľa osobitných predpisov.	Ú	NBS			
Č 1
O 1
V 3	Na účely výkonu dohľadu a kontroly vysokej angažovanosti sa za úverovú inštitúciu považuje úverová inštitúcia v zmysle prvého odseku, vrátane pobočiek úverovej inštitúcie v tretích krajinách, a každý iný súkromný alebo verejný podnik, ktorý zodpovedá definícii v prvom odseku a ktorý dostal povolenie na činnosť v tretej krajine;	N	483/2001	§ 31
O 9	(9) Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, ustanoví podrobnosti o  spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti banky a spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti konsolidovaného celku podľa odsekov 1 až  3 a určí štáty a centrálne banky podľa odseku 1 písm. b). 
	Č	NBS	Právna úprava vyme-
dzenia sa vzťahuje len na banky založené v SR. 		
Č 1
O 2
	“Povolenie” znamená nástroj vydaný v akejkoľvek podobe príslušnými orgánmi, ktorý inštitúciu oprávňuje podnikať ako úverová inštitúcia.
	N	483/2001	§ 7
O 1

§ 8
O 1	(1) O udelení bankového povolenia rozhoduje Národná banka Slovenska. O udelení bankového povolenia pre banky podľa osobitného predpisu a o udelení bankového povolenia na vykonávanie hypotekárnych obchodov rozhoduje Národná banka Slovenska    po  dohode s Ministerstvom financií Slovenskej republiky (ďalej len "ministerstvo"). Žiadosť o udelenie bankového povolenia sa predkladá Národnej banke Slovenska.

(1) O udelení bankového povolenia pre zahraničnú banku na vykonávanie bankových činností prostredníctvom jej pobočky na území Slovenskej republiky rozhoduje Národná banka Slovenska. Žiadosť o udelenie bankového povolenia predkladá zahraničná banka Národnej banke Slovenska. 	Ú	NBS
MF SR			
Č 1
O 3
	„Pobočka“ znamená miesto podnikania, ktoré tvorí právne závislú časť úverovej inštitúcie, a ktoré priamo vykonáva všetky alebo niektoré transakcie, ktoré sú charakteristické pre podnikanie úverových inštitúcií; akýkoľvek počet miest podnikania, ktoré v tom istom členskom štáte vytvorí úverová inštitúcia so sídlom v inom členskom štáte, sa spolu považuje za jednu pobočku.
	N	483
/
2001	§ 2
O 8

§ 5
P c)

	(8) Pobočkou zahraničnej banky jej organizačná zložka umiestnená na území Slovenskej republiky, ktorá priamo vykonáva najmä bankové činnosti zahraničnej banky podľa § 2 ods. 1; všetky pobočky zahraničnej banky zriadené v Slovenskej republike zahraničnou bankou so sídlom v členskom štáte Európskej únie /ďalej len “členský štát”/ sa považujú z hľadiska oprávnenia vykonávať bankové činnosti za jednu pobočku zahraničnej banky.

Na účely tohto zákona sa rozumie  
c) pobočkou banky  jej organizačná zložka umiestnená na území Slovenskej republiky alebo mimo územia Slovenskej republiky, ktorá priamo vykonáva najmä bankové činnosti podľa § 2 ods. 1. 	Ú	NBS			
Č 1
O 4
1	„Príslušné orgány“ znamená národné orgány, ktoré sú zo zákona alebo nejakým nariadením poverené vykonávať dohľad nad úverovými inštitúciami.
	N	483/2001	§6
O 1, 2	(1)  Činnosť bánk a pobočiek zahraničných bánk podlieha bankovému dohľadu vykonávanému Národnou bankou Slovenska; v rozsahu ustanovenom týmto zákonom podlieha bankovému dohľadu aj činnosť iných osôb súvisiaca s činnosťou alebo riadením bánk alebo pobočiek zahraničných bánk. Bankový dohľad sa vykonáva nad jednotlivými bankami, pobočkami zahraničných bánk  alebo inými subjektami a tiež nad konsolidovanými celkami  a subkonsolidovanými celkami (§ 44), ktorých súčasťou sú aj banky. 
(2) Predmetom bankového dohľadu nie sú spory zo zmluvných vzťahov bánk alebo pobočiek zahraničných bánk a ich klientov, na ktorých  prejednávanie a rozhodovanie sú príslušné súdy alebo iné orgány podľa osobitných predpisov.	Ú	NBS			
Č 1
O 5
	„Finančná inštitúcia“ znamená podnik, ktorý nie je úverovou inštitúciou, a ktorého hlavným predmetom činnosti je nadobúdať podiely alebo vykonávať jednu alebo viac z činností uvedených v bodoch 2 až 12 prílohy I.
	N	483/2001	§ 6
O 13	(13) Finančnou inštitúciou sa rozumie na účely tohto zákona iná právnická osoba ako banka podľa tohto zákona, ktorá v rámci svojho podnikania vykonáva ako svoju rozhodujúcu alebo podstatnú činnosť niektorú z činností uvedených v § 2 ods. 1 písm. b) alebo ods. 2 alebo ktorej hlavným predmetom podnikania je nadobúdanie podielov na majetku podľa osobitného predpisu, inštitúcia elektronických peňazí, ako aj  akýkoľvek subjekty so sídlom v zahraničí s obdobným predmetom činnosti. 	Ú	NBS			
Č 1
O 6
	“Domáci členský štát (krajina pôvodu)” znamená členský štát, v ktorom úverová inštitúcia dostala povolenie na podnikanie v súlade s článkami 4 až 11.
	N	483/2001	§ 11
P 1, 2	(1) Zahraničná banka so sídlom na území členského štátu môže vykonávať na území Slovenskej republiky  prostredníctvom svojej pobočky bankové činnosti podľa § 2  ods. 1 a 2 s výnimkou bankových činností podľa § 2 ods. 2 písm. n) a o) bez bankového povolenia, ak oprávnenie na ich výkon bolo tejto zahraničnej banke udelené v členskom štáte, a to na základe súhlasného písomného vyjadrenia orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu doručeného Národnej banke Slovenska.
(2) Zahraničná banka podľa odseku 1 je ďalej oprávnená na vykonávanie bankových činností podľa § 2 ods. 1 a 2 s výnimkou  bankových činností podľa
§ 2 ods. 2 písm. n) a o) aj bez založenia pobočky, a to na základe písomného oznámenia o predpokladaných bankových činnostiach orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu doručeného Národnej banke Slovenska pred prvým uskutočnením bankového obchodu. 	Ú	NBS			
Č 1
O 7
	“Hostiteľský členský štát” znamená členský štát, na území ktorého má úverová inštitúcia svoju pobočku alebo tam poskytuje služby.
	N	483/2001	§ 11
O 1, 2	(1) Zahraničná banka so sídlom na území členského štátu môže vykonávať na území Slovenskej republiky  prostredníctvom svojej pobočky bankové činnosti podľa § 2  ods. 1 a 2 s výnimkou bankových činností podľa § 2 ods. 2 písm. n) a o) bez bankového povolenia, ak oprávnenie na ich výkon bolo tejto zahraničnej banke udelené v členskom štáte, a to na základe súhlasného písomného vyjadrenia orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu doručeného Národnej banke Slovenska.
(2) Zahraničná banka podľa odseku 1 je ďalej oprávnená na vykonávanie bankových činností podľa § 2 ods. 1 a 2 s výnimkou  bankových činností podľa
§ 2 ods. 2 písm. n) a o) aj bez založenia pobočky, a to na základe písomného oznámenia o predpokladaných bankových činnostiach orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu doručeného Národnej banke Slovenska pred prvým uskutočnením bankového obchodu. 	Ú	NBS			
Č 1
O 8	“Kontrola” znamená vzťah medzi materským podnikom a dcérskou spoločnosťou v zmysle článku 1 smernice č. 83/349/EHS alebo iný podobný vzťah medzi akoukoľvek fyzickou alebo právnickou osobou a podnikom.
	N 	483/2001	§ 7
O 19	(19) Kontrolou  sa na účely tohto zákona rozumie 
a) priamy alebo nepriamy podiel najmenej 50 % na základnom imaní právnickej osoby alebo na hlasovacích právach v právnickej osobe; na účely bankového dohľadu na konsolidovanom základe sa kontrolou rozumie aj priamy alebo nepriamy podiel najmenej 20 % na základnom imaní právnickej osoby alebo na hlasovacích právach v právnickej osobe,
b) právo menovať alebo odvolávať štatutárny orgán, väčšinu členov štatutárneho orgánu, dozornej rady alebo  riaditeľa právnickej osoby,
c) možnosť vykonávať vplyv na riadení právnickej osoby porovnateľný s vplyvom zodpovedajúcim podielu podľa písmena a) (ďalej len “rozhodujúci vplyv”), ktorej je iná fyzická osoba spoločníkom, akcionárom alebo členom, a to na základe zmluvy s právnickou osobou, stanov právnickej osoby alebo dohody s ostatnými spoločníkmi, akcionármi alebo členmi právnickej osoby alebo 
d) možnosť vykonávať priamo alebo nepriamo rozhodujúci vplyv iným spôsobom. 	Ú	NBS			
Č 1
O 9	„Účasť” na účely konsolidovaného dohľadu“ znamená priame alebo nepriame vlastníctvo aspoň 20 % hlasovacích práv alebo kapitálu podniku.
	N	483/2001	§ 7
O 19
P a)	(19) Kontrolou  sa na účely tohto zákona rozumie 
a) priamy alebo nepriamy podiel najmenej 50 % na základnom imaní právnickej osoby alebo na hlasovacích právach v právnickej osobe; na účely bankového dohľadu na konsolidovanom základe sa kontrolou rozumie aj priamy alebo nepriamy podiel najmenej 20 % na základnom imaní právnickej osoby alebo na hlasovacích právach v právnickej osobe,	Ú	NBS			
Č 1
O 10
	“Kvalifikovaný podiel” znamená priamy alebo nepriamy podiel v podniku, ktorý predstavuje aspoň 10 % kapitálu alebo hlasovacích práv, resp. ktorý umožňuje podstatným spôsobom ovplyvňovať riadenie podniku, na ktorý sa podiel vzťahuje.
	N	483/2001	§ 7
O 11	(11)  Kvalifikovanou účasťou sa na účely tohto zákona rozumie priamy alebo nepriamy podiel alebo ich súčet, ktorý predstavuje aspoň 5 % na základnom imaní právnickej osoby alebo na hlasovacích právach v právnickej osobe alebo možnosť uplatňovania vplyvu na riadení tejto právnickej osoby porovnateľného s vkladom zodpovedajúcim tomuto podielu (ďalej len “významný vplyv”).  	Ú	NBS			
Č 1
O 11
	“Počiatočný kapitál” znamená kapitál v zmysle článku 34(2)(1) a (2).
	N	483/2001	§7
O 2
P a)	(2) Na udelenie bankového povolenia  musia byť splnené tieto podmienky:
a)  peňažný   vklad  do  základného  imania  banky  najmenej 500 000 000 Sk a  peňažný vklad  do  základného  imania  banky, ktorá vykonáva  hypotekárne  obchody  najmenej  1 000 000 000  Sk,   	Ú	NBS			
Č 1
O 12
V 1	“Materský podnik” znamená materský podnik v zmysle definície v článkoch 1 a 2 smernice č. 83/349/EHS.	N	483/2001	§ 7
O 18	(18) Materskou spoločnosťou sa na účely tohto zákona rozumie právnická osoba, ktorá vykonáva kontrolu.	Ú	NBS			
Č 1
O 12
V 2	Na účely konsolidovaného dohľadu a kontroly vysokej angažovanosti to bude znamenať materský podnik v zmysle článku 1(1) smernice č. 83/349/EHS a každý podnik, ktorý má podľa názoru príslušných orgánov účinný dominantný vplyv na iný podnik.	N	483/2001	§ 31
O 3	(3) Banka je povinná zabezpečiť dodržiavanie obmedzení majetkovej angažovanosti konsolidovaným celkom alebo subkonsolidovaným celkom, ktorý kontroluje.	Ú	NBS			
Č 1
O 13
V 1	„Dcérska spoločnosť“ znamená podnik v zmysle článkov 1 a 2 smernice č. 83/349/EHS.	N	483/2001	§7
O 17	(17) Dcérskou spoločnosťou sa na účely tohto zákona rozumie právnická osoba, nad ktorou je vykonávaná kontrola a tiež akákoľvek dcérska spoločnosť dcérskej spoločnosti.	Ú	NBS			
Č 1
O 13
V 2	Na účely konsolidovaného dohľadu a kontroly vysokej úverovej angažovanosti bude znamenať dcérsku spoločnosť v zmysle článku 1(1) smernice č. 83/349/EHS a každý podnik, na ktorý má podľa názoru príslušných orgánov účinný dominantný vplyv materský podnik.	N	483/2001	§31
O 7	(7) Skupinou hospodársky spojených osôb sa na účely tohto zákona rozumie skupina takých fyzických osôb alebo právnických osôb
a) v ktorej jedna osoba má kontrolu nad ostatnými osobami alebo
b) v ktorej vzájomné hospodárske vzťahy sú takej povahy, že je zo všetkých okolností zrejmé, že finančné ťažkosti jednej osoby spôsobia neschopnosť ostatných osôb splácať svoje záväzky včas. 	Ú	NBS			
Č 1
O 13
V 3	Všetky dcérske spoločnosti dcérskych spoločností sa tiež považujú za dcérske spoločnosti podniku, ktorý je ich pôvodným materským podnikom.	N	483/2001	§ 7
O 17	(17) Dcérskou spoločnosťou sa na účely tohto zákona rozumie právnická osoba, nad ktorou je vykonávaná kontrola a tiež akákoľvek dcérska spoločnosť dcérskej spoločnosti. 	Ú	NBS			
Č 1
O 14	“Zóna A” pozostáva zo všetkých členských štátov a všetkých ostatných krajín, ktoré sú plnohodnotnými členmi Organizácie pre hospodársku spoluprácu a rozvoj (OECD) a krajín, ktoré uzavreli osobitné úverovédohodys Medzinárodným menovým fondom (MMF) v spojitosti so všeobecnými úverovými dohodami fondu (GAB). Každá krajina, ktorá svoj zahraničný dlh reštrukturalizuje, sa ale zo zóny A vylučuje na obdobie piatich rokov.	N	483/2001	§ 31
O 9	(9) Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, ustanoví podrobnosti o  spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti banky a spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti konsolidovaného celku podľa odsekov 1 až  3 a určí štáty a centrálne banky podľa odseku 1 písm. b). 
		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení.		
Č 1
O 15	“Zóna B” pozostáva zo všetkých krajín nepatriacich do zóny A.
	N	483/2001	§ 31
O 9	(9) Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, ustanoví podrobnosti o  spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti banky a spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti konsolidovaného celku podľa odsekov 1 až  3 a určí štáty a centrálne banky podľa odseku 1 písm. b). 		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení.		
Č 1
O 16	„Úverové inštitúcie zo zóny A“  znamená všetky úverové inštitúcie, ktoré získali povolenie na podnikanie v členských štátoch v súlade s článkom 4, vrátane ich pobočiek v tretích krajinách a všetky súkromné a verejné podniky, na ktoré sa vzťahuje definícia v bode 1 prvý pododsek, a ktoré získali povolenie na podnikanie v iných krajinách zóny A vrátane ich pobočiek	N	483/2001	§ 31
O 9	(9) Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, ustanoví podrobnosti o  spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti banky a spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti konsolidovaného celku podľa odsekov 1 až  3 a určí štáty a centrálne banky podľa odseku 1 písm. b). 
		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení.		
Č 1
O 17	“Úverové inštitúcie zo zóny B” znamená všetky súkromné a verejné podniky, na ktoré sa vzťahuje definícia v bode 1 prvý pododsek, a ktoré získali povolenie na podnikanie mimo zóny A, vrátane ich pobočiek v spoločenstve. 	N	483/2001	§ 31
O 9	(9) Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, ustanoví podrobnosti o  spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti banky a spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti konsolidovaného celku podľa odsekov 1 až  3 a určí štáty a centrálne banky podľa odseku 1 písm. b). 		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení.		
Č 1
O 18	„Nebankový sektor“ znamená všetkýchdlžníkov
(vypožičiavateľov), ktorí nie sú úverovými inštitúciami v zmysle bodov 16 a 17, ústredné vlády a centrálne banky, krajské a miestne samosprávy, Európske spoločenstvá, Európsku investičnú banku (EIB) a multilaterálne banky pre rozvoj v zmysle definície v bode 19.	N	483/2001	§ 30
O 5
	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení.		
Č 1
O 19	“Multilaterálne banky pre rozvoj” znamená: Medzinárodná banka pre obnovu a rozvoj, Medzinárodná finančná korporácia, Medziamerická banka pre rozvoj, Ázijská banka pre rozvoj, Africká banka pre rozvoj, Fond Rady Európy pre znovuosídlenie, Nordická investičná banka, Karibská banka pre rozvoj, Európska banka pre obnovu a rozvoj, Európsky investičný fond a Medziamerická investičná korporácia. 	N	483/2001	§ 31
O 9	(9) Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, ustanoví podrobnosti o  spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti banky a spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti konsolidovaného celku podľa odsekov 1 až  3 a určí štáty a centrálne banky podľa odseku 1 písm. b). 
		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení.		
Č 1
O 20	„Plne rizikové“, „stredne rizikové“, „stredne/nízko rizikové“ a „nízko rizikové“ podsúvahové položky' znamená položky opísané v článku 43(2) a uvedené v prílohe II.
	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a v pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík, 
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení.		
Č 1
O 21	“Finančná holdingová spoločnosť” znamená finančnú inštitúciu, ktorej dcérske spoločnosti sú výlučne alebo prevažne úverové inštitúcie, resp. finančné inštitúcie, pričom aspoň jedna z takýchto dcérskych spoločností je úverová inštitúcia.	N	483/2001	§ 44
O 6, 9
	(6) Finančným konsolidovaným celkom sa na účely tohto zákona rozumie konsolidovaný celok kontrolovaný finančnou inštitúciou, ktorého členmi sú väčšinou banky alebo finančné inštitúcie, pričom aspoň jedna kontrolovaná osoba musí byť bankou.

(9) Finančným subkonsolidovaným celkom sa na účely tohto zákona rozumie celok kontrolovaný finančnou inštitúciou, ktorého členmi sú prevažne banky alebo finančné inštitúcie, pričom aspoň jedna ňou kontrolovaná osoba musí byť bankou a ak finančná inštitúcia kontrolujúca tento subkonsolidovaný celok je kontrolovaná inou právnickou osobou, ktorú sama nekontroluje a táto nie je bankou ani finančnou inštitúciou so sídlom v SR.	Ú	NBS			
Č 1
O 22	„Holdingová spoločnosť so zmiešaným predmetom činnosti“ znamená materský podnik, ktorý nie je finančnou holdingovou spoločnosťou, ani úverovou inštitúciou, a ktorého aspoň jedna dcérska spoločnosť je úverovou inštitúciou.	N	483/2001	§ 44 O 10 a 11	(10) Zmiešaným konsolidovaným celkom sa na účely tohto zákona rozumie konsolidovaný celok kontrolovaný inou právnickou osobou ako bankou alebo finančnou inštitúciou, pričom v tomto konsolidovanom celku aspoň jedna kontrolovaná osoba musí byť bankou. (11) Zmiešaným subkonsolidovaným celkom sa na účely tohto zákona rozumie subkonsolidovaný celok kontrolovaný inou osobou ako bankou alebo finančnou inštitúciou, pričom v tomto subkonsolidovanom celku aspoň jedna kontrolovaná osoba musí byť bankou.	Ú				
Č 1
O 23	„Podnik poskytujú doplnkové bankové služby“ znamená podnik, ktorého hlavným predmetom činnosti je vlastnenie alebo správa majetku, správa služieb spracovania dát, resp. iná podobná aktivita, ktorá je doplnkom hlavnej činnosti jednej alebo viacerých úverových inštitúcií.	N	483/2001	§ 25
O 7	(7) Podnikom pomocných bankových služieb sa rozumie právnická osoba, ktorá ako hlavnú činnosť vykonáva správu majetku, služby spracovania dát alebo inú podobnú činnosť, ktorá pomáha pri zabezpečovaní hlavnej činnosti jednej alebo viacerých bánk alebo pobočiek zahraničných bánk.
	Ú	NBS			
Č 1
O 24
V 1	„Angažovanosť“ na účely uplatnenia článkov 48, 49 a 50 znamená aktíva (pohľadávky) a podsúvahové položky uvedené v článku 43 a v prílohách II a IV bez použitia rizikových váh a mier v nich stanovených; riziká uvedené v prílohe IV sa musia počítať jedným zo spôsobov určených v prílohe III bez použitia váh rizika protistrany.	N	483/2001	§ 31
O 9	(9) Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, ustanoví podrobnosti o  spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti banky a spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti konsolidovaného celku podľa odsekov 1 až  3 a určí štáty a centrálne banky podľa odseku 1 písm. b). 
		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení.		
Č 1
O 24
V 2	Všetky časti, ktoré sú v plnej miere kryté vlastnými zdrojmi sa so súhlasom príslušných orgánov môžu z definície angažovanosti vyňať pod podmienkou, že tieto vlastné zdroje za nebudú započítavať pri výpočte ukazovateľa platobnej schopnosti ani iných monitorovaných ukazovateľov stanovených v tejto smernici a v iných aktoch spoločenstva. 	D	483/2001	§ 31
O 9	(9) Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, ustanoví podrobnosti o  spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti banky a spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti konsolidovaného celku podľa odsekov 1 až  3 a určí štáty a centrálne banky podľa odseku 1 písm. b). 
		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení.		
Č 1
O 24
V 3	Do angažovanosti nepatrí:
v prípade devízových transakcií angažovanosť, ktorá je výsledkom bežného postupu zúčtovania počas 48 hodín po platbe ani
 v prípade kúpy alebo predaja cenných papierov, angažovanosť, ktorá je výsledkom bežného postupu zúčtovania počas piatich pracovných dní po platbe, resp. doručení cenných papierov, podľa toho, čo nastane skôr.	N	483/2001	§ 31
O 9	(9) Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, ustanoví podrobnosti o  spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti banky a spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti konsolidovaného celku podľa odsekov 1 až  3 a určí štáty a centrálne banky podľa odseku 1 písm. b). 
		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení.		
Č 1
O 25	„Skupina prepojených klientov“ znamená:
dve alebo viac fyzických alebo právnických osôb, ktoré pokiaľ to nie je vyjadrené inak, tvoria jedno riziko vzhľadom na to, že jedna z nich priamo alebo nepriamo ovláda druhú, resp. ostatné;
dve alebo viac fyzických alebo právnických osôb, medzi ktorými nie je žiadny ovládací vzťah v zmysle prvej odrážky alebo ktoré sa majú považovať za jedno riziko, pretože sú natoľko prepojené, že ak sa jedna z nich dostane do finančných ťažkostí je pravdepodobné, že sa do ťažkosti so splácaním záväzkov dostane aj druhá, resp. ostatné.	N 	483/2001	§ 31
O 7
	(7) Skupinou hospodársky spojených osôb sa na účely tohto zákona rozumie skupina takých osôb
a/ v ktorej jedna osoba má kontrolu nad ostatnými osobami alebo
b/ v ktorej vzájomné hospodárske vzťahy sú takej povahy, že je zo všetkých okolností zrejmé, že finančné ťažkosti jednej osoby spôsobia neschopnosť ostatných osôb splácať svoje záväzky včas,
c)	medzi ktorými je vzájomný právny vzťah, ktorý môže viesť k vzniku kvalifikovanej účasti alebo iného významného vplyvu jednej osoby na ďalšej osobe alebo osobách, alebo
 d)	v ktorých štatutárnym orgánom, členom štatutárneho orgánu, členom dozorného orgánu, prokuristom alebo vedúcim zamestnancom je tá istá fyzická osoba alebo navzájom si blízke osoby, alebo na ktorých má alebo kedykoľvek v posledných dvoch rokoch mala kvalifikovanú účasť alebo iný významný vplyv tá istá fyzická osoba alebo navzájom si blízke osoby.
	Ú	NBS			
Č 1
O 26	“Úzke prepojenie” znamená situáciu, v ktorej sú dve alebo viac fyzických alebo právnických osôb prepojené prostredníctvom:
účasti, t. j. priameho vlastníctva alebo kontroly aspoň 20 % hlasovacích práv alebo kapitálu podniku alebo
kontroly, t. j. vzťahu medzi materským podnikom a dcérskou spoločnosťou vo všetkých prípadoch uvedených v článku 1(1) a (2) smernice č. 83/349/EHS alebo podobného vzťahu medzi fyzickou alebo právnickou osobou a podnikom; každá dcérska spoločnosť dcérskej spoločnosti sa tiež považuje za dcérsku spoločnosť materského podniku, ktorý je týmto spoločnostiam nadradený.
Za úzke prepojenie sa považuje aj situácia, v ktorej sú dve alebo viac fyzických alebo právnických osôb trvalo prepojené s jednou a tou istou osobou, ktorá ich ovláda.	N	483/2001	§ 7
O 13	(13) Skupinou s úzkymi väzbami sa na účely tohto zákona rozumie akykoľvek vzťah medzi dvoma alebo viacerými osobami, pri ktorom má jedna z osôb na druhej osobe priamy alebo nepriamy podiel na základnom imaní banky alebo na hlasovacích právach  najmenej 20 % alebo túto osobu priamo či nepriamo ovláda alebo akýkoľvek vzťah dvoch alebo viacerých osôb ovládaných tou istou osobou.
	Ú	NBS			
Č 1
O 27	“Uznávané burzy” znamená burzy uznávané príslušnými orgánmi, ktoré
pravidelne fungujú;
majú pravidlá vydané, resp. schválené relevantnými orgánmi domácej krajiny burzy, ktoré určujú podmienky prevádzky burzy, podmienky prístupu na burzu, ako aj podmienky, ktoré musí kontrakt (obchod) splniť skôr, ako sa môže na burze účinne obchodovať;
majú clearingový mechanizmus, pri ktorom sa na obchody uvedené v prílohe IV vzťahuje požiadavka dennej zálohy (marže), ktorá podľa názoru príslušných orgánov zabezpečuje dostatočnú ochranu.	N	429/2002	§ 2
O 1

§ 4
O 1

§ 18
O 1
	(1)   Burza  je  akciovou  spoločnosťou  so  sídlom  na  území  Slovenskej
republiky,  ktorá  organizuje  verejný  trh  s  cennými  papiermi  (ďalej  len
"verejný  trh")  a  zabezpečuje  s  tým súvisiace činnosti a ktorá má na výkon
tejto činnosti povolenie na vznik a činnosť burzy udelené podľa tohto zákona.
(1) Na  vznik  a činnosť burzy je potrebné povolenie. O udelení povolenia
rozhoduje  Úrad  pre  finančný trh /12/ (ďalej len "úrad") na základe písomnej
žiadosti zakladateľov burzy..

1)  Burzové  pravidlá  upravujú  postup  pri organizovaní dopytu a ponuky
cenných  papierov  a  iných investičných nástrojov a podmienky obchodovania na
burze. Burzové pravidlá obsahujú najmä 
 a) podrobnosti  o  podmienkach  prijatia  cenných  papierov  na príslušný trh
    burzy,  podrobnosti  o podmienkach pozastavenia a skončenia obchodovania s
    cenným papierom na príslušnom trhu burzy, 
 b) podmienky  obchodovania,  najmä  vymedzenie  účastníkov burzového obchodu,
    čas  a miesto burzového obchodu, náležitosti a spôsob zadávania pokynov na
    kúpu  a  pokynov  na  predaj cenného papiera, spôsob uzatvárania burzových
    obchodov,  spôsob realizácie ponuky na prevzatie  a povinnej ponuky na
    prevzatie, sôsob  určenia a zverejňovania kurzov cenných papierov,
    podmienky  pozastavenia  obchodovania  na  burze,  podrobnejšie  podmienky
    zrušenia  burzových  obchodov  v  súlade s § 10 a spôsob riešenia sporov z
    burzových obchodov v súlade s § 24, 
 c) pravidlá udelenia, pozastavenia a odňatia členstva na burze, 
 d) pravidlá   účasti  burzy  a  jej  členov  na  zabezpečovaní  zúčtovania  a
    vyrovnania burzových obchodov, 
 e) vymedzenie  okruhu  osôb,  pre  ktoré  vzhľadom  na  ich zamestnanie alebo
    postavenie  na  burze  platia  osobitné,  burzovými  pravidlami ustanovené
    podmienky pri uzatváraní burzového obchodu, 
 f) pravidlá  zabezpečenia  záväzkov a pohľadávok členov burzy vyplývajúcich z
    burzových obchodov, 
 g) spôsob  posúdenia odbornej spôsobilosti osôb, prostredníctvom ktorých člen
    burzy uzatvára burzové obchody (§ 20 ods. 3), 
 h) spôsob  plnenia  povinností  burzy  ako  povinnej  osoby  podľa osobitného
    zákona,
 i) pravidlá  určenia  toho,  čo  sa  rozumie  nezvykle  výraznou zmenou kurzu
    cenného papiera, 
 j) vymedzenie  činností,  ktoré  sa  považujú  za  manipuláciu kurzov cenných
    papierov a iných investičných nástrojov, 
 k) podmienky  a  pravidlá  podľa  písmen  a)  až  j),  ak burza organizuje aj
    obchody  s  inými  investičnými  nástrojmi, ako sú cenné papiere, a to pre
    jednotlivé druhy investičných nástrojov primerane. 	Ú	Úrad pre finan-čný trh			
Č 2
O 1	Táto smernica sa týka zakladania a podnikania úverových inštitúcií. Táto smernica platí pre všetky úverové inštitúcie.
	N 	483/2001	§ 1
O 1	(1) Tento zákon upravuje niektoré vzťahy súvisiace so vznikom, organizáciou, riadením, podnikaním a zánikom bánk so sídlom na území Slovenskej republiky, a niektoré vzťahy súvisiace s pôsobením zahraničných bánk na území Slovenskej republiky za účelom regulácie a kontroly bánk, pobočiek  zahraničných bánk a iných subjektov s cieľom bezpečného fungovania bankového systému.	Ú	NBS			
Č 2
O 2
V 1	Články 25 a 52 až 56 platia aj pre finančné holdingové spoločnosti a holdingové spoločnosti so zmiešaným predmetom činnosti, ktoré majú sídlo v spoločenstve.  	N	483/2001	§ 47
O 1, 2, 5	(1) Finančná inštitúcia kontrolujúca konsolidovaný celok podľa § 44 ods. 3 je povinná zabezpečovať, aby konsolidovaný celok dodržiaval požiadavky podľa § 30 a 31.  
(2) Právnická osoba, ktorá je zahrnutá do konsolidovaného celku je povinná vypracovávať a predkladať Národnej banke Slovenska priamo alebo prostredníctvom  osoby kontrolujúcej konsolidovaný celok alebo banky určenej Národnou bankou Slovenska všetky výkazy, hlásenia a iné správy, ktoré sú potrebné na výkon bankového dohľadu na konsolidovanom základe ustanoveným spôsobom a v ustanovených termínoch; banka kontrolujúca konsolidovaný celok a finančná inštitúcia kontrolujúca konsolidovaný celok je povinná vypracovávať a predkladať Národnej banke Slovenska za konsolidovaný celok všetky výkazy, hlásenia a iné správy, ktoré sú potrebné na výkon bankového dohľadu na konsolidovanom základe ustanoveným spôsobom a v ustanovených termínoch; ich obsah, formu, členenie, termíny, spôsob, postup a miesto predkladania ustanoví Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov. Na tieto výkazy, hlásenia a iné správy sa inak vzťahuje  § 42 ods. 2. 
(5) Odseky2 a 3 sa rovnako vzťahujú na právnickú osobu, ktorá kontroluje zmiešaný konsolidovaný celok alebo zmiešaný subkonsolidovaný celok, na právnickú osobu, ktorá je zahrnutá do zmiešaného konsolidovaného celku alebo zmiešaného subkonsolidovaného celku, a na audítora takýchto právnických osôb.	Ú	NBS			
Č 2
O 2
V 2	Inštitúcie, ktoré sú podľa odseku 3 trvalo vyňaté, avšak s výnimkou centrálnych bánk členských štátov, sa na účely článkov 25, 52 až 56 budú považovať za finančné inštitúcie.	N 	483/2001	§ 6  
O 13

§ 30 O 5

§ 31 O 9	  (13)  Finančnou inštitúciou sa na účely tohto zákona rozumie iná právnická osoba  ako  banka podľa tohto zákona, ktorá v rámci svojho podnikania vykonáva ako  svoju rozhodujúcu alebo podstatnú činnosť niektorú z činností uvedených v § 2  ods. 2  alebo ktorej hlavným predmetom podnikania je nadobúdanie podielov na  majetku podľa osobitného predpisu,  ako aj akýkoľvek subjekt so sídlom v  zahraničí s obdobným predmetom činnosti. Za súčasť právnickej osoby, ktorej hlavným predmetom   podnikania  je  nadobúdanie  podielu  na  majetku  podľa osobitného  predpisu, sa na účely tohto zákona považujú aj ňou spravované podielové fondy. 

(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.

(9)  Opatrením,   ktoré  vydá  Národná  banka  Slovenska  a  ktoré sa
vyhlasuje  v  zbierke  zákonov,  sa  ustanovia  podrobnosti  o spôsobe výpočtu
majetkovej  angažovanosti  banky  a o spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti
konsolidovaného  celku  a  subkonsolidovaného  celku  podľa  odsekov  1  až 3,
podrobnosti  o  majetkovej  angažovanosti  banky  a  majetkovej  angažovanosti
konsolidovaného  celku  a  subkonsolidovaného  celku  podľa  odsekov  4  a  5,
podrobnosti  o skupine hospodársky spojených osôb a určia sa štáty a centrálne
banky podľa odseku 1 písm. b).			Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení.		
Č 2
O 3	Táto smernica sa nevzťahuje na:
centrálne banky členských štátov,
poštové sporožírové inštitúcie.
V Belgicku na "Institut de Réeskompte et de Garantie/Herdiscontering- en Waarborginstituut",
v Dánsku na "Dansk Eksportfinansieringsfond", "Danmarks Skibskreditfond" a "Dansk Landbrugs Realkreditfond",
v Nemecku na "Kreditanstalt für Wiederaufbau", podniky uznávané podľa "Wohnungsgemein-nützigkeitsgesetz" za orgány štátnej bytovej politiky, ktorých hlavným predmetom činnosti nie sú bankové transakcie, a podniky, ktoré sa v zmysle uvedeného zákona považujú za neziskové bytové podniky,
v Grécku na "Elliniki Trapeza Viomichanikis Anaptyxeos", "Tamio Parakatathikon kai Danion" a "Tachidromiko Tamieftirio",
vo Španielsku na "Instituto de Crédito Oficial",
vo Francúzsku na "Caisse des dépots et consignations",
v Írsku na úverové únie a priateľské spoločnosti,
v Taliansku na "Cassa depositi e prestiti",
v Holandsku na "Netherlandse Investeringsbank voor Ontwikkelingslanden NV", "NV Noordelijke Ontwikkelingsmaatschappij", "NV Industriebank Limburgs Instituut voor Ontwikkeling en Financiering" a "Overijsselse Ontwikkelingsmaatschappij NV",
v Rakúsku na podniky uznané za bytové spoločenstvá vo verejnom záujme a na "Österreichische Kontrollbank AG",
v Portugalsku na "Caixas Económicas" existujúce k 1. januáru 1986 s výnimkou tých, ktoré boli založené ako spoločnosti s ručením obmedzeným a "Caixa Económica Montepio Geral",
vo Fínsku na "Teollisen yhteistyön rahasto Oy/Fonden för industriellt samarbete AB" a "Kera Oy/Kera Ab",
vo Švédsku na "Svenska Skeppshypotekskassan",
v Spojenom kráľovstve na Národnú sporiteľňu, Finančnú spoločnosť pre rozvoj Commonwealth-u, Poľnohospodársku hypotekárnu spoločnosť, Agentov koruny pre zahraničné vlády a administratívy, úverové únie a komunálne banky.	N.A.						neaktuálne		
Č 2
O 4	Rada na návrh komisie, ktorá sa za týmto účelom poradí s výborom uvedeným v článku 57 (ďalej len "Bankový poradný výbor") rozhodne o akýchkoľvek prípadných zmenách a dodatkoch zoznamu uvedeného v odseku 3.
	N.A.								
Č 2
O 5	Úverové inštitúcie, ktoré boli k 15. decembru 1977 umiestnené v tom istom členskom štáte a trvalo pridružené k centrálnemu orgánu, ktorý nad nimi vykonáva dohľad, a ktorý bol založený v tom istom členskom štáte sa môžu oslobodiť od požiadaviek ustanovených v článku 6(1), 8 a 59, ak ich národné zákony najneskôr 15. decembra 1979 stanovia, že
záväzky centrálneho orgánu a pridružených inštitúcií predstavujú spoločné a nerozdielne záväzky, resp. že záväzky svojich pridružených inštitúcii centrálny orgán garantuje v plnej výške,
platobná schopnosť a likvidita centrálneho orgánu a všetkých pridružených inštitúcií sa monitoruje ako celok na základe konsolidovaných účtovných výkazov,
-  manažment centrálneho orgánu je oprávnený dávať pokyny manažmentu pridružených inštitúcií.
Úverové inštitúcie s miestnou pôsobnosťou, ktoré sú po 15. decembri 1977 pridružené k centrálnemu orgánu v zmysle prvého pododseku môžu využiť podmienky v ňom stanovené za predpokladu, že sú normálnymi rozšíreniami siete tohto centrálneho orgánu.
V prípade úverových inštitúcií,  pri ktorých nepôjde o inštitúcie založené na území novozískanom z mora ani o inštitúcie, ktoré sú výsledkom rozdelenia alebo fúzie existujúcich inštitúcií závislých na centrálnych orgánoch alebo im podliehajúcich, rada na návrh komisie, ktorá sa za týmto účelom poradí s Bankovým poradným výborom môže stanoviť dodatočné pravidlá na uplatňovanie druhého pododseku, vrátane zrušenia výnimiek uvedených v prvom pododseku, ak podľa jej názoru prepojenie nových inštitúcií, ktoré požívajú výhody stanovené v druhom pododseku, môže poškodiť konkurenciu. Rada o tejto otázke rozhodne požadovanou väčšinou hlasov.	D								
Č 2
O 6	Úverová inštitúcia, ktorá je v zmysle definície prvého pododseku odseku 5 pridružená k centrálnemu orgánu v tom istom členskom štáte, môže byť tiež vyňatá z ustanovení článkov 5, ako aj článkov 40 až 51 a 61, a to za predpokladu, že bez vplyvu na uplatnenie týchto ustanovení na predmetný centrálny orgán tento celok pozostávajúci z centrálneho orgánu a jeho pridružených inštitúcií podlieha horeuvedeným ustanoveniam na konsolidovanej báze.
	D								
Č 2
O 6	V prípade takejto výnimky články 13, 18, 19, 20(1) až (6), 21 a 22 platia pre celok pozostávajúci z centrálneho orgánu a jeho pridružených inštitúcií.	N						Vzhľadom na znenia predchádzajúcich ustanovení pre SR neaktuálne.		
	Zákaz podnikania v oblasti prijímania vkladov a iných vratných prostriedkov od verejnosti pre podniky, ktoré nie sú úverovými inštitúciami									
Č 3
O 1
V 1	Členské štáty osobám a podnikom,  ktoré nie sú úverovými inštitúciami, zakážu podnikať v oblasti prijímania vkladov a iných vratných prostriedkov od verejnosti.	N	483/2001	§ 3
O 1	(1) Bez bankového povolenia nesmie nikto prijímať vklady, ak osobitný predpis neustanovuje inak. Bez bankového povolenia nesmie nikto poskytovať z vkladov úroky alebo iné odplaty, ktoré sú daňovým výdavkom podľa osobitného predpisu.	Ú	NBS			
Č 3
O 1
V 2	Tento zákaz sa nevzťahuje na prijímanie vkladov a iných vratných prostriedkov, ak ich prijíma členský štát, jeho regionálne alebo miestne samosprávy alebo verejné medzinárodné orgány, ktorých členmi je jeden alebo viac členských štátov, ani na prípady, ktoré sú výslovne stanovené v národnej legislatíve alebo v práve spoločenstva, a to za predpokladu, že tieto aktivity podliehajú nariadeniam a kontrolným mechanizmom, ktorých účelom je ochrana vkladateľov a investorov a ktoré sa na tieto prípady vzťahujú.	N	483/2001	§ 3
O 1	(1) Bez bankového povolenia nesmie nikto prijímať vklady, ak osobitný predpis neustanovuje inak. Bez bankového povolenia nesmie nikto poskytovať z vkladov úroky alebo iné odplaty, ktoré sú daňovým výdavkom podľa osobitného predpisu.
	Ú	NBS			
	HLAVA II
POŽIADAVKY NA ZAKLADANIE A PODNIKANIE ÚVEROVÝCH INŠTITÚCIÍ									
Č 4
O 1	Členské štáty od úverových inštitúcií budú požadovať, aby skôr než začnú svoju činnosť vykonávať získali potrebné povolenie. Stanovia požiadavky na udelenie tohto povolenia v súlade s článkami 5 až 9 a oznámia ich komisii a Bankovému poradnému výboru.
	N	483/2001	§ 2
O 1
V 1

§ 2
O 6

§ 7
O 1, 2

§ 8
O 1	(1) Bankou je právnická osoba so sídlom na území Slovenskej republiky založená ako akciová spoločnosť, ktorá 
a)  prijíma vklady a 
b)  poskytuje úvery,
a ktorá  na  výkon činností podľa písmen a) a b) má bankové povolenie. Iná právna forma sa zakazuje.

(6) Činnosti uvedené v odsekoch 1 a 2 (ďalej len „bankové činnosti“) môžu vykonávať prostredníctvom svojich pobočiek tiež zahraničné banky, ktoré majú na to bankové povolenie podľa § 8.

(1) O udelení bankového povolenia rozhoduje Národná banka Slovenska. O udelení bankového povolenia pre banky podľa osobitného predpisu a o udelení bankového povolenia na vykonávanie hypotekárnych obchodov rozhoduje Národná banka Slovenska    po  dohode s Ministerstvom financií Slovenskej republiky (ďalej len "ministerstvo"). Žiadosť o udelenie bankového povolenia sa predkladá Národnej banke Slovenska.
 (2) Na udelenie bankového povolenia podľa odseku 1  musia byť splnené tieto podmienky:
a)  peňažný   vklad  do  základného  imania  banky  najmenej 500 000 000 Sk a  peňažný vklad  do  základného  imania  banky, ktorá vykonáva  hypotekárne  obchody  najmenej  1 000 000 000  Sk,   
b) prehľadný a dôveryhodný pôvod  peňažného vkladu do základného imania a ďalších finančných zdrojov banky,
c) spôsobilosť a vhodnosť osôb, ktoré budú akcionármi s kvalifikovanou účasťou na banke a prehľadnosť vzťahov týchto osôb s inými osobami, najmä prehľadnosť podielov na základnom imaní a na hlasovacích právach, 
d) návrh členov štatutárneho orgánu podľa § 24 ods. 1,
e) odborná spôsobilosť a dôveryhodnosť osôb, ktoré sú navrhované  za členov štatutárneho orgánu, za prokuristu, za členov dozornej rady, za vedúcich zamestnancov,  za vedúceho útvaru vnútornej kontroly a  vnútorného auditu,           
f) návrh stanov banky, 
g) obchodný plán vychádzajúci z navrhovanej stratégie činnosti banky podloženej reálnymi ekonomickými výpočtami,
h) prehľadnosť skupiny s úzkymi väzbami, ku ktorej patrí aj  akcionár s kvalifikovanou účasťou na  banke,
i) úzke väzby v rámci skupiny podľa písmena h) nebránia výkonu bankového dohľadu,
j) právny poriadok a spôsob jeho uplatnenia v štáte, na ktorého území má skupina podľa písmena h) úzke väzby, nebránia výkonu bankového dohľadu,
k) sídlo budúcej banky, jej ústredia a vykonávanie jej činnosti musí byť na území Slovenskej republiky bankové činnosti môže vykonávať banka aj mimo územia SR prostredníctvom svojej pobočky alebo bez založenia pobočky za podmienok ustanovených týmto zákonom,
l) preukázať schopnosť akcionárov zakladajúcich  banku preklenúť prípadnú nepriaznivú finančnú situáciu banky.

(1) O udelení bankového povolenia pre zahraničnú banku na vykonávanie bankových činností prostredníctvom jej pobočky na území Slovenskej republiky rozhoduje Národná banka Slovenska. Žiadosť o udelenie bankového povolenia predkladá zahraničná banka Národnej banke Slovenska.	Ú	NBS			
Č 5
O 1
V 1	Bez vplyvu na ostatné všeobecné podmienky vyplývajúce z národného práva príslušné orgány povolenie neudelia v prípade, že úverová inštitúcia nemá samostatné vlastné zdroje, resp.,  ak jej počiatočný kapitál je nižší ako 5 mil. EURO.	N	483/2001	§ 7
O 2
P a)	(2) Na udelenie bankového povolenia podľa odseku 1 musia byť splnené tieto podmienky:
a)  peňažný   vklad  do  základného  imania  banky  najmenej 500 000 000 Sk a  peňažný vklad  do  základného  imania  banky, ktorá vykonáva  hypotekárne  obchody  najmenej  1 000 000 000  Sk, 	Ú	NBS			
Č 5
O 1
V 2	Členské štáty sa môžu rozhodnúť, že úverové inštitúcie, ktoré nespĺňajú požiadavku samostatných vlastných zdrojov a ktoré existovali k 15. decembru 1979 môžu vo svojej činnosti pokračovať. Tieto úverové inštitúcie môžu oslobodiť od povinnosti plniť požiadavku stanovenú v prvom pododseku článku 6(1). 	N.A.								
Č 5
O 2
V 1	Členské štáty majú možnosť udeliť povolenie určitým kategóriám úverových inštitúcií, ktorých počiatočný kapitál nedosahuje úroveň predpísanú v odseku 1. V takom prípade
počiatočný kapitál nesmie byť nižší ako 1 mil. EURO,
predmetné členské štáty musia komisii oznámiť svoje dôvody, pre ktoré sa rozhodli využiť možnosť poskytnutú v tomto odseku.	N						v SR výnimky neupravené		
Č 5
O 2
V 2	Pri uverejnení zoznamu spomenutého v článku 11 sa pri mene každej úverovej inštitúcie, ktorej počiatočný kapitál nedosahuje výšku predpísanú v odseku 1, táto skutočnosť uvedie	N.A.								
Č 5
O 3	Vlastné zdroje úverovej inštitúcie nesmú klesnúť pod úroveň počiatočnéhokapitálu požadovaného v zmysle odsekov 1 a 2 v čase, keď jej bolo udelené povolenie na výkon činnosti. 	N 	483/2001	§ 7
O 6	(6) Podmienky podľa odsekov 2 a 4 je banka povinná nepretržite dodržiavať počas celej doby platnosti bankového povolenia.
	Ú	NBS	Odsek 2 upravuje výšku počiatočného kapitálu		
Č 5
O 4	Členské štáty sa môžu rozhodnúť, že úverové inštitúcie už existujúce k 1. januáru 1993, ktorých vlastné zdroje nedosahujú úroveň počiatočného kapitálu predpísanú v odsekoch 1 a 2 môžu svoju činnosť naďalej vykonávať. V takom prípade ich vlastné zdroje nesmú klesnúť pod úroveň najvyššieho dosiahnutého stavu od 22. decembra 1989.	D								
Č 5
O 5	Ak nad úverovou inštitúciou spadajúcou do kategórie uvedenej v odseku 4 získa kontrolu fyzická alebo právnická osoba a pritom to nie je osoba, ktorá inštitúciu ovládala už predtým, vlastné zdroje tejto inštitúcie musia dosiahnuť minimálne úroveň počiatočného kapitálu predpísanú v odsekoch 1 a 2.	N						pre SR neaktuálne,
lebo k 22.12.1989 v SR neexistovali obchodné banky 		
Č 5
O 6	Za určitých špecifických okolností a so súhlasom príslušných orgánov, ak dôjde k fúzii dvoch alebo viacerých úverových inštitúcií spadajúcich do kategórie uvedenej v odseku 4, vlastné zdroje inštitúcie, ktorá je výsledkom fúzie, nesmú klesnúť pod úroveň celkových vlastných zdrojov zlúčených inštitúcií v čase fúzie, až pokiaľ sa nedosiahnu príslušné úrovne v zmysle odsekov 1 a 2.	N						pre SR neaktuálne,
lebo k 22.12.1989 v SR neexistovali obchodné banky		
Č 5
O 7	Ak v prípadoch spomenutých v odsekoch 3, 4 a 6 má dôjsť k zníženiu vlastných zdrojov, príslušné orgány môžu za opodstatnenýchokolností inštitúcii poskytnúť obmedzenú lehotu, v ktorej má tento stav napraviť alebo svoju činnosť ukončiť.	D	483/2001	§ 63
O 1
P a)	(1) Národná banka Slovenska je  povinná odobrať bankové povolenie, ak
a) vlastné zdroje  banky klesnú pod úroveň základného imania podľa § 7 ods. 2 písm. a). 
	Ú	NBS			
	Riadiaci orgán a umiestnenie sídla (ústredia) úverových inštitúcií 									
Č 6
O 1
V 1	Príslušné orgány úverovej inštitúcii udelia povolenie len vtedy, ak podnikanie úverovej inštitúcie účinne riadia aspoň dve osoby.
	N	483/2001	§ 24
O 1	(1) Banka má štatutárny orgán a dozornú radu. Štatutárnym orgánom je predstavenstvo. Štatutárny orgán aj dozorná rada musia mať najmenej troch členov.
	Ú	NBS			
Č 6
O 1
V 2	Okrem toho zainteresované orgány povolenie neudelia vtedy, ak tieto osoby nemajú dostatočne dobrú povesť alebo odborné znalosti potrebné na výkon týchto úloh.
	N	483/2001	§ 7
O 2
P e)

§ 7
O 14, 15, 16	(2) Na udelenie bankového povolenia podľa odseku 1  musia byť splnené tieto podmienky:
e) odborná spôsobilosť a dôveryhodnosť osôb, ktoré sú navrhované  za členov štatutárneho orgánu, za prokuristu, za členov dozornej rady, za vedúcich zamestnancov a za vedúceho útvaru vnútornej kontroly a  vnútorného auditu,  

(14) Odbornou spôsobilosťou sa na účely tohto zákona pri fyzických osobách navrhnutých za členov štatutárneho orgánu banky, za vedúceho pobočky zahraničnej banky alebo za jeho zástupcu, za vedúcich zamestnancov priamo podriadených štatutárnemu orgánu banky alebo vedúcem pobočky alebo zástupcovi vedúceho pobočky zahraničnej banky (ďalej len „vedúci zamestnanec“) a za  vedúceho útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu rozumie ukončené vysokoškolské vzdelanie a najmenej trojročná prax v oblasti bankovníctva  alebo v inej finančnej oblasti a trojročné riadiace skúsenosti v oblasti bankovníctva alebo päťročné riadiace skúsenosti v inej finančnej oblasti. Za odborne spôsobilú osobu môže Národná banka Slovenska uznať aj osobu, ktorá má úplné stredné vzdelanie alebo úplné stredné odborné vzdelanie a najmenej desaťročnú prax. Pri osobách navrhnutých za členov dozornej rady banky sa odbornou spôsobilosťou rozumie primeraná znalosť a skúsenosti v oblasti bankovníctva alebo v inej finančnej oblasti.

(15) Za dôveryhodnú osobu na účely tohto zákona sa považuje fyzická osoba, ktorá
a)	nebola právoplatne odsúdená za trestný čin spáchaný v súvislosti s výkonom riadiacej funkcie alebo za úmyselný trestný čin; tieto skutočnosti sa preukazujú a dokladujú odpisom z registra trestov nie starším ako tri mesiace; ak ide o cudzinca, tieto skutočnosti sa preukazujú a dokladujú obdobným potvrdením vydaným príslušným orgánom štátu jeho obvyklého pobytu,
b)	nepôsobila v posledných desiatich rokoch vo funkcii uvedenej v odseku2 písm.e) alebo vo funkcii vedúceho zahraničnej pobočky v banke, v pobočke zahraničnej banky alebo vo finančnej inštitúcii, ktorej bolo odobraté bankové povolenie alebo iné povolenie na výkon činnosti, a to kedykoľvek v období jedného roka pred odobratím takéhoto povolenia,
c)	nepôsobila v posledných desiatich rokoch vo funkcii uvedenej v odseku2 písm.e) v banke alebo vo finančnej inštitúcii, nad ktorou bola zavedená nútená správa, a to kedykoľvek v období jedného roka pred zavedením nútenej správy, 
d)	nepôsobila v posledných desiatich rokoch vo funkcii uvedenej v odseku2 písm.e) v banke alebo vo finančnej inštitúcii, ktorá vstúpila do likvidácie, na majetok ktorej bol vyhlásený konkurz, potvrdené nútené vyrovnanie alebo povolené vyrovnanie, na ktorú bol zamietnutý návrh na vyhlásenie konkurzu pre nedostatok majetku alebo na ktorú bol zrušený konkurz pre nedostatok majetku, a to kedykoľvek v období jedného roka pred vznikom takejto skutočnosti,
e)	nemala v posledných desiatich rokoch právoplatne uloženú pokutu vyššiu ako 50% zo sumy, ktorú jej bolo možné uložiť podľa §50 ods.2, f)  nie je považovaná za nedôveryhodnú osobu podľa osobitných predpisov v oblasti finančného trhu,
f)  nie je považovaná za nedôveryhodnú osobu podľa osobitných predpisov v oblasti finančného trhu, 
 
g)	spoľahlivo, poctivo a bez porušenia všeobecne záväzných právnych predpisov vykonávala v posledných desiatich rokoch svoje funkcie alebo podnikala a so zreteľom na tieto skutočnosti poskytuje záruku, že bude spoľahlivo, poctivo a bez porušenia všeobecne záväzných právnych predpisov vykonávať navrhovanú funkciu vrátane plnenia povinností vyplývajúcich zo všeobecne záväzných právnych predpisov, zo stanov banky alebo zahraničnej banky, prípadne z ich vnútorných právnych predpisov a aktov riadenia.

(16) Osobu uvedenú v odseku 15 písm. b), c) a d) môže Národná banka Slovenska uznať za dôveryhodnú, ak z celej povahy veci vyplýva, že z hľadiska času pôsobenia vo funkcii uvedenej v  odseku 2 písm. e) alebo § 8 ods. 2 písm. c) nemohla táto osoba ovplyvniť činnosť banky  alebo pobočky zahraničnej banky a spôsobiť následky uvedené v  odseku 15 písm. b),  c) a d).  	Ú	NBS	

		
Č 6
O 2	Každý členský štát bude požadovať, aby každá úverová inštitúcia, ktorá je právnickou osobou a ktorá podľa jej národného práva má registrované sídlo mala svoje sídlo (ústredie) v tom istom členskom štáte, v ktorom má registrované sídlo, každá iná úverová inštitúcia mala svoje sídlo v členskom štáte, ktorý jej udelil povolenie na činnosť a v ktorom naozaj podniká.	N	483/2001	§ 7
O 2
P k)	(2) Na udelenie bankového povolenia podľa odseku 1  musia byť splnené tieto podmienky:
k) sídlo budúcej banky, jej ústredia a vykonávanie  jej bankovej  činnosti musí byť na území Slovenskej republiky; bankové činnosti môže vykonávať banka aj mimo územia Slovenskej republiky prostredníctvom svojej pobočky alebo bez založenia pobočky za podmienok ustanovených týmto zákonom.	Ú	NBS			
	Akcionári a členovia									
Č 7
O 1
V 1	Príslušné orgány úverovým inštitúciám neudelia povolenie na podnikanie skôr, než dostanú informácie o totožnosti akcionárov, členov, priamych alebo nepriamych a fyzických alebo právnických osobách, ktoré vlastnia kvalifikačné podiely, ako aj informácie o výške týchto podielov.	N	483/2001	§ 7
O 2
P c)	(2) Na udelenie bankového povolenia podľa odseku 1  musia byť splnené tieto podmienky:
c) spôsobilosť a vhodnosť osôb, ktoré budú akcionármi s kvalifikovanou účasťou na banke a prehľadnosť vzťahov týchto osôb s inými osobami, najmä prehľadnosť podielov na základnom imaní a na hlasovacích právach, 	Ú	NBS			
Č 7
O 1
V 2	Na účely definície kvalifikačných podielov v kontexte tohto článku sa berú do úvahy aj hlasovacie práva spomenuté v článku 7 smernice rady č. 88/627/EHS().
	N	483/2001	§ 7
O 2
P c)	(2) Na udelenie bankového povolenia podľa odseku 1  musia byť splnené tieto podmienky:
c) spôsobilosť a vhodnosť osôb, ktoré budú akcionármi s kvalifikovanou účasťou na banke a prehľadnosť vzťahov týchto osôb s inými osobami, najmä prehľadnosť podielov na základnom imaní a na hlasovacích právach, 	Ú	NBS			
Č 7
O 2	Príslušné orgány povolenie zamietnu, ak po zohľadnení potreby zabezpečiť zdravé a obozretné riadenie úverovej inštitúcie nie sú presvedčené o vhodnosti horeuvedených akcionárov alebo členov.
	N	483/2001	§ 7
O 2
P c)

§ 7
O 3

§ 8
O 3
	(2) Na udelenie bankového povolenia  podľa odseku 1 musia byť splnené tieto podmienky:
c) spôsobilosť a vhodnosť osôb, ktoré budú akcionármi s kvalifikovanou účasťou na banke a prehľadnosť vzťahov týchto osôb s inými osobami, najmä prehľadnosť podielov na základnom imaní a na hlasovacích právach, 

(3) Národná banka Slovenska žiadosť podľa odseku 1 zamietne, ak žiadateľ nesplní niektorú podmienku uvedenú v odseku 2. Dôvodom na zamietnutie žiadosti podľa odseku 1 nemôžu byť ekonomické potreby trhu.

(3) Národná banka Slovenska žiadosť podľa odseku 1 zamietne, ak žiadateľ nesplní niektorú podmienku uvedenú v odseku 2. Dôvodom na zamietnutie žiadosti podľa odseku 1 nemôžu byť ekonomické potreby trhu.	Ú	NBS			
Č 7
O 3
V 1	V prípade, že úverová inštitúcia je úzko prepojená s inými fyzickými alebo právnickými osobami, príslušné orgány povolenie udelia len vtedy, ak tieto prepojenia nebudú prekážkou v účinnom výkone ich dohľadu.
	N	483/2001	§ 7
O 2
P h), i)

§ 8
O 2
P e), f), 	(2) Na udelenie bankového povolenia  podľa odseku 1 musia byť splnené tieto podmienky:
h) prehľadnosť skupiny s úzkymi väzbami, ku ktorej patrí aj akcionár s kvalifikovanou účasťou na  banke,
i) úzke väzby v rámci skupiny podľa písmena h) nebránia výkonu bankového dohľadu,

(2) Na udelenie bankového povolenia podľa odseku 1 musia byť splnené tieto podmienky:
e) prehľadnosť skupiny s úzkymi väzbami, ku ktorej patrí zahraničná banka,
f) úzke väzby v rámci skupiny podľa písmena e) nebránia výkonu bankového dohľadu,	Ú	NBS			
Č 7
O 3
V 2	Príslušné orgány povolenie zamietnu aj vtedy, ak účinný výkon ich dohľadu znemožňujú zákony, nariadenia alebo administratívne opatrenia nečlenskej krajiny, ktorými sa riadi jedna alebo viac fyzických alebo právnických osôb, s ktorými má úverová inštitúcia úzke prepojenia, resp. ak je uplatňovanie týchto zákonov, nariadení a administratívnych opatrení spojené s ťažkosťami.
	N	483/2001	§ 7
O 2
P j)

§ 8
O 2
P g)	(2) Na udelenie bankového povolenia  podľa odseku 1 musia byť splnené tieto podmienky:
j) právny poriadok a spôsob jeho uplatňovania v štáte, na ktorého území má skupina podľa písmena h) úzke väzby, nebránia výkonu bankového dohľadu,

(2) Na udelenie bankového povolenia podľa odseku 1 musia byť splnené tieto podmienky:
g) právny poriadok a spôsob jeho uplatňovania v štáte, na ktorého území má skupina podľa písmena e) úzke väzby, nebránia výkonu bankového dohľadu,	Ú	NBS			
Č 7
O 3
V 3	Príslušné orgány budú od úverových inštitúcií požadovať, aby im priebežne predkladali informácie potrebné na kontrolu dodržiavania podmienok uvedených v tomto odseku.
	N 	483/2001	§ 9
O 4, 5	(4) Banka písomne informuje Národnú banku Slovenska o zmenách podmienok, ktoré boli podkladom na udelenie bankového povolenia podľa § 7 a stanov banky  vopred; na zmeny členov a zvolenie nových členov jej štatutárneho orgánu, zmeny členov a zvolenie nových členov jej dozornej rady, na zmenu vedúcich zamestnancov, na zmenu vedúceho útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu a na zmenu sídla banky je potrebný predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska,  inak je táto zmena neplatná. Podmienkou pre platnosť a účinnosť zmeny stanov banky alebo nových stanov banky (ďalej len „zmena stanov“) je udelenie súhlasu Národnej banky Slovenska na príslušnú zmenu stanov. Banka je najneskôr v tretí pracovný deň po prijatí rozhodnutia o zmene stanov povinná doručiť Národnej banke Slovenska písomnú žiadosť o udelenie súhlasu Národnej banky Slovenska na príslušnú zmenu stanov s priloženým znením tejto zmeny stanov a s úplným znením stanov pred ich zmenou a po ich zmene. Ak Národná banka Slovenska neudelí súhlas na zmenu stanov, je táto zmena neplatná.

(5) Zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky písomne informuje Národnú banku Slovenska o zmenách podmienok, ktoré boli podkladom na udelenie bankového povolenia podľa § 8  vopred; na zmenu vedúceho pobočky zahraničnej banky, na zmenu vedúcich zamestnancov, na zmenu vedúceho útvaru vnútornej kontroly a útvaru vnútorného auditu a na zmenu sídla pobočky zahraničnej banky je potrebný predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska, inak je táto zmena neplatná. 	Ú	NBS			
	Program činnosti a organizačná štruktúra									
Č 8
O 1
V 1	Členské štáty budú vyžadovať, aby k žiadosti o povolenie bol priložený aj program činnosti, v ktorom budú okrem iného uvedené druhy plánovaných podnikateľských činností a organizačná štruktúra inštitúcie.
	N	483/2001	§ 7
O 2
P b), g)

§ 23
O 1 	(2) Na udelenie bankového povolenia  podľa odseku 1 musia byť splnené tieto podmienky:
b) prehľadný a dôveryhodný pôvod peňažného vkladu do základného imania a ďalších finančných zdrojov banky,
g) obchodný plán vychádzajúci z navrhovanej stratégie činnosti banky podloženej reálnymi ekonomickými výpočtami,

(1) Banka  je  povinná  v  stanovách  okrem  náležitostí  ustanovených  v  osobitnom  predpise  upraviť  organizačnú  štruktúru  a   systém   riadenia  banky tak, aby zabezpečovali riadny a bezpečný výkon bankových činností povolených a umožnili zdravý rozvoj a prosperitu banky. Banka je povinná v stanovách upraviť vzťahy a spoluprácu medzi štatutárnym orgánom, dozornou radou, vedúcimi zamestnancami banky, útvarom vnútornej kontroly vnútorného auditu. Banka je tiež povinná v stanovách rozdeliť právomoci a zodpovednosť v banke za   
a)  tvorbu,  uskutočňovanie, sledovanie a kontrolu obchodných zámerov banky,	Ú	NBS			
	Ekonomické potreby									
Č 9
O 1	Členské štáty nemusia vyžadovať, aby sa žiadosť o udelenie povolenia hodnotila vo vzťahu k ekonomickým potrebám trhu.	N 	483/2001	§ 7
O 3

Č 8
O 3	(3) Národná banka Slovenska žiadosť podľa odseku 1 zamietne, ak žiadateľ nesplní niektorú podmienku uvedenú v odseku 2. Dôvodom na zamietnutie žiadosti podľa odseku 1 nemôžu byť ekonomické potreby trhu.

(3) Národná banka Slovenska žiadosť podľa odseku 1 zamietne, ak žiadateľ nesplní niektorú podmienku uvedenú v odseku 2. Dôvodom na zamietnutie žiadosti podľa odseku 1 nemôžu byť ekonomické potreby trhu.	Ú	NBS			
	Zamietnutie povolenia									
Č 10
O 1
V 1	Každé zamietnutie povolenia sa musí zdôvodniť a žiadateľ o tejto skutočnosti musí byť upovedomený do šiestich mesiacov od doručenia žiadosti, resp. ak je žiadosť neúplná, do šiestich mesiacov odo dňa, kedy žiadateľ zaslal dodatočné vyžiadané informácie potrebné pre prijatie rozhodnutia. Rozhodnutie sa v každom prípade vynesie do 12 mesiacov od doručenia žiadosti.
	N	483/2001	§ 107
O 1, 4

§ 109
O 2
	(1) Rozhodnutie musí obsahovať výrok, odôvodnenie a poučenie o rozklade.
(4) V odôvodnení sa uvedie, ktoré skutkové zistenia boli podkladom pre rozhodnutie a podľa akých ustanovení právnych predpisov sa posudzoval zistený skutkový stav.

(2) Útvar bankového dohľadu Národnej banky Slovenska rozhodne o žiadosti o udelenie bankového povolenia a o žiadosti o udelenie súhlasu podľa § 30 ods. 3  do šiestich mesiacov od doručenia úplnej žiadosti a o inej žiadosti podľa tohto zákona do troch mesiacov od doručenia úplnej žiadosti s výnimkou žiadosti o udelenie predchádzajúceho súhlasu podľa § 9 ods. 4, o ktorej rozhodne do jedného mesiaca od doručenia informácie; najneskôr však rozhodne do 12 mesiacov.	Ú	NBS			
	Oznámenie o udelení povolenia komisii									
Č 11
O 1
V 1	Komisia bude informovaná o každom udelenom povolení.	N	483/2001	§ 19
O 3	(3) Národná banka Slovenska oznámi  komisii vydanie alebo odobratie bankového povolenia banke na zriadenie jej pobočky mimo územia členského štátu alebo  vydanie alebo  odobratie bankového povolenia zahraničnej banke so sídlom mimo územia členského štátu na zriadenie  jej pobočky na území  Slovenskej republiky.	Ú	NBS			
Č 11
O 1
V 2	Každá úverová inštitúcia sa zaradí do zoznamu, ktorý komisia zverejňuje v Úradnom vestníku Európskych spoločenstiev a ktorý sa priebežne aktualizuje.
	N.a.						Pre SR neaktuálne,
Ide o povinnosť Komisie		
	Predchádzajúce konzultácie s príslušnými orgánmi iných členských štátov									
Č 12
O 1	Predchádzajúce konzultácie s príslušnými orgánmi druhého zainteresovaného členského štátu sú nevyhnutné v prípade, že povolenie sa má udeliť úverovej inštitúcii, ktorá je dcérskou spoločnosťou úverovej inštitúcie, ktorá získala povolenie v inom členskom štáte, dcérskou spoločnosťou materskej spoločnosti úverovej inštitúcie, ktorá získala povolenie v inom členskom štáte alebo ktorú ovládajú tie isté fyzické alebo právnické osoby, ktoré kontrolujú úverovú inštitúciu, ktorá získala povolenie v inom členskom štáte.	N 	483/2001	§ 7
O 8	(8) Ak sa má udeliť bankové povolenie podľa odseku 1 žiadateľovi
a) ktorý bude dcérskou spoločnosťou zahraničnej banky so sídlom na území členského štátu, 
b) ktorý bude dcérskou spoločnosťou materskej spoločnosti zahraničnej banky so sídlom na území členského štátu,
c) ktorého kontrolujú tie isté fyzické osoby a právnické osoby, ktoré kontrolujú zahraničnú banku so sídlom na území členského štátu
Národná banka Slovenska prerokuje vydanie bankového povolenia s orgánom bankového dohľadu členského štátu, v ktorom má zahraničná banka sídlo.	Ú	NBS			
	Pobočky úverových inštitúcií povolených v inom členskom štáte									
Č 13
O 1	Hostiteľské členské štáty nemusia požadovať povoľovanie, ani zverený kapitál v prípade pobočiek úverových inštitúcií, ktoré získali povolenie v iných členských štátoch. Zakladanie a dohľad nad takýmito pobočkami by mali prebiehať spôsobom stanoveným v článkoch 17, 20(1) až (6), 22 a 26.
	N	483/2001	§ 11
O 1

§ 16	(1) Zahraničná banka so sídlom na území členského štátu môže vykonávať na území Slovenskej republiky  prostredníctvom svojej pobočky bankové činnosti podľa § 2  ods. 1 a 2 s výnimkou bankových činností podľa § 2 ods. 2 písm. n) a o) bez bankového povolenia, ak oprávnenie na ich výkon bolo tejto zahraničnej banke udelené v členskom štáte, a to na základe súhlasného písomného vyjadrenia orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu doručeného Národnej banke Slovenska.

Dohľad nad pobočkou zahraničnej banky podľa § 11 ods. 1 na  území Slovenskej republiky  vykonáva orgán bankového dohľadu príslušného členského štátu. Dohľad nad likviditou tejto pobočky vykonáva Národná banka Slovenska v spolupráci s orgánom bankového dohľadu príslušného členského štátu, ak sa nedohodnú inak. Táto pobočka tiež podlieha opatreniam Národnej banky Slovenska, prijatým v rámci jej menovej politiky; ak Slovenská republika zavedie euro ako svoju menu táto pobočka podlieha opatreniam prijatým Európskou centrálnou bankou.  Tieto opatrenia nemôžu byť diskriminačné a obmedzujúce.	Ú	NBS			
	 Odňatie povolenia									
Č 14
O 1	Príslušné orgány môžu odňať povolenie udelené úverovej inštitúcii len v prípade, že táto inštitúcia:
povolenie nevyužije do 12 mesiacov, povolenia sa výslovne vzdá alebo prestane podnikať po dobu presahujúcu šesť mesiacov, ak predmetný členský štát nestanovil, že v takom prípade platnosť povolenia vyprší automaticky;
povolenie získala na základe nepravdivých vyhlásení alebo inými nekalými prostriedkami;
už nespĺňa podmienky, za ktorých jej povolenie bolo udelené;
už nemá dostatočné vlastné zdroje alebo sa už nedá spoliehať na to, že bude plniť svoje záväzky voči veriteľom a najmä, ak už neposkytuje záruku za aktíva, ktoré jej sú zverené;
predstavuje jeden z ďalších prípadov, v ktorých národné zákony požadujú odňatie povolenia.
	N	483/2001	§ 63
O 1
P a) až f)

§ 63
O 2
P a) až g)
	(1) Národná banka Slovenska je  povinná odobrať bankové povolenie, ak
a) vlastné zdroje  banky klesnú pod úroveň základného imania podľa § 7 ods. 2 písm. a), 
b) primeranosť vlastných zdrojov banky klesne pod 2 %,
c) banka alebo pobočka zahraničnej banky nezačne do 12 mesiacov od právoplatnosti bankového povolenia vykonávať činnosti podľa § 2 ods. 1 písm. a) a b) alebo po dobu šiestich mesiacov tieto činnosti nevykonáva,
d)banka alebo pobočka zahraničnej banky získala bankové povolenie na základe nepravdivých údajov uvedených v žiadosti o udelenie bankového povolenia,
e) banka alebo pobočka zahraničnej banky nie je  schopná po dobu najmenej 30 dní plniť svoje splatné záväzky alebo bola vyhlásená za neschopnú vyplácať vklady podľa osobitného predpisu,
f) ide o pobočku zahraničnej banky a táto zahraničná banka stratila v štáte svojho sídla oprávnenie pôsobiť ako banka.

(2) Národná banka Slovenska môže odobrať bankové povolenie pri vzniku závažných nedostatkov v činnosti banky alebo pobočky zahraničnej banky a pri porušovaní požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk, ak
a) banka dosiahne stratu prevyšujúcu 50 % zo základného imania v jednom roku alebo 10 % ročne v  troch po sebe nasledujúcich rokoch,
b) banka alebo pobočka zahraničnej banky nie je  schopná po dobu najmenej 30 dní plniť  svoje splatné záväzky alebo bola vyhlásená za neschopnú vyplácať vklady podľa osobitného predpisu, 
c) banka, pobočka zahraničnej banky alebo zahraničná banka čiastočne alebo úplne pozastaví nakladanie vkladateľov s ich vkladmi v banke alebo v pobočke zahraničnej banky, bez predchádzajúceho súhlasu Národnej banky Slovenska alebo rozhodnutia podľa osobitného predpisu,
d) banka alebo pobočka zahraničnej banky neplní povinnosti podľa osobitného predpisu,
e) banka alebo pobočka zahraničnej banky nesplnila podmienky na začatie        činnosti v lehote určenej v bankovom povolení,
f) banka neplní podmienky podľa § 7 ods. 2 alebo pobočka zahraničnej banky nesplní podmienky podľa § 8 ods. 2,
g) banka alebo pobočka zahraničnej banky zmenila sídlo bez predchádzajúceho súhlasu Národnej banky Slovenska.	Ú	NBS			
Č 14
O 2	Každé odňatie povolenia sa musí zdôvodniť a musí sa oznámiť osobám, ktorých sa to týka; okrem toho o takom odňatí povolenia musí byť informovaná aj komisia.	N	483/2001	§ 107
O 1, 4

§ 108
O 1

§ 19
O 3	(1) Rozhodnutie musí obsahovať výrok, odôvodnenie a poučenie o rozklade.
(4) V odôvodnení sa uvedie, ktoré skutkové zistenia boli podkladom pre rozhodnutie a podľa akých ustanovení právnych predpisov sa posudzoval zistený skutkový stav.

(1) Rozhodnutie sa účastníkovi konania oznamuje doručením písomného vyhotovenia tohto rozhodnutia. Deň doručenia rozhodnutia je dňom jeho oznámenia.

(3) Národná banka Slovenska oznámi  komisii vydanie alebo odobratie bankového povolenia banke na zriadenie jej pobočky mimo územia členského štátu alebo  vydanie alebo  odobratie bankového povolenia zahraničnej banke so sídlom mimo územia členského štátu na zriadenie  jej pobočky na území Slovenskej republiky.	Ú	NBS			
	Meno									
Č 15
O 1
V 1	Pre účely výkonu ich činností úverové inštitúcie, bez ohľadu na akékoľvek prípadné ustanovenia o použití slov "banka", "sporiteľňa" alebo iných bankových názvov v hostiteľskom členskom štáte, môžu na celom území spoločenstva používať to isté meno, ktoré používajú v členskom štáte, v ktorom majú svoje sídlo. 	N	483/2001	§ 4
O 1
V 1	(1) Slovo "banka" alebo "sporiteľňa", jeho preklady alebo slová, v ktorých základe sa tieto slová vyskytujú, smie používať v obchodnom mene iba právnická osoba, ktorej bolo udelené bankové povolenie.	Ú	NBS			
Č 15
O 1
V 2	V prípade, že hrozí zámena, hostiteľský členský štát kvôli jednoznačnosti môže požadovať, aby k menu boli pripojené určité objasňujúce náležitosti.
	D	483/2001	§ 4
O 1
V 1, 2	(1) Slovo „banka“ alebo „sporiteľňa“, jeho preklady alebo slová, v ktorých základe sa tieto slová vyskytujú, môže používať v obchodnom mene iba právnická osoba, ktorej bolo udelené bankové povolenie. Ak by malo dôjsť k zámene môže Národná banka Slovenska požadovať upresnenie názvu banky alebo pobočky zahraničnej banky; banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné tejto žiadosti vyhovieť. 	Ú 	NBS			
	Kvalifikovaný podiel v úverovej inštitúcii									
Č 16
O 1
V 1	Členské štáty budú od každej fyzickej alebo právnickej osoby, ktorá má záujem priamo alebo nepriamo vlastniť kvalifikačný podiel v úverovej inštitúcii, aby o svojom zámere najskôr informovala príslušné orgány a uviedla im výšku plánovaného podielu. 
	N	483/2001	§ 28
O 1
P a), e)	(1) Predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska sa vyžaduje
a) na nadobudnutie alebo na prekročenie podielu na základnom imaní banky alebo  na   hlasovacích  právach  v banke v rozsahu 5 %,  10 %, 20 %, 33 %, alebo 50 % alebo 66% v jednej alebo  v niekoľkých operáciách priamo alebo konaním v zhode,
e) na to, aby sa banka stala dcérskou spoločnosťou iného materského podniku.	Ú	NBS			
Č 16
O 1
V 2	Táto osoba musí príslušné orgány informovať aj vtedy, ak chce svoj kvalifikačný podiel zvýšiť tak, že by jej podiel na hlasovacích právach alebo kapitále dosiahol alebo prekročil 20%, 33 % alebo 50 %, resp. tak, že by sa úverová inštitúcia stala jej dcérskou spoločnosťou.
	N	483/2001	§ 28
O 1
P a), e)	(1) Predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska sa vyžaduje
a) na nadobudnutie alebo na prekročenie podielu na základnom imaní banky alebo  na   hlasovacích  právach  v banke v rozsahu 5 %,  10 %, 20 %, 33 %, alebo 50 % alebo 66 % v jednej alebo  v niekoľkých operáciách priamo alebo konaním v zhode,
e) na to, aby sa banka stala dcérskou spoločnosťou iného materského podniku.	Ú	NBS			
Č 16
O 1
V 3	Bez vplyvu na ustanovenia odseku 2, príslušné orgány majú maximálne tri mesiace odo dňa oznámenia podaného v zmysle prvého pododseku na to, aby voči tomuto plánu vzniesli svoje námietky, ak vzhľadom na potrebu zabezpečiť zdravé a obozretné riadenie úverovej inštitúcie nie sú presvedčené o vhodnosti osoby uvedenej v prvom pododseku. 	N	483/2001	§ 28
O 5	(5) Bez predchádzajúceho súhlasu Národnej banky Slovenska podľa odseku 1 je každý právny úkon, na ktorý treba predchádzajúci súhlas, neplatný. Neplatný je tiež každý právny úkon, urobený na základe predchádzajúceho súhlasu, udeleného na základe nepravdivých údajov.
	Ú	NBS			
Č 16
O 1
V 4	Ak voči zámeru uvedenému v prvom pododseku žiadne námietky nevznesú, môžu stanoviť maximálnu lehotu na jeho realizáciu.	D								
Č 16
O 2	Ak nadobúdateľ podielu uvedeného v odseku 1 je úverová inštitúcia, ktorá získala povolenie v inom členskom štáte, materský podnik úverovej inštitúcie povolenej v inom členskom štáte, alebo fyzická alebo právnická osoba ovládajúca úverovú inštitúciu povolenú v inom členskom štáte, a ak by sa následkom takejto akvizície inštitúcia, v ktorej chce nadobúdateľ získať podiel, stala dcérskou spoločnosťou nadobúdateľa alebo by nad ňou získal kontrolu, potom sa na posúdenie tejto akvizície vzťahuje povinnosť predchádzajúcich konzultácií v zmysle článku 12.
	N	483/2001	§ 28
O 1
P a), b)

§ 28
O 2

§ 28
O 12, 13, 14 	(1) Predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska sa vyžaduje
a) na nadobudnutie alebo na prekročenie podielu na základnom imaní banky alebo  na   hlasovacích  právach  v banke v rozsahu 5 %,  10 %, 20 %, 33 % alebo, 50 % alebo 66 % v jednej alebo  v niekoľkých operáciách priamo alebo konaním v zhode,
b)  na zlúčenie, splynutie alebo na rozdelenie banky vrátane zlúčenia inej právnickej osoby s bankou alebo na vrátenie bankového povolenia,  ako aj na zníženie základného imania banky, ak nejde o zníženie z dôvodu jeho zúčtovania so stratou.

(2) Na vydanie predchádzajúceho súhlasu podľa odseku 1 musia byť primerane splnené podmienky uvedené v § 7 ods. 2 a 4; na vydanie súhlasu musí byť preukázaný aj prehľadný a dôveryhodný pôvod a dostatočný objem a vyhovujúca skladba finančných prostriedkov na vykonanie úkonu, na ktorý sa žiada udelenie predchádzajúceho súhlasu. Rozdelenie, splynutie, zlúčenie alebo zrušenie banky, vrátane zlúčenia inej právnickej osoby s bankou, ani  predaj banky alebo jej časti, nemôže byť na ujmu veriteľov banky; to obdobne platí aj o predaji pobočky zahraničnej banky alebo jej časti.

(12) Konaním v zhode sa na účely tohto zákona rozumie
a) konanie smerujúce k dosiahnutiu podielu na základnom imaní banky alebo na hlasovacích právach uskutočnené medzi
1. právnickou osobou a jej spoločníkmi alebo členmi, štatutárnymi orgánmi, členmi štatutárnych alebo dozorných orgánov, zamestnancami právnickej osoby, ktorí sú  v priamej riadiacej pôsobnosti štatutárneho orgánu alebo jeho člena, vedúcimi organizačnej zložky, ktorí sú zapísaní v obchodnom registri, prokuristami, likvidátormi, správcami konkurznej podstaty, či vyrovnacími správcami tejto právnickej osoby a osobami im blízkymi  alebo medzi ktorýmikoľvek týmito  osobami,
2. osobami, ktoré  uzavreli  dohodu  o zhodnom výkone hlasovacích práv v jednej banke v záležitostiach týkajúcich sa jej riadenia bez ohľadu na formu dohody alebo na to, či je platná alebo neplatná,
 3. ovládajúcou a ovládanou osobou alebo medzi ovládanými osobami priamo alebo sprostredkovane tou istou ovládajúcou osobou,
4. blízkymi osobami,
b)  konanie  dvoch  alebo  viacerých  právnických  osôb  smerujúce k dosiahnutiu podielu na základnom imaní banky alebo na hlasovacích právach, v ktorých tá istá fyzická osoba je štatutárnym orgánom, členom štatutárneho orgánu, členom dozorného orgánu, prokuristom alebo má podiel na základnom  imaní  právnickej  osoby  alebo na hlasovacích právach v rozsahu najmenej 5 %, alebo má možnosť uplatňovať z iných dôvodov vplyv na riadenie týchto právnických osôb, ktorý je porovnateľný s vplyvom pri takomto podiele.
(13) Ovládajúcou osobou sa na účely tohto zákona rozumie právnická osoba alebo fyzická osoba, ktorá má v právnickej osobe väčšinový podiel na hlasovacích právach preto, že má podiel na právnickej osobe, s ktorým je spojená väčšina hlasovacích práv, alebo že na základe dohody s inými osobami môže vykonávať väčšinu hlasovacích práv.
(14) Ovládanou osobou sa na účely tohto zákona rozumie  právnická osoba, v ktorej má ovládajúca osoba postavenie podľa odseku 13.	Ú	NBS			
Č 16
O 3	Členské štáty budú od každej fyzickej alebo právnickej osoby, ktorá sa chce priamo alebo nepriamo vzdať svojho kvalifikačného podielu v úverovej inštitúcii, požadovať, aby najskôr informovala príslušné orgány a oznámila im výšku podielu, ktorý zamýšľa previesť. Táto osoba musí príslušné orgány informovať aj v prípade, že chce svoj kvalifikačný podiel znížiť natoľko, že jej podiel na hlasovacích právach alebo kapitále by klesol pod úroveň 20 %, 33 % alebo 50 %, resp. že by následkom tohto zníženia úverová inštitúcia prestala byť jej dcérskou spoločnosťou. 	N	483/2001	§ 28
O 9	(9) Právnická osoba alebo fyzická osoba, ktorá sa chce vzdať svojho podielu na základnom imaní banky alebo na hlasovacích právach v banke v takom rozsahu, že jej podiel klesne  pod 5 %, 10 %, 20 %, 33 %, 50% alebo 66 %, je povinná tento zámer, ako aj skutočnosť, že banka prestane byť jej dcérskou spoločnosťou vopred písomne oznámiť Národnej banke Slovenska.
	Ú	NBS			
Č 16
O 4
V 1	Hneď ako sa o nich dozvedia, úverové inštitúcie budú príslušné orgány informovať o akýchkoľvek akvizíciách a prevodoch podielov na ich kapitáli,  následkom ktorých tieto podiely presiahnu, resp. klesnú pod niektorý z prahov stanovených v odsekoch 1 a 3.	N	483/2001	§  28
O 10	(10) Banka je povinná písomne informovať bezodkladne Národnú banku Slovenska o skutočnostiach uvedených v odseku 1 písm. a) a d) až e) a odseku 9.
	Ú	NBS			
Č 16
O 4
V 2	Okrem toho budú aspoň raz do roka oznamovať mená akcionárov a členov vlastniacich kvalifikačné podiely a výšku takýchto podielov, ktorá je uvedená napr. v údajoch získaných na výročných valných zhromaždeniach akcionárov a členov alebo ktorá je výsledkom dodržiavania nariadení týkajúcich sa obchodných spoločností kótovaných na burzách cenných papierov.	N	483/2001
	§ 28
O 11

§ 37 
O 4	(11) Banka je povinná bezodkladne na požiadanie písomne informovať Národnú banku Slovenska o svojich akcionároch a o iných osobách, ktoré na valnom zhromaždení banky vykonávali hlasovacie práva; banka je povinná na požiadanie písomne informovať ministerstvo o svojich akcionároch.

(4)Banka je povinná uverejňovať
a)štvrťročne informácie o svojej činnosti, informácie o opatreniach na nápravu a pokutách, ktoré jej boli uložené podľa tohto zákona, informácie o svojich finančných ukazovateľoch, informácie o akcionároch banky najviac v rozsahu údajov vymedzených v §93a ods.1 písm.a) bodoch1 a2 a informácie o veľkosti podielov akcionárov na základnom imaní banky a na hlasovacích právach v banke, a to do 30 dní po uplynutí príslušného štvrťroka,
b)polročne informácie o finančných ukazovateľoch a štruktúre konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ktorých je súčasťou, z hľadiska vzájomných vzťahov a z hľadiska zloženia týchto celkov podľa § 44 konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ktorých je súčasťou, a to do 70 dní po uplynutí príslušného polroka	Ú	NBS			
Č 16
O 5
V 1	Členské štáty budú požadovať, aby v prípade, že vplyv osôb uvedených v odseku 1 môže narušiť obozretné a zdravé riadenie inštitúcie, príslušné orgány prijali vhodné opatrenia na nápravu takejto situácie. Medzi takéto opatrenia patria napríklad zákazy, sankcie voči riaditeľom a manažérom alebo pozastavenie výkonu hlasovacích práv spojených s akciami, ktoré vlastnia predmetní akcionári alebo členovia.
	N	483/2001	§ 50
O 1, 2

§ 52
O 1	(1) Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti banky alebo pobočky zahraničnej banky, spočívajúce v nedodržiavaní podmienok určených v bankovom povolení alebo v rozhodnutí o predchádzajúcom súhlase, povinností vyplývajúcich z iných rozhodnutí Národnej banky Slovenska  uložených banke alebo pobočke zahraničnej banky, v nedodržiavaní podmienok podľa § 7 ods. 2, 4  a 6, §  8  ods.  2, 4 a 6 alebo v nedodržiavaní  alebo v obchádzaní tohto zákona,  osobitných zákonov alebo iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na výkon bankových činností, môže Národná banka Slovenska podľa závažnosti  miery zavinenia a povahy zistených nedostatkov
a)	uložiť banke alebo pobočke zahraničnej banky  prijať opatrenia na jej ozdravenie, 
b)	uložiť banke alebo pobočke zahraničnej banky predkladať osobitné výkazy, hlásenia a správy, 
c)	uložiť banke alebo pobočke zahraničnej banky skončenie nepovolenej činnosti,
d)	uložiť  pokutu   banke  alebo   pobočke  zahraničnej   banky   až   do 20 000 000 Sk, 
e)	obmedziť alebo pozastaviť banke alebo pobočke zahraničnej banky výkon niektorej bankovej činnosti alebo výkon niektorého druhu obchodov,
f)	odobrať bankové povolenie na výkon niektorej bankovej činnosti, 
g)	uložiť opravu účtovnej alebo inej evidencie podľa zistení Národnej banky Slovenska alebo audítora, 
h)	uložiť uverejnenie opravy neúplnej, nesprávnej alebo nepravdivej informácie, ktorú banka alebo pobočka zahraničnej banky uverejnila na základe zákonom uloženej povinnosti,
i)	uložiť zúčtovanie strát z hospodárenia so základným  imaním po zúčtovaní strát s nerozdeleným ziskom z minulých rokov, s fondami tvoreným, 
 zo ziskua a kapitálovými fondami,
j)	zaviesť nútenú správu nad bankou z dôvodov uvedených v § 53, 
k)	odobrať bankové povolenie banke alebo pobočke zahraničnej banky z dôvodov uvedených v § 63.
 (2) Národná banka Slovenska môže uložiť členovi štatutárneho orgánu, členovi dozornej rady, vedúcemu pobočky zahraničnej banky alebo vedúcemu zamestnancovi za porušenie ustanovení tohto zákona, osobitných zákonov alebo iných všeobecne záväzných právnych  predpisov, ktoré sa vzťahujú na výkon bankových činností zo stanov banky a iných vnútorných aktov riadenia alebo za  porušenie podmienok alebo povinností uložených rozhodnutím vydaným Národnou bankou Slovenska pokutu podľa závažnosti a povahy porušenia až do 1 000 000 Sk. Osobu, ktorá sa právoplatným uložením pokuty stala nedôveryhodnou osobou podľa § 7 ods. 15 písm. e) je banka alebo zahraničná banka banky povinná bezodkladne odvolať z funkcie.

(1) Osobe, ktorá vykonala úkon, ktorým došlo k porušeniu § 28 ods. 1 písm. a) alebo ktorá získala predchádzajúci  súhlas podľa § 28 ods. 1 písm. a) na základe nepravdivých údajov, môže Národná banka Slovenska pozastaviť výkon práva zúčastniť sa a hlasovať na valnom zhromaždení banky a práva požiadať o zvolanie mimoriadneho valného zhromaždenia banky. Výkon týchto práv môže Národná banka Slovenska pozastaviť aj osobe, ktorej pôsobenie týkajúce sa banky je na ujmu riadneho a obozretného podnikania banky alebo u ktorej možno takéto pôsobenie dôvodne očakávať v prípadoch ustanovených v § 28 ods. 12.	Ú	NBS			
Č 16
O 5
V 2	Podobné opatrenia sa vzťahujú aj na fyzické a právnické osoby, ktoré nesplnia povinnosť vopred poskytnúť informácie v zmysle odseku 1. 
	N	483/2001	§ 52
O 1

	(1) Osobe, ktorá vykonala úkon, ktorým došlo k porušeniu § 28 ods. 1 písm. a) alebo ktorá získala predchádzajúci  súhlas podľa § 28 ods. 1 písm. a) na základe nepravdivých údajov, môže Národná banka Slovenska pozastaviť výkon práva zúčastniť sa a hlasovať na valnom zhromaždení banky a práva požiadať o zvolanie mimoriadneho valného zhromaždenia banky. Výkon týchto práv môže Národná banka Slovenska pozastaviť aj osobe, ktorej pôsobenie týkajúce sa banky je na ujmu riadneho a obozretného podnikania banky alebo u ktorej možno takéto pôsobenie dôvodne očakávať v prípadoch ustanovených v § 28 ods. 12. 	Ú	NBS			
Č 16
O 5
V 3	V prípade, že osoba podiel nadobudne napriek zamietavému stanovisku príslušných orgánov, členský štát bez ohľadu na akékoľvek ďalšie uplatnené sankcie zabezpečí pozastavenie výkonu zodpovedajúcich hlasovacích práv, neplatnosť odovzdaných hlasov alebo možnosť ich anulovania.
	N	483/2001	§ 28
O 5

§ 50
O 1

§ 52
O 1	(5) Bez predchádzajúceho súhlasu Národnej banky Slovenska podľa odseku 1 je každý právny úkon, na ktorý treba predchádzajúci súhlas, neplatný. Neplatný je tiež každý právny úkon urobený na základe predchádzajúceho súhlasu, udeleného na základe nepravdivých údajov.

Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti banky alebo pobočky zahraničnej banky, spočívajúce v nedodržiavaní podmienok určených v bankovom povolení alebo v rozhodnutí o predchádzajúcom súhlase, povinností vyplývajúcich z iných rozhodnutí Národnej banky Slovenska  uložených banke alebo pobočke zahraničnej banky, nedodržiavaní podmienok podľa § 7 ods. 2, 4  a 6, §  8  ods.  2, 4 a 6 alebo v nedodržiavaní  alebo obchádzaní tohto zákona,  osobitných zákonov alebo iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na výkon bankových činností, môže Národná banka Slovenska podľa závažnosti a miery zavinenia povahy zistených nedostatkov 
a) uložiť banke alebo pobočke zahraničnej banky  prijať opatrenia na jej ozdravenie,
b) uložiť banke alebo pobočke zahraničnej banky predkladať osobitné výkazy, hlásenia a správy,
c) uložiť banke alebo pobočke zahraničnej banky skončenie nepovolenej činnosti,
d) uložiť  pokutu   banke  alebo   pobočke  zahraničnej   banky   až   do 20 000 000 Sk,
e) obmedziť alebo pozastaviť banke alebo pobočke zahraničnej banky výkon niektorej bankovej činnosti alebo výkon niektorého druhu obchodov,
f) odobrať bankové povolenie na výkon niektorej bankovej činnosti, 
g) uložiť opravu účtovnej alebo inej  evidencie podľa zistení Národnej banky Slovenska a audítora,
h) uložiť uverejnenie opravy neúplnej, nesprávnej alebo nepravdivej informácie, ktorú banka alebo pobočka zahraničnej banky uverejnila na základe zákonom uloženej povinnosti,
i) uložiť zúčtovanie strát z hospodárenia so základným  imaním po zúčtovaní strát s nerozdeleným ziskom z minulých rokov, s fondami tvorenými zo zisku a kapitálovými fondami,
j) zaviesť nútenú správu nad bankou z dôvodov uvedených v § 53,
k)  odobrať bankové povolenie banke alebo pobočke zahraničnej banky z dôvodov uvedených v § 63.

(1) Osobe, ktorá vykonala úkon, ktorým došlo k porušeniu § 28 ods. 1 písm. a) alebo ktorá získala predchádzajúci  súhlas podľa § 28 ods. 1 písm. a) na základe nepravdivých údajov, môže Národná banka Slovenska pozastaviť výkon práva zúčastniť sa a hlasovať na valnom zhromaždení banky a práva požiadať o zvolanie mimoriadneho valného zhromaždenia banky. Výkon týchto práv môže Národná banka Slovenska pozastaviť aj osobe, ktorej pôsobenie týkajúce sa banky je na ujmu riadneho a obozretného podnikania banky alebo u ktorej možno takéto pôsobenie dôvodne očakávať v prípadoch ustanovených v § 28 ods. 12.	Ú	NBS			
Č 16
O 6	Na účely definície kvalifikačného podielu a ďalších úrovní podielu stanovených v tomto článku sa budú brať do úvahy aj hlasovacie práva spomenuté v článku 7 smernice 88/627/EHS.
	N	483/2001	§ 28
O 1	(1) Predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska sa vyžaduje
a) na nadobudnutie alebo na prekročenie podielu na základnom imaní banky alebo  na   hlasovacích  právach  v banke v rozsahu 5 %,  10 %, 20 %, 33 %, 50 % alebo 66% v jednej alebo  v niekoľkých operáciách priamo alebo konaním v zhode,
b)  na zlúčenie, splynutie alebo na rozdelenie banky vrátane zlúčenia inej právnickej osoby s bankou alebo na vrátenie bankového povolenia,  ako aj na zníženie základného imania banky, ak nejde o zníženie z dôvodu jeho zúčtovania so stratou,
c)  na zrušenie banky s likvidáciou alebo zmenou právnej formy; v tomto prípade je banka povinná vrátiť bankové povolenie dňom uvedeným v rozhodnutí o predchádzajúcom súhlase, 
d)  na predaj banky, pobočky zahraničnej     banky alebo ich časti,
e)   na to, aby sa banka stala dcérskou spoločnosťou iného materského podniku.	Ú	NBS			
	Postupy a vnútorné kontrolné mechanizmy									
Č 17
O 1	Príslušné orgány domáceho členského štátu budú požadovať, aby každá úverová inštitúcia mala zavedené správne administratívne a účtovné postupy a dostatočné vnútorné kontrolné mechanizmy.
	N	483/2001	§ 23
O 1, 2

§ 25
O 4, 5, 6

§ 39
O 1 až 8, 10, 11 a 13	(1) Banka  je  povinná  v  stanovách  okrem  náležitostí  ustanovených  v  osobitnom  predpise  upraviť  organizačnú  štruktúru  a   systém   riadenia  banky tak, aby zabezpečovali riadny a bezpečný výkon bankových činností povolených a umožnili zdravý rozvoj a prosperitu banky. Banka je povinná v stanovách upraviť vzťahy a spoluprácu medzi štatutárnym orgánom, dozornou radou, vedúcimi zamestnancami  banky, útvarom vnútornej kontroly a vnútorného auditu. Banka je tiež povinná v stanovách rozdeliť právomoci a zodpovednosť v banke za   
a)  tvorbu,  uskutočňovanie, sledovanie a kontrolu obchodných zámerov banky, 
b) systém riadenia  banky pri dodržaní pravidla podľa § 27 ods. 1 písm. d),
c) systém vnútornej kontroly, vrátane útvaru vnútornej kontroly a  vnútorného auditu, zodpovedajúci zložitosti a rizikám bankových činností,
d) oddelené riadenie rizík od bankových činností, vrátane systému identifikácie, sledovania, merania a riadenia významných rizík, ktorým je banka vystavená,
e) oddelené vykonávanie úverových obchodov a investičných obchodov (§ 34),
f) oddelené sledovanie rizík, ktorým je banka vystavená pri vykonávaní bankových činností s osobami  s osobitným vzťahom k banke,
g) primeraný informačný systém vo vnútri i navonok,
h) ochranu pred legalizáciou výnosov z trestnej činnosti.

(2) Útvar vnútornej kontroly a vnútorného auditu kontroluje dodržiavanie zákonov a iných všeobecne záväzných právnych predpisov, vnútrobankových predpisov a postupov v  banke a skúma a hodnotí najmä funkčnosť a účinnosť riadiaceho a kontrolného systému banky, systému riadenia rizík a dodržiavania zásad obozretného podnikania banky, skúma a hodnotí pripravenosť banky na vykonávanie nových druhov obchodov z hľadiska riadenia rizík a skúma a hodnotí informácie podľa § 37 ods. 4.

(4) Vedúceho útvaru vnútornej kontroly banky a vnútorného auditu banky vymenúva a odvoláva štatutárny orgán banky po predchádzajúcom súhlase dozornej rady banky alebo na návrh dozornej rady banky. Za tých istých podmienok určuje vedúcemu útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu banky mzdové náležitosti štatutárny orgán banky. Dozorná rada banky je oprávnená požiadať vedúceho útvaru vnútornej kontroly a  vnútorného auditu banky o vykonanie kontroly banky v ňou vymedzenom rozsahu. 
(5) Vedúci útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu banky je povinný bezodkladne informovať dozornú radu banky o nedostatkoch zistených pri vykonávaní činnosti podľa § 23 ods. 2.
(6) Vedúci útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu nemôže byť členom štatutárneho orgánu  alebo členom dozornej rady tej istej banky, ani členom štatutárneho orgánu alebo členom dozornej rady inej právnickej osoby. 

(1)  Banka  a pobočka zahraničnej banky sú povinné viesť obchodnú knihu, v
ktorej denne zaznamenávajú 
 „a)	pozície v jednotlivých finančných nástrojoch, ktoré banka drží na
1.	obchodovanie na vlastný účet s cieľom dosiahnuť výnos zo skutočných alebo očakávaných rozdielov medzi ich nákupnými a predajnými cenami alebo z iných zmien v cenách alebo v úrokových mierach alebo 
2.	účel zabezpečenia svojich obchodov na vlastný účet s finančnými nástrojmi zaznamenanými v obchodnej knihe,
 b)	pozície v jednotlivých finančných nástrojoch pri poskytovaní investičných služieb pre klienta,
 c) pozície  z  nevyrovnaných obchodov s finančnými nástrojmi podľa písmena a)
    a  z  požičiavania  a vypožičiavania cenných papierov, ktoré sú finančnými
    nástrojmi  podľa  písmena  a), a zo zabezpečovacích prevodov práv k cenným
    papierom, ktoré sú finančnými nástrojmi podľa písmena a), 
 d) poplatky,   odplaty  (provízie),  úroky,  dividendy  a  zložené  zábezpeky
    (margins) priamo spojené s finančnými nástrojmi podľa písmen a) až c). 
Pozície  sa  musia v obchodnej knihe denne oceňovať trhovými cenami
daného  dňa; ak sa v daný deň príslušný finančný nástroj na trhu neobchodoval,
môže byť ocenený inou vhodnou cenou.

(2) Banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné viesť bankovú knihu, v ktorej sa denne zaznamenávajú obchody a pozície, ktoré sa nezaznamenávajú v obchodnej knihe podľa odseku1. 
(3) Finančným nástrojom na účely vedenia obchodnej knihy a bankovej knihy sa rozumie investičný nástroj, iný cenný papier, iný derivát alebo právny vzťah, na základe ktorého jeden účastník právneho vzťahu nadobúda finančné aktívum a iný účastník právneho vzťahu nadobúda finančný záväzok alebo kapitálový nástroj.
(4) Banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné viesť analytickú evidenciu o majetku a záväzkoch, s ktorými nakladajú vo vlastnom mene na cudzí účet oddelene od svojho majetku a záväzkov.
(5) Banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné zaúčtovať každý účtovný prípad súvisiaci s bankovou činnosťou alebo ostatnou činnosťou banky do účtovných kníh v tom dni, v ktorom sa tento účtovný prípad uskutočnil podľa osobitného predpisu.   
 (6) Majetok a záväzky vyjadrené v cudzej mene banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné denne prepočítavať na slovenské koruny kurzom vyhláseným Národnou bankou Slovenska platným k tomuto dňu.
(7) Banka zostavuje okrem účtovnej závierky podľa osobitného predpisu aj priebežnú účtovnú závierku k poslednému dňu kalendárneho štvrťroka.
(8) Právnické osoby, ktoré sú súčasťou konsolidovaného celku podľa § 45 ods. 1 písm. a) až c) zostavujú okrem účtovnej závierky podľa osobitného predpisu aj priebežnú účtovnú závierku k poslednému dňu kalendárneho polroka.
(10) Banka kontrolujúca konsolidovaný celok a subkonsolidovaný celok podľa § 44 ods. 2 a finančná inštitúcia kontrolujúca konslidovaný celok a subkonsolidovaný celok podľa  § 44 ods. 3 zostavujú priebežnú konsolidovanú účtovnú závierku za ňou kontrolovaný kosnsolidovaný celok a subkonsolidovaný celok k poslednému dňu kalendárneho polroka.          
(11) Banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné v účtovníctve zatrieďovať majetok a záväzky  podľa rizík alebo predpokladaných strát s nimi spojených  a tvoriť k nim rezervy alebo upravovať ich ocenenie.             
 (13) Opatrením, ktoré vydá  Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa ustanovia  podrobnosti o obchodnej knihe podľa odseku 1 a jej vedení, najmä čo sa rozumie pozíciami v obchodnej knihe, podrobnosti o finančných nástrojoch, čo sa rozumie trhovými cenami, v ktorých prípadoch sa použijú iné ceny ako trhové a čo sa nimi rozumie. 	Ú	NBS			
	HLAVA III
USTANOVENIA O PRÁVE NA ZAKLADANIE A PRÁVE NA POSKYTOVANIE SLUŽIEB

Úverové inštitúcie									
Č 18
O 1	Členské štáty stanovia, že činnosti uvedené v prílohe I sa na ich území môžu vykonávať v súlade s článkami 20(1) až (6), 21(1) a (2) a 22, a to buď prostredníctvom založenia pobočky alebo poskytovaním služieb akejkoľvek úverovej inštitúcie, ktorá získala povolenie a podlieha dohľadu príslušných orgánov iného členského štátu za predpokladu, že sa jej povolenie na tieto činnosti vzťahuje.	N	483/2001	§ 11
O 1,2

§ 13
O 1, 5

§ 12
O 1, 2 

§ 17
O 1 až 4

§ 18
O 1, 2	(1) Zahraničná banka so sídlom na území členského štátu môže vykonávať na území Slovenskej republiky  prostredníctvom svojej pobočky bankové činnosti podľa § 2  ods. 1 a 2 s výnimkou bankových činností podľa § 2 ods. 2 písm. n) a o) bez bankového povolenia, ak oprávnenie na ich výkon bolo tejto zahraničnej banke udelené v členskom štáte, a to na základe súhlasného písomného vyjadrenia orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu doručeného Národnej banke Slovenska.
(2) Zahraničná banka podľa odseku 1 je ďalej oprávnená na vykonávanie bankových činností podľa § 2 ods. 1 a 2 s výnimkou  bankových činností podľa
§ 2 ods. 2 písm. n) a o) aj bez založenia pobočky, a to na základe písomného oznámenia o predpokladaných bankových činnostiach orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu doručeného Národnej banke Slovenska pred prvým uskutočnením bankového obchodu.

(1) Banka, ktorá chce založiť svoju pobočku na území členského štátu písomne oznámi Národnej banke Slovenska
a) na území ktorého členského štátu chce založiť pobočku,
b) sídlo pobočky v členskom štáte, 
c) mená a priezviská osôb zodpovedných za riadenie pobočky,
d) obchodný plán obsahujúci najmä výpočet predpokladaných činností a navrhovanú stratégiu činnosti jej pobočky podloženú realistickými ekonomickými výpočtami,
e) organizačnú štruktúru pobočky.
(5) Ak banka chce na území členského štátu vykonávať bankové činnosti podľa § 11 ods. 2 bez založenia pobočky, písomne oznámi predpokladané činnosti pred prvým uskutočnením bankového obchodu Národnej banke Slovenska, ktorá toto oznámenie do jedného mesiaca zašle orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu.

(1) Národná banka Slovenska sa do dvoch mesiacov od doručenia vyjadrenia orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu o tom, že nemá dôvod pochybovať o organizačnej štruktúre a finančnej situácii zahraničnej banky podľa § 11 ods. 1 a 2  pripraví na dohľad nad pobočkou tejto zahraničnej banky a ak je to potrebné, oznámi jej v tejto lehote podmienky, za ktorých sa plánované činnosti môžu alebo musia vo verejnom záujme vykonávať na území Slovenskej republiky, a rovnako jej oznámi ustanovenia všeobecne záväzných právnych predpisov Slovenskej republiky, ktoré sa na jej činnosť budú vzťahovať. 
(2) Po doručení vyjadrenia podľa odseku 1 alebo po márnom uplynutí dvoch mesiacov môže zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky podľa § 11 ods. 1 a 2 vykonávať bankové činnosti na území Slovenskej republiky.

(1) Ak Národná banka Slovenska zistí, že pobočka zahraničnej banky podľa § 11 ods. 1 pri výkone bankových činností alebo zahraničná banka podľa § 11 ods. 1 pri poskytovaní bankových služieb podľa § 11 ods. 2 na území Slovenskej republiky poruší právne predpisy, bezodkladne požiada túto zahraničnú  banku  o ukončenie protiprávneho stavu.  
(2) Ak zahraničná banka podľa odseku 1 nevykoná potrebné opatrenia, Národná banka Slovenska upozorní na túto skutočnosť orgán bankového dohľadu príslušného členského  štátu a požiada ho o vykonanie neodkladných opatrení potrebných na  ukončenie protiprávneho stavu a o poskytnutie informácie o prijatých opatreniach. 
(3) Ak napriek opatreniu podľa odseku 2 pobočka zahraničnej banky podľa odseku 1  alebo zahraničná banka podľa odseku 1 naďalej porušuje právne predpisy, môže Národná banka Slovenska po predchádzajúcom informovaní orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu prijať opatrenia potrebné na ukončenie protiprávneho stavu, vrátane opatrení potrebných  na zamedzenie a ukončenie činnosti pobočky zahraničnej banky podľa odseku 1. Pobočka zahraničnej banky je povinná prijaté opatrenia vykonať.
(4) Ak vec neznesie odklad, môže Národná banka Slovenska prijať opatrenie na ochranu klientov pobočky zahraničnej banky podľa odseku 1. O prijatí takýchto opatrení  informuje Národná banka Slovenska Komisiu Európskej únie /ďalej len“komisia“/ a orgány bankového dohľadu príslušného členského štátu. Národná banka Slovenska zruší alebo zmení prijaté opatrenia na základe rozhodnutia komisie.

(1) Národná banka Slovenska je oprávnená na štatistické účely vyžadovať, aby zahraničná banka podľa § 11 ods. 1, ktorá vykonáva bankové činnosti prostredníctvom pobočky alebo bez založenia pobočky  na  území Slovenskej republiky, podávala pravidelnú  správu o svojej činnosti na území Slovenskej republiky.
(2) Na účely bankového dohľadu podľa § 16 je Národná banka Slovenska oprávnená žiadať, aby pobočka zahraničnej banky podľa § 11 ods. 1 predkladala výkazy, hlásenia a iné správy  podľa § 42 ods. 2  a 3.	Ú 	NBS			
	Finančné inštitúcie									
Č 19
O 1
V 1	Členské štáty okrem toho stanovia, že činnosti uvedené v prílohe I sa na ich území môžu vykonávať v súlade s článkami 20(1) až (6), 21(1) a (2) a 22 buď prostredníctvom založenia pobočky alebo poskytovaním služieb finančnej inštitúcie z iného členského štátu, či už ide o dcérsku spoločnosť úverovej inštitúcie alebo spoločná dcérska spoločnosť dvoch alebo viacerých úverových inštitúcií, ktorej stanovy a spoločenská zmluva povoľujú vykonávanie týchto činností a ktorá spĺňa všetky nasledujúce podmienky materský podnik, resp. podniky, musí mať povolenie podnikať ako úverová inštitúcia v členskom štáte, ktorého zákonmi sa táto dcérska spoločnosť riadi, predmetné činnosti sa musia naozaj vykonávať na území toho istého členského štátu, materský podnik, resp. podniky, musí vlastniť najmenej 90 % hlasovacích práv spojených s podielmi na kapitáli dcérskej spoločnosti, materský podnik, resp. podniky, musí príslušné orgány presvedčiť o obozretnom riadení dcérskej spoločnosti a so súhlasom príslušných orgánov domáceho členského štátu musí vyhlásiť, že spoločne a nerozdielne ručí za záväzky, ktoré na seba dcérska spoločnosť prevezme, dcérska spoločnosť musí byť účinne zahrnutá – najmä v predmetných činnostiach – do konsolidovaného dohľadu materského podniku, resp. každého z materských podnikov, v súlade s článkami 52 až 56, najmä pokiaľ ide o určenie ukazovateľa platobnej schopnosti, kontrolu vysokej angažovanosti a pre účely obmedzenia podielov v zmysle článku 51.	N 	483/2001	§ 11
O 3, 4	(3) Rovnaké činnosti ako sú uvedené v odsekoch 1 a 2  môže na území Slovenskej republiky vykonávať i zahraničná finančná inštitúcia so sídlom na území   členského štátu, ktorá je  dcérskou spoločnosťou zahraničnej banky podľa odseku 1  alebo  dcérskou spoločnosťou  dvoch alebo viacerých zahraničných bánk podľa odseku 1, ktorých stanovy alebo spoločenská zmluva umožňujú vykonávanie týchto činností za týchto podmienok: 
a) zahraničná banka alebo zahraničné banky majú oprávnenie na výkon bankových činností na území členského štátu, ktorého právnym poriadkom sa zahraničná finančná inštitúcia riadi, 
b) zahraničná finančná inštitúcia  skutočne vykonáva bankové činnosti na území toho istého členského štátu, 
c) zahraničná banka alebo zahraničné banky vlastnia najmenej 90 % hlasovacích práv  zahraničnej finančnej inštitúcie, 
d) zahraničná banka alebo zahraničné banky zabezpečia obozretné riadenie  zahraničnej finančnej inštitúcie a zabezpečia neodvolateľné spoločné a nerozdielne ručenie  za záväzky, ktoré zahraničná finančná inštitúcia na seba prevzala; so spôsobom ručenia musí orgán bankového dohľadu príslušného členského štátu súhlasiť a 
e) zahraničná finančná inštitúcia podlieha konsolidovanému bankovému dohľadu nad konsolidovaným celkom zahraničnej banky alebo zahraničných bánk. 
(4) Skutočnosti uvedené v odseku 3 preukazuje zahraničná finančná inštitúcia Národnej banke Slovenska písomným potvrdením orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu. Na túto zahraničnú finančnú inštitúciu sa primerane vzťahujú ustanovenia § 16, 17, 18 a 20.
	Ú	NBS			
Č 19
O 1
V 2	Príslušné orgány domáceho členského štátu musia plnenie týchto podmienok kontrolovať a musia dcérskej spoločnosti vystaviť potvrdenie o ich splnení, ktoré je súčasťou oznámenia uvedeného v článkoch 20(1) až (6) a 21(1) a (2).	N	483/2001	§ 11
O 3, 4	(3) Rovnaké činnosti ako sú uvedené v odsekoch 1 a 2  môže na území Slovenskej republiky vykonávať i zahraničná finančná inštitúcia so sídlom na území   členského štátu, ktorá je  dcérskou spoločnosťou zahraničnej banky podľa odseku 1  alebo  dcérskou spoločnosťou  dvoch alebo viacerých zahraničných bánk podľa odseku 1, ktorých stanovy alebo spoločenská zmluva umožňujú vykonávanie týchto činností za týchto podmienok: 
a) zahraničná banka alebo zahraničné banky majú oprávnenie na výkon bankových činností na území členského štátu, ktorého právnym poriadkom sa zahraničná finančná inštitúcia riadi,
b) zahraničná finančná inštitúcia  skutočne vykonáva bankové činnosti na území toho istého členského štátu, 
c) zahraničná banka alebo zahraničné banky vlastnia najmenej 90 % hlasovacích práv  zahraničnej finančnej inštitúcie, 
d) zahraničná banka alebo zahraničné banky zabezpečia obozretné riadenie  zahraničnej finančnej inštitúcie a zabezpečia neodvolateľné spoločné a nerozdielne ručenie  za záväzky, ktoré zahraničná finančná inštitúcia na seba prevzala; so spôsobom ručenia musí orgán bankového dohľadu príslušného členského štátu súhlasiť a 
e) zahraničná finančná inštitúcia podlieha konsolidovanému bankovému dohľadu nad konsolidovaným celkom zahraničnej banky alebo zahraničných bánk.
    (4) Skutočnosti uvedené v odseku 3 preukazuje zahraničná finančná inštitúcia Národnej banke Slovenska písomným potvrdením orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu. Na túto zahraničnú finančnú inštitúciu sa primerane vzťahujú ustanovenia § 16, 17, 18 a 20. 	Ú	NBS			
Č 19
O 1
V 3	Príslušné orgány domáceho členského štátu zabezpečia dohľad nad dcérskou spoločnosťou v súlade s článkami 5(3), 16, 17, 26, 28, 29, 30 a 32.	N	566/1992

96/2002	§ 36
O 1

§ 44
O 1

§ 1 
P b)

§ 3
O 1	(1)  Národná  banka  Slovenska  vykonáva  dohľad  nad bezpečným fungovaním
bankového  systému  a  nad  bankami,  nad Fondom ochrany vkladov a nad ďalšími
osobami  a  nad skupinami subjektov, ak tak ustanoví osobitný zákon (ďalej len
"dohliadané subjekty").
  
  (1)  Bankovým  dohľadom  na konsolidovanom základe sa rozumie sledovanie a
regulácia  rizík  konsolidovaných  celkov a subkonsolidovaných celkov, ktorých
súčasťou  sú  banky,  na  účel  obmedzenia  rizík, ktorým je banka vystavená z
dôvodu svojej účasti na konsolidovanom celku alebo subkonsolidovanom celku.

Tento zákon upravuje 
b) postup  úradu  pri  vykonávaní  dohľadu  nad  finančným  trhom  v  oblasti
    kapitálového  trhu  a  poisťovníctva podľa tohto zákona a podľa osobitných
    zákonov  (ďalej  len "dohľad") a spoluprácu a súčinnosť úradu s inými
    orgánmi  a  právnickými osobami a fyzickými osobami v Slovenskej republike
    a v zahraničí pri vykonávaní tohto dohľadu.
    (1) Úrad 
 a) vykonáva  dohľad  nad  činnosťou  obchodníka  s  cennými papiermi, pobočky
    zahraničného    obchodníka    s    cennými   papiermi,   sprostredkovateľa
    investičných  služieb,  burzy  cenných  papierov,  centrálneho  depozitára
    cenných  papierov, správcovskej spoločnosti, podielového fondu, poisťovne,
    pobočky   zahraničnej   poisťovne,   poisťovacieho  makléra  a  v  rozsahu
    ustanovenom  týmto  zákonom  alebo  osobitným  zákonom    aj  nad inými
    osobami  a  subjektmi  a  nad  skupinami osôb a subjektov, ktorým osobitné
    zákony   v   oblasti   kapitálového   trhu  alebo  poisťovníctva  ukladajú
    povinnosti (ďalej len "dohliadaný subjekt"), tým, že 
     1. dohliada   na   dodržiavanie  ustanovení  tohto  zákona  a  osobitných
        zákonov,  
     2. vedie  konania  podľa  tohto  zákona  a  osobitných  zákonov v oblasti
        kapitálového  trhu  a poisťovníctva  (ďalej len "konanie") a vydáva
        povolenia  a  iné  rozhodnutia podľa tohto zákona a osobitných zákonov
          a   dohliada   na   plnenie   ním  vydaných  rozhodnutí  vrátane
        dodržiavania podmienok určených v týchto rozhodnutiach, 
     3. vykonáva  dohľad  na  diaľku  a  dohľad  na  mieste  nad  dohliadanými
        subjektmi, 
 b) spolupracuje  s  Ministerstvom  financií  Slovenskej  republiky (ďalej len
    "ministerstvo")   na   príprave   návrhov   všeobecne  záväzných  právnych
    predpisov v oblasti kapitálového trhu a poisťovníctva, 
 c) spolupracuje   a   vymieňa   si   informácie  v  rozsahu  a  za  podmienok
    ustanovených  týmto  zákonom  so  zahraničnými  orgánmi  dohľadu v oblasti
    kapitálového  trhu a poisťovníctva (ďalej len "zahraničný orgán dohľadu"),
 d) plní  ďalšie  úlohy,  ak  tak ustanovuje tento zákon alebo osobitný zákon.	Ú	NBS

ÚFT			
Č 19
O 1
V 4	Ustanovenia spomenuté v tomto článku platia s potrebnými úpravami pre dcérske spoločnosti. Predovšetkým slová "úverová inštitúcia" treba čítať ako "finančná inštitúcia spĺňajúca podmienky stanovené v článku 19" a slovo "povolenie" treba čítať ako "stanovy a spoločenská zmluva."	N	566/1992

96/2002	§ 36
O 1

§ 44
O 1

§ 1
 P b)

§ 3
O 1	(1)  Národná  banka  Slovenska  vykonáva  dohľad  nad bezpečným fungovaním
bankového  systému  a  nad  bankami,  nad Fondom ochrany vkladov a nad ďalšími
osobami  a  nad skupinami subjektov, ak tak ustanoví osobitný zákon (ďalej len
"dohliadané subjekty").
  
  (1)  Bankovým  dohľadom  na konsolidovanom základe sa rozumie sledovanie a
regulácia  rizík  konsolidovaných  celkov a subkonsolidovaných celkov, ktorých
súčasťou  sú  banky,  na  účel  obmedzenia  rizík, ktorým je banka vystavená z
dôvodu svojej účasti na konsolidovanom celku alebo subkonsolidovanom celku.

Tento zákon upravuje 
b) postup  úradu  pri  vykonávaní  dohľadu  nad  finančným  trhom  v  oblasti
    kapitálového  trhu  a  poisťovníctva podľa tohto zákona a podľa osobitných
    zákonov  (ďalej  len "dohľad") a spoluprácu a súčinnosť úradu s inými
    orgánmi  a  právnickými osobami a fyzickými osobami v Slovenskej republike
    a v zahraničí pri vykonávaní tohto dohľadu.
    (1) Úrad 
 a) vykonáva  dohľad  nad  činnosťou  obchodníka  s  cennými papiermi, pobočky
    zahraničného    obchodníka    s    cennými   papiermi,   sprostredkovateľa
    investičných  služieb,  burzy  cenných  papierov,  centrálneho  depozitára
    cenných  papierov, správcovskej spoločnosti, podielového fondu, poisťovne,
    pobočky   zahraničnej   poisťovne,   poisťovacieho  makléra  a  v  rozsahu
    ustanovenom  týmto  zákonom  alebo  osobitným  zákonom    aj  nad inými
    osobami  a  subjektmi  a  nad  skupinami osôb a subjektov, ktorým osobitné
    zákony   v   oblasti   kapitálového   trhu  alebo  poisťovníctva  ukladajú
    povinnosti (ďalej len "dohliadaný subjekt"), tým, že 
     1. dohliada   na   dodržiavanie  ustanovení  tohto  zákona  a  osobitných
        zákonov,  
     2. vedie  konania  podľa  tohto  zákona  a  osobitných  zákonov v oblasti
        kapitálového  trhu  a poisťovníctva  (ďalej len "konanie") a vydáva
        povolenia  a  iné  rozhodnutia podľa tohto zákona a osobitných zákonov
          a   dohliada   na   plnenie   ním  vydaných  rozhodnutí  vrátane
        dodržiavania podmienok určených v týchto rozhodnutiach, 
     3. vykonáva  dohľad  na  diaľku  a  dohľad  na  mieste  nad  dohliadanými
        subjektmi, 
 b) spolupracuje  s  Ministerstvom  financií  Slovenskej  republiky (ďalej len
    "ministerstvo")   na   príprave   návrhov   všeobecne  záväzných  právnych
    predpisov v oblasti kapitálového trhu a poisťovníctva, 
 c) spolupracuje   a   vymieňa   si   informácie  v  rozsahu  a  za  podmienok
    ustanovených  týmto  zákonom  so  zahraničnými  orgánmi  dohľadu v oblasti
    kapitálového  trhu a poisťovníctva (ďalej len "zahraničný orgán dohľadu"),
 d) plní  ďalšie  úlohy,  ak  tak ustanovuje tento zákon alebo osobitný zákon	Ú	NBS

ÚFT			
Č 19
O 1
V 5	Druhý pododsek článku 20(3) bude znieť:
'Príslušné orgány domáceho členského štátu budú oznamovať aj výšku vlastných zdrojov dcérskej spoločnosti finančnej inštitúcie a konsolidovaného ukazovateľa platobnej schopnosti úverovej inštitúcie, ktoré je materským podnikom.'	N	566/1992

96/2002	§ 36
O 1

§ 44
O 1

§ 1
 P b)

§ 3
O 1	(1)  Národná  banka  Slovenska  vykonáva  dohľad  nad bezpečným fungovaním
bankového  systému  a  nad  bankami,  nad Fondom ochrany vkladov a nad ďalšími
osobami  a  nad skupinami subjektov, ak tak ustanoví osobitný zákon (ďalej len
"dohliadané subjekty").
  
  (1)  Bankovým  dohľadom  na konsolidovanom základe sa rozumie sledovanie a
regulácia  rizík  konsolidovaných  celkov a subkonsolidovaných celkov, ktorých
súčasťou  sú  banky,  na  účel  obmedzenia  rizík, ktorým je banka vystavená z
dôvodu svojej účasti na konsolidovanom celku alebo subkonsolidovanom celku.

Tento zákon upravuje 
b) postup  úradu  pri  vykonávaní  dohľadu  nad  finančným  trhom  v  oblasti
    kapitálového  trhu  a  poisťovníctva podľa tohto zákona a podľa osobitných
    zákonov  (ďalej  len "dohľad") a spoluprácu a súčinnosť úradu s inými
    orgánmi  a  právnickými osobami a fyzickými osobami v Slovenskej republike
    a v zahraničí pri vykonávaní tohto dohľadu.
    (1) Úrad 
 a) vykonáva  dohľad  nad  činnosťou  obchodníka  s  cennými papiermi, pobočky
    zahraničného    obchodníka    s    cennými   papiermi,   sprostredkovateľa
    investičných  služieb,  burzy  cenných  papierov,  centrálneho  depozitára
    cenných  papierov, správcovskej spoločnosti, podielového fondu, poisťovne,
    pobočky   zahraničnej   poisťovne,   poisťovacieho  makléra  a  v  rozsahu
    ustanovenom  týmto  zákonom  alebo  osobitným  zákonom    aj  nad inými
    osobami  a  subjektmi  a  nad  skupinami osôb a subjektov, ktorým osobitné
    zákony   v   oblasti   kapitálového   trhu  alebo  poisťovníctva  ukladajú
    povinnosti (ďalej len "dohliadaný subjekt"), tým, že 
     1. dohliada   na   dodržiavanie  ustanovení  tohto  zákona  a  osobitných
        zákonov,  
     2. vedie  konania  podľa  tohto  zákona  a  osobitných  zákonov v oblasti
        kapitálového  trhu  a poisťovníctva  (ďalej len "konanie") a vydáva
        povolenia  a  iné  rozhodnutia podľa tohto zákona a osobitných zákonov
          a   dohliada   na   plnenie   ním  vydaných  rozhodnutí  vrátane
        dodržiavania podmienok určených v týchto rozhodnutiach, 
     3. vykonáva  dohľad  na  diaľku  a  dohľad  na  mieste  nad  dohliadanými
        subjektmi, 
 b) spolupracuje  s  Ministerstvom  financií  Slovenskej  republiky (ďalej len
    "ministerstvo")   na   príprave   návrhov   všeobecne  záväzných  právnych
    predpisov v oblasti kapitálového trhu a poisťovníctva, 
 c) spolupracuje   a   vymieňa   si   informácie  v  rozsahu  a  za  podmienok
    ustanovených  týmto  zákonom  so  zahraničnými  orgánmi  dohľadu v oblasti
    kapitálového  trhu a poisťovníctva (ďalej len "zahraničný orgán dohľadu"),
 d) plní  ďalšie  úlohy,  ak  tak ustanovuje tento zákon alebo osobitný zákon					
Č 19
O 1
V 6	Ak finančná inštitúcia, ktorá vyhovuje ustanoveniam tohto článku, prestane plniť niektorú zo stanovených podmienok, domáci členský štát to oznámi príslušným orgánom hostiteľského členského štátu a činnosti, ktoré táto inštitúcia vykonáva v hostiteľskom členskom štáte, sa budú riadiť zákonmi hostiteľského členského štátu.
	N	483/2001	§ 13
O 6	(6) Ak finančná inštitúcia so sídlom na území Slovenskej republiky, ktorá je dcérskou spoločnosťou banky alebo dcérskou spoločnosťou dvoch alebo viacerých bánk, vykonáva bankové činnosti  v členskom štáte a nespĺňa obdobné podmienky uvedené v § 11 ods. 3 písm. a) až e), Národná banka Slovenska bezodkladne oznámi tieto skutočnosti orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu.	Ú	NBS			
	Uplatnenie práva na zakladanie									
Č 20
O 1	Úverová inštitúcia, ktorá chce založiť pobočku na území iného členského štátu, svoj zámer oznámi príslušným orgánom svojho domáceho členského štátu.
	N	483/2001	§ 13
O 1	(1) Banka, ktorá chce založiť svoju pobočku na území členského štátu písomne oznámi Národnej banke Slovenska
a) na území ktorého členského štátu chce založiť pobočku,
b) sídlo pobočky v členskom štáte, 
c) mená a priezviská osôb zodpovedných za riadenie pobočky,
d) obchodný plán obsahujúci najmä výpočet predpokladaných činností a navrhovanú stratégiu činnosti jej pobočky podloženú realistickými ekonomickými výpočtami, 
e) organizačnú štruktúru pobočky.	Ú	NBS			
Č 20
O 2	Členský štát bude od každej úverovej inštitúcie, ktorá chce založiť pobočku na území iného členského štátu, pri podaní oznámenia v zmysle odseku 1 požadovať nasledujúce informácie
označenie členského štátu, na území ktorého chce založiť pobočku;
program činnosti, v ktorom okrem iného uvedie plánované podnikateľské činnosti a organizačnú štruktúru pobočky;
adresu v hostiteľskom členskom štáte, na ktorej je možné získať dokumenty;
mená osôb zodpovedných za riadenie pobočky.	N	483/2001	§ 13
O 1	(1) Banka, ktorá chce založiť svoju pobočku na území členského štátu písomne oznámi Národnej banke Slovenska
a) na území ktorého členského štátu chce založiť pobočku,
b) sídlo pobočky v členskom štáte, 
c) mená a priezviská osôb zodpovedných za riadenie pobočky,
d) obchodný plán obsahujúci najmä výpočet predpokladaných činností a navrhovanú stratégiu činnosti jej pobočky podloženú reálnymi ekonomickými výpočtami,
e) organizačnú štruktúru pobočky.
	Ú	NBS			
Č 20
O 3
V 1	Ak príslušné orgány domáceho členského štátu so zreteľom na plánované činnosti nemajú dôvod pochybovať o primeranosti administratívnej štruktúry a finančnej situácie úverovej inštitúcie, do troch mesiacov od doručenia informácií uvedených v odseku 2 tieto informácie oznámia príslušným orgánom hostiteľského členského štátu a upovedomia o tom predmetnú inštitúciu.
	N	483/2001	§ 13
O 2	(2) Ak Národná banka Slovenska nemá dôvody pochybovať o organizačnej štruktúre a finančnej situácii banky  vo vzťahu k povoleným bankovým  činnostiam, odovzdá do troch mesiacov od doručenia informácií podľa odseku 1 tieto informácie, údaje o výške vlastných zdrojov financovania banky pre výpočet primeranosti vlastných zdrojov, údaje o primeranosti vlastných zdrojov  a  podrobnosti o ochrane vkladov orgánu bankového dohľadu príslušného členského  štátu, o čom informuje aj banku. 	Ú 	NBS			
Č 20
O 3
V 2	Príslušné orgány domáceho členského štátu budú oznamovať aj výšku vlastných zdrojov a ukazovateľa platobnej schopnosti úverovej inštitúcie.
	N	483/2001	§ 13
O 2	(2) Ak Národná banka Slovenska nemá dôvody pochybovať o organizačnej štruktúre a finančnej situácii banky  vo vzťahu k povoleným bankovým  činnostiam, odovzdá do troch mesiacov od doručenia informácií podľa odseku 1 tieto informácie, údaje o výške vlastných zdrojov financovania banky pre výpočet primeranosti vlastných zdrojov, údaje o primeranosti vlastných zdrojov  a  podrobnosti o ochrane vkladov orgánu bankového dohľadu príslušného členského  štátu, o čom informuje aj banku. 	Ú	NBS			
Č 20
O 3
V 3	Ak príslušné orgány domáceho členského štátu príslušným orgánom hostiteľského členského štátu  odmietnu oznámiť informácie spomenuté v odseku 2, svoje odmietnutie predmetnej inštitúcii zdôvodnia do troch mesiacov po doručení všetkých informácií. 	N	483/2001	§ 13
O 3	(3) Ak existujú dôvody pochybovať o skutočnostiach uvedených v odseku 2, Národná banka Slovenska v lehote uvedenej v odseku 2 informuje banku o tom, že jej oznámenie nebolo odovzdané orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu a svoj postup odôvodní.   	Ú	NBS			
Č 20
O 3
V 4	Proti tomuto odmietnutiu,  resp. neodpovedaniu, sa možno odvolať na súdy v domácom členskom štáte.
	N 	483/2001	§ 114	Zákonnosť právoplatných rozhodnutí Národnej banky Slovenska vydaných podľa tohto zákona je preskúmateľná súdom podľa osobitného predpisu; na preskúmavanie rozhodnutí je príslušný Najvyšší súd Slovenskej republiky.	Ú	NBS			
Č 20
O 4	Skôr, než pobočka úverovej inštitúcie začne so svojou činnosťou, príslušné orgány hostiteľského členského štátu sa do dvoch mesiacov od prijatia informácií uvedených v odseku 3 pripravia na výkon dohľadu nad úverovou inštitúciou v súlade s článkom 22 a v prípade potreby uvedú podmienky, za ktorých sa jej činnosti v záujme všeobecného blaha na území hostiteľského členského štátu musia vykonávať.	N	483/2001	§ 12
O 1	(1) Národná banka Slovenska sa do dvoch mesiacov od doručenia vyjadrenia orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu o tom, že nemá dôvod pochybovať o organizačnej štruktúre a finančnej situácii zahraničnej banky podľa § 11 ods. 1 a 2  pripraví na dohľad nad pobočkou tejto zahraničnej banky a ak je to potrebné, oznámi jej v tejto lehote podmienky, za ktorých sa plánované činnosti môžu alebo musia vo verejnom záujme vykonávať na území Slovenskej republiky, a rovnako jej oznámi   ustanovenia všeobecne záväzných právnych predpisov Slovenskej republiky, ktoré sa na jej činnosť budú vzťahovať. 	Ú	NBS			
Č 20
O 5	Po prijatí oznámenia od príslušných orgánov hostiteľského členského štátu, resp. ak do vypršania lehoty stanovenej v odseku 4 takéto oznámenie nedostane, sa pobočka môže založiť a môže začať vykonávať svoju činnosť.	N	483/2001	§ 12
O 2	(2) Po doručení vyjadrenia podľa odseku 1 alebo po márnom uplynutí dvoch mesiacov môže zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky podľa § 11 ods. 1 a 2 vykonávať bankové činnosti na území Slovenskej republiky.

	Ú	NBS			
Č 20
O 6	V prípade zmeny akýchkoľvek náležitostí nahlásených podľa odseku 2(b), (c) alebo (d) úverová inštitúcia túto zmenu písomne oznámi príslušným orgánom domáceho a hostiteľského členského štátu najneskôr jeden mesiac pred uskutočnením takejto zmeny, aby príslušným orgánom domáceho členského štátu umožnila prijať rozhodnutie v zmysle odseku 3 a príslušným orgánom hostiteľského členského štátu umožnila prijať rozhodnutie o zmene v zmysle odseku 4.	N	483/2001	§ 13
O 4	(4) Zmeny v údajoch  uvedených v odsekoch 1 a 2 písomne oznámi banka najmenej 30 dní pred uskutočnením pripravovaných zmien Národnej banke Slovenska a orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu.
	Ú	NBS			
Č 20
O 7	Pobočky, ktoré svoju činnosť začali v súlade s ustanoveniami platnými v ich hostiteľských členských štátoch pred 1. januárom 1993, sa berú tak, ako keby absolvovali postup stanovený v odsekoch 1 až 5. Počnúc horeuvedeným dátumom sa budú riadiť odsekom 6 a článkami 18, 19, 22 a 29.	N						neaktuálne pre SR		
	Uplatnenie práva na poskytovanie služieb									
Č 21
O 1	Každá úverová inštitúcia, ktorá chce prvý raz uplatniť svoje právo na poskytovanie služieb vykonávaním svojej činnosti na území iného členského štátu, príslušným orgánom domáceho členského štátu oznámi činnosti zo zoznamu v prílohe I, ktoré mieni vykonávať.
	N	483/2001	§ 11
O 2	(2) Zahraničná banka podľa odseku 1 je ďalej oprávnená na vykonávanie bankových činností podľa § 2 ods. 1 a 2 s výnimkou  bankových činností podľa
§ 2 ods. 2 písm. n) a o) aj bez založenia pobočky, a to na základe písomného oznámenia o predpokladaných bankových činnostiach orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu doručeného Národnej banke Slovenska pred prvým uskutočnením bankového obchodu.	Ú	NBS			
Č 21
O 2	Príslušné orgány domáceho členského štátu do jedného mesiaca od prijatia oznámenia uvedeného v odseku 1 toto oznámenie pošlú príslušným orgánom hostiteľského členského štátu.
	N	483/2001	§ 13
O 5	(5) Ak banka chce na území členského štátu vykonávať bankové činnosti podľa § 11 ods. 2 bez založenia pobočky, písomne oznámi predpokladané bankové činnosti pred prvým uskutočnením bankového obchodu Národnej banke Slovenska, ktorá toto oznámenie do jedného mesiaca zašle orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu.	Ú	NBS			
Č 21
O 3	Tento článok nemá žiadny vplyv na existujúce práva úverových inštitúcií, ktoré svoje služby poskytovali pred 1. januárom 1993.
	N						neaktuálne pre SR		
	Právomoci príslušných orgánov hostiteľského členského štátu									
Č 22
O 1
V 1	Hostiteľské členské štáty môžu pre štatistické účely vyžadovať, aby všetky úverové inštitúcie, ktoré majú pobočky na ich území, podávali pravidelné správy o ich činnosti v týchto hostiteľských členských štátoch príslušným orgánom týchto hostiteľských členských štátov.
	D	483/2001	§ 18
O 1	(1) Národná banka Slovenska je oprávnená na štatistické účely vyžadovať, aby zahraničná banka podľa § 11 ods. 1, ktorá vykonáva bankové činnosti prostredníctvom pobočky alebo bez založenia pobočky  na  území Slovenskej republiky, podávala pravidelnú  správu o svojej činnosti na území Slovenskej republiky.	Ú	NBS			
Č 22
O 1
V 2	Pri plnení povinností, ktoré im ukladá článok 27, hostiteľské členské štáty môžu požadovať, aby pobočky úverových inštitúcií z iných členských štátov predkladali rovnaké informácie, aké pre tento účel požadujú od domácich úverových inštitúcií.	D	483/2001	§ 18
O 2	(2) Na účely bankového dohľadu podľa § 16 je Národná banka Slovenska oprávnená žiadať, aby pobočka zahraničnej banky podľa § 11 ods. 1 predkladala výkazy, hlásenia a iné správy  podľa § 42 ods. 2 a 3.	Ú	NBS			
Č 22
O 2
	Ak príslušné orgány hostiteľského členského štátu zistia, že inštitúcia,  ktorá má pobočku alebo poskytuje služby na jeho území, nedodržiava právne normy, ktoré tento štát prijal v súlade s ustanoveniami tejto smernice o právomociach príslušných orgánov hostiteľského členského štátu, tieto orgány predmetnej inštitúcii nariadia túto situáciu napraviť. 	N	483/2001	O 1	(1) Ak Národná banka Slovenska zistí, že pobočka zahraničnej banky podľa § 11 ods. 1 pri výkone bankových činností alebo zahraničná banka podľa § 11 ods. 1 pri  výkone bankových činností podľa § 11 ods. 2 na území Slovenskej republike poruší právne predpisy, bezodkladne požiada túto zahraničnú  banku  o ukončenie protiprávneho stavu.  	Ú	NBS			
Č 22
O 3
V 1	Ak predmetná inštitúcia nepodnikne potrebné kroky, príslušné orgány hostiteľského členského štátu na túto skutočnosť upozornia príslušné orgány domáceho členského štátu.	N	483/2001	§ 17
O 2	(2) Ak zahraničná banka podľa odseku 1 nevykoná potrebné opatrenia, Národná banka Slovenska upozorní na túto skutočnosť orgán bankového dohľadu príslušného členského  štátu a požiada ho o vykonanie neodkladných opatrení potrebných na  ukončenie protiprávneho stavu a o poskytnutie informácie o prijatých opatreniach. 	Ú	NBS			
Č 22
O 3
V 2	Príslušné orgány domáceho členského štátu pri najbližšej príležitosti príjmu potrebné opatrenia, ktoré zabezpečia, že predmetná inštitúcia  tento stav napraví.
	N	483/2001	§ 17
O 2	(2) Ak zahraničná banka podľa odseku 1 nevykoná potrebné opatrenia, Národná banka Slovenska upozorní na túto skutočnosť orgán bankového dohľadu príslušného členského  štátu a požiada ho o vykonanie neodkladných opatrení potrebných na  ukončenie protiprávneho stavu a o poskytnutie informácie o prijatých opatreniach. 	Ú	NBS			
Č 22
O 3
V 3	O prijatých opatreniach budú informovať príslušné orgány hostiteľského členského štátu.
	N	483/2001	§ 17
O 2	(2) Ak zahraničná banka podľa odseku 1 nevykoná potrebné opatrenia, Národná banka Slovenska upozorní na túto skutočnosť orgán bankového dohľadu príslušného členského  štátu a požiada ho o vykonanie neodkladných opatrení potrebných na  ukončenie protiprávneho stavu a o poskytnutie informácie o prijatých opatreniach. 	Ú	NBS			
Č 22
O 4
V 1	Ak inštitúcia naďalej porušuje právne normy uvedené v odseku 2 platné v hostiteľskom členskom štáte, a to napriek opatreniam domáceho členského štátu, resp. pretože tieto opatrenia sú nepostačujúce alebo v danom členskom štáte nie sú k dispozícii, hostiteľský členský štát môže po podaní oznámenia príslušným orgánom domáceho členského štátu prijať vhodné opatrenia, ktoré majú zabrániť alebo potrestať ďalšie porušovanie zákonov, resp. pokiaľ je to potrebné, zabrániť inštitúcii v uskutočňovaní ďalších transakcií na jeho území.	D 	483/2001	§ 17
O 4	(4) Ak vec neznesie odklad, môže Národná banka Slovenska prijať opatrenie na ochranu klientov pobočky zahraničnej banky podľa odseku 1. O prijatí takýchto opatrení  informuje Národná banka Slovenska  Európsku komisiu /ďalej len “komisia”/ a orgány bankového dohľadu príslušného členského štátu. Národná banka Slovenska zruší alebo zmení prijaté opatrenia na základe rozhodnutia komisie. 
	Ú	NBS			
Č 22
O 4
V 2	Členské štáty zabezpečia, aby na ich území bolo možné doručovať právne dokumenty potrebné pri uplatnení týchto opatrení na úverové inštitúcie.	N 	99/1963	§ 45

§ 46
O 1, 2	Súd  doručuje písomnosť sám alebo poštou. Súd môže podľa okolností doručiť
písomnosť  aj prostredníctvom orgánu obce alebo príslušného útvaru Policajného
zboru  a  v  prípadoch  ustanovených  osobitným  predpisom  aj prostredníctvom
Ministerstva  spravodlivosti  Slovenskej  republiky  (ďalej  len "ministerstvo
spravodlivosti"). 

(1) Adresátovi možno doručiť písomnosť v sídle /mieste podnikania/, na pracovisku alebo kdekoľvek bude zastihnutý.
(2) Ak nebol adresát zastihnutý, hoci sa zdržuje v mieste doručenia, doručí sa inej dospelej osobe bývajúcej v tom istom byte alebo v tom istom dome alebo zamestnanej na tom istom pracovisku, ak je ochotná obstarať odovzdanie písomnosti. Ak nemožno ani takto doručiť, uloží sa písomnosť na  pošte alebo na orgáne obce a adresát sa vhodným spôsobom vyzve, aby si písomnosť vyzdvihol. Písomnosť sa považuje za doručenú dňom, keď bola uložená, i keď sa adresát o uložení nedozvedel.  	Ú				
Č 22
O 5	Ustanovenia odsekov 1 až 4 nemajú vplyv na právomoc hostiteľských členských štátov prijať potrebné opatrenia na prevenciu, resp. potrestanie neregulárneho konania na ich území, ktoré je v rozpore so zákonmi prijatými v záujme všeobecného dobra. Medzi takéto opatrenia patrí aj možnosť zabrániť inštitúciám porušujúcim zákon v uskutočňovaní akýchkoľvek ďalších transakcií na ich území.	N	483/2001	§ 14
O 3	(3) Ak pobočka banky pri výkone bankových činností na území členského štátu poruší právne predpisy členského štátu je povinná vykonať alebo strpieť opatrenia prijaté orgánom bankového dohľadu príslušného členského štátu.	Ú	NBS			
Č 22
O 6	Akékoľvek opatrenie prijaté v súlade s odsekmi 3, 4 a 5, pri ktorom ide o tresty alebo obmedzenia uplatnenia práva na poskytovanie služieb, musí byť riadne opodstatnené a musí sa oznámiť inštitúcii, ktorej sa týka. Voči každému opatreniu tohto druhu je možné odvolať sa na súdy v členskom štáte, ktorého príslušné orgány opatrenie prijali.
	N	483/2001	§ 107
O 1

§ 108
O 1

§ 113	(1) Rozhodnutie musí obsahovať výrok, odôvodnenie a poučenie o rozklade.

(1) Rozhodnutie sa účastníkovi konania oznamuje doručením písomného vyhotovenia tohto rozhodnutia. Deň doručenia rozhodnutia je dňom jeho oznámenia.

Zákonnosť právoplatných rozhodnutí Národnej banky Slovenska vydaných podľa tohto zákona je preskúmateľná súdom podľa osobitného predpisu; na preskúmavanie rozhodnutí je príslušný Najvyšší súd Slovenskej republiky.	Ú	NBS			
Č 22
O 7
V 1	Skôr ako začnú s postupom uvedeným v odsekoch 2, 3 a 4, príslušné orgány hostiteľského členského štátu v prípade núdze môžu zaviesť akékoľvek preventívne opatrenia potrebné na ochranu záujmov vkladateľov, investorov a iných osôb, ktorým sa služby poskytujú.
	D	483/2001	§ 17
O 4	(4) Ak vec neznesie odklad, môže Národná banka Slovenska prijať opatrenie na ochranu klientov pobočky zahraničnej banky podľa odseku 1. O prijatí takýchto opatrení  informuje Národná banka Slovenska Európsku komisiu /ďalej len “komisia”/ a orgány bankového dohľadu príslušného členského štátu. Národná banka Slovenska zruší alebo zmení prijaté opatrenia na základe rozhodnutia komisie. 	Ú	NBS			
Č 22
O 7
V 2	Komisia a príslušné orgány druhých členských štátov musia byť na takéto opatrenia upozornené pri prvej možnej príležitosti.
	N	483/2001	§ 17
O 4	(4) Ak vec neznesie odklad, môže Národná banka Slovenska prijať opatrenie na ochranu klientov pobočky zahraničnej banky podľa odseku 1. O prijatí takýchto opatrení  informuje Národná banka Slovenska  Európsku komisiu /ďalej len “komisia”/ a orgány bankového dohľadu príslušného členského štátu. Národná banka Slovenska zruší alebo zmení prijaté opatrenia na základe rozhodnutia komisie.	Ú	NBS			
Č 22
O 7
V  3	Komisia po porade s príslušnými orgánmi zainteresovaných členských štátov môže rozhodnúť o tom, že predmetný členský štát takéto opatrenia má zmeniť alebo zrušiť.	N.A.	483/2001	§ 17
O 4	(4) Ak vec neznesie odklad, môže Národná banka Slovenska prijať opatrenie na ochranu klientov pobočky zahraničnej banky podľa odseku 1. O prijatí takýchto opatrení  informuje Národná banka Slovenska  Európsku komisiu /ďalej len “komisia”/ a orgány bankového dohľadu príslušného členského štátu. Národná banka Slovenska zruší alebo zmení prijaté opatrenia na základe rozhodnutia komisie.	Ú	NBS			
Č 22
O 8	Hostiteľské členské štáty môžu právomoci, ktoré im táto smernica udeľuje, vykonávať tak, že budú prijímať vhodné opatrenia na prevenciu, resp. potrestanie neregulárneho konania spáchaného na ich území. Znamená to aj možnosť zabrániť inštitúciám v uskutočňovaní ďalších transakcií na ich území.
	D	483/2001	§ 17
O 1 až 4	(1) Ak Národná banka Slovenska zistí, že pobočka zahraničnej banky podľa § 11 ods. 1 pri výkone bankových činností alebo zahraničná banka podľa § 11 ods. 1 pri výkone bankových činností podľa § 11 ods. 2 na území Slovenskej republiky poruší právne predpisy, bezodkladne požiada túto zahraničnú  banku  o ukončenie protiprávneho stavu.  
(2) Ak zahraničná banka podľa odseku 1 nevykoná potrebné opatrenia, Národná banka Slovenska upozorní na túto skutočnosť orgán bankového dohľadu príslušného členského  štátu a požiada ho o vykonanie neodkladných opatrení potrebných na  ukončenie protiprávneho stavu a o poskytnutie informácie o prijatých opatreniach. 
(3) Ak napriek opatreniu podľa odseku 2 pobočka zahraničnej banky podľa odseku 1  alebo zahraničná banka podľa odseku 1 naďalej porušuje právne predpisy, môže Národná banka Slovenska po predchádzajúcom informovaní orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu prijať opatrenia potrebné na ukončenie protiprávneho stavu, vrátane opatrení potrebných  na zamedzenie a ukončenie činnosti pobočky zahraničnej banky podľa odseku 1. Pobočka zahraničnej banky je povinná prijaté opatrenia vykonať.
(4) Ak vec neznesie odklad, môže Národná banka Slovenska prijať opatrenie na ochranu klientov pobočky zahraničnej banky podľa odseku 1. O prijatí takýchto opatrení  informuje Národná banka Slovenska Európsku komisiu /ďalej len “komisia”/ a orgány bankového dohľadu príslušného členského štátu. Národná banka Slovenska zruší alebo zmení prijaté opatrenia na základe rozhodnutia komisie.	Ú	NBS			
Č 22
O 9
V 1	V prípade odňatia povolenia budú príslušné orgány hostiteľského členského štátu o tejto skutočnosti informované a príjmu potrebné opatrenia, aby predmetnej inštitúcii zabránili v uskutočňovaní ďalších transakcií na jeho území a aby ochránili záujmy vkladateľov. 
	N	483/2001	§ 17
O 4

§ 19
O 1	(4) Ak vec neznesie odklad, môže Národná banka Slovenska prijať opatrenie na ochranu klientov pobočky zahraničnej banky podľa odseku 1. O prijatí takýchto opatrení  informuje Národná banka Slovenska Európsku komisiu /ďalej len “komisia”/ a orgány bankového dohľadu príslušného členského štátu. Národná banka Slovenska zruší alebo zmení prijaté opatrenia na základe rozhodnutia komisie.

(1) Národná banka Slovenska neodkladne informuje orgán bankového dohľadu členského štátu, v ktorom má banka zriadenú pobočku o odobratí bankového povolenia banke.  	Ú	NBS			
Č 22
O 9
V 2	Komisia bude Bankovému poradnému výboru každé dva roky predkladať správu o prípadoch tohto druhu.	N.A.						neaktuálne pre SR		
Č 22
O 10
V 1	Členské štáty budú komisiu informovať o počte a druhu prípadov, v ktorých došlo k zamietnutiu v zmysle článku 20(1) až (6), resp. v ktorých boli prijaté opatrenia v súlade s odsekom 4 tohto článku. 
	N	483/2001	§ 17
O 4	(4) Ak vec neznesie odklad, môže Národná banka Slovenska prijať opatrenie na ochranu klientov pobočky zahraničnej banky podľa odseku 1. O prijatí takýchto opatrení  informuje Národná banka Slovenska  Európsku komisiu /ďalej len “komisia”/ a orgány bankového dohľadu príslušného členského štátu. Národná banka Slovenska zruší alebo zmení prijaté opatrenia na základe rozhodnutia komisie.	Ú	NBS			
Č 22
O 10
V 2	Komisia bude Bankovému poradnému výboru každé dva roky predkladať správu o prípadoch tohto druhu.
	N.A.								
Č 22
O 11	Nič v tomto článku úverovým inštitúciám so sídlom v iných členských štátoch nezabraňuje propagovať svoje služby pomocou všetkých dostupných oznamovacích prostriedkov na území hostiteľského členského štátu, pričom ale platia pravidlá o forme a obsahu takejto reklamy prijaté v záujme všeobecného blaha.	N	483/2001	§ 20	Zahraničné banky so sídlom v členskom štáte môžu slobodne robiť reklamu bankovým činnostiam poskytovaným v Slovenskej republike  v súlade s právnym poriadkom Slovenskej republiky.  
	Ú	NBS			
 	HLAVA IV
VZŤAHY S TRETÍMI KRAJINAMI
Ohlasovanie dcérskych spoločností podnikov z tretích krajín 
a podmienky vstupu na trhy týchto krajín									
Č 23
O 1
V 1	Príslušné orgány členských štátov budú komisiu informovať:
o každom povolení udelenom priamej alebo nepriamej dcérskej spoločnosti, ktorej jeden alebo viac materských podnikov podlieha zákonom tretej krajiny. Komisia bude o tejto skutočnosti následne informovať Bankový poradný výbor;
vždy, keď takýto materský podnik získa podiel v úverovej inštitúcii so sídlom v spoločenstve, vďaka ktorému sa táto úverová inštitúcia stane jeho dcérskou spoločnosťou. Komisia bude o tejto skutočnosti následne informovať Bankový poradný výbor.	N	483/2001	§ 19
O 4	(4) Národná banka Slovenska oznámi  komisii, že banka je alebo sa má stať dcérskou spoločnosťou zahraničnej banky, ktorá sa riadi právnym poriadkom krajiny, ktorá nie je členským štátom. Zároveň oznámi štruktúru konsolidovaného celku, do ktorého táto banka patrí alebo bude patriť. 
	Ú	NBS			
Č 23
O 1
V 2	Ak sa povolenie udelí priamej alebo nepriamej dcérskej spoločnosti, ktorej jeden alebo viac materských podnikov podlieha zákonom tretej krajiny, v oznámení príslušných orgánov adresovanom komisii podanom v zmysle článku 11 bude opísaná štruktúra skupiny.	N	483/2001	§ 19
O 4	(4) Národná banka Slovenska oznámi  komisii, že banka je alebo sa má stať dcérskou spoločnosťou zahraničnej banky, ktorá sa riadi právnym poriadkom krajiny, ktorá nie je členským štátom. Zároveň oznámi štruktúru konsolidovaného celku, do ktorého táto banka patrí alebo bude patriť. 
	Ú	NBS			
Č 23
O 2	Členské štáty budú komisiu informovať o akýchkoľvek všeobecných ťažkostiach, s ktorými sa ich úverové inštitúcie stretávajú pri zakladaní podnikov alebo výkone bankovej činnosti v nejakej tretej krajine.	N	483/2001	§ 19
O 5	(5) Národná banka Slovenska oznámi  komisii problémy, ktoré sa vyskytli pri zakladaní banky  alebo pobočky banky v krajine, ktorá nie je členským štátom a pri vykonávaní ich činnosti.
	Ú	NBS			
Č 23
O 3	Komisia bude pravidelne vypracovávať správu o spôsobe, akým s úverovými inštitúciami so sídlom v spoločenstve zaobchádzajú v tretích krajinách v zmysle odsekov 4 a 5 v spojitosti so zakladaním a vykonávaním bankových činností a nadobúdaním podielov v úverových inštitúciách tretích krajín. Komisia tieto správy predkladá rade spolu s prípadnými návrhmi.
	N.A.								
Č 23
O 4	Ak komisia kedykoľvek získa dojem, buď na základe správ uvedených v odseku 3 alebo na základe iných informácií, že nejaká tretia krajina úverovým inštitúciám zo spoločenstva neumožňuje účinný prístup na trh porovnateľný s prístupom, ktorý majú inštitúcie z tejto tretej krajiny, komisia môže rade navrhnúť, aby udelila potrebný mandát na rokovania, ktorých účelom bude získať porovnateľné podmienky konkurencie pre úverové inštitúcie zo spoločenstva. Rada o tejto záležitosti rozhodne kvalifikovanou väčšinou hlasov.
	N.A.								
Č 23
O 5	Ak komisia kedykoľvek získa dojem, buď na základe správ uvedených v odseku 3 alebo na základe iných informácií, že úverové inštitúcie zo spoločenstva v tretej krajine nemajú podmienky, ktoré by im zabezpečovali rovnaké konkurenčné možnosti, aké majú domáce úverové inštitúcie, a že nie sú splnené predpoklady účinného prístupu na trh, komisia môže iniciovať rokovania, ktorých účelom je tento stav napraviť.
Za okolností opísaných v prvom pododseku okrem iniciovania rokovaní môže byť rozhodnuté, v súlade s postupom stanoveným v článku 60(2), že príslušné orgány členských štátov musia obmedziť alebo pozastaviť svoje rozhodnutia týkajúce sa žiadostí, ktoré v momente rozhodnutia ešte nie sú vybavené, a budúcich žiadostí o povolenia a nadobudnutie podielov priamych alebo nepriamych materských podnikov, ktoré sa riadia zákonmi predmetnej tretej strany. Doba trvania takýchto opatrení nesmie presiahnuť tri mesiace.
Pred ukončením uvedenej trojmesačnej lehoty rada so zreteľom na výsledky rokovaní môže na návrh komisie požadovanou väčšinou hlasov rozhodnúť o tom, či opatrenia majú ostať v platnosti.
Obmedzenia a pozastavenia tohto druhu sa nesmú vzťahovať na zakladanie dcérskych spoločností úverových inštitúcií, na ich dcérske spoločnosti, ktoré riadne získali povolenie na činnosť v spoločenstve, ani na nadobúdanie podielov takýchto úverových inštitúcií a dcérskych spoločností  v úverových inštitúciách spoločenstva.
	N.A.								
Č 23
O 6	Ak komisia kedykoľvek získa dojem, že nastala jedna zo situácií opísaných v odsekoch 4 a 5, členské štáty ju na jej žiadosť budú informovať:
o akejkoľvek žiadosti o udelenie povolenia priamej alebo nepriamej dcérskej spoločnosti, ktorej jeden alebo viac materských podnikov podlieha zákonom predmetnej tretej krajiny; vždy, keď dostanú informácie v zmysle článku 16 o tom, že takýto podnik chce získať podiel v úverovej inštitúcii spoločenstva, vďaka ktorému by sa táto inštitúcia stala jeho dcérskou spoločnosťou.
Táto informačná povinnosť vyprší po dosiahnutí dohody s treťou krajinou v zmysle článku 4 alebo 5, resp. ak prestanú platiť opatrenia prijaté podľa druhého a tretieho pododseku odseku 5.	N	483/2001	§ 19
O 5	(5) Národná banka Slovenska oznámi  komisii problémy, ktoré sa vyskytli pri zakladaní banky  alebo pobočky banky v krajine, ktorá nie je členským štátom, alebo pri vykonávaní ich činnosti.
	Ú	NBS			
Č 23
O 7	Opatrenia prijaté v zmysle tohto článku sú v súlade so záväzkami spoločenstva vyplývajúcimi z  bilaterálnych a multilaterálnych medzinárodných dohôd o zakladaní a podnikaní úverových inštitúcií. 	N	483/2001	§ 19
O 5	(5) Národná banka Slovenska oznámi  komisii problémy, ktoré sa vyskytli pri zakladaní banky  alebo pobočky banky v krajine, ktorá nie je členským štátom, alebo pri vykonávaní ich činnosti.
	Ú	NBS			
	Pobočky úverových inštitúcií so sídlom mimo spoločenstva									
Č 24
O 1	Členské štáty na pobočky úverových inštitúcií so sídlom mimo spoločenstva pri začatí ani pri následnom výkone činnosti nebudú uplatňovať ustanovenia, ktoré by im poskytovali lepšie podmienky, ako pobočkám úverových inštitúcií so sídlom v spoločenstve.	N	483/2001	§ 8
O 1 až 5	(1) O udelení bankového povolenia pre zahraničnú banku na vykonávanie bankových činností prostredníctvom jej pobočky na území Slovenskej republiky rozhoduje Národná banka Slovenska. Žiadosť o udelenie bankového povolenia predkladá zahraničná banka Národnej banke Slovenska.
(2) Na udelenie bankového povolenia podľa odseku 1 musia byť splnené tieto podmienky:
a) dostatočný objem a prehľadnosť pôvodu finančných zdrojov poskytnutých zahraničnou bankou jej pobočke s ohľadom na rozsah a rizikovosť podnikania pobočky,
b) dôveryhodnosť zahraničnej banky a jej finančná schopnosť primeraná rozsahu podnikania jej  pobočky,
c) odborná spôsobilosť a dôveryhodnosť osôb navrhovaných zahraničnou bankou na riadenie jej pobočky,
d) obchodný plán zahraničnej banky vychádzajúci z navrhovanej stratégie činnosti jej  pobočky podložený reálnymi ekonomickými výpočtami,
e) prehľadnosť skupiny s úzkymi väzbami, ku ktorej patrí zahraničná banka,
f) úzke väzby v rámci skupiny podľa písmena e) nebránia výkonu bankového dohľadu,
g) právny poriadok a spôsob jeho uplatňovania v štáte, na ktorého území má skupina podľa písmena e) úzke väzby, nebránia výkonu bankového dohľadu,
h) zahraničná banka, ktorá chce pôsobiť prostredníctvom pobočky na území Slovenskej republiky, má sídlo ústredie a vykonáva svoju činnosť  v tom istom štáte. 
(3) Národná banka Slovenska žiadosť podľa odseku 1 zamietne, ak žiadateľ nesplní niektorú podmienku uvedenú v odseku 2. Dôvodom na zamietnutie žiadosti podľa odseku 1 nemôžu byť ekonomické potreby trhu.
(4) Pobočka zahraničnej banky je povinná pred začatím vykonávania povolených bankových činností preukázať Národnej banke Slovenska 
a) technickú, organizačnú a personálnu  pripravenosť na výkon povolených bankových činností pobočky zahraničnej banky, existenciu riadiaceho a kontrolného systému pobočky zahraničnej banky, vrátane útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu a systému riadenia rizík,
b) splnenie povinnosti podľa § 27 ods. 8.
(5) Výkon povolených bankových činností môže pobočka zahraničnej banky začať na základe písomného oznámenia Národnej banky Slovenska o splnení podmienok podľa odseku4.	Ú	NBS			
Č 24
O 2	Príslušné orgány budú komisiu a Bankový poradný výbor informovať o všetkých povoleniach udelených pobočkám úverových inštitúcií so sídlom mimo spoločenstva.	N	483/2001	§ 19
O 3	(3) Národná banka Slovenska oznámi  komisii vydanie alebo odobratie bankového povolenia banke na zriadenie jej pobočky mimo územia členského štátu alebo  vydanie alebo  odobratie bankového povolenia zahraničnej banke so sídlom mimo územia členského štátu na zriadenie  jej pobočky na území  Slovenskej republiky.	Ú	NBS			
Č 24
O 3	Bez vplyvu na odsek 1, spoločenstvo sa prostredníctvom dohôd uzavretých v súlade so Zmluvou o založení Európskeho spoločenstva s jednou alebo viacerými krajinami môže zaviazať, že bude recipročne uplatňovať ustanovenia, ktoré pobočkám úverových inštitúcií so sídlom mimo spoločenstva zabezpečia rovnaké podmienky na celom území spoločenstva.
	N.A.								
	Spolupráca s príslušnými orgánmi tretích krajín
v dohľade na konsolidovanej báze									
Č 25
O 1	Komisia môže na žiadosť niektorého členského štátu alebo z vlastnej iniciatívy rade podať návrh na rokovanie o dohodách s jednou alebo viacerými tretími krajinami, ktorých predmetom bude výkon konsolidovaného dohľadu nad:
úverovými inštitúciami, ktorých materské podniky majú sídlo v tretej krajine, úverovými inštitúciami umiestenými v tretích krajinách, ktorých materské podniky, či už úverové inštitúcie alebo finančné inštitúcie, majú sídlo na území spoločenstva.
	N.A.								
Č 25
O 2	Účelom dohôd spomenutých v odseku 1 bude zabezpečiť:
aby príslušné orgány členských štátov mali možnosť získať informácie potrebné na dohľad na báze konsolidovaného finančného stavu nad úverovými inštitúciami a finančnými holdingovými spoločnosťami, ktoré sa nachádzajú na území spoločenstva a ktoré majú dcérske spoločnosti, ktoré sú úverovými inštitúciami alebo finančnými inštitúciami nachádzajúcimi sa mimo územia spoločenstva, alebo majú v takýchto spoločnostiach účasť, a zároveň
aby príslušné orgány tretích krajín mali možnosť získať informácie potrebné na dohľad nad materskými podnikmi so sídlom na ich územiach, ktoré majú dcérske spoločnosti, ktoré sú úverovými inštitúciami alebo finančnými inštitúciami nachádzajúcimi sa v jednom alebo viacerých členských štátoch, alebo majú v takýchto inštitúciách účasť.
	N.A.								
Č 25
O 3	Komisia a Bankový poradný výbor posúdia výsledky rokovaní spomenutých v odseku 1 a výslednú situáciu.
	N.A.								
	HLAVA V
ZÁSADY A TECHNICKÉ NÁSTROJE OBOZRETNÉHO DOHĽADU

KAPITOLA 1
ZÁSADY OBOZRETNÉHO DOHĽADU

Kontrolné kompetencie domáceho členského štátu									
Č 26
O 1	Za obozretný dohľad úverovej inštitúcie, vrátane dohľadu nad činnosťami, ktoré vykonáva v súlade s článkom 18 a 19, nesú zodpovednosť príslušné orgány domáceho členského štátu bez toho, aby to malo vplyv na tie ustanovenia tejto smernice, ktoré ukladajú zodpovednosť orgánom hostiteľského členského štátu.	N	483/2001	§ 6
O 1, 2

§ 14
O 1	(1)  Činnosť bánk a pobočiek zahraničných bánk podlieha bankovému dohľadu vykonávanému Národnou bankou Slovenska; v rozsahu ustanovenom týmto zákonom podlieha bankovému dohľadu aj činnosť iných osôb súvisiaca s činnosťou alebo riadením bánk alebo pobočiek zahraničných bánk. Bankový dohľad sa vykonáva nad jednotlivými bankami, pobočkami zahraničných bánk  alebo inými subjektami a tiež nad konsolidovanými celkami  a subkonsolidovanými celkami (§ 44), ktorých súčasťou sú aj banky. 
(2) Predmetom bankového dohľadu nie sú spory zo zmluvných vzťahov bánk alebo pobočiek zahraničných bánk a ich klientov, na ktorých  prejednávanie a rozhodovanie sú príslušné súdy alebo iné orgány podľa osobitných predpisov.

(1) Dohľad nad pobočkou banky založenej na území členského štátu vykonáva Národná banka Slovenska. Dohľad nad likviditou tejto pobočky  vykonáva orgán bankového dohľadu príslušného členského štátu v spolupráci s Národnou bankou Slovenska, ak sa nedohodnú inak. Táto pobočka podlieha tiež opatreniam prijatým príslušným členským štátom v rámci jeho menovej politiky; v prípade štátov, ktoré zaviedli euro ako svoju menu, táto pobočka podlieha opatreniam prijatým Európskou centrálnou bankou. Tieto opatrenia nemôžu byť diskriminačné a obmedzujúce. 	Ú	NBS			
Č 26
O 2	Odsek 1 nebráni výkonu dohľadu na konsolidovanej báze v zmysle tejto smernice.	N	483/2001	§ 6
O 3	(3) Bankový dohľad na konsolidovanom základe (§ 44 až 49)  nenahrádza dohľad nad jednotlivými osobami zahrnutými do konsolidovaného celku a nenahrádza sa ním výkon bankového dohľadu nad jednotlivými bankami a  pobočkami zahraničných bánk podľa tohto zákona ani dozor  podľa osobitného predpisu. 	Ú	NBS			
	Kompetencie hostiteľského členského štátu									
Č 27
O 1
V 1	Až do ďalšej koordinácie sú hostiteľské členské štáty v spolupráci s príslušnými orgánmi domáceho členského štátu zodpovedné za kontrolu likvidity pobočiek úverových inštitúcií.	N	483/2001	§ 16	Dohľad nad pobočkou zahraničnej banky podľa § 11 ods. 1 na  území Slovenskej republiky  vykonáva orgán bankového dohľadu príslušného členského štátu. Dohľad nad likviditou tejto pobočky vykonáva Národná banka Slovenska v spolupráci s orgánom bankového dohľadu príslušného členského štátu, ak sa nedohodnú inak. Táto pobočka tiež podlieha opatreniam Národnej banky Slovenska, prijatým v rámci jej menovej politiky; ak Slovenská republika zavedie euro ako svoju menu táto pobočka podlieha opatreniam prijatým Európskou centrálnou bankou.  Tieto opatrenia nemôžu byť diskriminačné a obmedzujúce.	Ú	NBS			
Č 27
O 1
V 2	Bez vplyvu na opatrenia potrebné na posilnenie Európskeho menového systému, hostiteľské členské štáty sú v plnej miere zodpovedné za opatrenia, ktoré sú výsledkom realizácie ich menovej politiky. 
	N	483/2001	§ 16	Dohľad nad pobočkou zahraničnej banky podľa § 11 ods. 1 na  území Slovenskej republiky  vykonáva orgán bankového dohľadu príslušného členského štátu. Dohľad nad likviditou tejto pobočky vykonáva Národná banka Slovenska v spolupráci s orgánom bankového dohľadu príslušného členského štátu, ak sa nedohodnú inak. Táto pobočka tiež podlieha opatreniam Národnej banky Slovenska, prijatým v rámci jej menovej politiky; ak Slovenská republika zavedie euro ako svoju menu táto pobočka podlieha opatreniam prijatým Európskou centrálnou bankou.  Tieto opatrenia nemôžu byť diskriminačné a obmedzujúce.	Ú	NBS			
Č 27
O 1
V 3	Takéto opatrenia nesmú spôsobovať diskrimináciu, ani obmedzovanie žiadnej úverovej inštitúcie len z toho titulu, že svoje povolenie na činnosť získala v inom členskom štáte. 
	N	483/2001	§ 16	Dohľad nad pobočkou zahraničnej banky podľa § 11 ods. 1 na  území Slovenskej republiky  vykonáva orgán bankového dohľadu príslušného členského štátu. Dohľad nad likviditou tejto pobočky vykonáva Národná banka Slovenska v spolupráci s orgánom bankového dohľadu príslušného členského štátu, ak sa nedohodnú inak. Táto pobočka tiež podlieha opatreniam Národnej banky Slovenska, prijatým v rámci jej menovej politiky; ak Slovenská republika zavedie euro ako svoju menu táto pobočka podlieha opatreniam prijatým Európskou centrálnou bankou.  Tieto opatrenia nemôžu byť diskriminačné a obmedzujúce.	Ú	NBS			
	Spolupráca v oblasti dohľadu									
Č 28
O 1
V 1	Príslušné orgány zainteresovaných členských štátov budú úzko spolupracovať v dohľade nad činnosťou úverových inštitúcií, ktoré pôsobia – najmä prostredníctvom tam založených pobočiek – na území jedného alebo viacerých členských štátov, v ktorých nemajú svoje sídlo. 
	N	483/2001	§ 6
O 10	(10) Pri výkone bankového dohľadu nad jednotlivými bankami a pobočkami zahraničných bánk a bankového dohľadu na konsolidovanom základe Národná banka Slovenska spolupracuje s orgánmi dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami v Slovenskej republike, s orgánmi bankového dohľadu nad bankami a orgánov dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu, so Slovenskou komorou audítorov, s audítormi, s určenou právnickou osobou a má právo vymieňať si s nimi informácie a upozorniť ich na nedostatky zistené pri výkone bankového dohľadu. Na poskytovanie informácií podľa tohto ustanovenia sa nevzťahuje povinnosť mlčanlivosti podľa tohto zákona a osobitných predpisov.	Ú	NBS			
Č 28
O 1
V 2	Budú si navzájom poskytovať všetky informácie o manažmente a vlastníckej štruktúre takýchto úverových inštitúcií, ktoré im umožnia riadny výkon dohľadu a hodnotenie dodržiavania licenčných podmienok, ako aj všetky informácie, ktoré im môžu pomôcť pri monitorovaní takýchto inštitúcií, najmä ich likvidity, platobnej schopnosti, ručenia vkladov, obmedzovania vysokej angažovanosti, administratívnych a účtovných postupov a vnútorných kontrolných mechanizmov.
	N	483/2001	§ 6
O 10	(10) Pri výkone bankového dohľadu nad jednotlivými bankami a pobočkami zahraničných bánk a bankového dohľadu na konsolidovanom základe Národná banka Slovenska spolupracuje s orgánmi dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami v Slovenskej republike, s orgánmi bankového dohľadu nad bankami a orgánov dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu, s organizáciou združujúcou audítorov, s audítormi, s určenou právnickou osobou a má právo vymieňať si s nimi informácie a upozorniť ich na nedostatky zistené v rámci vykonávania bankového dohľadu. Na poskytovanie informácií podľa tohto ustanovenia sa nevzťahuje povinnosť mlčanlivosti podľa tohto zákona a osobitných predpisov.	U	NBS			
	Kontrola na mieste v pobočkách založených v inom členskom štáte									
Č 29
O 1	Hostiteľské členské štáty stanovia, že ak úverová inštitúcia, ktorá svoje povolenie na činnosť získala v inom členskom štáte, svoju činnosť vykonáva prostredníctvom pobočky, potom príslušné orgány domáceho členského štátu po podaní oznámenia príslušným orgánom hostiteľského členského štátu môžu sami alebo prostredníctvom nimi poverených osôb vykonať kontrolu informácií uvedených v článku 28 priamo na mieste.	N	483/2001	§ 7 
O 7

§ 14 O 1

§ 16	(7) Orgán bankového dohľadu iného štátu môže vykonávať dohľad na území Slovenskej republiky nad činnosťou pobočky zahraničnej banky a nad dcérskou spoločnosťou zahraničnej banky, ktorá je bankou, len na základe dohody uzavretej medzi Národnou bankou Slovenska a orgánom bankového dohľadu iného štátu; takúto dohodu môže Národná banka Slovenska uzavrieť len na základe vzájomnosti.
Dohľad nad pobočkou banky založenej na území členského štátu vykonáva
Národná  banka  Slovenska.  Dohľad nad likviditou tejto pobočky vykonáva orgán
bankového  dohľadu  príslušného členského štátu v spolupráci s Národnou bankou
Slovenska,  ak  sa  nedohodnú  inak.  Táto  pobočka  podlieha  tiež opatreniam
prijatým  príslušným  členským štátom v rámci jeho menovej politiky; v prípade
štátov,  ktoré  zaviedli euro ako svoju menu, táto pobočka podlieha opatreniam
prijatým Európskou centrálnou bankou.

  Dohľad   nad  pobočkou  zahraničnej  banky  podľa  § 11  ods. 1  na  území
Slovenskej  republiky  vykonáva  orgán bankového dohľadu príslušného členského
štátu.  Dohľad nad likviditou tejto pobočky vykonáva Národná banka Slovenska v
spolupráci  s  orgánom  bankového  dohľadu  príslušného členského štátu, ak sa
nedohodnú   inak.   Táto  pobočka  tiež  podlieha  opatreniam  Národnej  banky
Slovenska  prijatým  v  rámci  jej  menovej  politiky;  ak Slovenská republika
zavedie  euro  ako  svoju  menu,  táto  pobočka  podlieha  opatreniam prijatým
Európskou  centrálnou  bankou.  Opatrenia  Národnej  banky Slovenska nesmú byť
diskriminačné a obmedzujúce.	Ú				
Č 29
O 2	Príslušné orgány domáceho členského štátu okrem toho za účelom kontroly pobočiek môžu využiť jeden z ďalších postupov stanovených v článku 56(7).	D								
Č 29
O 3	Tento článok nijak neovplyvní právo príslušných orgánov hostiteľského členského štátu pri plnení jeho povinností vyplývajúcich z tejto smernice vykonať kontrolu na mieste v pobočkách založených na jeho území.	D								
	Výmena informácií a profesionálne tajomstvo									
Č 30
O 1
V 1	Členské štáty stanovia, že všetky osoby dnes alebo v minulosti pracujúce pre príslušné orgány, ako aj auditori a znalci konajúci v mene príslušných orgánov, budú viazaní povinnosťou zachovávať profesionálne tajomstvo.
	N 	483/2001  

566/1992

466/2002

36/1967	§ 41

§ 16
O 1,2

§ 6
O 1,2	Členovia  bankovej  rady a ostatní zamestnanci Národnej banky Slovenska a prizvané osoby sú povinní  zachovávať  mlčanlivosť  v služobných veciach. Táto povinnosť trvá aj po  skončení  pracovnoprávneho  vzťahu alebo iného obdobného vzťahu. Z dôvodov verejného  záujmu  môže  zbaviť  tejto povinnosti členov bankovej rady banková rada  a  ostatných  zamestnancov  Národnej  banky Slovenska a prizvané osoby guvernér. Za dôvod verejného  záujmu  sa  považujú dôvody uvedené v osobitnom zákone,  výmena informácií  podľa  § 34a  ods. 2  a  v  rozsahu  potrebnom  na výkon bankového dohľadu  tiež  výmena  informácií  medzi  Národnou  bankou  Slovenska  a inými orgánmi  verejnej  moci  v  Slovenskej  republike  vykonávajúcimi dohľad podľa osobitných zákonov  a orgánmi bankového dohľadu iných štátov. 

1)  Audítor  je  povinný,  ak  tento  zákon neustanovuje inak, zachovávať
mlčanlivosť  o  všetkých  skutočnostiach, o ktorých sa dozvedel v súvislosti s
poskytovaním   audítorských  služieb;  táto  povinnosť  trvá  aj  po  skončení
poskytovania audítorských služieb.

    (2)  Povinnosť zachovávať mlčanlivosť sa vzťahuje na všetky osoby zapísané
v  príslušnom  zozname a v zozname asistentov audítora, ktoré vedie komora, na
všetkých  spoločníkov  audítorskej  spoločnosti, na ich zamestnancov a ostatné
osoby,  ktoré  sa  o  skutočnostiach  súvisiacich  s poskytovaním audítorských
služieb dozvedeli.

(1) Znalec /tlmočník/ je povinný zložiť sľub do rúk toho, kto ho vymenoval.
(2) Sľub znie: „Sľubujem, že pri svojej znaleckej /tlmočníckej/ činnosti budem presne dodržiavať právne predpisy, že znaleckú /tlmočnícku/ činnosť budem vykonávať nestranne podľa svojho najlepšieho vedomia, že budem plne využívať všetky svoje znalosti a že zachovávam mlčanlivosť o skutočnostiach, o ktorých som sa pri výkone znaleckej /tlmočníckej/ činnosti dozvedel.“. 	Ú	NBS
MS SR			
Č 30
O 1
V 2	To znamená, že žiadne dôverné informácie získané pri výkone ich úloh nesmú poskytovať žiadnej osobe, ani orgánu, s výnimkou informácií poskytovaných v súhrnnej alebo kolektívnej podobe, pri ktorých nie je možné rozpoznať jednotlivé inštitúcie. Tento zákaz ale nemá vplyv na prípady, na ktoré sa vzťahuje trestné právo.
	N	483/2001	§ 91
O 1

§ 91
O 4
P b)

	(1) Predmetom  bankového  tajomstva  sú  všetky  informácie   a doklady o záležitostiach,  ktoré  sa  týkajú   klienta  banky  alebo  klienta  pobočky  zahraničnej  banky,   ktoré   nie   sú   verejne   prístupné,   najmä    informácie o  obchodoch, stavoch na účtoch a stavoch vkladov. Tieto informácie sú banka a pobočka zahraničnej banky povinné utajovať a chrániť pred vyzradením, zneužitím, poškodením, zničením, stratou alebo odcudzením. Informácie a doklady o záležitostiach, ktoré sú chránené bankovým tajomstvom, môžu   banka   a   pobočka   zahraničnej  banky  poskytnúť  tretím  osobám  len s predchádzajúcim písomným súhlasom dotknutého klienta alebo na jeho písomný pokyn, ak tento zákon neustanovuje inak. Klient má právo za úhradu vecných   nákladov   oboznámiť  sa  s  informáciami,  ktoré  sú  o  ňom  vedené v databáze banky alebo pobočky zahraničnej banky a na obstaranie výpisu z nej. Za porušenie bankového tajomstva sa nepovažuje poskytovanie informácií v súhrnnej podobe, z ktorých nie je zrejmý názov banky alebo pobočky zahraničnej banky, meno a priezvisko klienta.

(4) Správu o záležitostiach, týkajúcich sa klienta, ktoré sú predmetom bankového tajomstva, podá banka a pobočka zahraničnej banky bez súhlasu klienta len na písomné vyžiadanie 
b) orgánu činného v trestnom konaní na účely trestného konania.	Ú	NBS			
Č 30
O 1
V 3	Napriek horeuvedenému v prípade, že sa vyhlási úpadok úverovej inštitúcie alebo jej nútená likvidácia, dôverné informácie, ktoré sa netýkajú tretích osôb zapojených do pokusov o záchranu inštitúcie, sa môžu poskytnúť v občianskych a komerčných konaniach.
	N	483/2001	§ 91
O 4
P a), d), h)	(4) Správu o záležitostiach, týkajúcich sa klienta, ktoré sú predmetom bankového tajomstva, podá banka a pobočka zahraničnej banky bez súhlasu klienta len na písomné vyžiadanie
a/ súdu vrátane notára ako súdneho komisára na účely občianskeho súdneho konania, ktorého je klient banky alebo pobočky zahraničnej banky účastníkom alebo ktorého predmetom konania je majetok klienta banky alebo pobočky zahraničnej banky,
d/ súdneho exekútora povereného vykonaním exekúcie podľa osobitného predpisu,
h/ správcu alebo  predbežného správcu v konkurznom a vyrovnacom konaní, ak je klient banky alebo pobočky zahraničnej banky účastníkom konania podľa osobitného predpisu.	Ú	NBS			
Č 30
O 2
V 1	Odsek 1 príslušným orgánom rôznych členských štátov nebráni v tom, aby si vymieňali informácie v zmysle tejto smernice a iných smerníc, ktoré sa vzťahujú na úverové inštitúcie. 
	N	483/2001	§ 92
O 4

§ 6
O 10	(4) Osoby a orgány uvedené v odsekoch 1 až 3 alebo § 91 ods. 3 až 7 môžu bankou alebo pobočkou zahraničnej banky poskytnuté informácie, údaje a správy o záležitostiach, ktoré sú predmetom bankového tajomstva, použiť len na účel alebo na konanie, na ktoré boli tieto informácie a správy poskytnuté; pritom sú povinné zachovávať mlčanlivosť. Tieto informácie si môžu poskytnúť osoby a orgány uvedené v § 91 ods. 3 až 7 navzájom len na ten istý účel alebo konanie, na ktoré boli poskytnuté, inak ich môžu poskytnúť len so súhlasom banky alebo pobočky zahraničnej banky v súlade s podmienkami podľa odsekov 1 až 3 a  § 91 ods. 3 až 7.

(10) Pri výkone bankového dohľadu nad jednotlivými bankami a pobočkami zahraničných bánk a bankového dohľadu na konsolidovanom základe Národná banka Slovenska spolupracuje s orgánmi dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami v Slovenskej republike, s orgánmi bankového dohľadu nad bankami a orgánov dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu, so Slovenskou komorou audítorov, s audítormi,  s určenou právnickou osobou a má právo vymieňať si s nimi informácie a upozorniť ich na nedostatky zistené pri výkone bankového dohľadu. Na poskytovanie informácií podľa tohto ustanovenia sa nevzťahuje povinnosť  mlčanlivosti podľa tohto zákona a osobitných predpisov.    	Ú	NBS			
Č 30
O 2
V 2	Na tieto informácie sa vzťahujú podmienky profesionálneho tajomstva uvedené v odseku 1.
	N	483/2001	§ 92
O 4

§ 6
O 10	(4) Osoby a orgány uvedené v odsekoch 1 až 3 alebo § 91 ods. 3 až 7 môžu bankou alebo pobočkou zahraničnej banky poskytnuté informácie, údaje a správy o záležitostiach, ktoré sú predmetom bankového tajomstva, použiť len na účel alebo na konanie, na ktoré boli tieto informácie a správy poskytnuté; pritom sú povinné zachovávať mlčanlivosť. Tieto informácie si môžu poskytnúť osoby a orgány uvedené v § 91 ods. 3 až 7 navzájom len na ten istý účel alebo konanie, na ktoré boli poskytnuté, inak ich môžu poskytnúť len so súhlasom banky alebo pobočky zahraničnej banky v súlade s podmienkami podľa odsekov 1 až 3 a  § 91 ods. 3 až 7.
(10) Pri výkone bankového dohľadu nad jednotlivými bankami a pobočkami zahraničných bánk a bankového dohľadu na konsolidovanom základe Národná banka Slovenska spolupracuje s orgánmi dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami v Slovenskej republike, s orgánmi bankového dohľadu nad bankami a orgánov dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu, so Slovenskou komorou audítorov, s audítormi,  s určenou právnickou osobou a má právo vymieňať si s nimi informácie a upozorniť ich na nedostatky zistené pri výkone bankového dohľadu. Na poskytovanie informácií podľa tohto ustanovenia sa nevzťahuje povinnosť  mlčanlivosti podľa 
tohto zákona a osobitných predpisov.	Ú	NBS			
Č 30
O 3
V 1	Členské štáty môžu uzatvárať dohody o spolupráci umožňujúce výmenu informácií s príslušnými orgánmi tretích krajín, resp. s úradmi a orgánmi tretích krajín v zmysle definície v odsekoch 5 a 6, len pod podmienkou, že na takto poskytnuté informácie sa vzťahujú záruky zachovania profesionálneho tajomstva, ktoré sú prinajmenšom na úrovni tohto článku. 
	D	483/2001	§ 6
O 7, 8	(7) Orgán bankového dohľadu iného štátu môže vykonávať dohľad na území Slovenskej republiky nad činnosťou pobočky zahraničnej banky a nad dcérskou spoločnosťou zahraničnej banky, ktorá je bankou len na základe dohody uzavretej medzi Národnou bankou Slovenska a orgánom bankového dohľadu iného štátu. Takúto dohodu môže Národná banka Slovenska uzavrieť len na základe vzájomnosti. Vykonanie dohľadu na mieste na území Slovenskej republiky je orgán bankového dohľadu iného štátu povinný vopred oznámiť Národnej banke Slovenska a poverené osoby orgánu bankového dohľadu iného štátu majú pri vykonávaní tohto dohľadu rovnaké oprávnenia, povinnosti a zodpovednosť ako zamestnanci Národnej banky Slovenska poverení výkonom dohľadu podľa osobitného predpisu15a) okrem povinnosti vyhotoviť písomný protokol o nimi vykonanom dohľade a povinnosti určiť a písomne oznámiť dohliadanému subjektu lehoty na prijatie a splnenie opatrení na odstránenie nedostatkov zistených pri dohľade.
(8) Národná banka Slovenska môže vykonávať dohľad nad pobočkami bánk, ktoré pôsobia na území iného štátu a nad dcérskou spoločnosťou banky,  ktorá je bankou na území iného štátu, ak to pripúšťajú právne predpisy tohto štátu a dohoda uzavretá medzi Národnou bankou Slovenska a orgánmi bankového dohľadu tohto štátu.	Ú	NBS			
Č 30
O 3
V 2	Účelom takejto výmeny informácií musí byť plnenie úloh uvedených úradov a orgánov v oblasti dohľadu.
	N	483/2001	§ 6
O 11
V 1, 2	(11) Informácie poskytnuté podľa odseku 10 možno použiť len na účely výkonu bankového dohľadu, dozoru, auditu a platobného styku určenou právnickou osobou a na účely kontroly audítorov. Orgány a osoby uvedené v odseku 10 sú povinné zabezpečiť utajenie týchto informácií a zachovávať o nich  mlčanlivosť podľa tohto zákona a  osobitných predpisov; tieto informácie si môžu orgány a osoby uvedené v odseku 10 poskytnúť navzájom len so súhlasom Národnej banky Slovenska. 	Ú	NBS			
Č 30
O 3
V 3	Ak informácie pochádzajú z iného členského štátu, nie je možné ich ďalej poskytnúť bez výslovného súhlasu príslušných orgánov, ktoré ich poskytli, resp. výlučne na účely, na ktoré tieto orgány dali svoj súhlas.
	N	483/2001	§ 6
O 10, 11	(10) Pri výkone bankového dohľadu nad jednotlivými bankami a pobočkami zahraničných bánk a bankového dohľadu na konsolidovanom základe Národná banka Slovenska spolupracuje s orgánmi dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami v Slovenskej republike, s orgánmi bankového dohľadu nad bankami a orgánov dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu, so Slovenskou komorou audítorov, s audítormi,  s určenou právnickou osobou a má právo vymieňať si s nimi informácie a upozorniť ich na nedostatky zistené v rámci vykonávania bankového dohľadu. Na poskytovanie informácií podľa tohto ustanovenia sa nevzťahuje povinnosť  mlčanlivosti podľa tohto zákona a osobitných predpisov.    
(11) Informácie poskytnuté podľa odseku  10 možno použiť len na účely výkonu bankového dohľadu, dozoru, auditu a platobného styku určenou právnickou osobou a na účely kontroly audítorov. Orgány a osoby uvedené v odseku 10 sú povinné zabezpečiť utajenie týchto informácií a zachovávať o nich  mlčanlivosť podľa tohto zákona a  osobitných predpisov; tieto informácie si môžu orgány a osoby uvedené v odseku 10 poskytnúť navzájom len so súhlasom Národnej banky Slovenska.	Ú	NBS			
Č 30
O 4
	Príslušné orgány prijímajúce dôverné informácie v zmysle odsekov 1 a 2 ich môžu použiť len pri výkone svojich povinností:
aby skontrolovali dodržiavanie podmienok pre podnikanie úverových inštitúcií a aby umožnili nekonsolidované i konsolidované monitorovanie ich podnikania, najmä pokiaľ ide o ich likviditu, platobnú schopnosť, vysokú angažovanosť, administratívne a účtovné postupy a vnútorné kontrolné mechanizmy,
aby uplatnili sankcie, pri správnom odvolaní proti rozhodnutiu príslušného orgánu, v rámci súdneho konania začatého v súlade s článkom 33 alebo osobitnými ustanoveniami uvedenými v tejto a iných smerniciach, ktoré  boli prijaté v oblasti úverových inštitúcií.	N	483/2001	§ 6
O 11	(11) Informácie poskytnuté podľa odseku  10 možno použiť len na účely výkonu bankového dohľadu, dozoru, auditu a platobného styku určenou právnickou osobou a na účely kontroly audítorov. Orgány a osoby uvedené v odseku 10 sú povinné zabezpečiť utajenie týchto informácií a zachovávať o nich  mlčanlivosť podľa tohto zákona a  osobitných predpisov; tieto informácie si môžu orgány a osoby uvedené v odseku 10 poskytnúť navzájom len so súhlasom Národnej banky Slovenska.
 
	Ú	NBS			
Č 30
O 5
V 1	Odseky 1 a 4 nezabraňujú výmene informácií v rámci členského štátu v prípade, že v tom istom členskom štáte sú dva alebo viac príslušných orgánov, medzi členskými štátmi, ani medzi príslušnými orgánmi a:
orgánmi poverenými dohľadom  iných finančných organizácií a poisťovní a orgánmi zodpovednými za dohľad finančných trhov, orgánmi zapojenými do likvidácie a konkurzu úverových inštitúcií a do iných konaní podobného druhu,
osobami zodpovednými za výkon povinného auditu účtovníctva úverových inštitúcií a iných finančných inštitúcií,
v rámci plnenia ich úloh v oblasti dohľadu, a nezabraňujú ani poskytovaniu informácií orgánom spravujúcim systémy ochrany vkladov, ktoré potrebujú na riadne plnenie svojej funkcie.
	N	483/2001

566/1992
	§ 91
O 4
P a), d),  h), i)

§ 6
O 10

§ 41	(4) Správu o záležitostiach, týkajúcich sa klienta, ktoré sú predmetom bankového tajomstva, podá banka a pobočka zahraničnej banky bez súhlasu klienta len na písomné vyžiadanie
a) súdu vrátane notára ako súdneho komisára na účely občianskeho súdneho konania, ktorého je klient banky alebo pobočky zahraničnej banky účastníkom alebo ktorého predmetom konania je majetok klienta banky alebo pobočky zahraničnej banky,
d) súdneho exekútora povereného vykonaním exekúcie podľa osobitného predpisu,
h) správcu alebo  predbežného správcu v konkurznom a vyrovnacom konaní, ak je klient banky alebo pobočky zahraničnej banky účastníkom konania podľa osobitného predpisu,
i) Úradu pre finančný trh na účely štátneho dozoru ustanoveného osobitným predpisom,

(10) Pri výkone bankového dohľadu nad jednotlivými bankami a pobočkami zahraničných bánk a bankového dohľadu na konsolidovanom základe Národná banka Slovenska spolupracuje s orgánmi dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami v Slovenskej republike, s orgánmi bankového dohľadu nad bankami a orgánov dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu, so Slovenskou komorou audítorov, s audítormi, s určenou právnickou osobou a má právo vymieňať si s nimi informácie a upozorniť ich na nedostatky zistené pri výkone bankového dohľadu. Na poskytovanie informácií podľa tohto ustanovenia sa nevzťahuje povinnosť mlčanlivosti podľa tohto zákona a osobitných predpisov.    

Členovia bankovej rady a ostatní zamestnanci Národnej banky Slovenska sú povinní zachovávať mlčanlivosť v služobných veciach. Táto povinnosť trvá aj po skončení pracovnoprávneho vzťahu alebo iného obdobného vzťahu. Z dôvodov verejného záujmu môže zbaviť tejto povinnosti členov bankovej rady banková rada a ostatných zamestnancov Národnej banky Slovenska guvernér.	Ú	NBS			
Č 30
O 5
V 2	Na prijaté informácie sa vzťahujú podmienky profesionálneho tajomstva uvedené v odseku 1.
	N	483/2001	§ 6
O 11	(11) Informácie poskytnuté podľa odseku  10 možno použiť len na účely výkonu bankového dohľadu, dozoru, auditu a platobného styku určenou právnickou osobou a na účely kontroly audítorov. Orgány a osoby uvedené v odseku 10 sú povinné zabezpečiť utajenie týchto informácií a zachovávať o nich  mlčanlivosť podľa tohto zákona a  osobitných predpisov; tieto informácie si môžu orgány a osoby uvedené v odseku 10 poskytnúť navzájom len so súhlasom Národnej banky Slovenska.	Ú	NBS			
Č 30
O 6
V 1	Bez ohľadu na odseky 1 až 4, členské štáty môžu povoliť výmenu informácií medzi príslušnými orgánmi a:
orgánmi zodpovednými za kontrolu orgánov zapojených do likvidácie a konkurzu úverových inštitúcií a iných konaní podobného druhu,
orgánmi zodpovednými za kontrolu osôb poverených vykonávaním povinného auditu účtovníctva poisťovní, úverových inštitúcií, investičných spoločností a iných finančných inštitúcií.
	D								
Č 30
O 6
V 2	Členské štáty, ktoré využijú ustanovenia prvého pododseku, budú požadovať splnenie prinajmenšom nasledujúcich podmienok:
účelom týchto informácií je plnenie úloh dohľadu uvedených v prvom pododseku,
na informácie prijaté v tejto súvislosti sa vzťahujú podmienky profesionálneho tajomstva stanovené v odseku 1,
ak informácie pochádzajú z iného členského štátu, nie je možné ich ďalej poskytnúť bez výslovného súhlasu príslušných orgánov, ktoré ich poskytli, resp. výlučne na účely, na ktoré tieto orgány dali svoj súhlas.	N	483/2001	§ 6
O 10	(10) Pri výkone bankového dohľadu nad jednotlivými bankami a pobočkami zahraničných bánk a bankového dohľadu na konsolidovanom základe Národná banka Slovenska spolupracuje s orgánmi dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami v Slovenskej republike, s orgánmi bankového dohľadu nad bankami a orgánov dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu, so Slovenskou morou audítorov, s audítormi, s určenou právnickou osobou a má právo vymieňať si s nimi informácie a upozorniť ich na nedostatky zistené pri výkone bankového dohľadu. Na poskytovanie informácií podľa tohto ustanovenia sa nevzťahuje povinnosť mlčanlivosti podľa tohto zákona a osobitných predpisov.    	Ú	NBS			
Č 30
O 6
V 3	Členské štáty komisii a ostatným členským štátom oznámia názov orgánov, ktoré sú oprávnené prijímať informácie v zmysle tohto odseku.
	N 						okruh subjektov vyplýva zo zákona		
Č 30
O 7
V 1	Bez ohľadu na odseky 1 až 4, členské štáty za účelom posilnenia stability a integrity finančného systému môžu povoliť výmenu informácií medzi príslušnými orgánmi a orgánmi zo zákona zodpovednými za odhaľovanie a vyšetrovanie porušení zákona o obchodných spoločnostiach.
	D	483/2001

141/1961

171/1993	§ 91
O 4
P b), f)

§ 8
O 2, 3

§ 29
O 4
	(4) Správu o záležitostiach, týkajúcich sa klienta, ktoré sú predmetom bankového tajomstva, podá banka a pobočka zahraničnej banky bez súhlasu klienta len na písomné vyžiadanie
b)  orgánu činného v trestnom konaní na účely trestného konania,
f) služby finančnej polície Policajného zboru na účely plnenia jeho úloh ustanovených zákonom.

(2) Údaje, ktoré sú inak predmetom bankového tajomstva, smie prípravnom konaní požadovať len prokurátor. Vyšetrovateľ alebo policajný orgán potrebujú na také dožiadanie predchádzajúci súhlas prokurátora. V konaní pred súdom môže také údaje požadovať predseda senátu.
(3)  Ak  sú  údaje  uvedené  v  odseku 2 potrebné na preverenie oznámení a
iných  podnetov  (§  158  ods. 4)  týkajúcich  sa obzvlášť závažných trestných
činov  (§  41  ods. 2  Trestného  zákona),  trestných činov uvedených v treťom
oddiele  tretej  hlavy osobitnej časti Trestného zákona (ďalej len "korupcia")
a  trestného  činu  podľa § 158 Trestného zákona smie ich prokurátor požadovať
aj mimo prípravného konania.

(4) Pri odhaľovaní daňových únikov alebo nezákonných finančných operácií a s nimi súvisiacich trestných  činov a ich páchateľov podľa § 2 ods. 1 písm. b/ a c/ je policajt služby finančnej polície oprávnený písomne  žiadať od bánk a pobočiek zahraničných bánk správy, ktoré sa týkajú klientov bánk alebo pobočiek zahraničných bánk, aj keď sú predmetom bankového tajomstva.	Ú	NBS			
Č 30
O 7
V 2	Členské štáty, ktoré využijú ustanovenia prvého pododseku, budú požadovať splnenie prinajmenšom nasledujúcich podmienok:
účelom poskytnutia týchto informácií je plnenie úlohy uvedenej v prvom pododseku,
na informácie prijaté v tejto súvislosti sa vzťahujú podmienky profesionálneho tajomstva stanovené v odseku 1,
ak informácie pochádzajú z iného členského štátu, nie je možné ich ďalej poskytnúť bez výslovného súhlasu príslušných orgánov, ktoré ich poskytli, resp. výlučne na účely, na ktoré tieto orgány dali svoj súhlas.	N 	483/2001

38
5/2000

171/1993	§ 6
O 10, 11

§ 30
O 10

§ 80
O 1 až 4
	(10) Pri výkone bankového dohľadu nad jednotlivými bankami a pobočkami zahraničných bánk a bankového dohľadu na konsolidovanom základe Národná banka Slovenska spolupracuje s orgánmi dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami v Slovenskej republike, s orgánmi bankového dohľadu nad bankami a orgánov dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu, so Slovenskou komorou audítorov, s audítormi, s určenou právnickou osobou a má právo vymieňať si s nimi informácie a upozorniť ich na nedostatky zistené pri výkone bankového dohľadu. Na poskytovanie informácií podľa tohto ustanovenia sa nevzťahuje povinnosť mlčanlivosti podľa tohto zákona a osobitných predpisov.    
 (11) Informácie poskytnuté podľa odseku 10 možno použiť len na účely výkonu bankového dohľadu, dozoru, auditu a platobného styku určenou právnickou osobou a na účely kontroly audítorov. Orgány a osoby uvedené v odseku 10 sú povinné zabezpečiť utajenie týchto informácií a zachovávať o nich  mlčanlivosť podľa tohto zákona a  osobitných predpisov; tieto informácie si môžu orgány a osoby uvedené v odseku 10 poskytnúť navzájom len so súhlasom Národnej banky Slovenska.

 (10) Sudca je povinný zachovávať mlčanlivosť, a to aj po zániku funkcie sudcu, o veciach, o ktorých sa dozvedel  pri výkone funkcie, ak nebol tejto povinnosti zbavený podľa tohto zákona alebo osobou, v ktorej záujme túto povinnosť zachováva. Z vážnych dôvodov a so súhlasom sudcu je oprávnený zbaviť sudcu tejto povinnosti aj predseda súdu, a ak ide o predsedu súdu, predseda jeho bezprostredne vyššieho súdu, a ak ide o predsedu najvyššieho súdu, predseda národnej  rady. Tejto povinnosti zachovávať mlčanlivosť nemôže byť zbavený vo veciach hlasovania. Sudcu však nemožno nútiť, aby vypovedal ako svedok vo veciach, o ktorých sa dozvedel pri výkone funkcie sudcu. Sudca je aj po zbavení povinnosti zachovávať mlčanlivosť povinný dbať na oprávnené záujmy účastníkov konania.

(1) Policajti sú povinní zachovávať mlčanlivosť o skutočnostiach, s ktorými sa oboznámili pri plnení úloh Policajného zboru alebo v súvislosti s nimi a ktoré si v záujme právnických alebo fyzických osôb vyžadujú, aby  zostali utajené pred nepovolanou osobou.
(2) Ak bola osoba poučená Policajným zborom alebo policajtom o povinnosti zachovávať mlčanlivosť o skutočnostiach súvisiacich s činnosťou alebo plnením úloh Policajného zboru, je povinná uloženú mlčanlivosť zachovávať. Povinnosť mlčanlivosti sa nevzťahuje na skutočnosti, ktoré musia občania uviesť pri uplatňovaní svojich práv.
(3) Od povinnosti mlčanlivosti môže oslobodiť minister alebo prezident  Policajného zboru.
(4) Policajta služby ochrany určených osôb možno zbaviť povinnosti mlčanlivosti o skutočnostiach, o ktorých sa počas výkonu služby dozvedel, len so súhlasom chránenej osoby alebo osoby, ktorej sa poskytla osobná ochrana.					
Č 30
O 7
V 3	Ak v niektorom členskom štáte orgány uvedené v prvom pododseku svoje úlohy pri odhaľovaní a vyšetrovaní plnia za pomoci špecialistov zvlášť poverených na tento účel, ktorí nie sú zamestnaní vo verejnom sektore, možnosť výmeny informácií stanovená v prvom pododseku sa môže rozšíriť aj na tieto osoby, a to za podmienok stanovených v druhom pododseku.
	D 						pre SR neaktuálne		
Č 30
O 7
V 4	Pri uplatnení tretej odrážky druhého pododseku orgány uvedené v prvom pododseku príslušným orgánom, ktoré informácie poskytli, oznámia mená a presné vymedzenie zodpovednosti osôb, ktorým sa informácie majú poslať.
	N						rieši novela zákona o NBS		
Č 30
O 7
V 5	Členské štáty komisii a ostatným členským štátom oznámia názvy orgánov, ktoré sú oprávnené prijímať informácie v zmysle tohto odseku.
	N						okruh subjektov vyplýva zo zákona		
Č 30
O 7
V 6	Komisia do 31. decembra 2000 vypracuje správu o uplatňovaní ustanovení tohto odseku.
	N.A.								
Č 30
O 8
V 1	Tento článok príslušnému orgánu nezabraňuje v tom, aby:
centrálnym bankám a iným orgánom s podobnou funkciou z pozície menových orgánov,
prípadne iným verejným orgánom zodpovedným za dohľad nad platobnými systémami,
poskytoval informácie potrebné na plnenie ich poslania, a zároveň týmto orgánom nebráni príslušným orgánom oznamovať informácie, ktoré môžu potrebovať na účely odseku 4.  	D						pre SR neaktuálne		
Č 30
O 8
V 2	Na informácie prijaté v tejto súvislosti sa vzťahujú podmienky profesionálneho tajomstva stanovené v tomto článku.
	N						vo vzťahu k 1. vete pre SR neaktuálne		
Č 30
O 9
V 1	Okrem toho, bez ohľadu na ustanovenia spomenuté v článku 1 a 4, členské štáty v súlade s ustanoveniami zákona môžu povoliť poskytnutie určitých informácií iným sekciám ústrednej vlády, ktoré sú zodpovedné za legislatívu v oblasti dohľadu úverových inštitúcií, finančných inštitúcií, investičných služieb a poisťovní, a inšpektorom, ktorý konajú v ich mene.
	D 	483/2001	§ 6
O 10	(10) Pri výkone bankového dohľadu nad jednotlivými bankami a pobočkami zahraničných bánk a bankového dohľadu na konsolidovanom základe Národná banka Slovenska spolupracuje s orgánmi dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami v Slovenskej republike, s orgánmi bankového dohľadu nad bankami a orgánov dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu, so Slovenskou komorou audítorov, s audítormi, s určenou právnickou osobou a má právo vymieňať si s nimi informácie a upozorniť ich na nedostatky zistené pri výkone bankového dohľadu. Na poskytovanie informácií podľa tohto ustanovenia sa nevzťahuje povinnosť mlčanlivosti podľa tohto zákona a osobitných predpisov.    	Ú	NBS			
Č 30
O 9
V 2	Takéto poskytovanie informácií je ale povolené len vtedy, ak je potrebné pre kontrolu obozretného podnikania.
	N 	483/2001	§ 6
O 11	(11) Informácie poskytnuté podľa odseku  10 možno použiť len na účely výkonu bankového dohľadu, dozoru, auditu a platobného styku určenou právnickou osobou a na účely kontroly audítorov. Orgány a osoby uvedené v odseku 10 sú povinné zabezpečiť utajenie týchto informácií a zachovávať o nich  mlčanlivosť podľa tohto zákona a  osobitných predpisov; tieto informácie si môžu orgány a osoby uvedené v odseku 10 poskytnúť navzájom len so súhlasom Národnej banky Slovenska.	Ú	NBS			
Ć 30
O 9
V 3	Členské štáty ale stanovia, že informácie prijaté v zmysle odseku 2 a 5 a informácie získané prostredníctvom kontroly na mieste uvedenej v článku 29(1) a (2) sa v prípadoch uvedených v tomto odseku nikdy nesmú poskytnúť bez výslovného súhlasu príslušných orgánov, ktoré informácie poskytli, resp. príslušných orgánov členského štátu, na území ktorého bola kontrola na mieste vykonaná.	N	483/2001	§ 6
O 11
	(11) Informácie poskytnuté podľa odseku  10 možno použiť len na účely výkonu bankového dohľadu, dozoru, auditu a platobného styku určenou právnickou osobou a na účely kontroly audítorov. Orgány a osoby uvedené v odseku 10 sú povinné zabezpečiť utajenie týchto informácií a zachovávať o nich  mlčanlivosť podľa tohto zákona a  osobitných predpisov; tieto informácie si môžu orgány a osoby uvedené v odseku 10 poskytnúť navzájom len so súhlasom Národnej banky Slovenska.	Ú	NBS			
Č 30
O 10
V 1	Tento článok príslušným orgánom nebráni oznamovať informácie uvedené v odsekoch 1 až 4 clearingovým centrám a iným podobným orgánom, ktoré zákon uznáva ako orgány zabezpečujúce clearingové a zúčtovacie služby pre jeden z trhov ich členských štátov, ak usúdia, že poskytnutie takýchto informácií je nevyhnutné pre zabezpečenie riadneho fungovania týchto orgánov vzhľadom na zlyhania (defaults) alebo potenciálne zlyhania účastníkov trhu. 	N 	483/2001	§ 91
O 6	(6) Za porušenie bankového tajomstva sa nepovažuje poskytovanie údajov v rámci vykonávania platobného styku prostredníctvom určenej právnickej osoby.
	Ú	NBS			
Č 30
O 10
V 2	Na informácie prijaté v tejto súvislosti sa vzťahujú podmienky profesionálneho tajomstva stanovené v odseku 1.
	N	483/2001	§ 6
O 11	(11) Informácie poskytnuté podľa odseku  10 možno použiť len na účely výkonu bankového dohľadu, dozoru, auditu a platobného styku určenou právnickou osobou a na účely kontroly audítorov. Orgány a osoby uvedené v odseku 10 sú povinné zabezpečiť utajenie týchto informácií a zachovávať o nich  mlčanlivosť podľa tohto zákona a  osobitných predpisov; tieto informácie si môžu orgány a osoby uvedené v odseku 10 poskytnúť navzájom len so súhlasom Národnej banky Slovenska.	Ú	NBS			
Č 30
O 10
V 3	Členské štáty ale zabezpečia, aby informácie prijaté v zmysle odseku 2 neboli ďalej poskytnuté za okolností uvedených v tomto odseku bez výslovného súhlasu príslušných orgánov, ktoré ich poskytli.
	N	483/2001	§ 6
O 11	(11) Informácie poskytnuté podľa odseku  10 možno použiť len na účely výkonu bankového dohľadu, dozoru, auditu a platobného styku určenou právnickou osobou a na účely kontroly audítorov. Orgány a osoby uvedené v odseku 10 sú povinné zabezpečiť utajenie týchto informácií a zachovávať o nich  mlčanlivosť podľa tohto zákona a  osobitných predpisov; tieto informácie si môžu orgány a osoby uvedené v odseku 10 poskytnúť navzájom len so súhlasom Národnej banky Slovenska.	Ú	NBS			
	Úloha osôb zodpovedných za zákonnú kontrolu výročných a konsolidovaných účtovných výkazov									
Č 31
O 1	Členské štáty prinajmenšom stanovia, že:
a) každá osoba oprávnená v zmysle smernice rady č. 84/253/EHS (), ktorá v úverovej inštitúcii vykonáva úlohu opísanú v článku 51 smernice rady č. 78/660/EHS (), v článku 37 smernice rady č. 83/349/EHS alebo v článku 31 smernice č. 85/611/EHS (), alebo inú úlohu vyplývajúcu zo zákona, bude povinná príslušným orgánom bezodkladne ohlásiť akúkoľvek skutočnosť alebo rozhodnutie týkajúce sa tejto inštitúcie, ktoré sa dozvedela počas výkonu tejto úlohy a ktorá môže:
predstavovať závažné porušenie zákonov, nariadení alebo administratívnych opatrení, ktoré stanovujú podmienky povoľovania, resp. ktoré konkrétne riadia spôsob podnikania úverových inštitúcií, 
narušiť nepretržité fungovanie úverovej inštitúcie,
viesť k tomu, že odmietne vystaviť potvrdenie o správnosti účtov, alebo že k nim vyjadrí výhrady,
b) táto osoba má tiež povinnosť nahlasovať akúkoľvek skutočnosť a rozhodnutia, ktoré sa dozvie počas plnenia svojej úlohy opísanej v bode (a) v podniku, ktorý je v dôsledku ovládacieho vzťahu úzko prepojený s úverovou inštitúciou, v ktorej horeuvedenú úlohu vykonáva.	N	483/2001	§ 40 O 5 a 7

§ 47
O 2, 3,
	(5) Audítor je povinný bezodkladne písomne informovať Národnú banku Slovenska a dozornú radu  banky  o  skutočnostiach, ktoré  zistil  počas výkonu svojej činnosti a ktoré sa 
týkajú skutočností smerujúcich  k vyjadreniu možných výhrad voči účtovnej závierke banky alebo pobočky zahraničnej banky, a o zistení porušenia zákonov a iných všeobecne záväzných právnych predpisov. Audítor bezodkladne upozorní Národnú banku Slovenska na tieto skutočnosti:
a)	banka je v predlžení,
b)	banka alebo pobočka zahraničnej banky zostavuje nepravdivo, nesprávne alebo neúplne účtovné výkazy a hlásenia požadované Národnou bankou Slovenska podľa § 42 ods. 2.  
(7)Audítor je povinný na písomné požiadanie Národnej banky Slovenska poskytnúť podklady o skutočnostiach podľa odseku 5 a iné informácie a podklady zistené počas výkonu jeho činnosti v banke alebo pobočke zahraničnej banky.

(2) Právnická osoba, ktorá je zahrnutá do konsolidovaného celku je povinná vypracovávať a predkladať Národnej banke Slovenska priamo alebo prostredníctvom  osoby kontrolujúcej konsolidovaný celok alebo banky určenej Národnou bankou Slovenska všetky výkazy, hlásenia a iné správy, ktoré sú potrebné na výkon bankového dohľadu na konsolidovanom základe ustanoveným spôsobom a v ustanovených termínoch; banka kontrolujúca konsolidovaný celok a finančný celok a finančná inštitúcia kontrolujúca konsolidovaný celok je povinná vypracovávať a predkladať Národnej banke Slovenska za konsolidovaný celok ich obsah, formu, členenie, termíny, spôsob, postup a miesto predkladania ustanoví Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov. Na tieto výkazy, hlásenia a iné správy sa inak vzťahuje  § 42 ods. 2.
(3) Audítor právnickej  osoby, ktorá je zahrnutá do konsolidovaného celku, je povinná poskytnúť informácie Národnej banke Slovenska a audítorom osoby kontrolujúcej konsolidovaný celok na účely výkonu bankového dohľadu na konsolidovanom základe. 
	Ú	NBS			
Č 31
O 2	Ak osoby oprávnené v zmysle smernice č. 84/253/EHS v dobrej viere príslušným orgánom nahlásia akúkoľvek skutočnosť alebo rozhodnutie spomenuté v odseku 1, nepredstavuje to porušenie žiadneho obmedzenia poskytovania informácií vyplývajúce zo zmluvy alebo akéhokoľvek zákona, nariadenia alebo administratívneho opatrenia, pričom tejto osobe kvôli tomu nevzniká žiadna zodpovednosť akéhokoľvek druhu.
	N	466/2002	§ 14 O 3 a 4	(3)  Povinnosti  zachovávať  mlčanlivosť podľa odsekov 1 a 2 môže audítora
alebo  audítorskú  spoločnosť  zbaviť  súd  alebo  účtovná jednotka, ktorej sú
audítorské  služby  poskytované.  Povinnosť  zachovávať  mlčanlivosť  sa  však
nevzťahuje  na  prípady,  ak  ide  o  zákonom  uloženú povinnosť oznámiť alebo
prekaziť spáchanie trestného činu.

    (4)  Audítor  je  povinný  poskytnúť  informáciu  o  účtovnej  jednotke  v
prípadoch   ustanovených   osobitným   predpisom.   /11/  Poskytnutie  takejto
informácie  sa  nepovažuje  za  porušenie povinnosti zachovávať mlčanlivosť; v
dôsledku  poskytnutia  týchto informácií nevzniká audítorovi zodpovednosť voči
účtovnej jednotke.	Ú		konanie na základe zákona nie je podľa právneho poriadku SR postihnuteľné		
	Právomoc príslušných orgánov uvaliť sankcie									
Č 32
O 1	Bez vplyvu na postupy na odnímanie povolení a na ustanovenia trestného zákonníka, členské štáty stanovia, že ich príslušné orgány na úverové inštitúcie, resp. na osoby, ktoré v skutočnosti ovládajú úverové inštitúcie, ktoré porušujú platné zákony, nariadenia alebo administratívne opatrenia týkajúce sa dohľadu alebo výkonu ich činnosti, môžu uplatniť opatrenia alebo uvaliť sankcie, ktorých účelom je odstrániť zistené porušenia alebo ich príčiny.	N 	483/2001	§ 50
O 1, 3,10, 11	(1) Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti banky alebo pobočky zahraničnej banky, spočívajúce v nedodržiavaní podmienok určených v bankovom povolení alebo v rozhodnutí o predchádzajúcom súhlase, povinností vyplývajúcich z iných rozhodnutí Národnej banky Slovenska  uložených banke alebo pobočke zahraničnej banky, v nedodržiavaní podmienok podľa § 7 ods. 2, 4  a 6, §  8  ods.  2, 4 a 6 alebo v nedodržiavaní  alebo v obchádzaní tohto zákona,  osobitných zákonov alebo iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na výkon bankových činností, môže Národná banka Slovenska podľa závažnosti, miery zavinenia a povahy zistených nedostatkov 
a)	uložiť banke alebo pobočke zahraničnej banky  prijať opatrenia na jej ozdravenie,
b)	uložiť banke alebo pobočke zahraničnej banky predkladať osobitné výkazy, hlásenia a správy,
c)	uložiť banke alebo pobočke zahraničnej banky skončenie nepovolenej činnosti,
d)	uložiť  pokutu   banke  alebo   pobočke  zahraničnej   banky   až   do 20 000 000 Sk,
e)	obmedziť alebo pozastaviť banke alebo pobočke zahraničnej banky výkon niektorej bankovej činnosti  alebo výkon niektorého druhu obchodov,
f)	odobrať bankové povolenie na výkon niektorej bankovej činnosti, 
g)	uložiť opravu účtovnej alebo inej evidencie podľa zistení Národnej banky Slovenska a audítora,
h)	 uložiť uverejnenie opravy neúplnej, nesprávnej alebo nepravdivej informácie, ktorú banka alebo pobočka zahraničnej banky uverejnila na základe zákonom uloženej povinnosti,
i)	uložiť zúčtovanie strát z hospodárenia so základným  imaním po zúčtovaní strát s nerozdeleným ziskom z minulých rokov, s fondami tvorenými zo zisku a kapitálovými fondami,
j)	zaviesť nútenú správu nad bankou z dôvodov uvedených v § 53,
k)	odobrať bankové povolenie banke alebo pobočke zahraničnej banky z dôvodov uvedených v § 63.
(3) Pod opatreniami na ozdravenie banky alebo pobočky zahraničnej banky sa rozumie 
 a) predloženie záväzného ozdravného programu, ktorý musí obsahovať 
     1. plán kapitálového posilnenia primeranosti vlastných zdrojov, 
     2. plán   projekcie   súčasného   a  predpokladaného  vývoja  ekonomickej
        situácie  banky  minimálne v rozsahu výkazov bilancií, ziskov a strát,
        rozpočtu,   strategického   obchodného   plánu,   analýzy  rentability
        dosiahnutia cieľov programu, 
     3. iné  informácie, ktoré Národná banka Slovenska považuje za nevyhnutné,
 b) obmedzenie  alebo  pozastavenie  vyplácania  dividend,  tantiém  a
    iných  podielov  na  zisku, odmien a nepeňažných plnení akcionárom, členom
    štatutárneho orgánu, členom dozorného orgánu a zamestnancom, 
 c) obmedzenie   alebo   pozastavenie  zvyšovania  miezd  členom  štatutárneho
    orgánu, členom dozornej rady a všetkým zamestnancom banky, 
 d) zavedenie denného sledovania vývoja finančnej situácie banky, 
 e) obmedzenie  alebo  pozastavenie  rozširovania nových obchodov banky; tieto
    obchody   môže  banka  začať  vykonávať  iba  po  predchádzajúcom  súhlase
    Národnej banky Slovenska,
f)	prijatie opatrení na zlepšenie riadenia rizík.
(10)  Pokutu  podľa  odseku  1  písm. d), odseku 7, § 51 ods. 1 alebo § 82 ods. 2 alebo
opatrenia  na  nápravu  možno  uložiť  do dvoch rokov od zistenia nedostatkov,
najneskôr  však  do desiatich rokov od ich vzniku. Pokutu podľa odseku 2 možno
uložiť  do jedného roka od zistenia nedostatkov, najneskôr však do troch rokov od ich vzniku. 
(11) Národná banka Slovenska je oprávnená aj mimo konania o uložení opatrenia na nápravu alebo pokuty prerokovať nedostatky v činnosti banky alebo pobočky zahraničnej banky s členmi štatutárneho orgánu, vedúcim pobočky zahraničnej banky, s členmi dozornej rady, s vedúcimi zamestnancami, vedúcimi útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu, ktorí sú povinní poskytnúť Národnej banke Slovenska ňou požadovanú súčinnosť.	Ú	NBS			
	Právo obrátiť sa na súd									
Č 33
V 1	Členské štáty zabezpečia, aby sa na rozhodnutia prijaté v súvislosti s úverovými inštitúciami v dôsledku uplatňovania zákonov, nariadení alebo administratívnych opatrení vzťahovalo právo obrátiť sa na súd.	N	483/2001	§ 112

§ 113

	(1) O rozklade proti rozhodnutiu útvaru bankového dohľadu Národnej banky Slovenska rozhoduje Banková rada Národnej banky Slovenska. Na základe rozkladu proti rozhodnutiu útvaru bankového dohľadu Národnej banky Slovenska môže Banková rada Národnej banky Slovenska udeliť bankové povolenie alebo zmeniť bankové povolenie udelené po dohode s ministerstvom podľa § 7 ods. 1  iba po dohode s ministerstvom.
(2) Ak bolo rozhodnutie vydané v rozpore so zákonom alebo iným všeobecne záväzným právnym predpisom alebo na základe nedostatočne zisteného skutkového stavu alebo ak útvar bankového dohľadu Národnej banky Slovenska rozhodol nesprávne, hoci správne zistil skutkový stav, Banková rada Národnej banky Slovenska rozhodnutie zmení alebo zruší, inak rozklad zamietne a rozhodnutie potvrdí. Banková rada Národnej banky Slovenska odmietne rozklad, ktorý bol podaný oneskorene alebo ktorý bol podaný osobou, ktorá na podanie rozkladu nie je oprávnená, alebo ak rozklad smeruje proti rozhodnutiu, proti ktorému nie je rozklad prípustný. Banková rada Národnej banky Slovenska môže doplniť dôkazy, ak ich možno vykonať bez prieťahov a ak je to potrebné pre rozhodnutie vo veci, pričom dôkazy a úkony podľa §106 vykoná buď sama alebo prostredníctvom ňou určeného organizačného útvaru Národnej banky Slovenska úkony podľa §106 sa nevykonávajú, ak v konaní o rozklade neboli doplnené dôkazy.

 .
(3) Proti rozhodnutiu o rozklade nemožno ďalej podať rozklad.
(4) Právoplatné rozhodnutie môže z vlastného alebo z iného podnetu preskúmať Banková rada Národnej banky Slovenska. O zmene alebo o zrušení právoplatného rozhodnutia vydaného po dohode s ministerstvom podľa § 7 ods. 1 rozhoduje Banková rada Národnej banky Slovenska po dohode s ministerstvom. Napadnuté rozhodnutie sa zmení alebo zruší, ak bolo vydané v rozpore so zákonom alebo iným všeobecne záväzným právnym predpisom a od jeho právoplatnosti neuplynuli tri roky. Proti tomuto rozhodnutiu Bankovej rady Národnej banky Slovenska nemožno ďalej podať rozklad.

Zákonnosť právoplatných rozhodnutí Národnej banky Slovenska vydaných podľa tohto zákona je preskúmateľná súdom podľa osobitného predpisu; na preskúmanie rozhodnutí je príslušný Najvyšší súd Slovenskej republiky. 	Ú	NBS			
Č 33
V 2	To isté platí aj v prípade, že do šiestich mesiacov od podania žiadosti o udelenie povolenia, ktorá obsahuje všetky informácie požadované podľa platných ustanovení, nie je vynesené rozhodnutie.
	N 	483/2001	§ 111	Ak to dovoľuje povaha veci a ak nápravu nemožno dosiahnuť inak, Banková rada Národnej banky Slovenska sama vo veci rozhodne, ak útvar bankového dohľadu Národnej banky Slovenska nezačal konanie, hoci je na to povinný alebo ak nerozhodol v lehote ustanovenej podľa § 13 ods. 2 a § 109 ods. 2.	Ú	NBS			
Č 33a	Článok 3 smernice 2000/46/ES  sa uplatní na úverové inštitúcie. 	N	510/2002	§ 30 O 1 a 2	(1)  Počas  doby platnosti platobného prostriedku elektronických peňazí je
vydavateľ  povinný  vykonať  na  žiadosť  oprávneného  držiteľa  spätnú výmenu
elektronických  peňazí za peňažné prostriedky v hotovosti alebo bezhotovostným
prevodom  na  účet,  a  to v ich nominálnej hodnote bez  účtovania  poplatku za túto službu s výnimkou
nevyhnutných nákladov na vykonanie spätnej výmeny elektronických peňazí.
    (2)   Vydavateľ   môže   určiť   minimálnu   hodnotu   na   spätnú  výmenu
elektronických  peňazí  podľa odseku 1, ktorá pri jednotlivých výmenách nesmie
byť  nižšia  ako  suma  10  EUR  alebo ako ekvivalent tejto sumy v prepočte na
slovenskú  menu  podľa  kurzu Národnej banky Slovenska platného ku dňu spätnej
výmeny elektronických peňazí.	Ú	NBS			
	KAPITOLA 2
TECHNICKÉ NÁSTROJE OBOZRETNÉHO DOHĽADU
Oddiel 1

Vlastné zdroje (imanie)
Všeobecné zásady									
Č 34
O 1
	Vždy, keď členský štát v rámci implementácie legislatívy spoločenstva týkajúcej sa obozretného dohľadu úverových inštitúcií zákonom, nariadením alebo administratívnym opatrením zavedie ustanovenie, ktoré používa pojem alebo sa odvoláva na koncept vlastných zdrojov, tento pojem, resp. koncept zosúladí s definíciou uvedenou v odsekoch 2, 3 a 4, a v článkoch 35 až 38.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 34
O 2
V 1	Pod podmienkou obmedzení stanovených v článku 38, nekonsolidované vlastné zdroje úverových inštitúcií pozostávajú z týchto častí:
kapitál v zmysle článku 22 smernice č. 86/635/EHS v skutočne splatenej výške, plus účet emisného ážia, ale bez kumulatívnych prioritných akcií;
rezervy v zmysle článku 23 smernice č. 86/635/EHS a nerozdelené zisky a straty prenesené po použití konečného zisku, resp. straty. Členské štáty môžu pred prijatím formálneho rozhodnutia povoliť započítanie predbežných ziskov len vtedy, ak tieto zisky overila osoba zodpovedná za audit účtovníctva a ak inštitúcia príslušné orgány presvedčí, že ich výška bola určená v súlade so zásadami stanovenými v smernici č. 86/635/EHS a že je znížená o všetky predpokladané náklady a dividendy;
zdroje na pokrytie všeobecných bankových rizík v zmysle článku 38 smernice č. 86/635/EHS;
preceňovacie rezervy v zmysle článku 33 smernice č. 78/660/EHS;
opravné položky v zmysle článku 37(2) smernice č. 86/635/EHS;
iné položky v zmysle článku 35;
záväzky členov úverových inštitúcií zriadených formou družstiev a spoločné a nerozdielne záväzky dlžníkov určitých inštitúcií organizovaných formou fondov, ako je uvedené v článku 36(1);
kumulatívne prioritné akcie s pevne stanovenou dobou platnosti a podriadený úverový kapitál v zmysle článku 36(3).	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
 e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 34
O 2
V 2	Nasledujúce položky sa v súlade s článkom 38 odpočítavajú:
vlastné akcie v držbe úverovej inštitúcie v účtovnej hodnote;
nehmotné aktíva v zmysle článku 4(9) ('Aktíva') smernice č. 86/635/EHS;
podstatné straty bežného finančného roku;
podiely v iných úverových a finančných inštitúciách presahujúce 10% ich kapitálu, podriadené pohľadávky a nástroje uvedené v článku 35, ktoré úverová inštitúcia vlastní vo vzťahu k úverovým a finančným inštitúciám, v ktorých má zakaždým podiely presahujúce 10% ich kapitálu.
Ak úverová inštitúcia akcie inej úverovej alebo finančnej inštitúcie vlastní len dočasne pre účely finančnej podpory, ktorej cieľom je predmetnú inštitúciu reorganizovať a zachrániť, príslušný orgán môže od tohoto ustanovenia upustiť;
podiely v iných úverových a finančných inštitúciách do výšky 10% ich kapitálu, podriadené pohľadávky a nástroje uvedené v článku 35, ktoré úverová inštitúcia má vo vzťahu k úverovým a finančným inštitúciám, ktoré nepatria medzi inštitúcie uvedené v bode (12), pričom celková výška takýchto podielov, podriadených pohľadávok a nástrojov presahuje 10% vlastných zdrojov tejto úverovej inštitúcie pred odpočítaním položiek v bode (12) a v tomto bode.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík, 
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 34
O 2
V 3	Až do ďalšej koordinácie ustanovení o konsolidácii členské štáty môžu stanoviť, že pri výpočte nekonsolidovaných vlastných zdrojov materské podniky podliehajúce priebežnému konsolidovanému dohľadu nemusia odpočítavať svoje podiely v iných úverových inštitúciách a finančných inštitúciách, ktoré sú zahrnuté do konsolidácie. Toto ustanovenie platí pre všetky pravidlá obozretného podnikania harmonizované pomocou aktov spoločenstva.	D	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 34
O 3
V 1	Koncept vlastných zdrojov definovaný v bodoch (1) až (8) odseku 2 obsahuje maximálny počet položiek a súm. 	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d) spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 34
O 3
V 2	Členské štáty sa však môžu rozhodnúť, či budú používať všetky tieto položky, resp. či stanovia nižšie horné hranice a či budú odpočítavať aj iné položky, ako sú položky vymenované v bodoch (9) až (13) odseku 2. 	D								
Č 34
O 3
V 3	Členské štáty by sa ale pritom mali snažiť o väčšiu konvergenciu v snahe o jednotnú definíciu vlastných zdrojov.	N.A.								
Č 34
O 3
V 4	Za týmto účelom komisia najneskôr do 1. januára 1996  Európskemu parlamentu a rade predloží správu o uplatňovaní tohto článku a článkov 35 až 39, ku ktorej v prípade potreby priloží navrhované úpravy, ktoré bude považovať za potrebné. Európsky parlament a rada, konajúc v súlade s postupom stanoveným v článku 251 zmluvy a po porade s Hospodárskym a sociálnym výborom, najneskôr do 1. januára 1998 prehodnotí definíciu vlastných zdrojov s cieľom dosiahnuť rovnaké uplatňovanie jednotnej definície.	N.A.								
Č 34
O 4
V 1	Úverová inštitúcia musí mať položky uvedené v bodoch (1) až (5) odseku 2 okamžite a bez obmedzenia k dispozícii, aby ich mohla použiť na zabezpečenie rizík a strát akonáhle nastanú. Táto suma musí byť v momente jej výpočtu očistená o všetky predpokladané daňové odvody,  resp. musí byť správne upravená tak, aby odrážala do akej miery tieto daňové náklady znižujú sumu, ktorá sa môže použiť na krytie rizík a strát.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
	Iné položky									
Č 35
O 1
V 1	Členský štát si do svojho konceptu vlastných zdrojov môže zahrnúť aj iné položky za predpokladu, že bez ohľadu na ich zákonný alebo účtovný význam tieto položky majú nasledujúce vlastnosti:
	D	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 35
O 1
V 2	a) úverová inštitúcia ich má voľne k dispozícii na pokrytie bežných bankových rizík, ak ešte nezistila straty výnosov alebo kapitálu;
b) vykazujú sa vo vnútornej účtovnej evidencii;
c) ich výšku určuje vedenie úverovej inštitúcie, overujú ju nezávislí audítori, oznamuje sa príslušným orgánom a podlieha ich dohľadu.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 35
O 2
V 1	Medzi ďalšie prijateľné položky patria cenné papiere s neurčitou dobou platnosti a ostatné nástroje, ktoré spĺňajú nasledujúce podmienky:	D								
Č 35
O 2
V 2	a) nie sú splatné na podnet doručiteľa, ani bez predchádzajúceho súhlasu príslušného orgánu;
b) v zmluve o dlhovom záväzku musí byť stanovené, že úverová inštitúcia má možnosť odložiť splátky úrokov z dlhu;
c) pohľadávky veriteľa voči úverovej inštitúcii musia byť plne podriadené pohľadávkam nepodriadených veriteľov;
d) podmienky emisie cenných papierov musia zabezpečiť, aby výška dlhu a nesplatených úrokov umožňovala absorbovať straty a pritom úverovej inštitúcii umožnila pokračovať v obchodovaní;
e) do úvahy sa berú len plne splatené sumy.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 35
O 2
V 3	K týmto položkám možno pridať aj kumulatívne prioritné akcie s výnimkou tých, ktoré sú uvedené v bode 8 článku 34(2).	D								
	Ďalšie ustanovenia o vlastných zdrojoch									
Č 36
O 1
V 1	Záväzky členov úverových inštitúcií zriadených formou družstiev spomenutých v bode 7 článku 34(2) predstavujú ich nesplatený kapitál; spolu so zákonnými záväzkami členov týchto družstiev, že v prípade vzniku straty do družstva vložia ďalšie nevratné prostriedky, pričom v takom prípade musí byť možnosť takéto platby vyžadovať bez akéhokoľvek odkladu.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 36
O 1
V 2	Pre spoločné a nerozdielne záväzky dlžníkov v prípade úverových inštitúcií zriadených v podobe fondov platí to isté, ako pre predchádzajúce položky.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 36
O 1
V 3	Všetky tieto položky sa do vlastných zdrojov môžu započítať, pokiaľ sa podľa národných zákonov považujú za vlastné zdroje inštitúcií patriacich do tejto kategórie.	D								
Č 36
O 2
	Členské štáty do vlastných zdrojov verejných úverových inštitúcií nebudú započítavať záruky, ktoré im poskytol štát alebo jeho miestne orgány.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 36
O 3
V 1	Členské štáty, resp. príslušné orgány do vlastných zdrojov môžu zahrnúť kumulatívne prioritné akcie s pevne stanovenou dobou platnosti uvedené v bode (8) článku 34(2) a podriadený úverový kapitál uvedený v tom istom ustanovení, ak existujú záväzné dohody, podľa ktorých sa v prípade konkurzu alebo likvidácie úverovej inštitúcie radia za pohľadávky všetkých ostatných veriteľov a splácajú sa až po vyrovnaní všetkých v tom čase nesplatených dlhov.	D								
Č 36
O 3
V 2	Podriadený úverový kapitál musí okrem toho spĺňať nasledujúce kritériá:
do úvahy sa môžu brať len plne splatené prostriedky;
s tým spojené úvery musia mať pôvodnú dobu platnosti najmenej päť rokov, a splácať sa môžu až po jej uplynutí; ak doba platnosti dlhu nie je pevne stanovená, sú splatné s výpovednou lehotou päť rokov, ibaže by sa tieto úvery prestali považovať za vlastné zdroje alebo ak sa na predčasné splatenie výslovne vyžaduje predchádzajúci súhlas príslušných orgánov. Príslušné orgány môžu predčasné splatenie takýchto úverov povoliť pod podmienkou, že žiadosť iniciuje emitent a že to neohrozí platobnú schopnosť predmetnej úverovej inštitúcie;
miera, do akej sa tieto prostriedky môžu zaraďovať do vlastných zdrojov sa musí postupne znižovať prinajmenšom počas posledných piatich rokov pred termínom ich splatnosti;
úverová zmluva nesmie obsahovať žiadne podmienky, podľa ktorých by za určitých okolností, s výnimkou likvidácie úverovej inštitúcie, bol dlh splatný pred dohodnutým termínom splatnosti.	N 	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
	Výpočet vlastných zdrojov na konsolidovanej báze									
Č 37
O 1
V 1	Ak sa vlastné zdroje počítajú na konsolidovanej báze, potom sa konsolidované sumy položiek uvedených v článku 34(2) použijú podľa pravidiel stanovených v článkoch 52 až 56.
	N	483/2001	§ 30
O 2, 5	(2) Banka je povinná zabezpečiť udržiavanie primeranosti vlastných zdrojov konsolidovaným celkom, ktorý kontroluje.
(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.

	Ú	NBS			
Č 37
O 1
V 2	Okrem toho sa pri výpočte vlastných zdrojov môžu za konsolidované rezervy považovať, ak predstavujú kreditné ('záporné') položky, tieto položky:
všetky menšinové účasti v zmysle článku 21 smernice č. 83/349/EHS, ak sa použije metóda globálnej integrácie,
prvý konsolidačný rozdiel v zmysle článkov 19, 30 a 31 smernice č. 83/349/EHS,
konverzné rozdiely započítané do konsolidovaných rezerv v súlade s článkom 39(6) smernice č. 86/635/EHS,
akýkoľvek rozdiel, ktorý vznikne po zahrnutí určitých podielových účastí spôsobom predpísaným v článku 33 smernice č. 83/349/EHS.	D								
Č 37
O 2	Ak sú tieto položky debetné ('kladné'), potom sa pri výpočte konsolidovaných vlastných zdrojov musia odpočítať.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.					
	Odpočty a limity									
Č 38
O 1	Na položky uvedené v bodoch (4) až (8) článku 34(2) sa vzťahujú tieto limity:
súčet položiek v bodoch (4) až (8) nesmie presiahnuť maximálnu výšku 100% položiek (1) plus (2) a (3) mínus (9), (10) a (11);
súčet položiek v bodoch (7) a (8) nesmie presiahnuť maximálnu výšku 50% položiek (1) plus (2) a (3) mínus (9), (10) a (11);
súčet položiek v bodoch (12) a (13) sa odpočíta od súčtu týchto položiek.	N 	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 38
O 2	Príslušné orgány môžu úverovým inštitúciám za prechodných a výnimočných okolností povoliť prekročenie limitu stanoveného v odseku 1.	D								
	Poskytnutie dôkazu príslušným orgánom									
Č 39
O 1	Dodržiavanie podmienok stanovených v článku 34(2), (3) a (4) a článkoch 35 až 38 sa musí príslušným orgánom k ich spokojnosti dokázať.	N	483/2001	§ 30

§ 42
O 2	    (1)  Banka  je  povinná udržiavať primeranosť vlastných zdrojov najmenej 8 %.

    (2)   Banka  je  povinná  zabezpečiť  udržiavanie  primeranosti  vlastných zdrojov  podľa  odseku 1 konsolidovaným celkom alebo subkonsolidovaným celkom, ktorý kontroluje.

    (3)  Primeranosťou  vlastných  zdrojov  sa  na  účely tohto zákona rozumie pomer  vlastných  zdrojov  k aktívam a iným pozáciám upraveným podľa stupňa rizika v nich obsiahnutých (ďalej len „rizikovo vážené aktíva“). Banka je povinná vykonávať výpočty vlastných zdrojov banky a výpočet rizikovo vážených aktív podľa všeobecne záväzného právneho predpisu,  ktorý vydá Náraodná banka Slovenska podľa odseku 5. Výpočet rizík je banka povinná vykonávať podľa všeobecne záväzného právneho predpisu, ktorý vydá Národná banka Slovenska podľa odseku 5 alebo podľa vlastných modelov, ktoré vychádzajú z podmienok závislých od objektívnych skutočností a ktoré sú schváleneé Národnou  bankou Slovenska.

    (4)  Vlastné zdroje banky nesmú klesnúť pod úroveň základného imania podľa § 7 ods. 2 písm. a).

(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.

 2)  Banka  a pobočka zahraničnej banky sú povinné vypracúvať a predkladať
Národnej  banke Slovenska výkazy, hlásenia a iné správy ustanoveným spôsobom a v  ustanovených termínoch; ich obsah, formu,  členenie,  termíny, spôsob a miesto   predkladania  ustanoví  opatrenie,  ktoré  vydá  Národná  banka Slovenska  a  ktoré  sa  vyhlasuje  v  zbierke zákonov. Údaje a iné informácie uvedené  vo  výkazoch,  hláseniach  a  iných  správach musia byť zrozumiteľné, prehľadné,   preukazné,   musia   poskytovať   pravdivý   obraz   o hlásených skutočnostiach  a  musia byť predložené včas. Ak predložené výkazy, hlásenia a iné  správy  nezodpovedajú  ustanovenej  metodike  alebo  ak  vzniknú  dôvodné pochybnosti  o  ich  správnosti  alebo  úplnosti,  banka a pobočka zahraničnej
banky  sú  povinné na vyžiadanie Národnej banky Slovenska predložiť podklady a podať vysvetlenie v ňou určenej lehote.	Ú	NBS			
	Oddiel 2
Ukazovateľ platobnej schopnosti
Všeobecné zásady									
Č 40
O 1	Ukazovateľ platobnej schopnosti vyjadruje pomer vlastných zdrojov v zmysle článku41 k celkovým aktívam a podsúvahovým položkám upraveným o mieru rizika v súlade s článkom 42.	N	483/2001	§ 30
O 3	    (3)  Primeranosťou  vlastných  zdrojov  sa  na  účely tohto zákona rozumie pomer  vlastných  zdrojov  k aktívam a iným pozíciám upraveným podľa stupňa rizika v nich obsiahnutých (ďalej len „rizikovo vážené aktíva“). Banka je povinná vykonávať výpočty vlastných zdrojov banky a výpočet rizikovo zvážených aktív podľa všeobecne záväzného právneho predpisu,  ktorý vydá Národná banka Slovenska podľa odseku 5. Banka je povinná vykonávať aj výpočty rizík podľa všeobecne záväzného právneho predpisu, ktorý vydá Národná banka Slovenska podľa odseku 5, alebo podľa vlastných modelov na výpočty rizík. Vlastné modely na výpočty rizík musia vychádzať z podmienok závislých od objektívnych skutočností a na ich použitie sa vyžaduje predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska udelený na základe písomnej žiadosti banky.	Ú	NBS			
Č 40
O 2	Ukazovatele platobnej schopnosti úverových inštitúcií, ktoré nie sú materskými podnikmi v zmysle článku 1 smernice č. 83/349/EHS, ani dcérskymi spoločnosťami takýchto podnikov, sa počítajú individuálne.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 40
O 3	Ukazovatele platobnej schopnosti úverových inštitúcií, ktoré sú materskými podnikmi, sa budú počítať na konsolidovanej báze spôsobmi stanovenými v tejto smernici a v smernici č. 86/635/EHS.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 40
O 4
V 1	Príslušné orgány zodpovedné za udelenie povolenia a dohľad nad materským podnikom, ktorý je úverovou inštitúciou, môžu okrem toho požadovať určovanie čiastkového(podkonsolidovaného) a nekonsolidovaného ukazovateľa platobnej schopnosti za takýto materský podnik a za akúkoľvek jeho dcérsku spoločnosť, ktorá podlieha ich povoľovacím a dozorným kompetenciám. 	D								
Č 40
O 4
V 2	V prípade, že sa takéto monitorovanie uspokojivého rozdelenia kapitálu v rámci bankovej skupiny nevykonáva, musia sa prijať iné opatrenia, ktoré tento cieľ zabezpečia.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,

e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.					
Č 40
O 5	Bez vplyvu na povinnosť úverových inštitúcií plniť požiadavky vyplývajúce z odsekov 2, 3 a 4 a článku 52(8) a (9), príslušné orgány zabezpečia, aby tieto ukazovatele najmenej dvakrát za rok počítali buď samotné úverové inštitúcie, ktoré výsledky a všetky potrebné čiastkové údaje nahlásia príslušným orgánom, alebo príslušné orgány, ktoré použijú údaje predložené úverovými inštitúciami.	N	483/2001	§ 42
O 2	(2) Banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné vypracovať a predkladať Národnej banke Slovenska výkazy, hlásenia a iné správy ustanoveným spôsobom a v ustanovených termínoch; ich obsah, formu, členenie, termíny, spôsob a miesto predkladania ustanoví Národná  banka  Slovenska  opatrením,  ktoré  sa  vyhlasuje  v zbierke zákonov. Údaje a iné informácie uvedené vo výkazoch, hláseniach a iných správach musia byť zrozumiteľné, prehľadné, preukazné, musia poskytovať pravdivý obraz o hlásených skutočnostiach a musia byť predložené včas. Ak predložené výkazy, hlásenia a iné správy nezodpovedajú ustanovenej metodike alebo ak vzniknú dôvodné pochybnosti o ich správnosti alebo úplnosti, sú banka a pobočka zahraničnej banky povinné na vyžiadanie Národnej banky Slovenska predložiť  podklady a podať vysvetlenie v ňou určenej lehote.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 40
O 6	Aktíva a podsúvahové položky sa budú oceňovať v súlade so smernicou č. 86/635/EHS.	N	483/2001	§ 39
O 12 a 13	    (12)  Opatrením,  ktoré  vydá  Národná  banka  Slovenska  a ktoré sa
vyhlasuje  v  zbierke zákonov, sa ustanovia podrobnosti o zatrieďovaní majetku
a  záväzkov  a  podrobnosti o úprave ocenenia majetku a záväzkov podľa rizík a
predpokladaných strát a podrobnosti o tvorbe a rušení rezerv.

    (13)  Opatrením,  ktoré  vydá  Národná  banka  Slovenska  a ktoré sa
vyhlasuje  v zbierke zákonov, sa ustanovia podrobnosti o obchodnej knihe podľa
odseku  1  a  jej  vedení,  najmä  čo  sa rozumie pozíciami v obchodnej knihe,
podrobnosti  o finančných nástrojoch, čo sa rozumie trhovými cenami, v ktorých
prípadoch sa použijú iné ceny ako trhové a čo sa nimi rozumie. 		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
	Čitateľ: Vlastné zdroje									
Č 41
O 1	Vlastné zdroje v zmysle definície uvedenej v tejto smernici sú v čitateli ukazovateľa platobnej schopnosti.
	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikova vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík, 
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
	Menovateľ: rizikovo upravené aktíva a podsúvahové položky									
Č 42
O 1	K položkám aktív sa priraďujú miery úverového rizika vyjadrené ako percentuálne váhy  podľa článkov 43 a 44, a vo výnimočných okolnostiach článkov 45, 62 a 63. Rizikovo upravenú hodnotu každého aktíva získame tak, že jeho súvahovú hodnotu vynásobíme príslušnou rizikovou váhou.	N 	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 42
O 2	V prípade podsúvahových položiek vymenovaných v prílohe II sa používa dvojfázový výpočet stanovený v článku 43(2).	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 42
O 3	V prípade podsúvahových položiek spomenutých v článku 43(3) sa potenciálne náklady na náhradu kontraktu (reprodukčné náklady) v prípade zlyhania druhej zmluvnej strany počítajú jedným z dvoch spôsobov uvedených v prílohe III. Ich rizikovo upravené hodnoty získame tak, že tieto náklady vynásobíme príslušnou váhou rizika zlyhania protistrany podľa článku 43(1), s výnimkou 100 % váhy, ktorá sa nahradí 50 % váhou.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 42
O 4	Súčet rizikovo upravených hodnôt aktív a podsúvahových položiek spomenutých v odsekoch 2 a 3 bude menovateľom ukazovateľa platobnej schopnosti.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
	Rizikové váhy									
Č 43
O 1
V 1	Aj keď príslušné orgány v prípade, že to považujú za vhodné, môžu stanoviť vyššie hodnoty, na jednotlivé kategórie aktív sa budú uplatňovať tieto váhy:
(a)	Nulová váha
hotovosť a jej ekvivalenty;
aktíva predstavujúce pohľadávky voči ústredným vládam a centrálnym bankám zo zóny A;
aktíva predstavujúce pohľadávky voči Európskym spoločenstvám;
aktíva predstavujúce pohľadávky spojené s výslovnými zárukami ústredných vlád a centrálnych bánk zo zóny A alebo z Európskych spoločenstiev;
aktíva predstavujúce pohľadávky voči ústredným vládam a centrálnym bankám zo zóny B vyjadrené a financované v národných menách dlžníkov;
aktíva predstavujúce pohľadávky s výslovnými zárukami ústredných vlád a centrálnych bánk zo zóny B vyjadrené a financované v spoločnej národnej mene ručiteľa a dlžníka;
aktíva zabezpečené k spokojnosti príslušných orgánov zárukou v podobe cenných papierov ústredných vlád a centrálnych bánk zo zóny A, cennými papiermi emitovanými Európskymi spoločenstvami, vinkulovaným hotovostným vkladom v úverovej inštitúcii, vkladovými listami alebo podobnými nástrojmi nimi emitovanými alebo u nich zloženými,	N 	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 43
O 1
V 2	(b)	20 % váha
aktíva predstavujúce pohľadávky voči EIB;
aktíva predstavujúce pohľadávky voči multilaterálnym bankám pre rozvoj;
aktíva predstavujúce pohľadávky spojené s výslovnou zárukou EIB;
aktíva predstavujúce pohľadávky s výslovnými zárukami multilaterálnych bánk pre rozvoj;
aktíva predstavujúce pohľadávky voči krajským a miestnym samosprávam zo zóny A podľa článku 44;
aktíva predstavujúce pohľadávky s výslovnými zárukami krajských a miestnych samospráv zo zóny A podľa článku 44;
aktíva predstavujúce pohľadávky voči úverovým inštitúciám zo zóny A, ktoré netvoria vlastné zdroje takýchto inštitúcií;
aktíva predstavujúce pohľadávky voči úverovým inštitúciám zo zóny B s dobou splatnosti do jedného roka, ale nie cenné papiere emitované týmito inštitúciami, ktoré sa uznávajú za súčasť ich vlastných zdrojov;
aktíva spojené s výslovnými zárukami úverových inštitúcií zo zóny A;
aktíva predstavujúce pohľadávky s dobou splatnosti do jedného roka spojené s výslovnými zárukami úverových inštitúcií zo zóny B;
aktíva, ktoré sú k spokojnosti príslušných orgánov kryté zárukou v podobe cenných papierov EIB alebo multilaterálnych bánk pre rozvoj;
hotovostné položky na ceste,	N 	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 43
O 1
V 3	(c)	50 % váha
úvery, ktoré sú k spokojnosti príslušných orgánov v plnej výške a úplne zabezpečené hypotékou na obytné nehnuteľnosti, ktoré dlžník obýva alebo prenajíma, a úvery, ktoré sú k spokojnosti príslušných orgánov v plnej výške a úplne zabezpečené podielmi vo fínskych bytových podnikoch, ktoré svoju činnosť vykonávajú v súlade so zákonom o fínskom bytovom podniku z roku 1991 a neskoršou obdobnou legislatívou, ktoré sa vzťahujú na obytné nehnuteľnosti, ktoré dlžník obýva alebo prenajíma; 
„cenné papiere kryté hypotékou'“, ktoré sa môžu brať ako úvery uvedené v prvom pododseku alebo v článku 62(1), ak príslušné orgány so zreteľom na platný právny rámec v každom členskom štáte usúdia, že sú ekvivalentné vzhľadom na úverové riziko. Bez toho, aby to ovplyvnilo iné druhy cenných papierov, ktoré možno zahrnúť do tohto bodu 1 a ktoré spĺňajú podmienky v ňom stanovené, medzi 'cenné papiere kryté hypotékou' môžu patriť nástroje v zmysle oddielu B(1)(a) a (b) prílohy k smernici rady č. 93/22/EHS (). Príslušné orgány sa musia k svojej spokojnosti ubezpečiť, že:
takéto cenné papiere sú plne a priamo kryté skupinou hypoték, ktoré sú tej istej povahy, ako hypotéky definované v prvom pododseku alebo v článku 62(1), a pri vytvorení takýchto cenných papierov krytých hypotékou spĺňajú všetky podmienky;
investori do cenných papierov krytých hypotékou priamo alebo prostredníctvom správcu alebo povereného zástupcu majú prijateľné vysoko prioritné záložné právo na aktíva, ktoré sú predmetom hypotéky, proporcionálne k cenným papierom v ich držbe;
náklady budúcich období (predplatené) a časovo rozlíšené výnosy: na tieto aktíva sa vzťahujú váhy zodpovedajúce zaradeniu protistrany, ak ju úverová inštitúcia dokáže v zmysle smernice č. 86/635/EHS zistiť; ak protistranu zistiť nemôže, potom sa na ne vzťahuje paušálna 50 % váha;	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík, 
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 43
O 1
V 1	(d)	100 % váha
aktíva predstavujúce pohľadávky voči ústredným vládam a centrálnym bankám zo zóny B, s výnimkou pohľadávok vyjadrených a financovaných v národnej mene dlžníka;
aktíva predstavujúce pohľadávky voči krajským a mestským samosprávam zo zóny B;
aktíva predstavujúce pohľadávky voči úverovým inštitúciám zo zóny B s dobou splatnosti presahujúcou jeden rok;
 
aktíva predstavujúce pohľadávky voči nebankovým sektorom zo zóny A a B;
hmotné 'aktíva' v zmysle článku 4(10) smernice č. 86/635/EHS;
akciové podiely, účasti a iné podiely na vlastných zdrojoch iných úverových inštitúcií, ktoré sa neodpočítavajú od vlastných zdrojov veriteľských inštitúcií;
všetky ostatné aktíva, ktoré sa neodpočítavajú od vlastných zdrojov.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 43
O 2
V 1	Nasledujúce pravidlá platia pre podsúvahové položky, na ktoré sa nevzťahuje odsek 3. Najprv sa zoskupia do rizikových kategórií stanovených v prílohe II. Do úvahy sa berie plná hodnota plne rizikových položiek, 50 % hodnoty stredne rizikových položiek, 20 % hodnoty stredne/nízko rizikových položiek, zatiaľ čo hodnota bezrizikových položiek sa nastaví na nulu. 	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 43
O 2
V 2	Druhým krokom je vynásobiť podsúvahové hodnoty, upravené horeuvedeným spôsobom, váhami priradenými jednotlivým protistranám v súlade s rozdelením aktív stanovenom v odseku 1 a v článku 44. 	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 43
O 2
V 3	V prípade zmlúv o predaji a spätnej kúpe aktív a v prípade priamych termínovaných nákupov sa použijú váhy, ktoré sú priradené k týmto aktívam, a nie váhy prislúchajúce protistranám zapojeným do transakcie.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,

e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 43
O 2
V 4	Nesplatená časť kapitálu upísaného Európskemu investičnému fondu sa môže vážiť na 20 %.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 43
O 3
V 1	Metódy určené v prílohe III sa uplatnia pri podsúvahových položkách uvedených v prílohe IV s výnimkou:
kontraktov obchodovaných na uznávaných burzách,
devízových kontraktov (s výnimkou obchodov so zlatom) s pôvodnou lehotou splatnosti do 14 dní.	N 	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 43
O 3
V 2	Príslušné orgány členských štátov až do 31. decembra 2006 od uplatnenia metód stanovených v prílohe III môžu oslobodiť mimoburzové kontrakty, ktoré zúčtuje clearingové centrum, ktoré vystupuje v pozícii právnej protistrany, a pri ktorých všetci účastníci denne v plnej výške ručia (kauciou) za angažovanosť, ktorú na clearingové centrum prenášajú, čím mu poskytujú ochranu voči súčasnej aj potenciálnej budúcej angažovanosti. Príslušné orgány sa musia ubezpečiť, že poskytnuté záruky zabezpečujú rovnakú úroveň ochrany ako záruky, ktoré spĺňajú podmienky uvedené v odseku 1(a)(7), a že riziko kumulácie angažovanosti clearingového centra nad úroveň trhovej hodnoty poskytnutých záruk je eliminované. V prípade, že sa túto možnosť rozhodnú využiť, členské štáty o tom budú informovať komisiu.	D 								
Č 43
O 4
V 1	Ak sú s  podsúvahovými položkami spojené výslovné garancie, budú sa vážiť tak, ako keby vznikli vo vzťahu k ručiteľovi, a nie voči protistrane.	N 	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 43
O 4
V 2	Ak je potenciálna angažovanosť spojená s podsúvahovými transakciami k spokojnosti príslušných orgánov plne a v celej výške krytá akýmikoľvek aktívami, ktoré sa akceptujú ako záruka v odseku 1(a)(7) a (b)(11), potom sa podľa konkrétneho druhu záruky použije váha 0 %, resp. 20 %.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 43
O 4
V 3	Členské štáty môžu uplatniť 50 % váhu na podsúvahové položky, pri ktorých ide o záruky (zaistenia) alebo garancie s povahou úverových substitútov a ktoré sú k spokojnosti príslušných orgánov plne kryté hypotékami, ktoré spĺňajú podmienky stanovené v odseku 1(c)(1), a to za predpokladu, že ručiteľ má na predmet záruky bezprostredné právo.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 43
O 5
	Ak sa pohľadávky alebo podsúvahové položky vážia nižšou sadzbou, pretože sú k spokojnosti príslušných orgánov spojené s výslovnými garanciami alebo zárukami (záložným právom), nižšie váhy sa uplatnia len na tú časť, na ktorú sa vzťahuje garancia, resp. ktorá je plne krytá zárukou.	N 	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikova vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
	Váženie pohľadávok voči krajským a miestnym samosprávam členských štátov									
Č 44
O 1	Bez ohľadu na požiadavky uvedené v článku 43(1)(b), členské štáty môžu pri svojich vlastných krajských a miestnych samosprávach stanoviť váhu 0%, ak medzi pohľadávkami voči týmto samosprávam a pohľadávkami voči ústrednej vláde nie je žiadny rozdiel v riziku vzhľadom na príjmové právomoci krajských a miestnych samospráv a existenciu špecifických inštitucionálnych riešení, ktoré znižujú riziko ich platobnej neschopnosti. Nulová váha stanovená v súlade s týmito kritériami sa uplatňuje na pohľadávky a podsúvahové položky voči predmetným krajským a miestnym samosprávam a na pohľadávky a podsúvahové položky voči iným subjektom, ktoré tieto krajské a miestne samosprávy garantujú, resp. ktoré sú k spokojnosti príslušných orgánov kryté zárukou v podobe cenných papierov, ktorých emitentmi sú tieto krajské a miestne samosprávy.	D	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 44
O 2
V 1	Ak sú presvedčené o opodstatnenosti použitia nulovej váhy podľa kritérií stanovených v odseku 1,  členské štáty to oznámia komisii. 	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 44
O 2
V 2	Komisia túto informáciu rozpošle ostatným zainteresovaným stranám.	N.A.								
Č 44
O 2
V 3	Ostatné členské štáty môžu úverovým inštitúciám, ktoré podliehajú dohľadu ich príslušných orgánov, poskytnúť možnosť uplatniť nulovú váhu v prípade, že uzavrú obchodnú transakciu s predmetnými krajskými alebo miestnymi samosprávami, resp. ak majú pohľadávky nimi garantované, vrátane pohľadávok krytých cennými papiermi.	D								
	Článok 45
Ďalšie váhy
									
Č 45
O 1	Bez vplyvu na článok 44(1), členské štáty môžu uplatniť váhu 20 % na aktíva, ktoré sú k spokojnosti zainteresovaných príslušných orgánov kryté zárukou v podobe cenných papierov, ktoré emitovali krajské a miestne samosprávy zo zóny A, v podobe vkladov v úverových inštitúciách zo zóny A  (okrem danej úverujúcej inštitúcie) alebo vkladových listov a podobných nástrojov, ktoré tieto úverové inštitúcie vydávajú.	D	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.	Ú	NBS			
Č 45
O 2	Členské štáty môžu uplatniť váhu 10 % na pohľadávky voči inštitúciám, ktoré sa špecializujú na medzibankový trh a trh s verejným dlhom v ich domácich členských štátoch a ktoré podliehajú intenzívnemu dohľad príslušných orgánov, ak tieto aktíva sú k spokojnosti príslušných orgánov domácich členských štátov v plnej výške a úplne kryté nejakou kombináciou aktív uvedených v článku 43(1)(a) a (b), ktoré uznávajú za primeranú a dostatočnú záruku.	D								
Č 45
O 3
V 1	Členské štáty budú komisiu informovať o všetkých ustanoveniach prijatých v súlade s odsekmi 1 a 2 a o dôvodoch, ktoré ich k tomu viedli.	N	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 45
O 3
V 2	Komisia tieto informácie odovzdá ostatným členským štátom. Komisia bude pravidelne hodnotiť dopad týchto ustanovení, aby zabezpečila, že nespôsobia deformácie podmienok hospodárskej súťaže.	N.A.								
	Správne orgány a nekomerčné podniky									
Č 46
O 1	Na účely článku 43(1)(b) príslušné orgány do konceptu krajských a miestnych samospráv môžu zahrnúť aj nekomerčné správne orgány, ktoré podliehajú krajským a miestnym samosprávam, resp. iným orgánom, ktoré podľa názoru príslušných orgánov plnia rovnaké úlohy ako krajské a miestne samosprávy.	D								
Č 46
O 2	Príslušné orgány do konceptu krajských a miestnych samospráv môžu zahrnúť cirkvi a náboženské komunity založené podľa verejného zákona ako právnické osoby, pokiaľ vyberajú dane v súlade s legislatívou, ktorá ich na to oprávňuje. V tom prípade ale neplatí možnosť uvedená v článku 44.	D								
	Úroveň ukazovateľa platobnej schopnosti									
Č 47
O 1	Úverové inštitúcie sú povinné stále dodržiavať ukazovateľ definovaný v článku 40 na úrovni najmenej 8 %.
	N	483/2001	§ 30
O 1	(1) Banka je povinná udržiavať primeranosť vlastných zdrojov najmenej 8%.	Ú	NBS			
Č 47
O 2	Bez ohľadu na odsek 1, príslušné orgány v prípade, že to považujú za vhodné, môžu určiť vyššie minimálne hodnoty.	D								
Č 47
O 3	Ak ukazovateľ klesne pod 8 %, príslušné orgány zabezpečia, že daná úverová inštitúcia podnikne kroky potrebné na čo najrýchlejší návrat ukazovateľa na požadovanú minimálnu hodnotu.	N	483/2001	§ 50
O 3	  (3) Pod opatreniami na ozdravenie banky  alebo pobočky zahraničnej banky sa rozumie 
 a) predloženie záväzného ozdravného programu, ktorý musí obsahovať 
     1. plán kapitálového posilnenia primeranosti vlastných zdrojov, 
     2. plán   projekcie   súčasného   a  predpokladaného  vývoja  ekonomickej
        situácie  banky  minimálne v rozsahu výkazov bilancií, ziskov a strát,
        rozpočtu,   strategického   obchodného   plánu,   analýzy  rentability
        dosiahnutia cieľov programu, 
     3. iné  informácie, ktoré Národná banka Slovenska považuje za nevyhnutné,
 b) obmedzenie  alebo  pozastavenie  vyplácania  dividend, /47/ tantiém /48/ a
    iných  podielov  na  zisku, odmien a nepeňažných plnení akcionárom, členom
    štatutárneho orgánu, členom dozorného orgánu a zamestnancom, 
 c) obmedzenie   alebo   pozastavenie  zvyšovania  miezd  členom  štatutárneho
    orgánu, členom dozornej rady a všetkým zamestnancom banky, 
 d) zavedenie denného sledovania vývoja finančnej situácie banky, 
 e) obmedzenie  alebo  pozastavenie  rozširovania nových obchodov banky; tieto
    obchody   môže  banka  začať  vykonávať  iba  po  predchádzajúcom  súhlase
    Národnej banky Slovenska,
f) prijatie opatrení na zlepšenie riadenia rizík.
	Ú	NBS			
	Oddiel 3
Vysoká angažovanosť
Nahlasovanie vysokej angažovanosti									
Č 48
O 1	Angažovanosť úverovej inštitúcie voči jednému klientovi alebo skupine prepojených klientov sa považuje za vysokú, ak jej hodnota dosiahne alebo prekročí 10 % jej vlastných zdrojov.	N	483/2001	§ 31
O 6	(6) Veľkou majetkovou angažovanosťou sa na účely tohto zákona rozumie majetková angažovanosť voči jednej osobe alebo skupine hospodársky spojených osôb, ktorá je rovná alebo vyššia ako 10% vlastných zdrojov.	Ú	NBS			
Č 48
O 2
V 1	Úverová inštitúcia bude príslušným orgánom nahlasovať každú vysokú angažovanosť v zmysle odseku 1. 
	N	483/2001	§ 42
O 2	(2) Banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné vypracovať a predkladať Národnej banke Slovenska výkazy, hlásenia a iné správy ustanoveným spôsobom a v ustanovených termínoch; ich obsah, formu, členenie, termíny, spôsob a miesto predkladania ustanoví Národná  banka  Slovenska  opatrením,  ktoré  sa  vyhlasuje  v zbierke zákonov. Údaje a iné informácie uvedené vo výkazoch, hláseniach a iných správach musia byť zrozumiteľné, prehľadné, preukazné, musia poskytovať pravdivý obraz o hlásených skutočnostiach a musia byť predložené včas. Ak predložené výkazy, hlásenia a iné správy nezodpovedajú ustanovenej metodike alebo ak vzniknú dôvodné pochybnosti o ich správnosti alebo úplnosti, sú banka a pobočka zahraničnej banky povinné na vyžiadanie Národnej banky Slovenska predložiť  podklady a podať vysvetlenie v ňou určenej lehote.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 48
O 2
V 2	Členské štáty stanovia, že takéto nahlasovanie podľa ich uváženia bude prebiehať jedným z  nasledujúcich dvoch spôsobov:
nahlasovanie všetkých prípadov vysokej angažovanosti aspoň raz za rok, kombinované s priebežným nahlasovaním všetkých nových prípadov vysokej angažovanosti a prípadov zvýšenia existujúcich vysokých angažovaností o najmenej 20 % počas roka;
nahlasovanie všetkých prípadov vysokej angažovanosti aspoň štyrikrát za rok.	O	483/2001	§ 31 O 9 	Opatrením,  ktoré  vydá  Národná  banka  Slovenska  a  ktoré sa
vyhlasuje  v  zbierke  zákonov,  sa  ustanovia  podrobnosti  o spôsobe výpočtu
majetkovej  angažovanosti  banky  a o spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti
konsolidovaného  celku  a  subkonsolidovaného  celku  podľa  odsekov  1  až 3,
podrobnosti  o  majetkovej  angažovanosti  banky  a  majetkovej  angažovanosti
konsolidovaného  celku  a  subkonsolidovaného  celku  podľa  odsekov  4  a  5,
podrobnosti  o skupine hospodársky spojených osôb a určia sa štáty a centrálne
banky podľa odseku 1 písm. b).		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 48
O 3	Prípady angažovanosti, ktoré majú výnimku podľa článku 49(7)(a), (b), (c), (d), (f), (g) a (h) sa ale nemusia nahlasovať spôsobom stanoveným v odseku 2.  Frekvencia nahlasovania stanovená v druhej odrážke odseku 2 sa môže znížiť na dvakrát za rok v prípade angažovaností uvedených v článku 49(7)(e) a (i), ako aj v odsekoch 8, 9 a 10.	D								
Č 48
O 4
V 1	Príslušné orgány budú od každej úverovej inštitúcie požadovať používanie správnych administratívnych a účtovných postupov a dostatočných vnútorných kontrolných mechanizmov na identifikáciu a evidenciu prípadov vysokej angažovanosti a ich následných zmien v zmysle definície a požiadaviek tejto smernice, ako aj na monitorovanie tejto angažovanosti v spojitosti s vlastnou politikou angažovanosti každej úverovej inštitúcie.	N	483/2001	§ 23
 O 1	    (1)  Banka  je  povinná  v  stanovách  okrem  náležitostí  ustanovených  v
osobitnom  predpise upraviť organizačnú štruktúru a systém riadenia banky
tak,  aby  zabezpečovali riadny a bezpečný výkon povolených bankových činností
a  umožnili  zdravý  rozvoj  a  prosperitu banky. Banka je povinná v stanovách
upraviť  vzťahy  a  spoluprácu  medzi  štatutárnym  orgánom,  dozornou  radou,
vedúcimi  zamestnancami  banky,   útvarom vnútornej kontroly a vnútorného
auditu.  Banka  je  tiež  povinná  v  stanovách rozdeliť a upraviť právomoci a
zodpovednosť v banke za 
 a) tvorbu, uskutočňovanie, sledovanie a kontrolu obchodných zámerov banky, 
 b) systém riadenia banky pri dodržaní pravidla podľa § 27 ods. 1 písm. d), 
 c) systém  vnútornej  kontroly vrátane útvaru vnútornej kontroly a vnútorného
    auditu zodpovedajúci zložitosti a rizikám bankových činností, 
 d) oddelené   riadenie   rizík   od   bankových   činností   vrátane  systému
    identifikácie,  sledovania, merania a riadenia významných rizík, ktorým je
    banka vystavená, 
 e) oddelené vykonávanie úverových obchodov a investičných obchodov (§ 34), 
 f) oddelené  sledovanie  rizík,  ktorým  je  banka  vystavená  pri vykonávaní
    bankových činností s osobami s osobitným vzťahom k banke, 
 g) primeraný informačný systém vnútri i navonok, 
 h) ochranu pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti.	Ú	NBS			
Č 48
O 4
V 2	Ak úverová inštitúcia využije odsek 3, bude si viesť záznamy o uvedených dôvodoch po dobu najmenej jedného roka po vzniku udalosti, na ktorú sa úľava vzťahuje, aby príslušné orgány mohli určiť, či takáto úľava je opodstatnená.	N 	483/2001	§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
	Limity vysokej angažovanosti 									
Č 49
O 1	Úverová inštitúcia nesmie voči jednému klientovi alebo skupine prepojených klientov mať angažovanosť, ktorej hodnota presiahne 25 % jej vlastných zdrojov.
	N	483/2001	§ 31
O 1
P b)	(1)	Banka je povinná zabezpečovať, aby jej  majetková angažovanosť, vrátane dňa vzniku majetkovej angažovanosti, voči 
b) inej osobe, skupine hospodársky spojených osôb  alebo voči štátom a centrálnym bankám určeným podľa odseku 8 neprekročila 25 % vlastných zdrojov.	Ú	NBS			
Č 49
O 2
V 1	Ak je takýto klient alebo skupina prepojených klientov materským podnikom alebo dcérskou spoločnosťou úverovej inštitúcie a /alebo/ jednou alebo viacerými dcérskymi spoločnosťami takéhoto materského podniku, potom sa percentuálna hranica stanovená v odseku 1 znižuje na 20 %. 	N	483/2001	§ 31
O 1
P a)	(1)	Banka je povinná zabezpečovať, aby jej  majetková angažovanosť, vrátane dňa vzniku majetkovej angažovanosti, voči
a) materskej spoločnosti alebo dcérskej spoločnosti alebo voči skupine hospodársky spojených osôb, ktorých členom je táto banka, neprekročila 20% vlastných zdrojov.	Ú	NBS			
Č 49
O 2
V 2	Členské štáty ale z 20 % limitu môžu vyňať prípady angažovanosti voči takýmto klientom, ak zabezpečia špecifické monitorovanie takýchto angažovaností pomocou iných opatrení alebo postupov.	D 								
Č 49
O 2
V 3	Obsah takýchto opatrení alebo postupov oznámia komisii a Bankovému poradnému výboru.
	N						Nepredpokladá sa taký prípad		
Č 49
O 3	Úverová inštitúcia nesmie mať vysoké angažovanosti, ktorých celková výška presahuje 800 % jej vlastných zdrojov.
	N	483/2001	§ 31
O 2	(2) Súčet veľkých majetkových angažovaností banky nesmie prekročiť 800% vlastných zdrojov.	Ú	NBS			
Č 49
O 4	Členské štáty môžu uplatniť limity, ktoré sú prísnejšie ako limity stanovené v odsekoch 1, 2 a 3.	D								
Č 49
O 5	Úverová inštitúcia musí limity angažovanosti stanovené v odseku 1, 2 a 3 spĺňať v každom momente. Ak angažovanosť v určitých výnimočných prípadoch tieto hranice prekročí, túto skutočnosť musí bezodkladne ohlásiť príslušným orgánom, ktoré v prípade, že si to okolnosti vyžadujú, môžu úverovej inštitúcii určiť ohraničenú nápravnú lehotu na splnenie požadovaných limitov.	N	483/2001	Č 31
O 1
P a), b)

§ 42
O 2	(1) Banka je povinná zabezpečovať, aby jej  majetková angažovanosť, vrátane dňa vzniku majetkovej angažovanosti, voči
a) materskej spoločnosti alebo dcérskej spoločnosti alebo voči skupine hospodársky spojených osôb, ktorých členom je  táto banka, neprekročila 20 % vlastných zdrojov,
b) inej osobe, skupine hospodársky spojených osôb  alebo voči štátom a centrálnym bankám určeným podľa odseku 8 neprekročila 25 % vlastných zdrojov.

(2) Banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné vypracovať a predkladať Národnej banke Slovenska výkazy, hlásenia a iné správy ustanoveným spôsobom a v ustanovených termínoch; ich obsah, formu, členenie, termíny, spôsob a miesto predkladania ustanoví Národná  banka  Slovenska  opatrením,  ktoré  sa  vyhlasuje  v zbierke zákonov. Údaje a iné informácie uvedené vo výkazoch, hláseniach a iných správach musia byť zrozumiteľné, prehľadné, preukazné, musia poskytovať pravdivý obraz o hlásených skutočnostiach a musia byť predložené včas. Ak predložené výkazy, hlásenia a iné správy nezodpovedajú ustanovenej metodike alebo ak vzniknú dôvodné pochybnosti o ich správnosti alebo úplnosti, sú banka a pobočka zahraničnej banky povinné na vyžiadanie Národnej banky Slovenska predložiť  podklady a podať vysvetlenie v ňou určenej lehote.	Č	NBS			
Č 49
O 6	Členské štáty môžu od uplatnenia odsekov 1, 2 a 3 plne alebo čiastočne oslobodiť prípady angažovanosti úverovej inštitúcie voči jej materského podniku, voči iným dcérskym spoločnostiam tohto materského podniku alebo voči jej vlastným dcérskym spoločnostiam, ak sa na tieto podniky vzťahuje konsolidovaný dohľad, ktorému podlieha aj sama úverová inštitúcia, v súlade s touto smernicou alebo obdobnými štandardmi platnými v tretej krajine.	D 	483/2001	§ 31 O 8 	(8) Národná banka Slovenska je na účely posudzovania majetkovej angažovanosti oprávnená vyňať osobu zo skupiny hospodársky spojených osôb, ak sa na všetky osoby v tejto skupine vrátane banky vzťahuje dohľad na konsolidovanom základe vykonávaný príslušným orgánom členského štátu.	Ú	NBS			
Č 49
O 7	Členské štáty môžu od uplatnenia odsekov 1, 2 a 3 plne alebo čiastočne oslobodiť nasledujúce prípady angažovanosti:
a) aktíva predstavujúce pohľadávky voči ústredným vládam a centrálnym bankám zo zóny A;
b) aktíva predstavujúce pohľadávky voči Európskym spoločenstvám;
c) aktíva predstavujúce pohľadávky spojené s výslovnými zárukami ústredných vlád a centrálnych bánk zo zóny A alebo Európskych spoločenstiev;
d) iné angažovanosti prislúchajúce alebo garantované ústrednými vládami alebo centrálnymi bankami zo zóny A, alebo Európskymi spoločenstvami;
e) aktíva predstavujúce pohľadávky a iné angažovanosti voči ústredným vládam a centrálnym bankám zo zóny B vyjadrené a prípadne financované v národných menách dlžníkov;
f) aktíva zabezpečené k spokojnosti príslušných orgánov zárukou v podobe cenných papierov ústredných vlád a centrálnych bánk zo zóny A, resp. cenných papierov emitovaných Európskymi spoločenstvami alebo krajskými a miestnymi samosprávami členského štátu, ktorým článok 44 pre účely zisťovania platobnej schopnosti priraďuje nulové riziko;
g) aktíva a iné angažovanosti, ktoré sú k spokojnosti príslušných orgánov kryté zárukou v podobe hotovostných vkladov vo veriteľskej inštitúcii alebo v úverovej inštitúcii, ktorá je materským podnikom alebo dcérskou spoločnosťou veriteľskej inštitúcie;
h) aktíva a iné angažovanosti, ktoré sú k spokojnosti príslušných orgánov kryté zárukou v podobe vkladových listov vydaných veriteľskou inštitúciou alebo úverovou inštitúciou, ktorá je materským podnikom alebo dcérskou spoločnosťou veriteľskej inštitúcie, ktoré sú zložené u niektorej z nich;
i) aktíva predstavujúce pohľadávky a iné angažovanosti splatné do jedného roka voči úverovým inštitúciám, ktoré netvoria vlastné zdroje týchto inštitúcií;
j) aktíva predstavujúce pohľadávky a iné angažovanosti voči inštitúciám, ktoré nie sú úverovými inštitúciami, ale spĺňajú podmienky uvedené v článku 45(2), s dobou splatnosti do jedného roka a kryté spôsobom uvedeným v tom istom odseku;
k) obchodné zmenky a podobné zmenky splatné do jedného roka s podpisom iných úverových inštitúcií;
l) dlhové cenné papiere v zmysle definície v článku 22(4) smernice č. 85/611/EHS;
m) až do ďalšej koordinácie, podiely v poisťovniach uvedené v článku 51(3) do výšky 40% vlastných zdrojov úverovej inštitúcie, ktorá takýto podiel nadobudla;
n) aktíva predstavujúce pohľadávky voči regionálnym alebo ústredným úverovým inštitúciám, s ktorými je veriteľská inštitúcia spojená v sieti v súlade s právnymi alebo štatutárnymi nariadeniami a ktorá je podľa týchto ustanovení zodpovedná za hotovostné zúčtovanie operácií v rámci siete;
o) angažovanosti, ktorú sú k spokojnosti príslušných orgánov zabezpečené zárukou v podobe cenných papierov, ktoré nie sú uvedené bode (f), pod podmienkou, že tieto cenné papiere nevydala úverová inštitúcia samotná, jej materský podnik, ani žiadna z ich dcérskych spoločností, ani klient, ani skupina prepojených klientov, ktorej sa to týka. Cenné papiere zastavené ako záruka sa musia oceniť na trhovú hodnotu, musia mať hodnotu vyššiu ako je výška angažovanosti, ktorú majú kryť, a musia sa obchodovať na burze alebo sa musia účinne obchodovať a kótovať na trhu, ktorý funguje pod záštitou uznávaných profesionálnych prevádzkovateľov a ktorý k spokojnosti príslušných orgánov členského štátu, v ktorom má úverová inštitúcia pôvod, umožňuje určiť objektívnu cenu tak, aby bolo možné priebežne sledovať požadovanú nadhodnotu. Požadovaná nadhodnota musí normálne dosahovať výšku 100%, ale 150 % v prípade akcií a 50% v prípade dlhových cenných papierov, ktorých emitentmi sú úverové inštitúcie, krajské a miestne samosprávy členských štátov iné, ako boli uvedené v článku 44, a v prípade dlhových cenných papierov EIB a multilaterálnych bánk pre rozvoj. Cenné papiere použité ako záruka nesmú tvoriť vlastné zdroje úverových inštitúcií;
p) úvery, ktoré sú k spokojnosti príslušných orgánov zabezpečené hypotékou na obytný nehnuteľný majetok alebo podielmi vo fínskych bytových podnikoch, ktoré svoju činnosť vykonávajú v súlade so zákonom o fínskom bytovom podniku z roku 1991 a neskoršou obdobnou legislatívou, a nájomnými transakciami, pri ktorých si prenajímateľ ponecháva plné vlastnícke právo na prenajaté obytné nehnuteľnosti až dovtedy, kým nájomca neuplatní svoju kúpnu opciu, a to vo všetkých prípadoch vo výške 50% hodnoty predmetných obytných nehnuteľností. Hodnota nehnuteľností sa k spokojnosti príslušných orgánov počíta pomocou prísnych odhadovacích pravidiel stanovených zákonom, nariadením alebo administratívnym opatrením. Odhad sa vykonáva aspoň raz za rok. Pre účely tohto bodu obytný nehnuteľný majetok znamená obydlie, ktoré dlžník obýva alebo prenajíma;
q) 50 % stredne/nízko rizikových podsúvahových položiek uvedených v prílohe II;
r) pod podmienkou súhlasu príslušných orgánov, garancie, iné ako úverové garancie, ktoré na základe zákona alebo nariadenia svojim členom poskytnú programy vzájomného ručenia so štatútom úverových inštitúcií, pričom na ich hodnotu sa uplatní 20 % riziková váha;
s) Členské štáty komisii oznámia, ak sa túto možnosť rozhodnú využiť, aby nedošlo k narušeniu konkurencie.
nízko rizikové podsúvahové položky uvedené v prílohe II, na ktoré sa vzťahuje zmluva s klientom alebo skupinou prepojených klientov, podľa ktorej angažovanosť môže vzniknúť len vtedy, ak sa dokáže, že nespôsobí prekročenie limitov stanovených v odseku 1, 2 a 3.	D	483/2001	§ 31
O 9	(9) Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, ustanoví podrobnosti o  spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti banky a spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti konsolidovaného celku podľa odsekov 1 až  3 a určí štáty a centrálne banky podľa odseku 1 písm. b). 
		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 49
O 8	Na účely odsekov 1, 2 a 3 členské štáty môžu použiť váhu 20 % na aktíva predstavujúce pohľadávky voči krajským a miestnym samosprávam členského štátu a na iné angažovanosti voči týmto samosprávam, resp. nimi garantované; za podmienok stanovených v článku 44 ale členské štáty túto sadzbu môžu znížiť na 0 %.	D								
Č 49
O 9	Pre účely odsekov 1, 2 a 3 členské štáty môžu použiť váhu 20% na aktíva predstavujúce pohľadávky a iné angažovanosti voči úverovým inštitúciám so splatnosťou od jedného do troch rokov a váhu 50 % na aktíva predstavujúce pohľadávky voči úverovým inštitúciám so splatnosťou nad tri roky, a to za predpokladu, že ide o dlhové nástroje, ktoré emitovala úverová inštitúcia a ktoré sa podľa názoru príslušných orgánov dajú účinne obchodovať na trhu profesionálnych prevádzkovateľov a že sú na tomto trhu denne kótované, resp. že ich emisiu schválili príslušné orgány členského štátu pôvodu emitujúcej úverovej inštitúcie. Tieto položky ale v žiadnom prípade nesmú tvoriť vlastné zdroje.	D 								
Č 49
O 10	Ako výnimku z odsekov 7(i) a (9), členské štáty môžu použiť váhu 20 % na aktíva predstavujúce pohľadávky a iné angažovanosti voči úverovým inštitúciám bez ohľadu na dobu ich splatnosti.	D								
Č 49
O 11	Ak za angažovanosť voči klientovi ručí tretia strana alebo záruka v podobe cenných papierov emitovaných treťou stranou za podmienok stanovených v odseku 7(o), členské štáty môžu:
túto angažovanosť brať tak, ako keby vznikla voči takejto tretej strane, a nie voči klientovi, ak tretia strana angažovanosť priamo a bezpodmienečne garantuje k spokojnosti príslušných orgánov,
túto angažovanosť brať tak, ako keby vznikla voči takejto tretej strane, a nie voči klientovi, ak je angažovanosť definovaná v odseku 7(o) krytá zárukou za podmienok v ňom stanovených.	D								
Č 49
O 12	Rada na základe správy komisie najneskôr do 1. januára 1999 zhodnotí používanie pravidiel pre medzibankové angažovanosti uvedené v odsekoch 7(i), 9 a 10. Rada rozhodne o akýchkoľvek prípadných zmenách, ktoré sa majú uskutočniť na návrh komisie.	N.A.								
	Kontrola vysokej angažovanosti na konsolidovanej a nekonsolidovanej báze									
Č 50
O 1	Ak úverová inštitúcia nie je materským podnikom, ani dcérskou spoločnosťou, potom sa dodržiavanie povinností stanovených v článkoch 48 a 49 a vo všetkých ostatných ustanoveniach spoločenstva, ktoré sa na túto oblasť vzťahujú, bude sledovať na nekonsolidovanej báze.	N	483/2001	§ 31
O 1
P a), b)	(1) Banka je povinná zabezpečovať, aby jej  majetková angažovanosť, vrátane dňa vzniku majetkovej angažovanosti, voči
a) materskej spoločnosti alebo dcérskej spoločnosti alebo voči skupine hospodársky spojených osôb, ktorých členom je  táto banka, neprekročila 20 % vlastných zdrojov,
b) inej osobe, skupine hospodársky spojených osôb  alebo voči štátom a centrálnym bankám určeným podľa odseku 8 neprekročila 25 % vlastných zdrojov.	Ú	NBS			
Č 50
O 2	V ostatných prípadoch sa dodržiavanie povinností stanovených v článkoch 48 a 49 a vo všetkých ostatných ustanoveniach spoločenstva, ktoré sa na túto oblasť vzťahujú, bude sledovať na konsolidovanej báze v súlade s článkami 52 až 56.	N	483/2001	§ 31
O 3

§ 44
O 3	(3) Banka je povinná zabezpečiť dodržiavanie obmedzení majetkovej angažovanosti podľa odsekov 1 a 2  konsolidovaným celkom alebo subkonsolidovaným celkom, ktorý kontroluje

(3) Národná banka Slovenska vykonáva bankový dohľad  na konsolidovanom základe nad finančným konsolidovaným celkom, ak právnická osoba kontrolujúca konsolidovaný celok je finančnou inštitúciou, ktorá nepodlieha dozoru podľa osobitného predpisu  a nad finančným subkonsolidovaným celkom, ak právnická osoba kontrolujúca subkonsolidovaný celok je finančná inštitúcia, ktorá nepodlieha dozoru podľa osobitného predpisu.	Ú	NBS	

		
Č 50
O 3
V 1	Členské štáty môžu upustiť od individuálneho alebo čiastkového monitorovania plnenia povinností stanovených v článkoch 48 a 49 a vo všetkých ostatných ustanoveniach spoločenstva zo strany úverovej inštitúcie, ktorá ako materský podnik podlieha konsolidovanému dohľadu, a zo strany dcérskej spoločnosti takejto úverovej inštitúcie, ktorej udelili povolenie na činnosť a ktorá podlieha ich dohľadu a monitorovaniu na konsolidovanej báze.	D 								
Č 50
O 3
V 2	Členské štáty od takéhoto monitorovania upustia aj v prípade, že materský podnik je finančná holdingová spoločnosť založená v tom istom členskom štáte ako úverová inštitúcia, a to za predpokladu, že na túto spoločnosť sa vzťahuje rovnaké monitorovanie ako na úverové inštitúcie.	D								
Č 50
O 3
V 3	V prípadoch uvedených v prvom a druhom pododseku sa musia prijať opatrenia, ktoré zabezpečia správne rozdelenie rizík v rámci skupiny.	D						Vzhľadom na odporúčajúci charakter predchádzajúcich ustanovení  je toto ustanovenie neaktuálne.		
	Oddiel 4
Kvalifikované  podiely mimo finančného sektoru
Obmedzenie nefinančných kvalifikovaných podielov									
Č 51
O 1	Žiadna úverová inštitúcia nesmie mať kvalifikačný podiel presahujúci 15 % jej vlastných zdrojov v podniku, ktorý je úverovou inštitúciou, finančnou inštitúciou, ani podnikom vykonávajúcim činnosť uvedenú v druhom pododseku článku 43(2)(f) smernice č. 86/635/EHS.	N	483/2001	§ 29
O 2
P a)

§ 29
O 5	(2) Banka nemôže pri nadobúdaní podielov na základnom imaní právnickej osoby, ktorá nie je bankou podľa tohto zákona, finančnou inštitúciou, poisťovňou, zaisťovňou, prevádzkovateľom platobného systému podľa osobitného predpisu, nadáciou alebo podnikom pomocných bankových služieb prekročiť
a)	v jednej právnickej osobe 15 % vlastných zdrojov financovania banky (ďalej len „vlastné zdroje“). 

(5) Bez predchádzajúceho súhlasu Národnej banky Slovenska podľa odseku 3 je každý právny úkon, na ktorý sa vyžaduje predchádzajúci súhlas, neplatný.	Ú	NBS			
Č 51
O 2	Celkový objem kvalifikačných podielov úverovej inštitúcie v podnikoch, ktoré nie sú úverovými inštitúciami, finančnými inštitúciami, ani podnikmi vykonávajúcimi činnosť uvedenú v druhom pododseku článku 43(2)(f) smernice č. 86/635/EHS,   nesmie prekročiť 60 % jej vlastných zdrojov.	N	483/2001	§ 29
O 2
P b)	(2) Banka nesmie pri nadobúdaní podielov na základnom imaní právnickej osoby, ktorá nie je bankou podľa tohto zákona, finančnou inštitúciou, poisťovňou, zaisťovňou, prevádzkovateľom platobného systému podľa osobitného predpisu, nadáciou  alebo podnikom pomocných bankových služieb prekročiť
b)	v súhrne voči všetkým právnickým osobám 60 % vlastných zdrojov.
	Ú	NBS			
Č 51
O 3	Členské štáty limity stanovené v odsekoch 1 a 2 nemusia uplatňovať na podiely v poisťovniach v zmysle definície v smernici č. 73/239/EHS () a v smernici č. 79/267/EHS ().	D								
Č 51
O 4	Akcie držané prechodne počas finančnej reorganizácie alebo záchrannej operácie, počas bežného postupu upisovania alebo v mene inštitúcie na účet iných subjektov, sa pre účely výpočtu limitov stanovených v odsekoch 1 a 2 nepovažujú za kvalifikačné podiely. Akcie, ktoré nie sú stálymi finančnými aktívami v zmysle článku 35(2) smernice č. 86/635/EHS sa nezahŕňajú.	N 	483/2001	§ 29
O 4	(4) Zákazy podľa odseku 2 neplatia v prípade nadobúdania akcií za účelom obchodovania s nimi. Akcie na tento účel nemôže mať banka vo svojom majetku  dlhšie ako jeden rok od ich nadobudnutia.
	Č	NBS			
Č 51
O 5	Limity stanovené v odsekoch 1 a 2 sa môžu prekročiť len za mimoriadnych okolností. V takých prípadoch ale príslušné orgány môžu od úverovej inštitúcie požadovať, aby buď zvýšila svoje vlastné zdroje alebo prijala iné obdobné opatrenia.	N	483/2001	§ 29
O 3	(3) Banka môže prekročiť nadobudnutie podielov na základnom imaní podľa odseku 2 len, ak primerane zvýši svoje vlastné zdroje do troch mesiacov od prekročenia podielu podľa odseku 2. Na takýto postup je potrebný predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska.	Ú	NBS			
Č 51
O 6
V 1	Členské štáty môžu stanoviť, že príslušné orgány limity stanovené v odsekoch 1 a 2 nebudú uplatňovať, ak zároveň stanovia, že suma, o ktorú kvalifikačné podiely úverovej inštitúcie tieto limity presahujú, musí byť na 100% krytá vlastnými zdrojmi a že tieto vlastné zdroje sa nebudú započítavať pri výpočte ukazovateľa platobnej schopnosti. 	D								
Č 51
O 6
V 2	V prípade, že sú prekročené oba limity stanovené v odsekoch 1 a 2, suma krytá z vlastných zdrojov bude vyššia ako sumy, o ktoré boli limity prekročené.	N 	483/2001	§ 29
O 3	(3) Banka môže prekročiť nadobudnutie podielov na základnom imaní podľa odseku 2 len, ak primerane zvýši svoje vlastné zdroje do troch mesiacov od prekročenia podielu podľa odseku 2. Na takýto postup je potrebný predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska.	Ú	NBS			
	KAPITOLA 3
DOHĽAD NA KONSOLIDOVANEJ BÁZE
Dohľad úverových inštitúcií na konsolidovanej báze									
Č 52
O 1	Každá úverová inštitúcia, ktorá má dcérsku spoločnosť, ktorá je úverovou alebo finančnou inštitúciou alebo má v takýchto inštitúciách podiel, podlieha dohľadu na základe jej konsolidovaného finančného stavu v rozsahu a spôsobom stanoveným v článku 54. Takýto dohľad sa vykonáva prinajmenšom v oblastiach uvedených v odsekoch 5 a 6.	N	483/2001	§ 44
O 1, 2, 3	(1) Bankovým dohľadom na konsolidovanom základe sa rozumie sledovanie a regulácia rizík  konsolidovaných celkov a subkonsolidovaných celkov, ktorých súčasťou sú banky, za účelom obmedzenia rizík, ktorým je banka vystavená z dôvodu jej účasti v konsolidovanom celku alebo subkonsolidovanom celku.
(2) Národná banka Slovenska vykonáva bankový dohľad na konsolidovanom základe nad bankovým konsolidovaným celkom a nad bankovým subkonsolidovaným celkom.
(3) Národná banka Slovenska vykonáva bankový dohľad  na konsolidovanom základe nad finančným konsolidovaným celkom, ak právnická osoba kontrolujúca konsolidovaný celok je finančnou inštitúciou, ktorá nepodlieha dozoru podľa osobitného predpisu  a nad finančným subkonsolidovaným celkom, ak právnická osoba kontrolujúca subkonsolidovaný celok je finančná inštitúcia, ktorá nepodlieha dozoru podľa osobitného predpisu.	Ú	NBS			
Č 52
O 2
V 1	Každá úverová inštitúcia, ktorej materský podnik je finančná holdingová spoločnosť, podlieha dohľadu na základe konsolidovaného finančného stavu tejto finančnej holdingovej spoločnosti v rozsahu a spôsobom stanoveným v článku 54.	N	483/2001	§ 44
O 3

§ 47
O 1	(3) Národná banka Slovenska vykonáva bankový dohľad  na konsolidovanom základe nad finančným konsolidovaným celkom, ak právnická osoba kontrolujúca konsolidovaný celok je finančnou inštitúciou, ktorá nepodlieha dozoru podľa osobitného predpisu  a nad finančným subkonsolidovaným celkom, ak právnická osoba kontrolujúca subkonsolidovaný celok je finančná inštitúcia, ktorá nepodlieha dozoru podľa osobitného predpisu.

(1) Finančná inštitúcia kontrolujúca konsolidovaný celok podľa § 44 ods. 3 je povinná zabezpečovať, aby konsolidovaný celok dodržiaval požiadavky podľa § 30 a 31.   	Ú	NBS			
Č 52
O 2
V 2	Takýto dohľad sa vykonáva prinajmenšom v oblastiach uvedených v odsekoch 5 a 6.	N	483/2001	§ 47
O 1, 2	(1) Finančná inštitúcia kontrolujúca konsolidovaný celok podľa § 44 ods. 3 je povinná zabezpečovať, aby konsolidovaný celok dodržiaval požiadavky podľa § 30 a 31.   
(2) Právnická osoba, ktorá je zahrnutá do konsolidovaného celku je povinná vypracovávať a predkladať Národnej banke Slovenska priamo alebo prostredníctvom  osoby kontrolujúcej konsolidovaný celok alebo banky určenej Národnou bankou Slovenska všetky výkazy, hlásenia a iné správy, ktoré sú potrebné na výkon bankového dohľadu na konsolidovanom základe ustanoveným spôsobom a v ustanovených termínoch; banka kontrolujúca konsolidovaný celok a finančná inštitúcia kontrolujúca konsolidovaný celok je povinná vypracovávať a predkladať Národnej banke Slovenska za konsolidovaný celok všetky výkazy, hlásenia a iné správy, ktoré sú potrebné na výkon bankového dohľadu na konsolidovanom základe ustanoveným spôsobom a v ustanovených termínoch; ich obsah, formu, členenie, termíny, spôsob, postup a miesto predkladania ustanoví Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov. Na tieto výkazy, hlásenia a iné správy sa inak vzťahuje  § 42 ods. 2.	Ú	NBS			
Č 52
O 2
V 3	Z konsolidácie finančnej situácie finančnej holdingovej spoločnosti nijakým spôsobom nevyplýva, že príslušné orgány sú povinné zohrávať dozornú úlohu aj vo vzťahu k finančnej holdingovej spoločnosti samotnej.	N	483/2001	§ 6
O 3	(3) Bankový dohľad na konsolidovanom základe (§ 44 až 49)  nenahrádza dohľad nad jednotlivými osobami zahrnutými do konsolidovaného celku a nenahrádza sa ním výkon bankového  dohľadu  nad jednotlivými bankami a  pobočkami zahraničných bánk podľa tohto zákona ani dozor podľa osobitného predpisu. 	Ú	NBS			
Č 52
O 3	Členské štáty, resp. príslušné orgány zodpovedné za výkon konsolidovaného dohľadu v zmysle článku 53 v doleuvedených prípadoch môžu rozhodnúť, že úverová inštitúcia, finančná inštitúcia alebo podnik poskytujúci doplnkové bankové služby, ktorý je dcérskou spoločnosťou alebo v ktorom má sledovaná inštitúcia účasť, sa nemusí zahrnúť do konsolidácie:
ak sa podnik, ktorý by sa do konsolidácie mal zahrnúť, nachádza v tretej krajine, v ktorej právne bariéry obmedzujú prenos potrebných informácií,
ak podľa názoru príslušných orgánov podnik, ktorý by sa mal do konsolidácie zahrnúť, má len zanedbateľný význam pre ciele monitorovania úverových inštitúcií a v každom prípade, ak bilančná suma podniku, ktorý by sa do konsolidácie mal zahrnúť, je menšia ako nižšia z nasledujúcich hodnôt: 10 miliónov EUR alebo 1 % bilančnej sumy materského podniku, resp. podniku, ktorý v ňom má účasť. Ak horeuvedené kritériá spĺňa viac podnikov, do konsolidácie sa musia zahrnúť napriek tomu vtedy, ak ako celok vzhľadom na horeuvedené ciele už nie sú zanedbateľné, alebo
ak by podľa názoru príslušných orgánov zodpovedných za konsolidovaný dohľad zohľadnenie finančnej situácie podniku, ktorý by sa mal do konsolidácie zahrnúť, bolo nevhodné alebo zavádzajúce vzhľadom na ciele dohľadu úverových inštitúcií.	D 	483/2001	§ 46
O 1	(1) Národná banka Slovenska je oprávnená nezahrnúť do konsolidovaného celku na účely výkonu bankového dohľadu na konsolidovanom základe právnickú osobu
a) ktorá má sídlo na území iného štátu a právny poriadok tohto štátu neumožňuje výmenu informácií na účely výkonu bankového dohľadu na konsolidovanom základe,
b) ktorá má zanedbateľný význam na účely výkonu bankového dohľadu na konsolidovanom  základe  najmä, ak celkové aktíva tejto právnickej osoby sú menšie ako 10 000 000 EUR alebo 1 % z celkových aktív osoby kontrolujúcej konsolidovaný celok,
c) ktorej zaradenie do konsolidovaného celku je nevhodné z hľadiska cieľov bankového dohľadu na konsolidovanom základe.
	Ú	NBS			
Č 52
O 4	Ak príslušné orgány členského štátu do konsolidácie nezahrnú dcérsku spoločnosť úverovej inštitúcie v jednom z prípadov uvedených v druhej a tretej odrážke odseku 3, príslušné orgány členského štátu, v ktorom sa táto dcérska spoločnosť úverovej inštitúcie nachádza, môžu materský podnik požiadať o informácie, ktoré im môžu pomôcť pri výkone dohľadu nad takouto úverovou inštitúciou.	D	483/2001	§ 46
O 2

§ 15	(2) Národná banka Slovenska je  oprávnená vyňať z bankového dohľadu na konsolidovanom základe konsolidovaný celok,  ktorý je súčasťou iného konsolidovaného celku, nad ktorým  vykonáva bankový dohľad na konsolidovanom základe Národná banka Slovenska alebo orgán bankového dohľadu iného štátu na základe písomnej  dohody uzatvorenej medzi Národnou bankou Slovenska a orgánom bankového dohľadu iného štátu. 

 Pri výkone bankového dohľadu podľa § 14 v oblasti sledovania rizík vzniknutých z pôsobenia na finančnom trhu na území príslušného členského štátu, môže príslušný členský štát od pobočky banky požadovať rovnaké informácie ako od bánk so sídlom na jeho území. Príslušný členský  štát môže od banky, ktorá má pobočku na jeho území požadovať pravidelné hlásenie o jej bankových činnostiach na svojom území na štatistické účely. Banka je povinná tejto žiadosti vyhovieť.	Ú	NBS			
Č 52
O 5
V 1	Sledovanie platobnej schopnosti, primeranosti vlastných zdrojov na krytie trhových rizík a kontrola vysokej angažovanosti sa vykonáva na konsolidovanej báze v súlade s týmto článkom a článkami 53 až 56. 	N	483/2001	§ 30
O 2

§ 31
O 3	(2) Banka je povinná zabezpečiť udržiavanie primeranosti vlastných zdrojov podľa odseku 1 konsolidovaným celkom, ktorý kontroluje.

(3) Banka je povinná zabezpečiť dodržiavanie obmedzení majetkovej angažovanosti podľa odsekov 1 a 2 konsolidovaným celkom alebo subkonsolidovaným celkom, ktorý kontroluje.	Ú	NBS			
Č 52
O 5
V 2	Členské štáty prijmú všetky potrebné opatrenia na prípadné zahrnutie finančných holdingových spoločností do konsolidovaného dohľadu v súlade s odsekom 2.	N	483/2001	§ 47
O 1	(1) Finančná inštitúcia kontrolujúca konsolidovaný celok podľa § 44 ods. 3 je povinná zabezpečovať, aby konsolidovaný celok dodržiaval požiadavky podľa § 30 a 31.  
	Ú	NBS			
Č 52
O 5
V 3
	Dodržiavanie limitov stanovených v článku 51(1) a (2) sa sleduje a kontroluje na základe konsolidovanej alebo  čiastočne konsolidovanej finančnej situácie úverovej inštitúcie.	N	483/2001	§ 47
O 1 	(1) Finančná inštitúcia kontrolujúca konsolidovaný celok podľa § 44 ods. 3 je povinná zabezpečovať, aby konsolidovaný celok dodržiaval požiadavky podľa § 30 a 31.  
	Ú	NBS			
Č 52
O 6
	Príslušné orgány zabezpečia, aby všetky podniky zahrnuté do konsolidovaného dohľadu úverovej inštitúcie podľa odsekov 1 a 2 mali primerané kontrolné mechanizmy, ktoré dokážu produkovať dáta a informácie, ktoré sú relevantné pre výkon konsolidovaného dohľadu.	N	483/2001	§ 47
O 2

§ 48
O 1	(2) Právnická osoba, ktorá je zahrnutá do konsolidovaného celku je povinná vypracovávať a predkladať Národnej banke Slovenska priamo alebo prostredníctvom  osoby kontrolujúcej konsolidovaný celok alebo banky určenej Národnou bankou Slovenska všetky výkazy, hlásenia a iné správy, ktoré sú potrebné na výkon bankového dohľadu na konsolidovanom základe ustanoveným spôsobom a v ustanovených termínoch; banka kontrolujúca konsolidovaný celok a finančná inštitúcia kontrolujúca konsolidovaný celok je povinná vypracovávať a predkladať Národnej banke Slovenska za konsolidovaný celok všetky výkazy, hlásenia a iné správy, ktoré sú potrebné na výkon bankového dohľadu na konsolidovanom základe ustanoveným spôsobom a v ustanovených termínoch; ich obsah, formu, členenie, termíny, spôsob, postup a miesto predkladania ustanoví Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov. Na tieto výkazy, hlásenia a iné správy sa inak vzťahuje  § 42 ods. 2.

(1) Právnicka osoba, ktorá je zahrnutá do konsolidovaného celku je povinná  vytvoriť kontrolné mechanizmy, ktoré zabezpečujú správnosť poskytovaných informácií na účely výkonu  bankového dohľadu na konsolidovanom základe.	Ú	NBS			
Č 52
O 7
V 1	Bez vplyvu na konkrétne ustanovenia uvedené v iných smerniciach, členské štáty môžu pri individuálnom alebo konsolidovanom dohľade upustiť od uplatňovania pravidiel stanovených v odseku 5 na úverovú inštitúciu, ktorá ako materský podnik podlieha konsolidovanému dohľadu, ako aj na akúkoľvek dcérsku spoločnosť, ktorá podlieha ich povoľovacím kompetenciám a dohľadu a ktorá je zahrnutá do konsolidovaného dohľadu jej materského podniku.	D								
Č 52
O 7
V 2	Tá istá výnimka sa povoľuje aj v prípade, že materský podnik je finančná holdingová spoločnosť so sídlom v tom istom členskom štáte ako úverová inštitúcia, a to za predpokladu, že podlieha rovnakému dohľadu ako úverové inštitúcie, najmä pokiaľ ide o štandardy stanovené v odseku 5.	D								
Č 52
O 7
V 3	V oboch prípadoch uvedených v prvom pododseku sa musia urobiť potrebné kroky na zabezpečenie primeraného rozloženia kapitálu v rámci bankovej skupiny.	D 						Vzhľadom na znenie predchádzajúcich  ustanovení  je toto ustanovenie neaktuálne.		
Č 52
O 7
V 4	Ak príslušné orgány tieto pravidlá uplatnia individuálne na takéto úverové inštitúcie, pri výpočte vlastných zdrojov môžu využiť ustanovenia posledného pododseku článku 34(2).	D								
Č 52
O 8
	Ak úverová inštitúcia, ktorej materský podnik je úverová inštitúcia, získala povolenie na činnosť a je umiestnená v inom členskom štáte, príslušné orgány, ktoré jej povolenie udelili, na takúto inštitúciu uplatnia pravidlá stanovené v odseku 5 na individuálnom, prípadne konsolidovanom základe.	N	483/2001	§ 6
O 1	(1)  Činnosť bánk a pobočiek zahraničných bánk podlieha bankovému dohľadu vykonávanému Národnou bankou Slovenska; v rozsahu ustanovenom týmto zákonom podlieha bankovému dohľadu aj činnosť iných osôb súvisiaca s činnosťou alebo riadením bánk alebo pobočiek zahraničných bánk. Bankový dohľad sa vykonáva nad jednotlivými bankami, pobočkami zahraničných bánk  alebo inými subjektami a tiež nad konsolidovanými celkami  a subkonsolidovanými celkami (§ 44), ktorých súčasťou sú aj banky. 
(2) Predmetom bankového dohľadu nie sú spory zo zmluvných vzťahov bánk alebo pobočiek zahraničných bánk a ich klientov, na ktorých  prejednávanie a rozhodovanie sú príslušné súdy alebo iné orgány podľa osobitných predpisov.	Ú	NBS			
Č 52
O 9
V 1	Bez ohľadu na požiadavky stanovené v odseku 8, príslušné orgány zodpovedné za udelenie povolenia dcérskemu podniku materského podniku, ktorý je úverovou inštitúciou, môžu na základe bilaterálnej dohody svoje dozorné kompetencie delegovať na príslušné orgány, ktoré udelili povolenie materskému podniku, aby tieto mohli prevziať zodpovednosť za výkon dohľadu nad dcérskou spoločnosťou v súlade s touto smernicou. 	D	483/2001	§ 49
O 1	(1) Ak je banka súčasťou konsolidovaného celku, v ktorom kontroluje konsolidovaný celok zahraničná banka alebo finančná inštitúcia, ktorá má sídlo na území iného štátu, Národná banka Slovenska je oprávnená dohodnúť podmienky výkonu bankového dohľadu  na  konsolidovanom základe v písomnej dohode uzavretej medzi Národnou bankou Slovenska a orgánom bankového dohľadu alebo orgánom dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu a ich  vzájomnú výmenu informácií. Ak takáto dohoda nie je uzavretá, dohľad na konsolidovanom základe vykonáva orgán bankového dohľadu alebo orgán dohľadu nad finančnými inštitúciami a poisťovňami, ktorý udelil bankové povolenie banke s najväčšími celkovými aktívami; ak je výška celkových aktív rovnaká, dohľad na konsolidovanom základe vykonáva orgán bankového dohľadu alebo orgán dohľadu nad finančnými inštitúciami a poisťovňami, ktorý udelil povolenie ako prvý.
	Ú	NBS			
Č 52
O 9
V 2	Komisia musí byť informovaná o existencii a obsahu dohôd tohto druhu. 	N	483/2001	§ 49
O 3	(3) Národná banka Slovenska oznámi  komisii uzavretie písomnej dohody podľa odseku 1 a jej obsah.	Ú	NBS			
Č 52
O 9
V 3	Získané informácie postúpi príslušným orgánom ostatných členských štátov a Bankovému poradnému výboru.	N.A.								
Č 52
O 10	Členské štáty stanovia, že ich príslušné orgány zodpovedné za výkon konsolidovaného dohľadu môžu dcérske spoločnosti úverovej inštitúcie alebo finančnej holdingovej spoločnosti, ktoré nespadajú do rozsahu konsolidovaného dohľadu, požiadať o informácie uvedené v článku 55. V takom prípade sa uplatňujú postupy pre prenos a overovanie informácií stanovené v uvedenom článku.	N	483/2001	§ 15	Pri výkone bankového dohľadu podľa § 14 v oblasti sledovania rizík vzniknutých z pôsobenia na finančnom trhu na území príslušného členského štátu, môže príslušný členský štát od pobočky banky požadovať rovnaké informácie ako od bánk so sídlom na jeho území. Príslušný členský  štát môže od banky, ktorá má pobočku na jeho území požadovať pravidelné hlásenie o jej bankových činnostiach na svojom území na štatistické účely. Banka je povinná tejto žiadosti vyhovieť.	Ú	NBS			
	Príslušné orgány zodpovedné za výkon konsolidovaného dohľadu									
Č 53
O 1	Ak je materský podnik úverovou inštitúciou, konsolidovaný dohľad vykonávajú príslušné orgány, ktoré mu udelili povolenie na činnosť podľa článku 4.	N	483/2001	§ 44
O 2	(2) Národná banka Slovenska vykonáva bankový dohľad na konsolidovanom základe nad bankovým konsolidovaným celkom a nad bankovým subkonsolidovaným celkom.	Ú	NBS			
Č 53
O 2
V 1	Ak je materský podnik úverovej inštitúcie finančná holdingová spoločnosť, konsolidovaný dohľad vykonávajú príslušné orgány, ktoré tejto úverovej inštitúcii udelili povolenie na činnosť podľa článku 4.	N	483/2001	§ 44
O 3, 6, 9	(3) Národná banka Slovenska vykonáva bankový dohľad  na konsolidovanom základe nad finančným konsolidovaným celkom, ak právnická osoba kontrolujúca konsolidovaný celok je finančnou inštitúciou, ktorá nepodlieha dozoru podľa osobitného predpisu  a nad finančným subkonsolidovaným celkom, ak právnická osoba kontrolujúca subkonsolidovaný celok je finančná inštitúcia, ktorá nepodlieha dozoru podľa osobitného predpisu.
(6) Finančným konsolidovaným celkom sa na účely tohto zákona rozumie konsolidovaný celok kontrolovaný finančnou inštitúciou, ktorého členmi sú väčšinou banky alebo finančné inštitúcie, pričom aspoň jedna kontrolovaná osoba musí byť bankou.
(9) Finančným subkonsolidovaným celkom sa na účely tohto zákona rozumie celok kontrolovaný finančnou inštitúciou, ktorého členmi sú prevažne banky alebo finančné inštitúcie, pričom aspoň jedna ňou kontrolovaná osoba musí byť bankou a ak finančná inštitúcia kontrolujúca tento subkonsolidovaný celok je kontrolovaná inou právnickou osobou, ktorú sama nekontroluje a táto nie je bankou ani finančnou inštitúciou so sídlom v Slovenskej republike.	Ú	NBS			
Č 53
O 2
V 2	Ak ale materským podnikom úverových inštitúcií, ktoré získali povolenie na činnosť v dvoch alebo viacerých členských štátoch, je tá istá finančná holdingová spoločnosť, konsolidovaný dohľad vykonávajú príslušné orgány úverovej inštitúcie, ktoré jej udelili povolenie v členskom štáte, v ktorom bola finančná holdingová spoločnosť založená.	N	483/2001	§ 46
O 2	(2) Národná banka Slovenska je  oprávnená vyňať z bankového dohľadu na konsolidovanom základe konsolidovaný celok,  ktorý je súčasťou iného konsolidovaného celku, nad ktorým  vykonáva bankový dohľad na konsolidovanom základe Národná banka Slovenska alebo orgán bankového dohľadu iného štátu na základe písomnej  dohody uzatvorenej medzi Národnou bankou Slovenska a orgánom bankového dohľadu iného štátu. 		NBS			
Č 53
O 2
V 3	Ak v členskom štáte, v ktorom bola finančná holdingová spoločnosť založená, nebolo udelené povolenie žiadnej úverovej inštitúcii, príslušné orgány zainteresovaných členských štátov (vrátane príslušných orgánov členského štátu, v ktorom bola finančná holdingová spoločnosť založená) sa budú snažiť dohodnúť na tom, kto z nich bude konsolidovaný dohľad vykonávať.	N 	483/2001	§ 49
O 1	(1) Ak je banka súčasťou konsolidovaného celku, v ktorom kontroluje konsolidovaný celok zahraničná banka alebo finančná inštitúcia, ktorá má sídlo na území iného štátu, Národná banka Slovenska je oprávnená dohodnúť podmienky výkonu bankového dohľadu  na  konsolidovanom základe v písomnej dohode uzavretej medzi Národnou bankou Slovenska a orgánom bankového dohľadu alebo orgánom dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu a ich  vzájomnú výmenu informácií. Ak takáto dohoda nie je uzavretá, dohľad na konsolidovanom základe vykonáva orgán bankového dohľadu alebo orgán dohľadu nad finančnými inštitúciami a poisťovňami, ktorý udelil bankové povolenie banke s najväčšími celkovými aktívami; ak je výška celkových aktív rovnaká, dohľad na konsolidovanom základe vykonáva orgán bankového dohľadu alebo orgán dohľadu nad finančnými inštitúciami a poisťovňami, ktorý udelil povolenie ako prvý.
	Ú	NBS			
Č 53
O 2
V 4	Ak takúto dohodu nedosiahnu, konsolidovaný dohľad budú vykonávať príslušné orgány, ktoré udelili povolenie úverovej inštitúcii s najväčšou bilančnou sumou; ak je toto číslo rovnaké, konsolidovaný dohľad budú vykonávať príslušné orgány, ktoré povolenie uvedené v článku 4 udelili ako prvé.	N	483/2001	§ 49
O 1	(1) Ak je banka súčasťou konsolidovaného celku, v ktorom kontroluje konsolidovaný celok zahraničná banka alebo finančná inštitúcia, ktorá má sídlo na území iného štátu, Národná banka Slovenska je oprávnená dohodnúť podmienky výkonu bankového dohľadu  na  konsolidovanom základe v písomnej dohode uzavretej medzi Národnou bankou Slovenska a orgánom bankového dohľadu alebo orgánom dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu a ich  vzájomnú výmenu informácií. Ak takáto dohoda nie je uzavretá, dohľad na konsolidovanom základe vykonáva orgán bankového dohľadu alebo orgán dohľadu nad finančnými inštitúciami a poisťovňami, ktorý udelil bankové povolenie banke s najväčšími celkovými aktívami; ak je výška celkových aktív rovnaká, dohľad na konsolidovanom základe vykonáva orgán bankového dohľadu alebo orgán dohľadu nad finančnými inštitúciami a poisťovňami, ktorý udelil povolenie ako prvý.
 	Ú	NBS			
Č 53
O 3	Zainteresované príslušné orgány po spoločnej dohode môžu upustiť od uplatňovania pravidiel stanovených v prvom a druhom pododseku odseku 2.	D								
Č 53
O 4	V dohodách spomenutých v treťom pododseku odseku 2 a v odseku 3 sa stanovia postupy spolupráce a prenosu informácií, ktoré umožnia splniť ciele konsolidovaného dohľadu.	N	483/2001	§ 49
O 1	(1) Ak je banka súčasťou konsolidovaného celku, v ktorom kontroluje konsolidovaný celok zahraničná banka alebo finančná inštitúcia, ktorá má sídlo na území iného štátu, Národná banka Slovenska je oprávnená dohodnúť podmienky výkonu bankového dohľadu  na  konsolidovanom základe v písomnej dohode uzavretej medzi Národnou bankou Slovenska a orgánom bankového dohľadu alebo orgánom dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu a ich  vzájomnú výmenu informácií. Ak takáto dohoda nie je uzavretá, dohľad na konsolidovanom základe vykonáva orgán bankového dohľadu alebo orgán dohľadu nad finančnými inštitúciami a poisťovňami, ktorý udelil bankové povolenie banke s najväčšími celkovými aktívami; ak je výška celkových aktív rovnaká, dohľad na konsolidovanom základe vykonáva orgán bankového dohľadu alebo orgán dohľadu nad finančnými inštitúciami a poisťovňami, ktorý udelil povolenie ako prvý.
 	Ú	NBS			
Č 53
O 5	Ak členské štáty majú na obozretný dohľad nad úverovými inštitúciami a finančnými inštitúciami viac ako jeden príslušný orgán,  členské štáty prijmú potrebné opatrenia na zabezpečenie koordinácie medzi takýmito orgánmi.	N 	483/2001	§ 6
O 10	(10) Pri výkone bankového dohľadu nad jednotlivými bankami a pobočkami zahraničných bánk a bankového dohľadu na konsolidovanom základe Národná banka Slovenska spolupracuje s orgánmi dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami v Slovenskej republike, s orgánmi bankového dohľadu nad bankami a orgánmi dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu, so Slovenskou komorou audítorov, s audítormi, s určenou právnickou osobou a má právo vymieňať si s nimi informácie a upozorniť ich na nedostatky zistené pri vykonaní  bankového  dohľadu. Na poskytovanie informácií podľa tohto ustanovenia sa nevzťahuje povinnosť  mlčanlivosti podľa tohto zákona a osobitných predpisov.    	Ú	NBS			
	Forma a rozsah konsolidácie									
Č 54
O 1
V 1	Príslušné orgány zodpovedné za výkon konsolidovaného dohľadu pre účely dohľadu musia požadovať plnú konsolidáciu všetkých úverových inštitúcií a finančných inštitúcií, ktoré sú dcérskymi spoločnosťami materského podniku.	N	483/2001	§ 30
O 2, 5

§ 31
O 3, 5, 9	(2) Banka je povinná zabezpečiť udržiavanie primeranosti vlastných zdrojov podľa odseku 1 konsolidovaným celkom alebo subkonsolidovaným celkom, ktorý kontroluje.

(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.

(3) Banka je povinná zabezpečiť dodržiavanie obmedzení majetkovej angažovanosti konsolidovaným celkom, ktorý kontroluje.
(5) Majetkovou angažovanosťou konsolidovaného celku sa na účely tohto zákona rozumie majetková angažovanosť podľa odseku 4 s výnimkou majetkovej angažovanosti medzi členmi konsolidovaného celku.
(9) Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, ustanoví podrobnosti o  spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti banky a spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti konsolidovaného celku podľa odsekov 1 až  3 a určí štáty a centrálne banky podľa odseku 1 písm. b). 	Ú	NBS			
Č 54
O 1
V 2	V prípade, že podľa názoru príslušných orgánov je zodpovednosť materského podniku, ktorý má podiel na kapitále, je vzhľadom na zodpovednosť ostatných akcionárov a členov, ktorých platobná schopnosť je uspokojivá, obmedzená na takýto podiel na kapitále, je možné predpísať proporcionálnu konsolidáciu. 	D								
Č 54
O 1
V 3	Zodpovednosť ostatných akcionárov a členov musí byť jasne stanovená, v prípade potreby prostredníctvom formálnych podpísaných záväzkov.	D 						Vzhľadom na odporúčanie v predchádzajúcom ustanovení je toto ustanovenie  neaktuálne		
Č 54
O 2	Príslušné orgány zodpovedné za výkon konsolidovaného dohľadu pri jeho výkone musia požadovať proporcionálnu konsolidáciu účastí na úverových inštitúciách a finančných inštitúciách, ktoré riadi podnik zahrnutý do konsolidácie spolu s jednými alebo viacerými podnikmi, ktoré do konsolidácie zahrnuté nie sú, ak sa zodpovednosť týchto podnikov obmedzuje na veľkosť ich podielu na kapitále.	N		§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikova vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahranaičných bánk,
f)	spôsob a postup riadenia rizík, ako aj požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke a v pobočke zahraničnej banky a vlastné modely pre výpočet rizík v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení.		
Č 54
O 3
V 1	V prípade účasti a kapitálových väzieb iných, ako sú väzby uvedené v odsekoch 1 a 2, príslušné orgány určia, či a ako sa má konsolidácia vykonať. Predovšetkým môžu povoliť alebo požadovať použitie metódy ekvivalencie (metóda podielového oceňovania a účtovania investícií do iného podniku). 	D	483/2001	§ 30
O 5

§ 31
O 9	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti. 

9) Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, ustanoví podrobnosti o  spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti banky a spôsobe výpočtu majetkovej angažovanosti konsolidovaného celku podľa odsekov 1 až  3 a určí štáty a centrálne banky podľa odseku 1 písm. b).		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení.		
Č 54
O 3
V 2	Táto metóda ale neznamená zahrnutie podnikov, ktorých sa to týka, do konsolidovaného dohľadu.	N		§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikovo vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a iných pozícií a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahraničných bánk,
f)	spôsob, postup a organizáciu  riadenia rizík, požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke, v pobočke zahraničnej banky a v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku, ako aj spôsob a lehoty skúšania a preskúšania vlastných modelov pre výpočet rizík,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 54
O 4
V 1	Bez vplyvu na odseky 1, 2 a 3, príslušné orgány určia, či a ako sa má vykonať konsolidácia v týchto prípadoch:
ak podľa názoru príslušných orgánov úverová inštitúcia podstatným spôsobom ovplyvňuje jednu alebo viac úverových inštitúcií alebo finančných inštitúcií, a pritom v nich nemá účasť ani iné kapitálové väzby,
ak dve alebo viac úverových inštitúcií alebo finančných inštitúcií začne riadiť jeden manažment, pričom to nie je v súlade s kontraktom, stanovami alebo spoločenskou zmluvou,
ak dve alebo viac úverových inštitúcií alebo finančných inštitúcií má správne, riadiace alebo dozorné orgány, ktorých členmi sú tie isté osoby tvoriace väčšinu.
Príslušné orgány môžu predovšetkým povoliť alebo požadovať použitie metódy uvedenej v článku 12 smernice č. 83/349/EHS. 	O 		§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikova vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahranaičných bánk,
f)	spôsob a postup riadenia rizík, ako aj požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke a v pobočke zahraničnej banky a vlastné modely pre výpočet rizík v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 54
O 4
V 2	Použitie tejto metódy ale neznamená zahrnutie podnikov, ktorých sa to týka, do konsolidovaného dohľadu.	N		§ 30
O 5	(5) Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa na účely požiadaviek na podnikanie bánk a pobočiek zahraničných bánk ustanoví
a)	čo sa rozumie aktívami, pozíciami, rezervami a rizikami,
b)	čo tvorí vlastné zdroje banky a vlastné zdroje konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
c)	spôsob výpočtu vlastných zdrojov banky a vlastných zdrojov konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku,
d)	spôsob a metódy výpočtu rizikovo vážených aktív banky a rizikova vážených aktív konsolidovaného celku a subkonsolidovaného celku, ako aj lehoty počas ktorých sa uplatňujú jednotlivé metódy výpočtu,
e)	spôsob úpravy aktív a koeficienty na ich úpravu v bankách a pobočkách zahranaičných bánk,
f)	spôsob a postup riadenia rizík, ako aj požiadavky, ktoré musia spĺňať vlastné modely pre výpočet rizík v banke a v pobočke zahraničnej banky a vlastné modely pre výpočet rizík v konsolidovanom celku a subkonsolidovanom celku,
g)	náležitosti žiadosti o súhlas podľa odseku 3 a doklady prikladané k žiadosti.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení		
Č 54
O 5	Ak sa konsolidovaný dohľad vyžaduje v súlade s článkom 52(1) a (2), podniky poskytujúce doplnkové bankové služby sa do konsolidácie zahrnú v prípadoch a spôsobmi stanovenými v odsekoch 1 až 4 tohto článku.	N 	483/2001	§ 44
O 5	(5) Bankovým konsolidovaným celkom sa na účely tohto zákona rozumie konsolidovaný celok kontrolovaný bankou, ktorého členmi sú banky, ňou kontrolované osoby, ktoré sú bankami, finančnými inštitúciami alebo podnikmi pomocných bankových služieb.	Ú	NBS			
	Informácie predkladané holdingovými spoločnosťami so zmiešanou činnosťou 
a ich dcérskymi spoločnosťami									
Č 55
O 1	Až do ďalšej koordinácie metód konsolidácie, členské štáty stanovia, že v prípade, že materský podnik jednej alebo viacerých úverových inštitúcií je holdingová spoločnosť so zmiešanou činnosťou, príslušné orgány zodpovedné za udelenie povolenia a dohľad týchto úverových inštitúcií od nich budú požadovať akékoľvek informácie, ktoré sú relevantné pre dohľad týchto dcérskych úverových inštitúcií, pričom sa na holdingovú spoločnosť so zmiešanou činnosťou a jej dcérske spoločnosti obrátia buď priamo alebo prostredníctvom dcérskych úverových inštitúcií.	N	483/2001	§ 47
O 2, 5
	(2)	Právnická osoba, ktorá je zahrnutá do konsolidovaného celku je povinná vypracovávať a predkladať Národnej banke Slovenska priamo alebo prostredníctvom  osoby kontrolujúcej konsolidovaný celok alebo banky určenej Národnou bankou Slovenska všetky výkazy, hlásenia a iné správy, ktoré sú potrebné na výkon bankového dohľadu na konsolidovanom základe ustanoveným spôsobom a v ustanovených termínoch; banka kontrolujúca konsolidovaný celok a finančná inštitúcia kontrolujúca konsolidovaný celok je povinná vypracovávať a predkladať Národnej banke Slovenska za konsolidovaný celok všetky výkazy, hlásenia a iné správy, ktoré sú potrebné na výkon bankového dohľadu na konsolidovanom základe ustanoveným spôsobom a v ustanovených termínoch; ich obsah, formu, členenie, termíny, spôsob, postup a miesto predkladania ustanoví Národná banka Slovenska opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov. Na tieto výkazy, hlásenia a iné správy sa inak vzťahuje  § 42 ods. 2.
(5) Odseky2 a 3 sa rovnako vzťahujú na právnickú osobu, ktorá kontroluje zmiešaný konsolidovaný celok alebo zmiešaný subkonsolidovaný celok, na právnickú osobu, ktorá je zahrnutá do zmiešaného konsolidovaného celku alebo zmiešaného subkonsolidovaného celku, a na audítora takýchto právnických osôb.		NBS	Stupeň zhody sa bude posudzovať pri opatrení.		
Č 55
O 2
V 1	Členské štáty stanovia, že ich príslušné orgány môžu vykonať kontroly na mieste, resp. ich vykonaním poveria externých inšpektorov, ktorých cieľom bude overiť informácie získané od holdingových spoločností so zmiešanou činnosťou a ich dcérskych spoločností.	D	483/2001	§ 48
O 2	(2) Národná banka Slovenska je oprávnená vykonať dohľad na mieste alebo je oprávnená požiadať o vykonanie kontroly na mieste iný príslušný orgán dozoru nad právnickými osobami, ktoré sú zahrnuté do konsolidovaného celku na účely výkonu bankového dohľadu na konsolidovanom základe; tento orgán dozoru je povinný požadovanú kontrolu vykonať. 	Ú	NBS			
Č 55
O 2
V 2	Ak je holdingová spoločnosť so zmiešanou činnosťou alebo jedna z jej dcérskych spoločností poisťovňou, potom sa môže použiť aj postup stanovený v článku 56(4).	D								
Č 55
O 2
V 3	Ak sa holdingová spoločnosť so zmiešanou činnosťou alebo jedna z jej dcérskych spoločností nachádza v inom členskom štáte, v akom sa nachádza dcérska úverová inštitúcia, overovanie informácií na mieste sa vykoná postupom stanoveným v článku 56(7).	N	483/2001	§ 48 O 2	(2) Národná banka Slovenska je oprávnená vykonať dohľad  na mieste alebo je oprávnená požiadať o vykonanie kontroly na mieste iný príslušný orgán dozoru nad právnickými  osobami, ktoré sú zahrnuté do konsolidovaného celku na účely výkonu bankového dohľadu na konsolidovanom základe; tento orgán dozoru je povinný požadovanú kontrolu vykonať. 
	Ú	NBS			
	Opatrenia umožňujúce konsolidovaný dohľad									
Č 56
O 1	Členské štáty príjmu potrebné opatrenia na odstránenie všetkých právnych prekážok, ktoré podnikom zahrnutým do konsolidovaného dohľadu, holdingovým spoločnostiam so zmiešanou činnosťou a ich dcérskym spoločnostiam, resp. dcérskym spoločnostiam uvedeným v článku 52(10), bránia vo vzájomnej výmene informácií, ktoré sú relevantné pre výkon dohľadu v súlade s článkami 52 až 55 a týmto článkom.	N	483/2001	§ 48
O 3	(3) Banka kontrolujúca konsolidovaný celok je povinná zabezpečiť  vykonanie auditu v právnických osobách  zahrnutých do konsolidovaného celku na účely výkonu bankového dohľadu na konsolidovanom základe. Tieto právnické osoby sú povinné na žiadosť banky kontrolujúcej konsolidovaný celok uzavrieť zmluvu o auditorskej činnosti.
	Ú	NBS			
Č 56
O 2
V 1	Ak sa materský podnik a ktorákoľvek z jeho dcérskych spoločností, ktoré sú úverovými inštitúciami, nachádzajú v rôznych členských štátoch, príslušné orgány každého členského štátu si navzájom budú oznamovať všetky informácie, ktoré umožňujú alebo napomáhajú vo výkone konsolidovaného dohľadu.	N	483/2001	§ 49
O 1	(1) Ak je banka súčasťou konsolidovaného celku, v ktorom kontroluje konsolidovaný celok zahraničná banka alebo finančná inštitúcia, ktorá má sídlo na území iného štátu, Národná banka Slovenska je oprávnená dohodnúť podmienky výkonu bankového dohľadu  na  konsolidovanom základe v písomnej dohode uzavretej medzi Národnou bankou Slovenska a orgánom bankového dohľadu alebo orgánom dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu a ich  vzájomnú výmenu informácií. Ak takáto dohoda nie je uzavretá, dohľad na konsolidovanom základe vykonáva orgán bankového dohľadu alebo orgán dohľadu nad finančnými inštitúciami a poisťovňami, ktorý udelil bankové povolenie banke s najväčšími celkovými aktívami; ak je výška celkových aktív rovnaká, dohľad na konsolidovanom základe vykonáva orgán bankového dohľadu alebo orgán dohľadu nad finančnými inštitúciami a poisťovňami, ktorý udelil povolenie ako prvý.
	Ú	NBS			
Č 56
O 2
V 2	Ak príslušné orgány členského štátu, v ktorom sa nachádza materský podnik, sami nevykonávajú konsolidovaný dohľad v zmysle článku 53, iné príslušné orgány zodpovedné za výkon takéhoto dohľadu ich môžu vyzvať, aby materský podnik požiadali o akékoľvek informácie potrebné pre účely konsolidovaného dohľadu a aby im tieto informácie odovzdali.	N	483/2001	§ 6
O 7	(7) Orgán bankového dohľadu iného štátu môže vykonávať dohľad na území Slovenskej republiky nad činnosťou pobočky zahraničnej banky a nad dcérskou spoločnosťou zahraničnej banky, ktorá je bankou, len na základe dohody uzavretej medzi Národnou bankou Slovenska a orgánom bankového dohľadu iného štátu. Takúto dohodu môže Národná banka Slovenska uzavrieť len na základe vzájomnosti. Vykonanie dohľadu na mieste na území Slovenskej republiky je orgán bankového dohľadu iného štátu povinný vopred oznámiť Národnej banke Slovenska a poverené osoby orgánu bankového dohľadu iného štátu majú pri vykonávaní tohto dohľadu rovnaké oprávnenia, povinnosti a zodpovednosť ako zamestnanci Národnej banky Slovenska poverení výkonom dohľadu podľa osobitného predpisu15a) okrem povinnosti vyhotoviť písomný protokol o nimi vykonanom dohľade a povinnosti určiť a písomne oznámiť dohliadanému subjektu lehoty na prijatie a splnenie opatrení na odstránenie nedostatkov zistených pri dohľade.	Ú	NBS			
Č 56
O 3
V 1	Členské štáty povolia výmenu informácií spomenutých v odseku 2 medzi ich príslušnými orgánmi, pričom sa ale rozumie, že v prípade finančných holdingových spoločností, finančných inštitúcií a podnikov poskytujúcich doplnkové bankové služby zo zbierania a držania takýchto informácií nijak nevyplýva, že tieto príslušné orgány sú zodpovedné plniť funkciu dohľadu vo vzťahu k týmto inštitúciám a podnikom samotným.	N	483/2001	§ 6
O 10	(10) Pri výkone bankového dohľadu nad jednotlivými bankami a pobočkami zahraničných bánk a bankového dohľadu na konsolidovanom základe Národná banka Slovenska spolupracuje s orgánmi dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami v Slovenskej republike, s orgánmi bankového dohľadu nad bankami a orgánov dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu, so Slovenskou komorou audítorov, s audítormi, s určenou právnickou osobou a má právo vymieňať si s nimi informácie a upozorniť ich na nedostatky zistené pri výkone bankového dohľadu. Na poskytovanie informácií podľa tohto ustanovenia sa nevzťahuje povinnosť  mlčanlivosti podľa tohto zákona a osobitných predpisov.	Ú	NBS			
Č 56
O 3
V 2	Členské štáty rovnako svoje príslušné orgány oprávnia vymieňať si informácie spomenuté v článku 55, pričom sa rozumie, zo zbierania a držania takýchto informácií nijak nevyplýva, že tieto príslušné orgány sú zodpovedné plniť funkciu dohľadu vo vzťahu k holdingovej spoločnosti so zmiešanou činnosťou a tým z jej dcérskych spoločností, ktoré nie sú úverovými inštitúciami, resp. vo vzťahu k dcérskym spoločnostiam typu uvedeného v článku 52(10).	N	483/2001	§ 6
O 8	(8) Národná banka Slovenska môže vykonávať dohľad nad pobočkami bánk, ktoré pôsobia na území iného štátu a nad dcérskou spoločnosťou banky,  ktorá je bankou na území iného štátu, ak to pripúšťajú právne predpisy tohto štátu a dohoda uzavretá medzi Národnou bankou Slovenska a orgánmi bankového dohľadu tohto štátu.	Ú	NBS			
Č 56
O 4
V 1	Ak úverová inštitúcia, finančná holdingová spoločnosť alebo holdingová spoločnosť so zmiešanou činnosťou ovláda jednu alebo viac dcérskych spoločností, ktoré sú poisťovňami alebo inými podnikmi poskytujúcimi investičné služby, na ktoré je potrebné povolenie, príslušné orgány a orgány poverené úlohou vykonávať dohľad nad poisťovňami a inými podnikmi poskytujúcimi investičné služby budú úzko spolupracovať. 	N	483/2001	§ 6
O 10	(10) Pri výkone bankového dohľadu nad jednotlivými bankami a pobočkami zahraničných bánk a bankového dohľadu na konsolidovanom základe Národná banka Slovenska spolupracuje s orgánmi dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami v Slovenskej republike, s orgánmi bankového dohľadu nad bankami a orgánov dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami iného štátu, so Slovenskou komorou audítorov, s audítormi, s určenou právnickou osobou a má právo vymieňať si s nimi informácie a upozorniť ich na nedostatky zistené pri výkone bankového dohľadu. Na poskytovanie informácií podľa tohto ustanovenia sa nevzťahuje povinnosť  mlčanlivosti podľa tohto zákona a osobitných predpisov.	Ú	NBS			
Č 56
O 4
V 2	Bez toho, aby to ovplyvnilo ich dozorné povinnosti, tieto orgány si budú navzájom poskytovať všetky informácie, ktoré im môžu uľahčiť plnenie ich úloh a ktoré umožnia výkon dohľadu nad činnosťou a celkovým finančným stavom podnikov, na ktoré dozerajú.	N 	483/2001	§ 6
O 11	(11) Informácie poskytnuté podľa odseku  10 možno použiť len na účely výkonu bankového dohľadu, dozoru, auditu a platobného styku určenou právnickou osobou a na účely kontroly audítorov. Orgány a osoby uvedené v odseku 10 sú povinné zabezpečiť utajenie týchto informácií a zachovávať o nich  mlčanlivosť podľa tohto zákona a  osobitných predpisov; tieto informácie si môžu orgány a osoby uvedené v odseku 10 poskytnúť navzájom len so súhlasom Národnej banky Slovenska. 	Ú	NBS			
Č 56
O 5	V rámci výkonu konsolidovaného dohľadu sa na všetky prijaté informácie a najmä na akúkoľvek výmenu informácií medzi príslušnými orgánmi v zmysle tejto smernice vzťahuje povinnosť dodržiavať profesionálne tajomstvo stanovená v článku 30.	N	483/2001	§ 6
O 11	(11) Informácie poskytnuté podľa odseku  10 možno použiť len na účely výkonu bankového dohľadu, dozoru, auditu a platobného styku určenou právnickou osobou a na účely kontroly audítorov. Orgány a osoby uvedené v odseku 10 sú povinné zabezpečiť utajenie týchto informácií a zachovávať o nich  mlčanlivosť podľa tohto zákona a  osobitných predpisov; tieto informácie si môžu orgány a osoby uvedené v odseku 10 poskytnúť navzájom len so súhlasom Národnej banky Slovenska.	Ú	NBS			
Č 56
O 6	Príslušné orgány zodpovedné za konsolidovaný dohľad vytvoria zoznamy finančných holdingových spoločností spomenutých v článku 52(2). Tieto zoznamy sa oznámia príslušným orgánom ostatných členských štátov a komisii.	N	483/2001	§ 45
O 1, 2	(1) Národná banka Slovenska vedie zoznam finančných inštitúcií, ktoré kontrolujú konsolidované celky a subkonsolidované celky podľa § 44 ods. 3; tento zoznam Národná banka Slovenska zasiela orgánu dozoru podľa osobitného predpisu. 
(2) Zoznam podľa odseku 1 zasiela Národná banka Slovenska aj orgánom bankového dohľadu a dozoru nad finančnými inštitúciami a poisťovňami  členských štátov a komisii.	Ú	NBS			
Č 56
O 7
V 1	Ak si pri uplatňovaní tejto smernice príslušné orgány jedného členského štátu v konkrétnych prípadoch chcú overiť informácie o úverovej inštitúcii, finančnej holdingovej spoločnosti, podniku poskytujúcom doplnkové bankové služby, holdingovej spoločnosti so zmiešanou činnosťou alebo dcérskej spoločnosti typu opísaného v článku 52(10), ktorá sa nachádza na území iného členského štátu, musia požiadať príslušné orgány tohto členského štátu, aby toto overenie vykonali. 	N	483/2001	§ 48
O 2	(2) Národná banka Slovenska je oprávnená vykonať dohľad  na mieste alebo je oprávnená požiadať o vykonanie kontroly na mieste iný príslušný orgán dozoru nad právnickými  osobami, ktoré sú zahrnuté do konsolidovaného celku na účely výkonu bankového dohľadu na konsolidovanom základe; tento orgán dozoru je povinný požadovanú kontrolu vykonať. 
	Ú	NBS			
Č 56
O 7
V 2	Orgány, ktoré takúto žiadosť dostanú, musia v rámci ich kompetencií žiadosti vyhovieť buď tak, že kontrolu vykonajú sami, že orgánom, ktoré žiadosť podali, povolia kontrolu vykonať, resp. že vykonanie kontroly umožnia auditorovi alebo znalcovi.	N	483/2001	§ 48
O 2	(2) Národná banka Slovenska je oprávnená vykonať dohľad  na mieste alebo je oprávnená požiadať o vykonanie kontroly na mieste iný príslušný orgán dozoru nad právnickými  osobami, ktoré sú zahrnuté do konsolidovaného celku na účely výkonu bankového dohľadu na konsolidovanom základe; tento orgán dozoru je povinný požadovanú kontrolu vykonať. 	Ú	NBS			
Č 56
O 8
V 1	Bez vplyvu na ich ustanovenia trestného práva, členské štáty zabezpečia, aby na finančné holdingové spoločnosti, holdingové spoločnosti so zmiešanou činnosťou alebo na ich manažérov, ktorí porušujú zákony, nariadenia alebo administratívne opatrenia prijaté v rámci implementácie článkov 52 až 56 a tohto článku, mohli byť uvalené tresty alebo opatrenia zamerané na nápravu zistených porušení alebo ich príčin. V určitých prípadoch si takéto opatrenia môžu vyžiadať zásah súdu.	N	483/2001	§ 51
O 1, 2

§ 50
O 1, 2	(1) Národná banka Slovenska môže  uložiť právnickej  osobe, ktorá je zahrnutá do konsolidovaného celku, nad ktorým vykonáva bankový dohľad na konsolidovanom základe,  pokutu až do 20 000 000 Sk, ak táto právnická osoba
a) neumožní vykonať dohľad na mieste, 
b) neposkytne požadované výkazy, hlásenia a iné správy na účely výkonu bankového dohľadu na konsolidovanom základe, 
c) poskytne nesprávne, nepravdivé alebo neúplné výkazy, hlásenia a iné správy, prípadne nedodrží termíny na ich predloženie alebo 
d) nesplní povinnosť podľa § 47 ods. 1.
(2) Na  pokuty podľa odseku 1 sa vzťahujú ustanovenia § 50 ods. 7 až 9 a ods. 10 prvej vety.

(1) Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti banky alebo pobočky zahraničnej banky, spočívajúce v nedodržiavaní podmienok určených v bankovom povolení alebo v rozhodnutí o predchádzajúcom súhlase, podmienok alebo povinností vyplývajúcich z iných rozhodnutí Národnej banky Slovenska uložených banke alebo pobočke zahraničnej banky, v nedodržiavaní podmienok podľa § 7 ods. 2, 4  a 6, §  8  ods.  2, 4 a 6 alebo v nedodržiavaní alebo v obchádzaní iných ustanovení tohto zákona, osobitných zákonov alebo iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na výkon bankových činností, môže Národná banka Slovenska podľa závažnosti, miery zavinenia a povahy zistených nedostatkov 
a)	uložiť banke alebo pobočke zahraničnej banky  prijať opatrenia na jej ozdravenie,
b)	uložiť banke alebo pobočke zahraničnej banky predkladať osobitné výkazy, hlásenia a správy,
c)	uložiť banke alebo pobočke zahraničnej banky skončiť nepovolenú činnosť,
d)   uložiť  pokutu   banke  alebo   pobočke  zahraničnej   banky   až   do 20 000 000 Sk,
e) obmedziť alebo pozastaviť banke alebo pobočke zahraničnej banky výkon niektorej bankovej činnosti alebo výkon niektorého druhu obchodov,
f)   odobrať bankové povolenie na výkon niektorej bankovej činnosti, 
g) uložiť opravu účtovnej alebo inej evidencie podľa zistení Národnej banky Slovenska alebo audítora,
h) uložiť uverejnenie opravy neúplnej, nesprávnej alebo nepravdivej informácie, ktorú banka alebo pobočka zahraničnej banky uverejnila na základe zákonom uloženej povinnosti,
i) uložiť zúčtovanie strát z hospodárenia so základným  imaním po zúčtovaní strát s nerozdeleným ziskom z minulých rokov, s fondami tvorenými zo zisku a s kapitálovými fondami,
j)  zaviesť nútenú správu nad bankou z dôvodov uvedených v § 53,
k)  odobrať bankové povolenie banke alebo pobočke zahraničnej banky z dôvodov uvedených v § 63.
 (2) Národná banka Slovenska môže uložiť členovi štatutárneho orgánu banky, členovi dozornej rady banky, vedúcemu pobočky zahraničnej banky, prokuristovi alebo vedúcemu zamestnancovi banky za porušenie povinnosti, ktoré im vyplývajú z tohto zákona, osobitných zákonov alebo iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na výkon bankových činností, zo stanov banky a iných vnútorných aktov riadenia alebo za porušenie podmienok alebo povinností uložených rozhodnutím vydaným Národnou bankou Slovenska pokutu podľa závažnosti a povahy porušenia až do 1 000 000 Sk. Osobu, ktorá sa právoplatným uložením pokuty stala nedôveryhodnou osobou podľa § 7 ods. 15 písm. e) je banka alebo zahraničná banka povinná bezodkladne odvolať z funkcie.	Ú	NBS			
Č 56
O 8
V 2	Príslušné orgány budú úzko spolupracovať, aby zabezpečili, že horeuvedené tresty, resp. opatrenia dosiahnu želaný účinok, najmä ak sa ústredné vedenie alebo hlavný podnik finančnej holdingovej spoločnosti alebo holdingovej spoločnosti so zmiešanou činnosťou nenachádza v jej sídle.	N	483/2001	§ 6
O 6

§ 6 
O 10	Ak  Národná  banka  Slovenska  pri  výkone  bankového  dohľadu  zistí
skutočnosti  nasvedčujúce  tomu,  že  bol spáchaný trestný čin, bezodkladne to
oznámi príslušnému orgánu činnému v trestnom konaní.

(10)  Pri  výkone  bankového  dohľadu nad jednotlivými bankami a pobočkami
zahraničných  bánk a bankového dohľadu na konsolidovanom základe Národná banka
Slovenska   spolupracuje  s  orgánmi  dozoru  nad  finančnými  inštitúciami  a
poisťovňami  v Slovenskej republike, s orgánmi bankového dohľadu nad bankami a
orgánmi  dozoru  nad  finančnými  inštitúciami  a  poisťovňami iného štátu, so
Slovenskou  komorou  audítorov,  /17/ s audítormi, s určenou právnickou osobou
/9/  a  má  právo  vymieňať si s nimi informácie a upozorniť ich na nedostatky
zistené  pri  vykonaní  bankového  dohľadu.  Na  poskytovanie informácií podľa
tohto  odseku  sa  nevzťahuje  povinnosť  mlčanlivosti  podľa  tohto  zákona a
osobitných predpisov.	Ú	NBS			
	HLAVA VI
BANKOVÝ PORADNÝ VÝBOR
Zloženie a úlohy Bankového poradného výboru									
Č 57
O 1	Pri komisii sa vytvorí Bankový poradný výbor príslušných orgánov členských štátov.	N. A. 						Ustanovenie ukladá povinnosť  Európskej  komisii. Pre SR neaktuálne.		
Č 57
O 2	Úlohou Bankového poradného výboru bude pomáhať komisii pri zabezpečovaní riadnej implementácie tejto smernice. Okrem toho bude plniť iné úlohy, ktoré mu ukladá táto smernica, a bude komisii pomáhať v tvorbe nových návrhov predkladaných rade týkajúcich sa ďalšej koordinácie v oblasti úverových inštitúcií.	N.A.								
Č 57
O 3	Bankový poradný výbor sa nebude zaoberať konkrétnymi problémami jednotlivých úverových inštitúcií.	N.A.								
Č 57
O 4
V 1	Bankový poradný výbor bude zložený z najviac troch zástupcov každého členského štátu a komisie.	N.A. 								
Č 57
O 4
V 2	S predchádzajúcim súhlasom komisie týchto zástupcov môžu priebežne sprevádzať poradcovia.	N.A.								
Č 57
O 4
V 3	Komisia môže na zasadania výboru prizvať aj kvalifikované osoby a odborníkov. 	N.A.								
Č 57
O 4
V 4	Sekretariát zabezpečuje komisia.
	N.A.								
Č 57
O 5
V 1	Bankový poradný výbor si prijme svoje vlastné procedurálne pravidlá a spomedzi zástupcov členských štátov si zvolí predsedu. Výbor bude zasadať v pravidelných intervaloch a vždy, keď si to vyžiada situácia.	N.A.								
Č 57
O 5
V 2	Komisia môže výbor požiadať o zvolanie mimoriadneho zasadania, ak usúdi, že si to vyžaduje situácia.	N.A.								
Č 57
O 6	Ak komisia nerozhodne inak, zasadania Bankového poradného výboru a ich výsledky sú dôverné.	N.A.								
	Hodnotenie požiadaviek na udelenie povolenia									
Č 58
O 1	Bankový poradný výbor bude hodnotiť obsah podmienok príslušných orgánov v zmysle článku 5(1) a 6(1), všetky iné požiadavky, ktoré členské štáty uplatňujú, a informácie, ktoré musia byť uvedené v programe činnosti. V prípade potreby komisii budú podávať návrhy za účelom podrobnejšej koordinácie.	N.A.								
	Pozorované ukazovatele									
Č 59
O 1
V 1	Až do ďalšej koordinácie, príslušné orgány za účelom pozorovania a, ak to bude potrebné, okrem koeficientov, ktoré môžu používať, zavedú ukazovatele na vyjadrenie pomeru medzi rôznymi aktívami a pasívami úverových inštitúcií, pomocou ktorých budú monitorovať ich platobnú schopnosť a likviditu a iné merítka použité na zabezpečenie ochrany úspor.	N. A. 						Uvedené ustanovenie sa týka medzinárodnej inštitúcie Výboru pre bankový dohľad. Pre SR neaktuálne.		
Č 59
O 1
V 2	Bankový poradný výbor za týmto účelom rozhodne o obsahu rôznych faktorov pozorovaných ukazovateľov spomenutých v prvom pododseku a stanoví spôsob, akým sa majú počítať.	N.A.								
Č 59
O 1
V 3	Bankový poradný výbor sa v prípade potreby bude opierať o technické konzultácie s orgánmi vykonávajúcimi dohľad nad jednotlivými kategóriami inštitúcií, ktorých sa to týka.	N.A.								
Č 59
O 2	Pozorované ukazovatele zavedené v súlade s odsekom 1 sa budú počítať najmenej raz za šesť mesiacov.	N. A. 						Vzhľadom na poznámku  k čl. 59 O 1 V 1 pre SR neaktuálne.		
Č 59
O 3	Bankový poradný výbor bude hodnotiť výsledky analýz orgánov dohľadu spomenutých v treťom pododseku odseku 1 na základe výpočtov spomenutých v odseku 2.	N.A.								
Č 59
O 4	Bankový poradný výbor môže komisii dávať návrhy v snahe o koordináciu koeficientov používaných v jednotlivých členských štátoch.	N.A.								
	HLAVA VII
VYKONÁVACIE PRÁVOMOCI

Technické úpravy									
Č 60
O 1	Bez toho, aby to v súvislosti s vlastnými zdrojmi ovplyvnilo správu spomenutú v druhom pododseku článku 34(3), technické úpravy v nasledujúcich oblastiach sa budú vykonávať postupom stanoveným v článku 2:
upresnenie definícií, aby sa pri uplatňovaní tejto smernice zohľadnil vývoj na finančných trhoch,
upresnenie definícií na zabezpečenie jednotného uplatňovania tejto smernice v spoločenstve,
zosúladenie terminológie a definícií s neskoršími aktmi týkajúcimi sa úverových inštitúcií a s tým  súvisiacich záležitostí,
definícia 'zóny A' v článku 1(14),
definícia 'multilaterálnych bánk pre rozvoj' v článku 1(19),
zmena výšky počiatočného kapitálu predpísanej v článku 5, ktorá má zohľadniť vývoj v hospodárskej a menovej oblasti,
rozšírenie obsahu zoznamu spomenutého v článkoch 18 a 19 a uvedeného v prílohe I, alebo prispôsobenie terminológie použitej v tomto zozname kvôli zohľadneniu vývoja na finančných trhoch,
oblasti, v ktorých si príslušné orgány musia vymieňať informácie, vymenované v článku 28,
zmeny definícií aktív vymenovaných v článku 43 kvôli zohľadneniu vývoja na finančných trhoch,
zoznam a klasifikácia podsúvahových položiek v prílohách II a IV a ich použitie vo výpočte pomerného ukazovateľa opísaného v článkoch 42, 43 a 44 a prílohe III,
prechodné zníženie minimálnej výšky ukazovateľa predpísanej v článku 47 alebo váhy predpísanej v článku 43 kvôli zohľadneniu špecifických okolností,
upresnenie výnimiek stanovených v článku 49(5) až (10).	N.A.								
Č 60
O 2	Komisii bude pomáhať výbor.
Pri odkaze na tento odsek platia články 5 a 7 rozhodnutia č. 1999/486/ES so zreteľom na ustanovenia článku 8 uvedeného rozhodnutia.
Lehota stanovená v článku 5(6) rozhodnutia č. 1999/468/ES sa stanovuje na tri mesiace.
Výbor si prijme svoje procedurálne pravidlá.	N.A.								
	HLAVA VIII
PRECHODNÉ A ZÁVEREČNÉ USTANOVENIA
KAPITOLA I
PRECHODNÉ USTANOVENIA

Prechodné ustanovenia týkajúce sa článku 36									
Č 61
O 1	Dánsko môže svojim hypotekárnym úverovým inštitúciám zriadeným pred 1. januárom 1990 v podobe družstiev alebo fondov, ktoré sa transformovali na spoločnosti s ručením obmedzeným, povoliť, aby do svojich vlastných zdrojov započítavali spoločné a nerozdielne záväzky ich členov, resp. dlžníkov spomenutých v článku 36(1), voči ktorým sa pohľadávky hodnotia rovnako ako takéto spoločné a nerozdielne záväzky, za nasledujúcich podmienok:
základom výpočtu spoločných a nerozdielnych záväzkov dlžníkov je súčet položiek uvedených v článku 34(2)(1) a (2) znížený o položky uvedené v článku 34(2)(9), (10) a (11);
základom výpočtu 1. januára 1991, resp. ak sa transformovali po tomto dni, tak v deň transformácie, bude maximálny základ výpočtu. Základ výpočtu nesmie nikdy presiahnuť maximálny základ výpočtu;
maximálny základ výpočtu sa od 1. januára 1997 znižuje o polovicu výnosov z akejkoľvek emisie nového kapitálu v zmysle definície v článku 34(2)(1) uskutočnenej po tomto dátume; a
maximálna výška spoločných a nerozdielnych záväzkov dlžníkov zahrnutá do vlastných zdrojov nesmie nikdy presiahnuť:
50 % základu výpočtu v rokoch 1991 a 1992,
45 % základu výpočtu v rokoch 1993 a 1994,
40 % základu výpočtu v rokoch 1995 a 1996,
35 % základu výpočtu v roku 1997,
30 % základu výpočtu v roku 1998,
20 % základu výpočtu v roku 1999,
10 % základu výpočtu v roku 2000, a
0 % základu výpočtu po 1. januári 2001.	N.A.								
	Prechodné ustanovenia týkajúce sa článku 43									
Č 62
O 1
V 1	Do 31. decembra 2006 príslušné orgány členských štátov môžu svojim úverovým inštitúciám povoliť uplatňovať rizikovú váhu 50 % na úvery, ktorú sú k ich spokojnosti v plnej výške a úplne zabezpečené hypotékami na kancelárske priestory alebo viacúčelové komerčné objekty, ktoré sa nachádzajú na území členských štátov, ktoré 50 % rizikovú váhu povoľujú, za týchto podmienok:
50 % riziková váha sa vzťahuje na tú časť úveru, ktorá nepresahuje limit vypočítaný spôsobom uvedeným v bode (a) alebo v bode (b):
50 % trhovej hodnoty majetku, ktorý je predmetom hypotéky.
Trhovú hodnotu majetku musia určiť dvaja nezávislí odhadcovia, ktorí robia nezávislé odhady v čase poskytnutia úveru. Úver musí vychádzať z nižšieho z týchto dvoch odhadov.
Majetok najmenej raz za rok preceňuje jeden znalec. Pri úveroch nepresahujúcich 1 milión EUR a 5 % vlastných zdrojov úverovej inštitúcie majetok preceňuje najmenej raz za tri roky jeden odhadca;
50 % trhovej hodnoty majetku alebo 60% hodnoty hypotekárneho úveru, podľa toho, čo je nižšie, v členských štátoch, ktoré stanovili prísne kritériá na stanovovanie hodnoty hypotéky pomocou zákonov alebo nariadení.
Hodnota hypotéky je hodnota majetku určená odhadcom, ktorý obozretným spôsobom posúdi možnosti predaja majetku v budúcnosti, pričom berie do úvahy aspekty dlhodobej životnosti majetku, normálne a miestne trhové podmienky, súčasné využitie a možnosti iného využitia majetku. Pri odhade hodnoty hypotéky sa neberú do úvahy špekulatívne prvky. Hodnota hypotéky musí byť jasne a transparentne podložená.
Hodnota hypotéky a najmä predpoklady vývoja príslušných trhov, z ktorých vychádza, sa prehodnocuje aspoň raz za rok alebo ak trh klesne o viac ako 10 %.
V bodoch (a) aj (b) 'trhová hodnota' znamená cenu, za ktorú by sa majetok dal predať v rámci súkromnej zmluvy medzi predávajúcim, ktorý má záujem predať, a bezprostredným kupujúcim v deň vykonania odhadu hodnoty, pričom sa predpokladá, že majetok je verejne dostupný na trhu, že podmienky trhu umožňujú uspokojivý predaj a že na dojednanie podmienok predaja je k dispozícii normálna doba so zreteľom na povahu majetku;
100 % riziková váha sa vzťahuje na tú časť úveru, ktorá presahuje limit stanovený v bode (i);
vlastník musí majetok sám používať alebo prenajímať.	D								
Č 62
O 1
V 2	Prvý pododsek príslušným orgánom členského štátu, ktorý na svojom území uplatňuje vyššiu rizikovú váhu, nebráni v tom, aby za horeuvedených podmienok povolili uplatňovanie 50 % rizikovej váhy na tento typ úverov na území členských štátov, ktoré 50 % rizikovú váhu povoľujú.
Príslušné orgány členských štátov môžu svojim úverovým inštitúciám povoliť, aby 50 % rizikovú váhu uplatňovali na úvery nesplatené k 21. júlu 2000 za predpokladu, že sú splnené podmienky stanovené v tomto odseku. V takom prípade sa majetok ohodnotí v súlade s horeuvedenými oceňovacími kritériami najneskôr 21. júla 2003.
Ak je úverová inštitúcia viazaná zmluvnými podmienkami, pri úveroch poskytnutých pred 31. decembrom 2006 riziková váha 50 % platí až do ich splatnosti.
Príslušné orgány členského štátu okrem toho svojim úverovým inštitúciám až do 31. decembra 2006 môžu povoliť, aby 50% rizikovú váhu uplatňovali na tú časť úverov, ktorá je k ich spokojnosti v plnej výške a plne krytá akciami fínskych bytových podnikov, ktoré svoju činnosť vykonávajú v súlade so zákonom o fínskom bytovom podniku z roku 1991 a neskoršou obdobnou legislatívou, ak sú splnené podmienky stanovené v tomto odseku.	D								
Č 62
O 1
V 3	Členské štáty budú o využití tohto odseku informovať komisiu.
	N.A.						Vzhľadom na to, že nebola využitá možnosť uvedená v predchádzajúcich ustanoveniach, je toto ustanovenie pre SR neaktuálna.		
Č 62
O 2	Členské štáty môžu 50 % rizikovú váhu uplatňovať na transakcie uzavreté pred 31. decembrom 2006, ktorých predmetom je prenájom majetku na obchodné využitie nachádzajúceho sa v krajine, v ktorej sa nachádza sídlo, a ktoré sa riadia zákonnými ustanoveniami, podľa ktorých si prenajímateľ ponecháva plné vlastnícke právo na prenajatý majetok až dovtedy, kým nájomca neuplatní svoju kúpnu opciu. Členské štáty budú o využití tohto odseku informovať komisiu.	D								
Č 62
O 3	Článok 43(3) nemá žiadny vplyv na to, že príslušné orgány uznávajú bilaterálne zmluvy o novácii týkajúce sa nasledujúcich krajín:
Belgicko, pred 23. aprílom 1996,
Dánsko, pred 1. júnom 1996,
Nemecko, pred 30. októbrom 1996,
Grécko, pred 27. marcom 1997,
Španielsko, pred 7. januárom 1997,
Francúzsko, pred 30. májom 1996,
Írsko, pred 27. júnom 1996,
Taliansko, pred 30. júlom 1996,
Luxembursko, pred 29. májom 1996,
Holandsko, pred 1. júlom 1996,
Rakúsko, pred 30. decembrom 1996,
Portugalsko, pred 15. januárom 1997,
Fínsko, pred 21. augustom 1996,
Švédsko 1. júnom 1996,
Spojené kráľovstvo, pred 30. aprílom 1996.	N.A.								
	Prechodné ustanovenia týkajúce sa článku 47									
Č 63
O 1, 2, 3	Úverová inštitúcia, ktorej ukazovateľ do 1. januára 1991 nedosiahne minimálnu hodnotu 8 % stanovenú v článku 47(1), sa k tejto úrovni musí postupne dostať vo viacerých etapách. Než tento cieľ dosiahne, nesmie dovoliť, aby ukazovateľ klesol pod už dosiahnutú úroveň. Akákoľvek fluktuácia by mala byť dočasná a príslušné orgány by mali zistiť jej dôvody.
Po dobu nepresahujúcu päť rokov po 1. januári 1993 členské štáty môžu stanoviť váhu 10 % pre dlhopisy uvedené v článku 22(4) smernice č. 85/611/EHS a pre úverové inštitúcie ju zachovať, keď a ak to považujú za potrebné, aby zabránili vážnym poruchám vo fungovaní ich trhov. Výnimky tohto druhu sa ohlasujú komisii.
Po dobu nepresahujúcu sedem rokov po 1. januári 1993 článok 47(1) neplatí pre Grécku poľnohospodársku banku. Táto banka ale úroveň požadovanú v článku 47(1) musí dosiahnuť po etapách spôsobom opísaným v odseku 1 tohto článku.	N 						pre SR neaktuálne		
	Prechodné ustanovenia týkajúce sa článku 49									
Č 64
O 1 až 9	Ak si úverová inštitúcia k 5. januáru 1993 už vytvorila angažovanosť, resp. angažovanosti presahujúce limit jednotlivej vysokej angažovanosti alebo limit celkovej vysokej angažovanosti stanovený v článku 49, príslušné orgány od tejto úverovej inštitúcie budú požadovať, aby uskutočnila kroky potrebné na zníženie tejto angažovanosti(-í) do limitov stanovených v článku 49.
Postup na znižovanie takejto angažovanosti na povolené limity sa vypracuje, schváli, zavedie a ukončí v lehote, ktorú príslušné orgány považujú za vhodnú so zreteľom na zásadu zdravého riadenia a spravodlivej hospodárskej súťaže. Príslušné orgány budú komisiu a Bankový poradný výbor informovať o schválenom harmonograme všeobecného procesu.
Úverová inštitúcia nesmie prijať žiadne opatrenie, ktoré by spôsobilo nárast angažovanosti spomenutej v odseku 1 nad úroveň, ktorú dosahovala 5. februára 1993.
Lehota v zmysle odseku 2 vyprší najneskôr 31. decembra 2001. Angažovanosti s dlhšou lehotou splatnosti, pri ktorých úverová inštitúcia musí dodržiavať zmluvné podmienky, môžu pokračovať až do ich splatnosti.
Členské štáty do 31. decembra 1998 môžu zvýšiť limit stanovený v článku 49(1) na 40 % a limit stanovený v článku 49(2) na 30 %. V takom prípade a za podmienok uvedených v odsekoch 1 až 4, lehota na zníženie stavu angažovanosti ku koncu tohto obdobia minimálne na hranicu stanovenú v článku 49 vyprší 31. decembra 2001.
V prípade úverových inštitúcií, ktorých vlastné zdroje nepresahujú 7 miliónov EUR a len v prípade takýchto inštitúcií členské štáty môžu lehoty stanovené v odseku 5 predĺžiť o 5 rokov. Členské štáty, ktoré možnosť uvedenú v tomto odseku využijú, príjmu opatrenia na zabránenie deformácie hospodárskej súťaže a budú o nich informovať komisiu a Bankový poradný výbor.
V prípadoch uvedených v článkoch 5 a 6 sa angažovanosť môže považovať za vysokú, ak predstavuje min. 15 % vlastných zdrojov. 
Členské štáty do 31. decembra 2001 môžu namiesto požiadavky ohlasovania aspoň dvakrát za rok použiť frekvenciu ohlasovania vysokej angažovanosti uvedenú v druhej odrážke článku 48(2).
Členské štáty môžu od uplatňovania článku 49(1), (2) alebo (3) plne alebo čiastočne oslobodiť angažovanosti úverových inštitúcií pozostávajúce z hypotekárnych úverov v zmysle definície v článku 62(1) uzavretých pred 1. januárom 2002, ako aj transakcie, v ktorých ide o prenájom majetku, v zmysle definície v článku 62(2) uzavreté pred 1. januárom 2002, v oboch prípadoch do výšky 50% predmetného majetku.
To isté platí aj pre úvery, ktoré sú k spokojnosti príslušných orgánov kryté podielmi vo fínskych bytových podnikoch, ktoré svoju činnosť vykonávajú v súlade so zákonom o fínskom bytovom podniku z roku 1991 a neskoršou obdobnou legislatívou, a ktoré sú podobné hypotekárnym úverom spomenutým v prvom pododseku.	N 						pre SR neaktuálne		
	Prechodné ustanovenia týkajúce sa článku 51									
Č 65
O 1	Úverové inštitúcie, ktoré 1. januára 1993 prekračujú limity stanovené v článkoch 51(1) a (2) tieto limity musia splniť do 1. januára 2003.	N 						pre SR neaktuálne		
	KAPITOLA 2
ZÁVEREČNÉ USTANOVENIA

Informovanie komisie									
Č 66
O 1	Členské štáty budú komisii oznamovať znenie hlavných zákonov, nariadení a administratívnych opatrení prijatých v oblasti, na ktorú sa vzťahuje táto smernica.	N.A.								
	Zrušené smernice									
Č 67
O 1	Smernice č. 73/183/EHS, 77/780/EHS, 89/299/EHS, 89/646/EHS, 89/647/EHS, 92/30/EHS a 92/121/EHS v  znení zmien a dodatkov smerníc uvedených v prílohe V, časť A, sa týmto rušia bez vplyvu na povinnosti členských štátov týkajúce sa termínov realizácie týchto smerníc uvedených v prílohe V, časť B.	N.A.								
Č 67
O 2	Odkazy na zrušené smernice sa budú vykladať ako odkazy na túto smernicu a budú sa čítať podľa tabuľky súvzťažností uvedenej v prílohe VI.	N.A.								
	Implementácia									
Č 68
O 1	Táto smernica vstupuje do platnosti v 20. deň po jej uverejnení v Úradnom vestníku Európskych spoločenstiev.	N.A.								
	Adresáti									
Č 69
O 1	Táto smernica je adresovaná členským štátom.	N.A.								

TABUĽKA ZHODY
k návrhu zákona, ktorým sa mení a dopĺňa zákon NR SR číslo 483//2001 Z. z. o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov  v znení zákona číslo 430/2002 Z. z., č. 510/2002 Z. z. a č. 165/2003 Z. z.  s právom Európskych spoločenstiev a právom Európskej únie

Smernica 2001/24/ES Európskeho parlamentu a Rady o reorganizácií a likvidácii úverových ústavov	Návrh zákona, ktorým sa mení a dopĺňa zákon NR SR číslo 483/2001 Z. z. o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov  v znení zákona číslo 430/2002 Z. z., č. 510/2002 Z. z. a č. 165/2003 Z. z	
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	
Č. 	Text	Spôsob transpozície	Číslo	Článok	Text	Zhoda	Administratívna infraštruktúra	Poznámky	Štádium legislatívneho procesu	
Č 1
O 1	Táto smernica sa vzťahuje na úverové ústavy a ich pobočky zriadené v členských štátoch iných ako štátoch, v ktorých sa nachádza ich ústredie definované v bodoch (1) a (3) článku 1 smernice 2000/12/ES, s výhradou podmienok a výnimiek ustanovených v článku 2(3) uvedenej smernice.
	N	483/2001
  	§ 1 	Tento   zákon   upravuje   niektoré   vzťahy   súvisiace   so  vznikom,  s organizáciou,  riadením,  podnikaním  a  so  zánikom  bánk  so sídlom na území Slovenskej  republiky  a  niektoré  vzťahy  súvisiace s pôsobením zahraničných bánk  na  území  Slovenskej  republiky  na  účel  regulácie  a  kontroly bánk, pobočiek  zahraničných  bánk  a iných subjektov s cieľom bezpečného fungovania
bankového systému.	Ú	MS SR NBS	Problematika bude riešená aj v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 1
O2	Ustanovenia tejto smernice týkajúce sa pobočiek úverového ústavu, ktorého ústredie sa nachádza mimo spoločenstva, platia len vtedy, ak tento ústav má pobočky najmenej v dvoch členských štátoch spoločenstva.
	N					MS SR	Neaktuálne, lebo zákon o bankách neumožňuje a ani sa neuvažuje so zavedením nútenej správu nad pobočkou, ktorá má ústredie v treťom štáte. 		
Č 2
V 1	Na účely tejto smernice:
„domovský členský štát“ je členský štát pôvodu v zmysle článku 1 bod (6) smernice 2000/12/ES,	N	483/2001	§ 11
O 1 a 2	(1) Zahraničná banka so sídlom na území členského štátu môže vykonávať na území Slovenskej republiky prostredníctvom svojej pobočky bankové činnosti podľa § 2  ods. 1 a 2 s výnimkou bankových činností podľa § 2 ods. 2 písm. n) a o) bez bankového povolenia, ak oprávnenie na ich výkon bolo tejto zahraničnej banke udelené v členskom štáte, a to na základe súhlasného písomného vyjadrenia orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu doručeného Národnej banke Slovenska.
(2) Zahraničná banka podľa odseku 1 je ďalej oprávnená na vykonávanie bankových činností podľa § 2 ods. 1 a 2 s výnimkou  bankových činností podľa § 2 ods. 2 písm. n) a o) aj bez založenia pobočky, a to na základe písomného oznámenia o predpokladaných bankových činnostiach orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu doručeného Národnej banke Slovenska pred prvým uskutočnením bankového obchodu. 	Ú	NBS			
Č 2
V2	-	„hostiteľský členský štát“ je hostiteľský členský štát v zmysle článku 1 bod (7) smernice 2000/12/ES,
	N	483/2001	§ 11 O 1 a 2	(1) Zahraničná banka so sídlom na území členského štátu môže vykonávať na území Slovenskej republiky  prostredníctvom svojej pobočky bankové činnosti podľa § 2  ods. 1 a 2 s výnimkou bankových činností podľa § 2 ods. 2 písm. n) a o) bez bankového povolenia, ak oprávnenie na ich výkon bolo tejto zahraničnej banke udelené v členskom štáte, a to na základe súhlasného písomného vyjadrenia orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu doručeného Národnej banke Slovenska.
(2) Zahraničná banka podľa odseku 1 je ďalej oprávnená na vykonávanie bankových činností podľa § 2 ods. 1 a 2 s výnimkou  bankových činností podľa § 2 ods. 2 písm. n) a o) aj bez založenia pobočky, a to na základe písomného oznámenia o predpokladaných bankových činnostiach orgánu bankového dohľadu príslušného členského štátu doručeného Národnej banke Slovenska pred prvým uskutočnením bankového obchodu. 	Ú	NBS			
Č 2
V 3	-	„pobočka“ je pobočka v zmysle článku 1 bod (3) smernice 2000/12/ES,
	N	483/2001	§ 2
O 8

§ 5 
P c)	(8) Pobočkou zahraničnej banky jej organizačná zložka umiestnená na území Slovenskej republiky, ktorá priamo vykonáva najmä bankové činnosti zahraničnej banky podľa § 2 ods. 1; všetky pobočky zahraničnej banky zriadené v Slovenskej republike zahraničnou bankou so sídlom v členskom štáte Európskej únie (ďalej len “členský štát”) sa považujú z hľadiska oprávnenia vykonávať bankové činnosti za jednu pobočku zahraničnej banky.

Na účely tohto zákona sa rozumie  
c) pobočkou banky  jej organizačná zložka umiestnená na území Slovenskej republiky alebo mimo územia Slovenskej republiky, ktorá priamo vykonáva najmä bankové činnosti podľa § 2 ods. 1. 	Ú	NBS			
Č 2
V4	- „kompetentné orgány“ sú       kompetentné orgány v zmysle článku 1 bod (4) smernice 2000/12/ES,	N	483/2001	§ 6 O 1 a 2	(1) Činnosť bánk a pobočiek zahraničných bánk podlieha bankovému dohľadu vykonávanému Národnou bankou Slovenska; v rozsahu ustanovenom týmto zákonom podlieha bankovému dohľadu aj činnosť iných osôb súvisiaca s činnosťou alebo riadením bánk alebo pobočiek zahraničných bánk. Bankový dohľad sa vykonáva nad jednotlivými bankami, pobočkami zahraničných bánk alebo inými subjektmi a tiež nad konsolidovanými celkami a subkonsolidovanými celkami (§ 44), ktorých súčasťou sú aj banky. 
(2) Predmetom bankového dohľadu nie sú spory zo zmluvných vzťahov bánk alebo pobočiek zahraničných bánk a ich klientov, na ktorých  prejednávanie a rozhodovanie sú príslušné súdy alebo iné orgány podľa osobitných predpisov.	Ú	NBS			
Č 2
V 5	- „nútený správca“ je fyzická alebo    právnická      osoba    menovaná správnymi alebo súdnymi orgánmi členských štátov, ktorej úlohou je realizovať reorganizačné opatrenia	N	483/2001	§ 54 O 1

§ 54 O 3	(1)	Nútenú správu vykonáva správca banky (ďalej len „správca“) a zástupca správcu. Správcu a najviac troch zástupcov správcu vymenúva a odvoláva Národná banka Slovenska. Správca a zástupca správcu môžu byť vymenovaní aj na dobu určitú. 

(3) Správcom môže byť fyzická osoba alebo právnická osoba uvedená v odseku5, zástupcom správcu môže byť len fyzická osoba.

	Ú 	NBS			
Č 2
V 6	-	„správne alebo súdne orgány“ sú tie správne alebo súdne orgány členských štátov, ktoré sú kompetentné na účely reorganizačných opatrení alebo likvidačného konania,
	N	566/1992	§ 36 O 2	  (2)  Národná  banka Slovenska pri dohľade podľa odseku 1 vykonáva činnosti v  rozsahu  a  spôsobom  ustanoveným týmto zákonom a osobitnými predpismi, najmä 
 a) ustanovuje  pravidlá  obozretného podnikania, pravidlá bezpečnej prevádzky  a  ďalšie požiadavky na podnikanie dohliadaných subjektov podľa osobitných  predpisov,  
 b) kontroluje  dodržiavanie  ustanovení  tohto zákona a osobitných predpisov,
   c) vedie  konania  a vydáva povolenia, licencie a iné rozhodnutia, stanoviská   a  odporúčania  podľa  osobitných  predpisov a dohliada na plnenie ňou
    vydaných  rozhodnutí  vrátane dodržiavania podmienok ustanovených v týchto  rozhodnutiach, 
 d) vykonáva  dohľad  na diaľku a dohľad na mieste nad dohliadanými subjektmi,   pričom   zisťuje   objektívny   stav   a  ďalšie  dôležité  skutočnosti  o   dohliadaných   subjektoch,   najmä  nedostatky  v  ich  činnosti,  príčiny   zistených  nedostatkov,  škodlivé  dôsledky  zistených nedostatkov a osoby  zodpovedné za zistené nedostatky.	Ú	NBS
MS SR	Problematika bude riešená aj v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 2
V 7	-	„reorganizačné opatrenia“ sú opatrenia, ktoré sú určené na zachovanie alebo obnovenie finančnej situácie úverového ústavu, alebo ktoré by mohli mať vplyv na predtým jestvujúce práva tretích strán vrátane opatrení spojených s možnosťou zastavenia platieb, zastavenia vymáhacích opatrení alebo zníženia pohľadávok,
	N	483/2001	§ 53 O 2	(2) Nútená správa je reorganizačné opatrenie, ktoré môže mať vplyv na existujúce práva tretích osôb, vrátane možnosti pozastavenia nakladania vkladateľov s ich vkladmi a pozastavenia platobného styku a zúčtovania v banke v nútenej správe.	Ú	NBS
MS SR	Problematika bude riešená aj v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 2
V 8	-	likvidátor“ je fyzická alebo právnická osoba menovaná správnymi alebo súdnymi orgánmi členských štátov, ktorej úlohou je riadiť likvidačné konanie,
	N					MS SR	Problematika bude riešená aj v osobitnom zákone o úpadku.	

	
Č 2
V 9	-	„likvidačné konanie“ je kolektívne konanie začaté a monitorované správnymi alebo súdnymi orgánmi členského štátu s cieľom realizovať aktíva za dohľadu týchto orgánov vrátane toho, ak konanie skončí vyrovnaním alebo iným podobným opatrením,
	N					MS SR	Problematika bude riešená aj v osobitnom zákone o úpadku.	

	
Č 2
V10	-	„regulovaný trh“ je regulovaný trh v zmysle článku 1 bod (13) smernice 93/22/EHS,	N	429/2002	§ 2 O 1	(1)   Burza  je  akciovou  spoločnosťou  so  sídlom  na  území  Slovenskej republiky,  ktorá  organizuje  verejný  trh  s  cennými  papiermi  (ďalej  len
"verejný  trh")  a  zabezpečuje  s  tým súvisiace činnosti a ktorá má na výkon tejto činnosti povolenie na vznik a činnosť burzy udelené podľa tohto zákona.	Ú	MF SR			
Č 2
V 11	-	„nástroje“ sú všetky nástroje uvedené v časti B prílohy smernice 93/22/EHS.	N	566/2001	§ 5	    Investičnými nástrojmi sú: 
 a) akcie, 
 b) dlhopisy, 
 c) podielové listy, 
 d) zastupiteľné  cenné  papiere,  s ktorými je spojené právo nadobudnúť cenné   papiere  podľa  písmen a) a b) alebo ktoré zakladajú právo na vyrovnanie v   peňažných  prostriedkoch okrem cenných papierov podľa § 2 ods. 2 písm. g),  i) až k), 
 e) cenné  papiere  vydané  mimo  územia  Slovenskej  republiky,  s ktorými sú   spojené obdobné práva ako s cennými papiermi podľa písmen a) až d), 
 f) nástroje peňažného trhu v slovenskej mene a v cudzej mene, 
 g) termínové  zmluvy  pripúšťajúce  aj  finančné vyrovnanie záväzkov z týchto   zmlúv,  ktoré  sa  vzťahujú na investičné nástroje, úrokové miery, peňažné  prostriedky  v  slovenskej  mene  a  v cudzej mene alebo indexy finančného trhu, 
 h) opcie  na  kúpu  alebo  predaj  investičných  nástrojov  a im rovnocenných  nástrojov  pripúšťajúcich  aj  finančné vyrovnanie; tými sa rozumejú najmä  opcie  na  peňažné  prostriedky  v slovenskej mene a v cudzej mene (menové opcie) a opcie na úrokové miery (úrokové opcie), 
 i) zmluvy o zámene úrokových mier, mien a akcií.	Ú	MF SR			
Č 3
O 1	 Správne alebo súdne orgány domovského členského štátu sú oprávnené samostatne rozhodnúť o implementácii jedného alebo viacerých reorganizačných opatrení v úverovom ústave vrátane pobočiek zriadených v iných členských štátoch	N	483/2001	50 O 2 P 
j)

§ 53 O 6 a 8	(1)  Ak  Národná  banka  Slovenska zistí nedostatky v činnosti banky alebo pobočky  zahraničnej  banky,  spočívajúce v nedodržiavaní podmienok určených v bankovom  povolení  alebo  v  rozhodnutí  o predchádzajúcom súhlase, podmienok
alebo  povinností  vyplývajúcich  z  iných rozhodnutí Národnej banky Slovenska uložených  banke  alebo  pobočke  zahraničnej banky, v nedodržiavaní podmienok podľa  § 7  ods. 2,  4  a  6,  § 8 ods. 2, 4 a 6 alebo v nedodržiavaní alebo v
obchádzaní iných ustanovení tohto zákona, osobitných zákonov  alebo iných všeobecne  záväzných  právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na výkon bankových činností,  môže  Národná  banka  Slovenska podľa závažnosti, miery zavinenia a povahy zistených nedostatkov
j) zaviesť nútenú správu nad bankou z dôvodov uvedených v § 53,

(6) Nútená správa nad bankou sa od okamihu jej zavedenia vzťahuje aj na jej pobočky umiestnené na území členských štátov a je účinná aj vo vzťahu k tretím osobám. Nútená správa v pobočke banky umiestnenej na území členského štátu sa vykonáva a jej účinky sa spravujú podľa tohto zákona, ak tento zákon neustanovuje inak.
(8) Zahraničné reorganizačné opatrenie s obdobným účelom a vplyvom na existujúce práva tretích osôb ako je účel a vplyv nútenej správy (ďalej len „zahraničné reorganizačné opatrenie“) zavedené v zahraničnej banke so sídlom v členskom štáte sa od okamihu zavedenia vzťahuje aj na jej pobočku umiestnenú na území Slovenskej republiky a je účinné aj vo vzťahu k tretím osobám na území Slovenskej republiky. Zahraničné reorganizačné opatrenie zavedené v členskom štáte nad pobočkou zahraničnej banky, ktorá má sídlo mimo Európskej únie, je od okamihu jeho zavedenia účinné aj vo vzťahu k tretím osobám na území Slovenskej republiky. Zahraničné reorganizačné opatrenie zavedené v členskom štáte sa na území Slovenskej republiky vykonáva a jeho účinky sa spravujú podľa právnych predpisov tohto členského štátu, ak tento zákon neustanovuje inak.	Ú 	NBS
MS SR	Problematika bude riešená aj v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 3
O 2
V 1	Reorganizačné opatrenia sa uplatňujú v súlade so zákonmi, predpismi a postupmi platnými v domovskom členskom štáte, ak sa neustanovuje inak v tejto smernici.	N	483/2001	§ 1	Tento   zákon   upravuje   niektoré   vzťahy   súvisiace   so  vznikom,  s organizáciou,  riadením,  podnikaním  a  so  zánikom  bánk  so sídlom na území Slovenskej  republiky  a  niektoré  vzťahy  súvisiace s pôsobením zahraničných bánk  na  území  Slovenskej  republiky  na  účel  regulácie  a  kontroly bánk, pobočiek  zahraničných  bánk  a iných subjektov s cieľom bezpečného fungovania bankového systému.	Ú	NBS
MS SR 	Problematika bude riešená aj v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 3 O 2
V 2	Tieto opatrenia platia v úplnej miere v súlade s legislatívou tohto členského štátu v celom spoločenstve bez akýchkoľvek ďalších formalít vrátane vzťahu k tretím stranám v iných členských štátoch, aj keď predpisy hostiteľského členského štátu vzťahujúce sa na ne neustanovujú takéto opatrenia, alebo ich realizáciu viažu na podmienky, ktoré nie sú splnené.	N	483/2001	§ 53 O 6	(6) Nútená správa nad bankou sa od okamihu jej zavedenia vzťahuje aj na jej pobočky umiestnené na území členských štátov a je účinná aj vo vzťahu k tretím osobám. Nútená správa v pobočke banky umiestnenej na území členského štátu sa vykonáva a jej účinky sa spravujú podľa tohto zákona, ak tento zákon neustanovuje inak.
(8) Zahraničné reorganizačné opatrenie s obdobným účelom a vplyvom na existujúce práva tretích osôb ako je účel a vplyv nútenej správy (ďalej len „zahraničné reorganizačné opatrenie“) zavedené v zahraničnej banke so sídlom v členskom štáte sa od okamihu zavedenia vzťahuje aj na jej pobočku umiestnenú na území Slovenskej republiky a je účinné aj vo vzťahu k tretím osobám na území Slovenskej republiky. Zahraničné reorganizačné opatrenie zavedené v členskom štáte nad pobočkou zahraničnej banky, ktorá má sídlo mimo Európskej únie, je od okamihu jeho zavedenia účinné aj vo vzťahu k tretím osobám na území Slovenskej republiky. Zahraničné reorganizačné opatrenie zavedené v členskom štáte sa na území Slovenskej republiky vykonáva a jeho účinky sa spravujú podľa právnych predpisov tohto členského štátu, ak tento zákon neustanovuje inak.	Ú 	NBS			
Č 3 
O 2
V 3	Reorganizačné opatrenia sú platné v celom spoločenstve, keď nadobudnú platnosť v členskom štáte, v ktorom boli prijaté.
	N	483/2001	§ 53 O 6 a 8	(6) Nútená správa nad bankou sa od okamihu jej zavedenia vzťahuje aj na jej pobočky umiestnené na území členských štátov a je účinná aj vo vzťahu k tretím osobám. Nútená správa v pobočke banky umiestnenej na území členského štátu sa vykonáva a jej účinky sa spravujú podľa tohto zákona, ak tento zákon neustanovuje inak.
(8) Zahraničné reorganizačné opatrenie s obdobným účelom a vplyvom na existujúce práva tretích osôb ako je účel a vplyv nútenej správy (ďalej len „zahraničné reorganizačné opatrenie“) zavedené v zahraničnej banke so sídlom v členskom štáte sa od okamihu zavedenia vzťahuje aj na jej pobočku umiestnenú na území Slovenskej republiky a je účinné aj vo vzťahu k tretím osobám na území Slovenskej republiky. Zahraničné reorganizačné opatrenie zavedené v členskom štáte nad pobočkou zahraničnej banky, ktorá má sídlo mimo Európskej únie, je od okamihu jeho zavedenia účinné aj vo vzťahu k tretím osobám na území Slovenskej republiky. Zahraničné reorganizačné opatrenie zavedené v členskom štáte sa na území Slovenskej republiky vykonáva a jeho účinky sa spravujú podľa právnych predpisov tohto členského štátu, ak tento zákon neustanovuje inak	Ú	NBS			
Č 4
	Správne alebo súdne orgány domovského členského štátu bez meškania informujú akýmkoľvek dostupným spôsobom kompetentné orgány hostiteľského členského štátu o svojom rozhodnutí prijať reorganizačné opatrenie vrátane praktických účinkov, ktoré takéto opatrenie môže mať, ak to je možné pred jeho prijatím, alebo inak bezprostredne po ňom. Informácie oznamujú kompetentné orgány domovského členského štátu.	N	483/2001	§ 53 O 10	(10) Národná banka Slovenska bezodkladne informuje orgán bankového dohľadu členského štátu o zavedení nútenej správy v banke, ktorá má pobočku umiestnenú na území tohto členského štátu. Informácia obsahuje aj uvedenie účinkov, ktoré vyplývajú zo zavedenia nútenej správy.	Ú 	NBS			
Č 5	Ak správne alebo súdne orgány hostiteľského členského štátu považujú za nutné implementovať na svojom území jedno alebo viac reorganizačných opatrení, informujú o tom kompetentné orgány domovského členského štátu. Informácie oznamujú kompetentné orgány hostiteľského členského štátu	D	483/2001	§ 53 
O 11	(11) Ak Národná banka Slovenska pri výkone dohľadu podľa §16 nad pobočkou zahraničnej banky zistí dôvody na zavedenie zahraničného reorganizačného opatrenia v zahraničnej banke, ktorá má sídlo v členskom štáte a ku ktorej patrí táto pobočka, informuje o tom orgán bankového dohľadu príslušného členského štátu.	Ú	NBS			
Č 6
O 1	Ak implementácia reorganizačných opatrení, o prijatí ktorých sa rozhodlo podľa článku 3(1) a (2), by mohla mať vplyv na práva tretích strán v hostiteľskom štáte a ak v domovskom členskom štáte možno podať odvolanie proti rozhodnutiu nariaďujúcemu opatrenie, správne alebo súdne orgány domovského členského štátu, nútený správca alebo iná osoba na to oprávnená v domovskom členskom štáte uverejní výťah z tohto rozhodnutia v Úradnom vestníku Európskych spoločenstiev (Official Journal of the European Communities) a najmenej v dvoch národných novinách v každom hostiteľskom členskom štáte, najmä na účel uľahčiť uplatnenie práva na odvolanie v riadnom čase.	N	483/2001	§ 53
O
9	(9) Zverejnenie výroku rozhodnutia o zavedení nútenej správy, poučenia o rozklade a účelu zavedenia nútenej správy Národná banka Slovenska bezodkladne zabezpečí vo Vestníku Národnej banky Slovenska, najmenej v dvoch denníkoch s celoštátnou pôsobnosťou a vo verejne prístupných priestoroch sídla a obchodných prevádzok banky, nad ktorou bola zavedená nútená správa osoby, ktoré Národná banka Slovenska o zverejnenie takýchto údajov požiada, sú povinné tejto žiadosti vyhovieť. Ak je zavedená nútená správa nad bankou, ktorá má pobočku umiestnenú na území členského štátu, Národná banka Slovenska bezodkladne zabezpečí zverejnenie výroku rozhodnutia o zavedení nútenej správy, poučenia o rozklade a účelu zavedenia nútenej správy aj v Úradnom vestníku Európskej únie a v príslušnom členskom štáte najmenej v dvoch denníkoch s celoštátnou pôsobnosťou, a to v slovenskom jazyku a v úradnom jazyku príslušného členského štátu. Zverejnenie týchto údajov nemá vplyv na účinky zavedenia nútenej správy.	Ú 	NBS			
Č 6
O 2	Výňatok z rozhodnutia ustanovený v odseku 1 sa postúpi pri najskoršej príležitosti najvhodnejšou cestou Úradu pre oficiálne publikácie Európskeho spoločenstva a dvom národným novinám v každom hostiteľskom členskom štáte	N	483/2001	§ 53 O 9	(9) Zverejnenie výroku rozhodnutia o zavedení nútenej správy, poučenia o rozklade a účelu zavedenia nútenej správy Národná banka Slovenska bezodkladne zabezpečí vo Vestníku Národnej banky Slovenska, najmenej v dvoch denníkoch s celoštátnou pôsobnosťou a vo verejne prístupných priestoroch sídla a obchodných prevádzok banky, nad ktorou bola zavedená nútená správa osoby, ktoré Národná banka Slovenska o zverejnenie takýchto údajov požiada, sú povinné tejto žiadosti vyhovieť. Ak je zavedená nútená správa nad bankou, ktorá má pobočku umiestnenú na území členského štátu, Národná banka Slovenska bezodkladne zabezpečí zverejnenie výroku rozhodnutia o zavedení nútenej správy, poučenia o rozklade a účelu zavedenia nútenej správy aj v Úradnom vestníku Európskej únie a v príslušnom členskom štáte najmenej v dvoch denníkoch s celoštátnou pôsobnosťou, a to v slovenskom jazyku a v úradnom jazyku príslušného členského štátu. Zverejnenie týchto údajov nemá vplyv na účinky zavedenia nútenej správy.	Ú	NBS			
Č 6
O 3	Úrad pre oficiálne publikácie Európskeho spoločenstva uverejní tento výňatok najneskôr do dvanástich dní od jeho odoslania.	N						Ustanovenie upravuje povinnosť pre inštitúciu EÚ.		
Č 6
O 4	Výťah z rozhodnutia určený na uverejnenie musí obsahovať v úradnom jazyku alebo jazykoch príslušného členského štátu najmä účel a právny základ prijatého rozhodnutia, časové limity pre podanie odvolania, konkrétne a jasne pochopiteľné uvedenie dátumu ukončenia časových limitov a úplnú adresu orgánov alebo súdu kompetentného prerokovať odvolanie.	N	483/2001	§ 53 O 9	(9) Zverejnenie výroku rozhodnutia o zavedení nútenej správy, poučenia o rozklade a účelu zavedenia nútenej správy Národná banka Slovenska bezodkladne zabezpečí vo Vestníku Národnej banky Slovenska, najmenej v dvoch denníkoch s celoštátnou pôsobnosťou a vo verejne prístupných priestoroch sídla a obchodných prevádzok banky, nad ktorou bola zavedená nútená správa osoby, ktoré Národná banka Slovenska o zverejnenie takýchto údajov požiada, sú povinné tejto žiadosti vyhovieť. Ak je zavedená nútená správa nad bankou, ktorá má pobočku umiestnenú na území členského štátu, Národná banka Slovenska bezodkladne zabezpečí zverejnenie výroku rozhodnutia o zavedení nútenej správy, poučenia o rozklade a účelu zavedenia nútenej správy aj v Úradnom vestníku Európskej únie a v príslušnom členskom štáte najmenej v dvoch denníkoch s celoštátnou pôsobnosťou, a to v slovenskom jazyku a v úradnom jazyku príslušného členského štátu. Zverejnenie týchto údajov nemá vplyv na účinky zavedenia nútenej správy.	Ú	NBS			
Č 6
O 5	Reorganizačné opatrenia platia bez ohľadu na opatrenia ustanovené v odsekoch 1 až 3 a sú úplne platné vo vzťahu k veriteľom, pokiaľ správne alebo súdne orgány domovského členského štátu, alebo zákony tohto štátu, ktorými sa tieto opatrenia riadia, neustanovujú inak.
	N	483/2001	§ 53 O 9
V 3	Zverejnenie týchto údajov nemá vplyv na účinky zavedenia nútenej správy.	Ú 	NBS			
Č 7
O 1	Ak legislatíva domovského členského štátu vyžaduje prihlásenie pohľadávky na jej uznanie, alebo ustanovuje povinné oznámenie opatrenia veriteľom, ktorí majú trvalé bydlisko, zvyčajné miesto pobytu alebo ústredie v tomto štáte, správne alebo súdne orgány domovského členského štátu, alebo nútený správca informujú tiež známych veriteľov, ktorí majú trvalé bydlisko, zvyčajné miesto pobytu alebo ústredie v iných členských štátoch v súlade s postupmi ustanovenými v článkoch 14 a 17(1).	N					MS SR	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 7
O 2	Ak legislatíva domovského členského štátu ustanovuje právo veriteľov, ktorí majú trvalé bydlisko, zvyčajné miesto pobytu alebo ústredie v tomto štáte, prihlásiť pohľadávky alebo predložiť pripomienky týkajúce sa ich pohľadávok, veritelia, ktorí majú trvalé bydlisko, zvyčajné miesto pobytu alebo ústredie v iných členských štátoch, majú taktiež toto právo v súlade s postupmi ustanovenými v článku 16 a článku 17(2).
	N					MS SR	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 8
O 1	Správne alebo súdne orgány hostiteľského členského štátu pobočky úverového ústavu, ktorého ústredie sa nachádza mimo spoločenstva, bez meškania informujú akýmkoľvek dostupným spôsobom kompetentné orgány ostatných hostiteľských členských štátov, v ktorých ústav zriadil pobočky, ktoré sa nachádzajú na zozname ustanovenom v článku 11 smernice 2000/12/ES a uverejňovanom každý rok v Úradnom vestníku Európskych spoločenstiev (Official Journal of the European Communities), o svojom rozhodnutí prijať reorganizačné opatrenie vrátane praktických dôsledkov, ktoré toto opatrenie môže mať, ak to je možné pred jeho prijatím alebo bezprostredne po ňom. Informácie oznamujú kompetentné orgány hostiteľského členského štátu, ktorého správne alebo súdne orgány sa rozhodli uplatniť toto opatrenie.	N				Ú 	NBS 	Neaktuálne, lebo zákon o bankách neumožňuje a ani sa neuvažuje so zavedením nútenej správu nad pobočkou, ktorá má ústredie v treťom štáte.		
Č 8
O 2	Správne alebo súdne orgány uvedené v odseku 1 sú povinné snažiť sa koordinovať svoju činnosť	N				Ú	NBS	Neaktuálne, lebo zákon o bankách neumožňuje a ani sa neuvažuje so zavedením nútenej správu nad pobočkou, ktorá ústredie v treťom štáte.		
Č 9
O 1
V 1	Správne alebo súdne orgány domovského členského štátu, ktoré sú zodpovedné za likvidáciu, majú právo samostatne rozhodnúť o začatí likvidačného konania týkajúceho sa úverového ústavu vrátane pobočiek zriadených v iných členských štátoch	N					MS SR	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 9
O 1
V 2	Rozhodnutie začať likvidačné konanie prijaté správnym alebo súdnym orgánom domovského členského štátu sa uznáva bez ďalších formalít na území všetkých ostatných členských štátov a platí v nich, ak toto rozhodnutie platí v členskom štáte, v ktorom sa konanie začalo.
	N					MS SR	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 9
O 2	Správne alebo súdne orgány domovského členského štátu bez meškania informujú akýmkoľvek dostupným spôsobom kompetentné orgány hostiteľského členského štátu o svojom rozhodnutí začať likvidačné konanie vrátane praktických dôsledkov, ktoré toto konanie môže mať, ak to je možné pred jeho začatím alebo inak bezprostredne po ňom. Informácie oznamujú kompetentné orgány domovského členského štátu.	N					MS SR	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 10
O 1	Úverový ústav sa likviduje podľa zákonov, predpisov a postupov platných v jeho domovskom členskom štáte, pokiaľ táto smernica neustanovuje inak.	N					MS SR	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 10
O 2	Zákony domovského členského štátu musia stanoviť najmä:
(a)	majetok, na ktorý sa vzťahuje nútená správa a zaobchádzanie s majetkom nadobudnutým úverovým ústavom po začatí likvidačného konania,
(b)	príslušné právomoci úverového ústavu a likvidátora,
(c)	podmienky, za ktorých možno uplatniť kompenzácie,
(d)	dôsledky likvidačného konania na súčasné zmluvy, v ktorých úverový ústav je stranou,
(e)	dôsledky likvidačného konania na konania iniciované jednotlivými veriteľmi, s výnimkou neukončených súdnych sporov, ktoré sa ustanovujú v článku 32,
(f)	pohľadávky, ktoré treba prihlásiť voči úverovému ústavu a spôsob zaobchádzania s pohľadávkami, ktoré sa objavia po začatí likvidačného konania,
(g)	predpisy upravujúce prihlasovanie, overovanie a prijímanie pohľadávok,
(h)	predpisy upravujúce rozdeľovanie výnosov z realizovaných aktív, klasifikáciu pohľadávok a práva veriteľov, ktorých pohľadávky boli čiastočne uspokojené po začatí konania vo veci platobnej neschopnosti na základe práva in re alebo prostredníctvom kompenzácie,
(i)	podmienky pre ukončenie konania vo veci platobnej neschopnosti, najmä vyrovnaním, a dôsledky tohto ukončenia,
(j)	práva veriteľov po ukončení likvidačného konania,
(k)	kto znáša náklady a výdavky likvidačného konania,
(l)	predpisy týkajúce sa neplatnosti, zrušiteľnosti alebo nevykonateľnosti právnych úkonov poškodzujúcich všetkých veriteľov.

	N					MS SR	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 11 O 1	Skôr ako riadiace orgány úverového ústavu prijmú rozhodnutie o dobrovoľnej likvidácii, sú povinné konzultovať najvhodnejšou formou s kompetentnými orgánmi domovského členského štátu.
	N	483/2001	§ 28 O 1 P c)	(1) Predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska sa vyžaduje 
  c) na  zrušenie  banky z iného dôvodu ako podľa písmena b) alebo na zmenu jej  právnej  formy;  v  tom  prípade je banka povinná vrátiť bankové povolenie dňom uvedeným v rozhodnutí o predchádzajúcom súhlase,	Ú 	NBS			
Č 11
O 2	 Dobrovoľná likvidácia úverového ústavu neznemožňuje prijatie reorganizačného opatrenia alebo začatie likvidačného konania.	N	483/2001	§ 28 O
1 P c)	(1) Predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska sa vyžaduje 
  c) na  zrušenie  banky z iného dôvodu ako podľa písmena b) alebo na zmenu jej právnej  formy;  v  tom  prípade je banka povinná vrátiť bankové povolenie  dňom uvedeným v rozhodnutí o predchádzajúcom súhlase,	Ú	NBS			
Č 12
O 1	Ak sa rozhodne o začatí likvidačného konania vo vzťahu k úverovému ústavu bez reorganizačných opatrení alebo po ich zlyhaní, oprávnenie ústavu sa zruší predovšetkým v súlade s postupom ustanoveným v článku 22(9) smernice 2000/12/ES.
	N	483/2001	§ 64 O 1 P a)	  (1) Bankové povolenie zaniká 
 a) banke  dňom  jej  zrušenia  z  iného  dôvodu  ako  pre odobratie bankového povolenia,	Ú 	NBS			
Č 12 O 2
V 1	Zrušenie oprávnenia ustanoveného v odseku 1 nebráni osobe alebo osobám povereným likvidáciou vykonávať niektoré činnosti úverového ústavu, ak to je nutné alebo vhodné na účely likvidácie.
	N	483/2001	§ 66
O 5 a 6	(5) Likvidátor je povinný predkladať Národnej banke Slovenska bezodkladne účtovné výkazy a doklady spracovávané v priebehu likvidácie v súlade s osobitným  predpisom a ďalšie podklady vyžadované Národnou bankou Slovenska na účel posúdenia činnosti likvidátora a priebehu likvidácie.
 (6) Likvidátor je povinný vymáhať vydanie plnenia z neplatných právnych úkonov alebo odporovateľných právnych úkonov, ktorými bola ukrátená banka alebo jej veritelia. Likvidátor vykonáva aj ostatné činnosti nevyhnutné na účely likvidácie tejto právnickej osoby. Tieto činnosti môže vykonávať len so súhlasom Národnej banky Slovenska. Na udelenie súhlasu sa nevzťahujú ustanovenia §94 až114 ani všeobecné predpisy o správnom konaní.	Ú 	NBS			
Č 12
O2
V 2	Domovský členský štát môže ustanoviť, že tieto činnosti sa môžu vykonávať len so súhlasom kompetentných orgánov tohto členského štátu, alebo pod ich dohľadom	D	483/2001	§ 66 O 5 a 6 	(5) Likvidátor je povinný predkladať Národnej banke Slovenska bezodkladne účtovné výkazy a doklady spracovávané v priebehu likvidácie v súlade s osobitným predpisom  a  ďalšie podklady vyžadované Národnou bankou Slovenska na účel posúdenia činnosti likvidátora a priebehu likvidácie.
(6) Likvidátor je povinný vymáhať vydanie plnenia z neplatných právnych úkonov alebo odporovateľných právnych úkonov, ktorými bola ukrátená banka alebo jej veritelia. Likvidátor vykonáva aj ostatné činnosti nevyhnutné na účely likvidácie tejto právnickej osoby. Tieto činnosti môže vykonávať len so súhlasom Národnej banky Slovenska. Na udelenie súhlasu sa nevzťahujú ustanovenia §94 až114 ani všeobecné predpisy o správnom konaní.	Ú 	NBS			
Č 13	Likvidátori alebo iný správny alebo súdny orgán oznámi rozhodnutie začať likvidačné konanie uverejnením výťahu z rozhodnutia o likvidácii v Úradnom vestníku Európskych spoločenstiev (Official Journal of the European Communities) a najmenej v dvoch národných novinách v každom hostiteľskom členskom štáte.
	N	483/2001	§ 66 O 7	(7) Likvidátor zverejní výrok rozhodnutia o likvidácii právnickej osoby, ktorej bankové povolenie bolo odobraté alebo zaniklo, v Úradnom vestníku Európskej únie a najmenej vo dvoch denníkoch s celoštátnou pôsobnosťou v každom členskom štáte, v ktorom má táto právnická osoba umiestnenú pobočku, a to v slovenskom jazyku a v úradnom jazyku príslušného členského štátu.	Ú 	NBS			
Č 14
O 1	Keď sa začnú likvidačné konania, správny alebo súdny orgán domovského členského štátu alebo likvidátor bez meškania individuálne informujú známych veriteľov, ktorí majú trvalé bydlisko, zvyčajné miesto pobytu alebo ústredie v iných členských štátoch, s výnimkou prípadov, ak legislatíva domovského členského štátu nevyžaduje na uznanie pohľadávky jej prihlásenie	N					MS
SR	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 14
O 2	Tieto informácie, ktoré sa poskytujú odoslaním oznámenia, majú obsahovať predovšetkým časové limity, sankcie stanovené vo vzťahu k týmto časovým limitom, orgán alebo inštitúciu oprávnenú prijímať prihlásené pohľadávky alebo pripomienky týkajúce sa pohľadávok a ostatné ustanovené opatrenia. Toto oznámenie má tiež obsahovať, či veritelia, ktorých pohľadávky sú preferenčné alebo vecne zaistené, musia prihlásiť svoje pohľadávky.
	N					MS
SR	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 15	Ak záväzok bol splnený v prospech úverového ústavu, ktorý nie je právnickou osobou a ktorý je účastníkom likvidačného konania začatého v inom členskom štáte, keď tento mal byť splnený v prospech likvidátora v tomto konaní, má sa za to, že osoba, ktorá splnila tento záväzok, ho právoplatne splnila, ak nebola informovaná o začatí konania. Ak tento záväzok bol splnený pred realizáciou uverejnenia ustanoveného v článku 13, predpokladá sa, že ak nejestvuje dôkaz o opaku, osoba, ktorá splnila tento záväzok, nebola informovaná o začatí likvidačného konania. Ak sa záväzok splnil po realizácii uverejnenia ustanoveného v článku 13, predpokladá sa, že ak nejestvuje dôkaz o opaku, osoba, ktorá splnila tento záväzok, bola informovaná o začatí konania.
	N					MS
SR
SR	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 16
O 1	Každý veriteľ, ktorý má trvalé bydlisko, zvyčajné miesto pobytu alebo ústredie v členskom štáte inom ako domovský členský štát vrátane štátnych orgánov členských štátov, má právo prihlásiť pohľadávky alebo predložiť písomné pripomienky týkajúce sa pohľadávok.
	N					MS SR 	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 16
O 2	K pohľadávkam všetkých veriteľov, ktorých trvalé bydlisko, zvyčajné miesto pobytu alebo ústredie, je v členských štátoch iných ako domovský členský štát, sa pristupuje rovnakým spôsobom a hodnotia sa rovnako ako pohľadávky rovnocenného charakteru, ktoré môžu prihlásiť veritelia, ktorých trvalé bydlisko, zvyčajné miesto pobytu alebo ústredie, sa nachádza v domovskom členskom štáte.
	N					MS SR	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 16
O 3	S výnimkou prípadov, ak zákony domovského členského štátu umožňujú podávanie pripomienok týkajúcich sa pohľadávok, veriteľ musí zaslať kópie eventuálnych podporných dokladov a uviesť charakter pohľadávky, dátum, kedy táto vznikla a jej výšku, ako aj či uplatňuje preferenčnosť, vecné zaistenie alebo ponechanie právneho titulu vo vzťahu k pohľadávke a na ktoré aktíva sa vzťahuje jeho zaistenie.
	N					MS SR	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 17 O 1	Informácie ustanovené v článkoch 13 a 14 sa poskytujú v úradnom jazyku alebo jednom z úradných jazykov domovského členského štátu. Na tento účel sa musí použiť forma, ktorá obsahuje vo všetkých úradných jazykoch Európskej únie názov „Výzva na prihlásenie pohľadávky. Časové limity, ktoré treba dodržať“ alebo ak zákony domovského členského štátu ustanovujú podávanie pripomienok týkajúcich sa pohľadávok názov „Výzva na podanie pripomienok týkajúcich sa pohľadávky. Časové limity, ktoré treba dodržať“.
	N					MS SR	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 17 
O 2	Každý veriteľ, ktorý má trvalé bydlisko, zvyčajné miesto pobytu alebo ústredie v členskom štáte inom ako domovský členský štát, môže prihlásiť svoju pohľadávku alebo podať pripomienky týkajúce sa jeho pohľadávky v úradnom jazyku alebo jednom z úradných jazykov tohto iného členského štátu. V tom prípade však prihlásenie jeho pohľadávky alebo podanie pripomienok k jeho pohľadávke musí obsahovať názov „Prihlásenie pohľadávky“ alebo „Podanie pripomienok týkajúcich sa pohľadávok“ v úradnom jazyku alebo jednom z úradných jazykov domovského členského štátu. Okrem toho sa od neho môže žiadať, aby poskytol preklad prihlásenia pohľadávky alebo podania pripomienok týkajúcich sa pohľadávok do toho jazyka	N					MS SR	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č 18	Likvidátori sú povinní pravidelne a vhodným spôsobom informovať veriteľov, najmä čo sa týka pokroku dosiahnutého v likvidácii.
	N					MS SR	Problematika bude riešená v osobitnom zákone o úpadku.		
Č19
O 1	Správne alebo súdne orgány hostiteľského členského štátu pobočky úverového ústavu, ktorého ústredie sa nachádza mimo spoločenstva, bez meškania informujú akýmkoľvek dostupným spôsobom kompetentné orgány ostatných hostiteľských členských štátov, v ktorých úverový ústav zriadil pobočky, ktoré sa nachádzajú na zozname uvedenom v článku 11 smernice 2000/12/ES a uverejňovanom každý rok v Úradnom vestníku Európskych spoločenstiev (Official Journal of the European Communities), o svojom rozhodnutí začať likvidačné konanie vrátane praktických dôsledkov, ktoré toto konanie môže mať, ak to je možné pred jeho prijatím alebo bezprostredne po ňom. Informácie oznamujú kompetentné orgány prvého hostiteľského členského štátu uvedeného vyššie	N					NBS
MS SR	Neaktuálne, lebo zákon o bankách neumožňuje a ani sa neuvažuje so zavedením nútenej správu nad pobočkou, ktorá má ústredie v treťom štáte.		
Č 19
O 2
V 1	Správne alebo súdne orgány, ktoré sa rozhodnú začať konanie vo veci likvidácie pobočky úverového ústavu, ktorého ústredie sa nachádza mimo spoločenstva, informujú kompetentné orgány ostatných hostiteľských členských štátov, že sa začalo likvidačné konanie a zrušilo sa oprávnenie.	N					NBS MS SR	Neaktuálne, lebo zákon o bankách neumožňuje a ani sa neuvažuje so zavedením nútenej správu nad pobočkou, ktorá má ústredie v treťom štáte.		
Č 19 O 2
V 2	Informácie oznamujú kompetentné orgány v hostiteľskom členskom štáte, ktoré rozhodli o začatí konania.
	N					NBS
MS SR	Neaktuálne, lebo zákon o bankách neumožňuje a ani sa neuvažuje so zavedením nútenej správu nad pobočkou, ktorá má ústredie v treťom štáte.		
Č 19
O 3 
V 1	Správne alebo súdne orgány uvedené v odseku 1 sú povinné snažiť sa koordinovať svoju činnosť	N					NBS
MS SR	Neaktuálne, lebo zákon o bankách neumožňuje a ani sa neuvažuje so zavedením nútenej správu nad pobočkou, ktorá má ústredie v treťom štáte.		
Č 19
O 3
V 2	Rovnako všetci likvidátori sú povinní snažiť sa koordinovať svoju činnosť	N					NBS MS SR	Neaktuálne, lebo zákon o bankách neumožňuje a ani sa neuvažuje so zavedením nútenej správu nad pobočkou, ktorá má ústredie v treťom štáte.		
Č 20	Účinky reorganizačného opatrenia alebo začatia likvidačného konania na:
(a)	pracovné zmluvy a zamestnanecké vzťahy sa riadia výlučne zákonmi členského štátu, ktoré platia vo vzťahu k pracovnej zmluve,
(b)	zmluvu udeľujúcu právo používať alebo nadobúdať nehnuteľný majetok sa riadia výhradne zákonmi členského štátu, na území ktorého sa nehnuteľný majetok nachádza. Tieto zákony určujú, či majetok je hnuteľný alebo nehnuteľný,
práva týkajúce sa nehnuteľného majetku, lode alebo lietadla, ktoré sa musia registrovať vo verejnom registri, sa riadia výhradne zákonmi členského štátu, do právomoci ktorého patrí vedenie tohto registra.	N	483/2001	§ 59 O 1

§ 66 O 9	 (1) Účinky zavedenia nútenej správy v banke, ktorá má pobočku umiestnenú v inom členskom štáte, ak ide o
a)	pracovné zmluvy a pracovnoprávne vzťahy sa spravujú právnym poriadkom členského štátu, ktorými sa spravuje pracovná zmluva,
b)	kúpne zmluvy a nájomné zmluvy týkajúce sa nehnuteľnosti sa spravujú právnym poriadkom členského štátu, na ktorého území sa nehnuteľnosť nachádza,
c)	práva týkajúce sa nehnuteľnosti, lode alebo lietadla, ktoré musia byť evidované v katastri nehnuteľností alebo v inom verejnom registri, sa spravujú právnym poriadkom členského štátu, na ktorého území sa vedie príslušný verejný register to rovnako platí aj pre právne úkony vykonané po zavedení nútenej správy týkajúce sa nehnuteľnosti, lode, lietadla a pre práva s tým spojené, pri ktorých sa vyžaduje ich zápis do verejného registra alebo inej obdobnej evidencie vedenej v členskom štáte,
d)	vlastnícke alebo iné práva k investičným nástrojom,37a) ktoré musia byť evidované vo verejnom registri cenných papierov alebo v inej obdobnej evidencii a ktoré sú držané alebo sa nachádzajú v členskom štáte, sa spravujú právnym poriadkom členského štátu, na ktorého území sa vedie príslušný verejný register alebo iná obdobná evidencia to rovnako platí aj pre právne úkony vykonané po zavedení nútenej správy týkajúce sa investičných nástrojov a pre práva s tým spojené, pri ktorých sa vyžaduje ich zápis do verejného registra alebo inej obdobnej evidencie vedenej v členskom štáte,
e)	zmluvy o urovnaní alebo iné obdobné dohody, ktorých účelom je nahradenie alebo zmena celkového rozdielu viacerých vzájomných pohľadávok a záväzkov zmluvných strán na jedinú súhrnnú vzájomnú pohľadávku a záväzok týchto zmluvných strán, zmluvy o kúpe so spätnou kúpou a zmluvy o burzových obchodoch sa spravujú právnym poriadkom, ktorý je rozhodujúci pre tieto zmluvy.
.
(9) Na likvidáciu právnickej osoby, ktorej bankové povolenie bolo odobraté alebo zaniklo, vrátane jej pobočky umiestnenej na území iného členského štátu, na likvidáciu pobočky zahraničnej banky, ktorá má sídlo mimo Európskej únie, ako aj na postup likvidátora sa rovnako vzťahujú ustanovenia §54 ods.2 a §59 ods.1, 2 a5 až8.	Ú	NBS 			
Č 21 O 1	Prijatie reorganizačných opatrení alebo začatie likvidačného konania nemá vplyv na vecné práva veriteľov alebo tretích strán vo vzťahu k materiálnym alebo nemateriálnym, hnuteľným alebo nehnuteľným aktívam – konkrétnym aktívam, ako aj súborom neurčitých aktív ako celku, ktorý sa z času na čas mení – patriacim úverovému ústavu, ktoré sa v čase prijatia týchto opatrení alebo začatia tohto konania nachádzajú na území iného členského štátu.	N	483/2001	§ 59 O 5 a 8	(5) Zavedenie nútenej správy alebo zahraničného reorganizačného opatrenia nemá vplyv na vecné práva veriteľov alebo tretích strán vo vzťahu k aktívam patriacim banke alebo zahraničnej banke, ktoré sa v čase zavedenia nútenej správy alebo zahraničného reorganizačného opatrenia nachádzajú na území iného členského štátu.
(8)Zavedenie nútenej správy alebo zahraničného reorganizačného opatrenia v členskom štáte   a ustanovenia odsekov2, 5, 6 a 7 nie sú prekážkou pre podanie návrhu na súd o určenie neplatnosti právnych úkonov alebo neúčinnosti odporovateľných právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov, návrhu o určenie práva odstúpiť od právnych úkonov alebo návrhu na vyslovenie neplatnosti právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov ani návrhu na vydanie predbežného opatrenia o povinnosti zdržať sa vykonania právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov banky v nútenej správe alebo veriteľov zahraničnej banky, v ktorej je zavedené zahraničné reorganizačné opatrenie. Ak sa pred zavedením nútenej správy začalo v členskom štáte súdne konanie týkajúce sa aktíva alebo práva, ktoré bolo banke odňaté, toto konanie sa aj po zavedení nútenej správy spravuje právnym poriadkom členského štátu, v ktorom sa toto konanie začalo a uskutočňuje	Ú	NBS			
Č 21 O 2	Práva uvedené v odseku 1 znamenajú najmä:
(a)	právo odpredať aktíva alebo nechať ich odpredať a dostať zaplatené z výnosov alebo príjmov z týchto aktív, najmä na základe záložného práva alebo hypotéky,
(b)	výhradné právo na splnenie pohľadávky, najmä právo garantované záložným právom k pohľadávke alebo postúpením pohľadávky na účel záruky,
(c)	právo žiadať aktíva od kohokoľvek, respektíve vyžadovať náhradu od kohokoľvek, kto ich vlastní alebo využíva v rozpore s prianím strany na to oprávnenej, 
(d)	vecné právo na využívanie aktív vo svoj prospech.
	N	483/2001	§ 59 O 5 a 8	(5) Zavedenie nútenej správy alebo zahraničného reorganizačného opatrenia nemá vplyv na vecné práva veriteľov alebo tretích strán vo vzťahu k aktívam patriacim banke alebo zahraničnej banke, ktoré sa v čase zavedenia nútenej správy alebo zahraničného reorganizačného opatrenia nachádzajú na území iného členského štátu.
(8)Zavedenie nútenej správy alebo zahraničného reorganizačného opatrenia v členskom štáte  a ustanovenia odsekov2, 5, 6 a 7 nie sú prekážkou pre podanie návrhu na súd o určenie neplatnosti právnych úkonov alebo neúčinnosti odporovateľných právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov, návrhu o určenie práva odstúpiť od právnych úkonov alebo návrhu na vyslovenie neplatnosti právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov ani návrhu na vydanie predbežného opatrenia o povinnosti zdržať sa vykonania právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov banky v nútenej správe alebo veriteľov zahraničnej banky, v ktorej je zavedené zahraničné reorganizačné opatrenie. Ak sa pred zavedením nútenej správy začalo v členskom štáte súdne konanie týkajúce sa aktíva alebo práva, ktoré bolo banke odňaté, toto konanie sa aj po zavedení nútenej správy spravuje právnym poriadkom členského štátu, v ktorom sa toto konanie začalo a uskutočňuje	Ú	NBS	Pozri dôvodovú správu.		
Č 21 O 3	Právo evidované vo verejnom registri a vymáhateľné od tretích strán, na základe ktorého možno získať vecné právo v zmysle odseku 1, sa považuje za vecné právo.
	N	483/2001	§ 59
O 1	(1) Účinky zavedenia nútenej správy v banke, ktorá má pobočku umiestnenú v inom členskom štáte, ak ide o
a)	pracovné zmluvy a pracovnoprávne vzťahy sa spravujú právnym poriadkom členského štátu, ktorými sa spravuje pracovná zmluva,
b)	kúpne zmluvy a nájomné zmluvy týkajúce sa nehnuteľnosti sa spravujú právnym poriadkom členského štátu, na ktorého území sa nehnuteľnosť nachádza,
c)	práva týkajúce sa nehnuteľnosti, lode alebo lietadla, ktoré musia byť evidované v katastri nehnuteľností alebo v inom verejnom registri, sa spravujú právnym poriadkom členského štátu, na ktorého území sa vedie príslušný verejný register to rovnako platí aj pre právne úkony vykonané po zavedení nútenej správy týkajúce sa nehnuteľnosti, lode, lietadla a pre práva s tým spojené, pri ktorých sa vyžaduje ich zápis do verejného registra alebo inej obdobnej evidencie vedenej v členskom štáte,
d)	vlastnícke alebo iné práva k investičným nástrojom,37a) ktoré musia byť evidované vo verejnom registri cenných papierov alebo v inej obdobnej evidencii a ktoré sú držané alebo sa nachádzajú v členskom štáte, sa spravujú právnym poriadkom členského štátu, na ktorého území sa vedie príslušný verejný register alebo iná obdobná evidencia to rovnako platí aj pre právne úkony vykonané po zavedení nútenej správy týkajúce sa investičných nástrojov a pre práva s tým spojené, pri ktorých sa vyžaduje ich zápis do verejného registra alebo inej obdobnej evidencie vedenej v členskom štáte,
e)	zmluvy o urovnaní alebo iné obdobné dohody, ktorých účelom je nahradenie alebo zmena celkového rozdielu viacerých vzájomných pohľadávok a záväzkov zmluvných strán na jedinú súhrnnú vzájomnú pohľadávku a záväzok týchto zmluvných strán, zmluvy o kúpe so spätnou kúpou a zmluvy o burzových obchodoch sa spravujú právnym poriadkom, ktorý je rozhodujúci pre tieto zmluvy.	Ú	NBS			
Č 21 O 4	Odsek 1 neznemožňuje žaloby pre neplatnosť, zrušiteľnosť alebo nevykonateľnosť, ktoré sú ustanovené v článku 10(2)(l).
	N	483/2001	§ 59 O 5 a 8

§ 66 O 9	(5) Zavedenie nútenej správy alebo zahraničného reorganizačného opatrenia nemá vplyv na vecné práva veriteľov alebo tretích strán vo vzťahu k aktívam patriacim banke alebo zahraničnej banke, ktoré sa v čase zavedenia nútenej správy alebo zahraničného reorganizačného opatrenia nachádzajú na území iného členského štátu.
(8)Zavedenie nútenej správy alebo zahraničného reorganizačného opatrenia v členskom štáte  a ustanovenia odsekov2, 5, 6 a 7 nie sú prekážkou pre podanie návrhu na súd o určenie neplatnosti právnych úkonov alebo neúčinnosti odporovateľných právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov, návrhu o určenie práva odstúpiť od právnych úkonov alebo návrhu na vyslovenie neplatnosti právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov ani návrhu na vydanie predbežného opatrenia o povinnosti zdržať sa vykonania právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov banky v nútenej správe alebo veriteľov zahraničnej banky, v ktorej je zavedené zahraničné reorganizačné opatrenie. Ak sa pred zavedením nútenej správy začalo v členskom štáte súdne konanie týkajúce sa aktíva alebo práva, ktoré bolo banke odňaté, toto konanie sa aj po zavedení nútenej správy spravuje právnym poriadkom členského štátu, v ktorom sa toto konanie začalo a uskutočňuje.

(9) Na likvidáciu právnickej osoby, ktorej bankové povolenie bolo odobraté alebo zaniklo, vrátane jej pobočky umiestnenej na území iného členského štátu, na likvidáciu pobočky zahraničnej banky, ktorá má sídlo mimo Európskej únie, ako aj na postup likvidátora sa rovnako vzťahujú ustanovenia §54 ods.2 a §59 ods.1, 2 a5 až8.	Ú	NBS			
Č 22 O 1	Prijatie reorganizačných opatrení alebo začatie likvidačného konania týkajúceho sa úverového ústavu, ktorý kupuje aktívum, nemá vplyv na práva predávajúceho založené na ponechaní si právneho titulu, ak sa v čase prijatia týchto opatrení alebo začatia tohto konania toto aktívum nachádza na území členského štátu iného ako štát, v ktorom boli uvedené opatrenia prijaté alebo v ktorom sa začalo uvedené konanie.
	N	483/2001	§ 59 O 6 a 8

§ 66 O 9	(6) Zavedenie nútenej správy v banke kupujúcej aktívum alebo zahraničného reorganizačného opatrenia v zahraničnej banke kupujúcej aktívum nemá vplyv na nárok predávajúceho ponechať si vlastníctvo, ak sa toto aktívum v čase zavedenia nútenej správy alebo zahraničného reorganizačného opatrenia nachádzalo na území iného členského štátu.

(8)Zavedenie nútenej správy alebo zahraničného reorganizačného opatrenia a ustanovenia odsekov2, 5, 6 a 7 nie sú prekážkou pre podanie návrhu na súd o určenie neplatnosti právnych úkonov alebo neúčinnosti odporovateľných právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov, návrhu o určenie práva odstúpiť od právnych úkonov alebo návrhu na vyslovenie neplatnosti právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov ani návrhu na vydanie predbežného opatrenia o povinnosti zdržať sa vykonania právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov banky v nútenej správe alebo veriteľov zahraničnej banky, v ktorej je zavedené zahraničné reorganizačné opatrenie. Ak sa pred zavedením nútenej správy začalo v členskom štáte súdne konanie týkajúce sa aktíva alebo práva, ktoré bolo banke odňaté, toto konanie sa aj po zavedení nútenej správy spravuje právnym poriadkom členského štátu, v ktorom sa toto konanie začalo a uskutočňuje.

(9) Na likvidáciu právnickej osoby, ktorej bankové povolenie bolo odobraté alebo zaniklo, vrátane jej pobočky umiestnenej na území iného členského štátu, na likvidáciu pobočky zahraničnej banky, ktorá má sídlo mimo Európskej únie, ako aj na postup likvidátora sa rovnako vzťahujú ustanovenia §54 ods.2 a §59 ods.1, 2 a5 až8.	Ú	NBS MS SR			
Č 22 O 2	Prijatie reorganizačných opatrení alebo začatie likvidačného konania týkajúceho sa úverového ústavu predávajúceho aktívum, po dodaní aktíva, nepredstavuje dôvod na zrušenie alebo ukončenie predaja a nebráni kupujúcemu získať právny titul, keď v čase prijatia týchto opatrení alebo začatia tohto konania sa predávané aktívum nachádza na území členského štátu iného ako štát, v ktorom sa prijali tieto opatrenia alebo začalo toto konanie.
	N	483/2001	§ 59 O 7 a 8

§ 66
O 9	(7) Zavedenie nútenej správy v banke predávajúcej aktívum alebo zahraničného reorganizačného opatrenia v zahraničnej banke predávajúcej aktívum nie je dôvodom na zrušenie alebo ukončenie predaja už dodaného aktíva a nebráni kupujúcemu nadobudnúť vlastníctvo, ak sa predávané aktívum v čase zavedenia nútenej správy alebo zavedenia zahraničného reorganizačného opatrenia nachádzalo na území iného členského štátu.
(8)Zavedenie nútenej správy alebo zahraničného reorganizačného opatrenia a ustanovenia odsekov2, 5, 6 a 7 nie sú prekážkou pre podanie návrhu na súd o určenie neplatnosti právnych úkonov alebo neúčinnosti odporovateľných právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov, návrhu o určenie práva odstúpiť od právnych úkonov alebo návrhu na vyslovenie neplatnosti právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov ani návrhu na vydanie predbežného opatrenia o povinnosti zdržať sa vykonania právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov banky v nútenej správe alebo veriteľov zahraničnej banky, v ktorej je zavedené zahraničné reorganizačné opatrenie. Ak sa pred zavedením nútenej správy začalo v členskom štáte súdne konanie týkajúce sa aktíva alebo práva, ktoré bolo banke odňaté, toto konanie sa aj po zavedení nútenej správy spravuje právnym poriadkom členského štátu, v ktorom sa toto konanie začalo a uskutočňuje.
 
(9) Na likvidáciu právnickej osoby, ktorej bankové povolenie bolo odobraté alebo zaniklo, vrátane jej pobočky umiestnenej na území iného členského štátu, na likvidáciu pobočky zahraničnej banky, ktorá má sídlo mimo Európskej únie, ako aj na postup likvidátora sa rovnako vzťahujú ustanovenia §54 ods.2 a §59 ods.1, 2 a5 až8.	Ú	NBS MS SR			
Č 22 O 3	Odseky 1 a 2 neznemožňujú žaloby pre neplatnosť, zrušiteľnosť alebo nevykonateľnosť, ktoré sú ustanovené v článku 10(2)(l).
	N	483/2001	§ 59 O 8

§ 66 O 9

	(8)Zavedenie nútenej správy alebo zahraničného reorganizačného opatrenia a ustanovenia odsekov2, 5, 6 a 7 nie sú prekážkou pre podanie návrhu na súd o určenie neplatnosti právnych úkonov alebo neúčinnosti odporovateľných právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov, návrhu o určenie práva odstúpiť od právnych úkonov alebo návrhu na vyslovenie neplatnosti právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov ani návrhu na vydanie predbežného opatrenia o povinnosti zdržať sa vykonania právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov banky v nútenej správe alebo veriteľov zahraničnej banky, v ktorej je zavedené zahraničné reorganizačné opatrenie. Ak sa pred zavedením nútenej správy začalo v členskom štáte súdne konanie týkajúce sa aktíva alebo práva, ktoré bolo banke odňaté, toto konanie sa aj po zavedení nútenej správy spravuje právnym poriadkom členského štátu, v ktorom sa toto konanie začalo a uskutočňuje.

(9) Na likvidáciu právnickej osoby, ktorej bankové povolenie bolo odobraté alebo zaniklo, vrátane jej pobočky umiestnenej na území iného členského štátu, na likvidáciu pobočky zahraničnej banky, ktorá má sídlo mimo Európskej únie, ako aj na postup likvidátora sa rovnako vzťahujú ustanovenia §54 ods.2 a §59 ods.1, 2 a5 až8.	Ú	NBS MS SR			
Č 23 O 1	Prijatie reorganizačných opatrení alebo začatie likvidačného konania nemá vplyv na právo veriteľov žiadať kompenzáciu svojich pohľadávok s pohľadávkami úverového ústavu, ak takáto kompenzácia je povolená zákonmi platnými pre pohľadávku úverového ústavu.
	N	483/2001	§ 59 O 2	(2) Počas šiestich mesiacov od zavedenia nútenej správy nemožno postupovať pohľadávky voči banke a započítavať vzájomné pohľadávky medzi bankou, nad ktorou bola zavedená nútená správa a inými osobami okrem prípadov, ak právny poriadok iného členského štátu, v ktorom má veriteľ bydlisko alebo sídlo umožňuje postúpenie pohľadávky a započítanie pohľadávok aj počas zavedenia reorganizačného opatrenia.	Ú	NBS MS SR			
Č 23
O 2	Odsek 1 neznemožňuje žaloby pre neplatnosť, zrušiteľnosť alebo nevykonateľnosť, ktoré sú ustanovené v článku 10(2)(l).
	N	483/2001	§ 59
O 8	(8)Zavedenie nútenej správy alebo zahraničného reorganizačného opatrenia a ustanovenia odsekov2, 5, 6 a 7 nie sú prekážkou pre podanie návrhu na súd o určenie neplatnosti právnych úkonov alebo neúčinnosti odporovateľných právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov, návrhu o určenie práva odstúpiť od právnych úkonov alebo návrhu na vyslovenie neplatnosti právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov ani návrhu na vydanie predbežného opatrenia o povinnosti zdržať sa vykonania právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov banky v nútenej správe alebo veriteľov zahraničnej banky, v ktorej je zavedené zahraničné reorganizačné opatrenie. Ak sa pred zavedením nútenej správy začalo v členskom štáte súdne konanie týkajúce sa aktíva alebo práva, ktoré bolo banke odňaté, toto konanie sa aj po zavedení nútenej správy spravuje právnym poriadkom členského štátu, v ktorom sa toto konanie začalo a uskutočňuje.	Ú	NBS MS SR			
Č 24	Vymáhanie vlastníckych práv na nástroje alebo iných práv na takéto nástroje, ktorých existencia alebo prevod automaticky predpokladá ich evidovanie v registri, na účte alebo v centralizovanom systéme depozitov, ktoré sú držané alebo nachádzajú sa v členskom štáte, sa riadi zákonmi členského štátu, v ktorom je vedený alebo sa nachádza tento register, účet alebo centralizovaný systém depozitov, v ktorom sú evidované tieto práva.
	N	483/2001	§ 59 
O 
1 	(1) Účinky zavedenia nútenej správy v banke, ktorá má pobočku umiestnenú v inom členskom štáte, ak ide o
a)	pracovné zmluvy a pracovnoprávne vzťahy sa spravujú právnym poriadkom členského štátu, ktorými sa spravuje pracovná zmluva,
b)	kúpne zmluvy a nájomné zmluvy týkajúce sa nehnuteľnosti sa spravujú právnym poriadkom členského štátu, na ktorého území sa nehnuteľnosť nachádza,
c)	práva týkajúce sa nehnuteľnosti, lode alebo lietadla, ktoré musia byť evidované v katastri nehnuteľností alebo v inom verejnom registri, sa spravujú právnym poriadkom členského štátu, na ktorého území sa vedie príslušný verejný register to rovnako platí aj pre právne úkony vykonané po zavedení nútenej správy týkajúce sa nehnuteľnosti, lode, lietadla a pre práva s tým spojené, pri ktorých sa vyžaduje ich zápis do verejného registra alebo inej obdobnej evidencie vedenej v členskom štáte,
d)	vlastnícke alebo iné práva k investičným nástrojom,37a) ktoré musia byť evidované vo verejnom registri cenných papierov alebo v inej obdobnej evidencii a ktoré sú držané alebo sa nachádzajú v členskom štáte, sa spravujú právnym poriadkom členského štátu, na ktorého území sa vedie príslušný verejný register alebo iná obdobná evidencia to rovnako platí aj pre právne úkony vykonané po zavedení nútenej správy týkajúce sa investičných nástrojov a pre práva s tým spojené, pri ktorých sa vyžaduje ich zápis do verejného registra alebo inej obdobnej evidencie vedenej v členskom štáte,
 e)	zmluvy o urovnaní alebo iné obdobné dohody, ktorých účelom je nahradenie alebo zmena celkového rozdielu viacerých vzájomných pohľadávok a záväzkov zmluvných strán na jedinú súhrnnú vzájomnú pohľadávku a záväzok týchto zmluvných strán, zmluvy o kúpe so spätnou kúpou a zmluvy o burzových obchodoch sa spravujú právnym poriadkom, ktorý je rozhodujúci pre tieto zmluvy.	Ú	NBS MS SR			
Č 25	Dohody o nettingu sa riadia výhradne zákonodarstvom zmluvy, ktorá upravuje tieto dohody	N	483/2001	§ 59 O 1 
P e)	(1)	Účinky zavedenia nútenej správy v banke, ktorá má pobočku umiestnenú v inom členskom štáte, ak ide o 
e)	zmluvy o urovnaní alebo iné obdobné dohody, ktorých účelom je nahradenie alebo zmena celkového rozdielu viacerých vzájomných pohľadávok a záväzkov zmluvných strán na jedinú súhrnnú vzájomnú pohľadávku a záväzok týchto zmluvných strán, zmluvy o kúpe so spätnou kúpou a zmluvy o burzových obchodoch sa spravujú právnym poriadkom, ktorý je rozhodujúci pre tieto zmluvy		NBS MS SR			
Č 26	Dohody o spätnom odkúpení, bez toho aby boli dotknuté ustanovenia článku 24, sa riadia výhradne zákonodarstvom zmluvy, ktorá upravuje tieto dohody.
	N	483/2001	§ 59 O 1
P e)	(2)	Účinky zavedenia nútenej správy v banke, ktorá má pobočku umiestnenú v inom členskom štáte, ak ide o 
e)	zmluvy o urovnaní alebo iné obdobné dohody, ktorých účelom je nahradenie alebo zmena celkového rozdielu viacerých vzájomných pohľadávok a záväzkov zmluvných strán na jedinú súhrnnú vzájomnú pohľadávku a záväzok týchto zmluvných strán, zmluvy o kúpe so spätnou kúpou a zmluvy o burzových obchodoch sa spravujú právnym poriadkom, ktorý je rozhodujúci pre tieto zmluvy		NBS MS SR			
Č 27	Transakcie vykonávané v spojitosti s regulovaným trhom sa riadia, bez toho aby boli dotknuté ustanovenia článku 24, výhradne zákonodarstvom zmluvy, ktorá upravuje tieto transakcie.
	N	483/2001	§ 59 O 1	(1)	Účinky zavedenia nútenej správy v banke, ktorá má pobočku umiestnenú v inom členskom štáte, ak ide o 
e)	zmluvy o urovnaní alebo iné obdobné dohody, ktorých účelom je nahradenie alebo zmena celkového rozdielu viacerých vzájomných pohľadávok a záväzkov zmluvných strán na jedinú súhrnnú vzájomnú pohľadávku a záväzok týchto zmluvných strán, zmluvy o kúpe so spätnou kúpou a zmluvy o burzových obchodoch sa spravujú právnym poriadkom, ktorý je rozhodujúci pre tieto zmluvy		NBS MS SR			
Č 28 O 1
V 1	Osvedčením o menovaní núteného správcu alebo likvidátora je potvrdená kópia originálu rozhodnutia o jeho menovaní alebo iné potvrdenie vydané správnym alebo súdnym orgánom domovského členského štátu.
	N	483/2001	§ 54 O 2

§ 66 O 9	(2) Osvedčením o vymenovaní správcu a zástupcu správcu na výkon nútenej správy a osôb vykonávajúcich zahraničné reorganizačné opatrenie v zahraničnej banke so sídlom v členskom štáte je originál dokladu o vymenovaní alebo potvrdenie vydané Národnou bankou Slovenska alebo zahraničným orgánom bankového dohľadu členského štátu. Preklad tohto osvedčenia do úradného jazyka členského štátu nevyžaduje úradné overenie ani iný podobný postup.

(9) Na likvidáciu právnickej osoby, ktorej bankové povolenie bolo odobraté alebo zaniklo, vrátane jej pobočky umiestnenej na území iného členského štátu, na likvidáciu pobočky zahraničnej banky, ktorá má sídlo mimo Európskej únie, ako aj na postup likvidátora sa rovnako vzťahujú ustanovenia §54 ods.2 a §59 ods.1, 2 a5 až8.	Ú	NBS MS SR			
Č 28 O 1 V 2	Môže sa vyžadovať preklad do úradného jazyka alebo jedného z úradných jazykov členského štátu, na území ktorého chce nútený správca alebo likvidátor pôsobiť. Nevyžaduje sa žiadna legalizácia alebo iná podobná formalita.
	D	483/2001	§ 54 O 2

§ 66 O 9	(2) Osvedčením o vymenovaní správcu a zástupcu správcu na výkon nútenej správy a osôb vykonávajúcich zahraničné reorganizačné opatrenie v zahraničnej banke so sídlom v členskom štáte je originál dokladu o vymenovaní alebo potvrdenie vydané Národnou bankou Slovenska alebo zahraničným orgánom bankového dohľadu členského štátu. Preklad tohto osvedčenia do úradného jazyka členského štátu nevyžaduje úradné overenie ani iný podobný postup.

(9) Na likvidáciu právnickej osoby, ktorej bankové povolenie bolo odobraté alebo zaniklo, vrátane jej pobočky umiestnenej na území iného členského štátu, na likvidáciu pobočky zahraničnej banky, ktorá má sídlo mimo Európskej únie, ako aj na postup likvidátora sa rovnako vzťahujú ustanovenia §54 ods.2 a §59 ods.1, 2 a5 až8.	Ú	NBS MS SR			
Č 28
O 2	Nútení správcovia a likvidátori majú právo uplatňovať na území všetkých členských štátov všetky právomoci, ktoré sú oprávnení uplatňovať na území domovského členského štátu. Môžu tiež menovať osoby, ktoré im majú pomáhať alebo v prípade vhodnosti zastupovať ich pri výkone reorganizačného opatrenia alebo likvidačného konania, najmä v hostiteľských členských štátoch a konkrétne na pomoc prekonať všetky ťažkosti, s ktorými sa stretávajú veritelia v hostiteľskom členskom štáte.
	N	483/2001	§ 54 O 1

§ 54 O 8

§ 54
O 9

§ 54 O 10	(1) Nútenú správu vykonáva správca banky (ďalej len „správca“) a zástupca správcu. Správcu a najviac troch zástupcov správcu vymenúva a odvoláva Národná banka Slovenska. Správca a zástupca správcu môžu byť vymenovaní aj na dobu určitú.

(8) Správca a zástupca správcu pri výkone nútenej správy na území iného členského štátu musia postupovať v súlade so zákonmi a inými všeobecne záväznými právnymi predpismi členského štátu, na území ktorého pôsobia, najmä pri realizácii aktív a poskytovaní informácií zamestnancom.

(9) Osoba vykonávajúca zahraničné reorganizačné opatrenie v členskom štáte a jej zástupca majú pri výkone tohto zahraničného reorganizačného opatrenia rovnaké právne postavenie a sú oprávnení vykonávať na území Slovenskej republiky všetky kompetencie ako pri výkone nútenej správy na území členského štátu, v ktorom bolo zahraničné reorganizačné opatrenie zavedené; pri výkone svojich kompetencií však musia postupovať v súlade so zákonmi a inými všeobecne záväznými právnymi predpismi Slovenskej republiky, najmä pri realizácii aktív a poskytovaní informácií zamestnancom.

(10) V súvislosti s výkonom nútenej správy je správca po predchádzajúcom písomnom súhlase Národnej banky Slovenska oprávnený v záujme urýchleného riešenia závažných problémov v banke pribrať odborných poradcov; tento predchádzajúci súhlas môže byť vyjadrený priamo v zmluve o výkone činnosti správcu. Odborný poradca musí byť osoba odborne spôsobilá. Odborným poradcom nemôže byť osoba, ktorá podľa odseku4 nemôže byť správcom.	Ú	NBS MS SR			
Č 28 O 3	Nútený správca alebo likvidátor musí pri výkone svojich právomocí dodržiavať zákony členských štátov, na území ktorých chce pôsobiť, najmä vo vzťahu k postupom pre realizáciu aktív a poskytovanie informácií pre zamestnancov. Tieto právomoci nesmú obsahovať použitie sily alebo právo rozhodovať súdne konania alebo spory.
	N	483/2001	§ 54 O 8 a 9	(8) Správca a zástupca správcu pri výkone nútenej správy na území iného členského štátu musia postupovať v súlade so zákonmi a inými všeobecne záväznými právnymi predpismi členského štátu, na území ktorého pôsobia, najmä pri realizácii aktív a poskytovaní informácií zamestnancom.

(9) Osoba vykonávajúca zahraničné reorganizačné opatrenie v členskom štáte a jej zástupca majú pri výkone tohto zahraničného reorganizačného opatrenia rovnaké právne postavenie a sú oprávnení vykonávať na území Slovenskej republiky všetky kompetencie ako pri výkone nútenej správy na území členského štátu, v ktorom bolo zahraničné reorganizačné opatrenie zavedené; pri výkone svojich kompetencií však musia postupovať v súlade so zákonmi a inými všeobecne záväznými právnymi predpismi Slovenskej republiky, najmä pri realizácii aktív a poskytovaní informácií zamestnancom.
	Ú	NBS MS SR			
Č 29 O 1 V 1	Nútený správca, likvidátor alebo správny, alebo súdny orgán domovského členského štátu môže požiadať, aby reorganizačné opatrenie alebo rozhodnutie o začatí likvidačného konania bolo registrované v pozemkovej knihe, obchodnom registri alebo akomkoľvek inom verejnom registri vedenom v iných členských štátoch.
	D	483/2001	§ 60 O  3 a 4	(3)Správca môže navrhnúť, aby nútená správa bola zapísaná v obchodnom registri alebo obdobnom verejnom registri vedenom v inom členskom štáte, na ktorého území je umiestnená pobočka banky, nad ktorou bola zavedená nútená správa, ak takýto zápis umožňuje právny poriadok príslušného členského štátu.
 (4) Zavedenie zahraničného reorganizačného opatrenia v zahraničnej banke so sídlom                  v členskom štáte, ktorá má pobočku umiestnenú na území Slovenskej republiky, jeho skončenie a s tým súvisiace zmeny sa zapisujú do obchodného registra. Návrh na zápis podáva orgán bankového dohľadu členského štátu alebo osoba vykonávajúca zahraničné reorganizačné opatrenie. Do obchodného registra sa zapisuje aj meno, priezvisko a adresa pobytu osoby vykonávajúcej zahraničné reorganizačné opatrenie. 	Ú	NBS MS SR			
Č 29 O 1
V 2	Členský štát však môže nariadiť povinnú registráciu. V tom prípade osoba alebo orgán uvedený v predchádzajúcom pododseku musí prijať všetky opatrenia potrebné na zabezpečenie tejto registrácie.	D					NBS MS SR			
Č 29 O 2 	Náklady registrácie sa považujú za náklady a výdavky spojené s konaním.	D					NBS MS SR			
Č 30 O 1	Článok 10 neplatí vo vzťahu k predpisom týkajúcim sa neplatnosti, zrušiteľnosti alebo nevykonateľnosti právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov ako celok, ak osoba oprávnená na prospech z týchto úkonov dokáže, že:
-	na právny úkon poškodzujúci veriteľov ako celok sa vzťahujú zákony členského štátu iného ako domovský členský štát a
-	tieto zákony nepovoľujú žiadny prostriedok napadnutia tohto úkonu v predmetnom prípade. 
	N					MS SR			
Č 30 O 2	Ak reorganizačné opatrenie, o ktorom rozhodol súdny orgán, ustanoví predpisy týkajúce sa neplatnosti, zrušiteľnosti alebo nevykonateľnosti právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov ako celok, ktoré boli realizované pred prijatím tohto opatrenia, článok 3(2) neplatí v prípadoch ustanovených v odseku 1 tohto článku.
	N					MS SR			
Č 31 	Ak na základe právneho úkonu uzatvoreného po prijatí reorganizačného opatrenia alebo začatia likvidačného konania úverový ústav disponuje:
-	nehnuteľným majetkom, 
-	loďou alebo lietadlom, ktoré podlieha registrácii vo verejnom registri alebo
-	nástrojmi alebo právami na tieto nástroje, ktorých existencia alebo prevod predpokladá ich zaevidovanie v registri, na účte alebo v centralizovanom systéme depozitov, ktoré sú vedené alebo sa nachádzajú v členskom štáte, 
platnosť tohto právneho úkonu sa riadi zákonmi členského štátu, na území ktorého sa nehnuteľné aktívum nachádza, alebo do právomoci ktorého patrí vedenie tohto registra, účtu alebo systému depozitov.
	N	483/2001	§ 59
O 1 P c)	(1)	Účinky zavedenia nútenej správy v banke, ktorá má pobočku umiestnenú v inom členskom štáte, ak ide o
c)	práva týkajúce sa nehnuteľnosti, lode alebo lietadla, ktoré musia byť evidované v katastri nehnuteľností alebo v inom verejnom registri, sa spravujú právnym poriadkom členského štátu, na ktorého území sa vedie príslušný verejný register to rovnako platí aj pre právne úkony vykonané po zavedení nútenej správy týkajúce sa nehnuteľnosti, lode, lietadla a pre práva s tým spojené, pri ktorých sa vyžaduje ich zápis do verejného registra alebo inej obdobnej evidencie vedenej v členskom štáte,	Ú	NBS MS SR			
Č 32	Dôsledky reorganizačných opatrení alebo likvidačného konania na neukončené súdne spory týkajúce sa aktíva alebo práva, ktorého bol úverový ústav pozbavený, sa riadia výhradne zákonmi členského štátu, v ktorom sa súdny spor rieši.	N	483/2001	§ 59
O 8	(8)Zavedenie nútenej správy alebo zahraničného reorganizačného opatrenia a ustanovenia odsekov2, 5, 6 a 7 nie sú prekážkou pre podanie návrhu na súd o určenie neplatnosti právnych úkonov alebo neúčinnosti odporovateľných právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov, návrhu o určenie práva odstúpiť od právnych úkonov alebo návrhu na vyslovenie neplatnosti právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov ani návrhu na vydanie predbežného opatrenia o povinnosti zdržať sa vykonania právnych úkonov poškodzujúcich veriteľov banky v nútenej správe alebo veriteľov zahraničnej banky, v ktorej je zavedené zahraničné reorganizačné opatrenie. Ak sa pred zavedením nútenej správy začalo v členskom štáte súdne konanie týkajúce sa aktíva alebo práva, ktoré bolo banke odňaté, toto konanie sa aj po zavedení nútenej správy spravuje právnym poriadkom členského štátu, v ktorom sa toto konanie začalo a uskutočňuje.	Ú	NBS MS SR			
Č 33	Všetky osoby, ktoré musia prijímať alebo poskytovať informácie v spojitosti s informačnými alebo konzultačnými postupmi ustanovenými v článkoch 4, 5, 8, 9, 11 a 19, sú viazané profesionálnym tajomstvom v súlade s predpismi a podmienkami ustanovenými v článku 30 smernice 2000/12/ES, s výnimkou súdnych orgánov, pre ktoré platia jestvujúce národné ustanovenia.	N	566/1992

483/2001

483/2001	§ 41

§ 56 O 3

§ 66 O 4	Členovia  bankovej  rady a ostatní zamestnanci Národnej banky Slovenska sú povinní  zachovávať  mlčanlivosť  v služobných veciach. Táto povinnosť trvá aj po  skončení  pracovnoprávneho  vzťahu alebo iného obdobného vzťahu. Z dôvodov verejného  záujmu  môže  zbaviť  tejto povinnosti členov bankovej rady banková rada  a  ostatných  zamestnancov  Národnej  banky Slovenska guvernér. Za dôvod verejného  záujmu  sa  považujú dôvody uvedené v osobitnom zákone, výmena informácií  podľa  § 34a  ods. 2  a  v  rozsahu  potrebnom  na výkon bankového dohľadu  tiež  výmena  informácií  medzi  Národnou  bankou  Slovenska  a inými orgánmi  verejnej  moci  v  Slovenskej  republike  vykonávajúcimi dohľad podľa osobitných zákonov  a orgánmi bankového dohľadu iných štátov.

(3)  Správca,  zástupca  správcu  a  pribraný  odborný  poradca sú povinní zachovávať  mlčanlivosť  o  všetkých  skutočnostiach súvisiacich s vykonávaním nútenej   správy   voči  všetkým  osobám  okrem  Národnej  banky  Slovenska  v súvislosti  s  plnením  jej úloh podľa tohto zákona alebo osobitného predpisu; povinnosť  mlčanlivosti  majú aj po skončení svojej činnosti súvisiacej s vykonávaním  nútenej  správy. Ustanovenia § 91 ods. 2 až 7, § 92 ods. 1 až 6 a § 93 týmto nie sú dotknuté.

(4) Osoby, ktoré sa podieľajú na likvidácii právnickej osoby, ktorej bankové povolenie bolo odobraté alebo zaniklo, sú povinné zachovávať mlčanlivosť o všetkých skutočnostiach súvisiacich s vykonávaním likvidácie voči všetkým osobám okrem Národnej banky Slovenska v súvislosti s plnením jej úloh podľa tohto zákona alebo osobitného zákona, a to aj po skončení likvidácie; ustanovenia o § 91 až 93a týmto nie sú dotknuté.	Ú 	NBS MS SR			
Č 34
O 1
V 1	Členské štáty uvedú do platnosti zákony, predpisy a administratívne opatrenia potrebné na zabezpečenie súladu s touto smernicou do 5. mája 2004. Okamžite o tom budú informovať komisiu.
	N	483/2001	Čl. III	Tento zákon nadobúda účinnosť dňom 1. januára 2004	Ú	NBS MS SR			
Č 34 O 1
V 2	Národné opatrenia prijaté na uplatnenie tejto smernice platia len pre reorganizačné opatrenia prijaté alebo likvidačné konania začaté po dátume uvedenom v prvom pododseku. Na opatrenia prijaté alebo konania začaté pred týmto dátumom sa budú ďalej vzťahovať zákony, ktoré sa na ne vzťahovali v čase tohto prijatia alebo začatia.
	N	483/2001	§ 122b
O
3
	(3)Konanie o nútenej správe začaté a právoplatne neukončené pred 1. januárom 2004 a výkon nútenej správy začatej a neskončenej pred 1. januárom 2004 sa dokončia podľa predpisov platných k 31. decembru 2003.	Ú	NBS MS SR			
Č 34
O 2	Keď členské štáty prijmú tieto opatrenia, musí byť v nich uvedený odkaz na túto smernicu, alebo takýto odkaz musí byť pripojený pri ich oficiálnom uverejnení. Metódy realizácie tohto odkazu ustanovia členské štáty. 
	N	483/2001	§ 114a	Týmto zákonom sa transponujú do právneho poriadku Slovenskej republiky právne akty uvedené v prílohe k tomuto zákonu.

ZOZNAM TRANSPONOVANÝCH SMERNÍC

Týmto zákonom sa transponujú tieto smernice:
2.	Smernica 2001/24/ES Európskeho parlamentu a Rady zo 4. apríla 2001 o reorganizácii a likvidácii úverových ústavov (Ú.v.ES L125 z 5.5.2001, s.15 až23).	Ú 	NBS MS SR			
Č 34
O 3	Členské štáty oznámia komisii texty hlavných národných legislatívnych opatrení, ktoré prijali v oblasti upravenej touto smernicou. 
	N				Ú 	MF SR, MS SR NBS	Príslušný orgán bude zaviazaný uznesením vlády SR túto povinnosť splniť.		
Č 35	Táto smernica nadobudne platnosť k dátumu jej uverejnenia. 
	N.a.								
Č 36	Táto smernica je určená pre členské štáty.
	N.a.